定期定額投入美國ETF績效分析---以VGK為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard FTSE Europe ETF,2023更新)

本文計算與呈現對Vanguard歐洲已開發市場ETF,Vanguard FTSE Europe ETF (美股代號:VGK),定期定額投資的成果。

投入方式是從2007年1月到2022年12月底為止,共16年,分別在每年的一、四、七、十月,每季定期投入

投入時間在該月第一個營業日。以收盤結算淨值做為買進價格。

每季投入目標為600美金。因為ETF下單只能買進整數股。所以通常無法剛好將600美金全部投入。每次投入的目標雖是600美金,但因為ETF只能買進整數股,所以有時投入金額會比600多一些,有時會少一些。

配息在扣除30%預課稅款後,剩餘款項於配息的可配發日當天,以ETF的收盤淨值再投入。

根據這樣的條件定期買進,過程如下表:

日期

買入價

買進股數

投入金額

2007/1/2

67.7

9

609.3

2007/4/2

71.16

8

569.28

2007/7/2

77.05

8

616.4

2007/10/1

78.74

8

629.92

2008/1/2

74.28

8

594.24

2008/4/1

70.39

9

633.51

2008/7/1

64.88

9

583.92

2008/10/1

52.89

11

581.79

2009/1/2

39.05

15

585.75

2009/4/1

32.53

18

585.54

2009/7/1

41.04

15

615.6

2009/10/1

48.02

12

576.24

2010/1/4

49.96

12

599.52

2010/4/1

48.99

12

587.88

2010/7/1

41.03

15

615.45

2010/10/1

49.22

12

590.64

2011/1/3

49.01

12

588.12

2011/4/1

52.64

11

579.04

2011/7/1

53.82

11

592.02

2011/10/3

39.52

15

592.8

2012/1/3

42.7

14

597.8

2012/4/2

46.66

13

606.58

2012/7/2

43.02

14

602.28

2012/10/1

45.78

13

595.14

2013/1/2

49.29

12

591.48

2013/4/1

49.05

12

588.6

2013/7/1

48.71

12

584.52

2013/10/1

54.84

11

603.24

2014/1/2

57.49

10

574.9

2014/4/1

59.38

10

593.8

2014/7/1

60.4

10

604

2014/10/1

54.64

11

601.04

2015/1/2

52.22

11

574.42

2015/4/1

54.66

11

601.26

2015/7/1

54.28

11

597.08

2015/10/1

49.05

12

588.6

2016/1/4

49.03

12

588.36

2016/4/1

48.17

12

578.04

2016/7/1

46.78

13

608.14

2016/10/3

48.7

12

584.4

2017/1/3

48.1

12

577.2

2017/4/3

51.25

12

615

2017/7/3

55.13

11

606.43

2017/10/2

58.17

10

581.7

2018/1/2

59.57

10

595.7

2018/4/2

57.53

10

575.3

2018/7/2

55.67

11

612.37

2018/10/1

56.3

11

619.3

2019/1/2

48.37

12

580.44

2019/4/1

54.23

11

596.53

2019/7/1

55

11

605

2019/10/1

53.06

11

583.66

2020/1/2

58.86

10

588.6

2020/4/1

41.7

14

583.8

2020/7/1

50.55

12

606.6

2020/10/1

52.77

11

580.47

2021/1/4

61.1

10

611

2021/4/1

63.81

9

574.29

2021/7/1

76.47

8

611.76

2021/10/1

65.93

9

593.37

2022/1/3

68.64

9

617.76

2022/4/1

62.98

10

629.8

2022/7/1

52.81

11

580.91

2022/10/3

47.26

13

614.38

16年共64次投入,累積724股。

下表則是各次配息的再投入狀況:

日期

(可配發日)

每股配

息金額

累積

股數

配息

總額

扣除30%

課稅款後

買入價

買進

股數

2007/12/31

2.356

33.0000

77.7480

54.4236

74.75

0.7281

2008/12/31

2.901

70.7281

205.1821

143.6275

38.32

3.7481

2009/12/31

1.912

134.4762

257.1185

179.9829

48.69

3.6965

2010/12/29

2.306

189.1727

436.2322

305.3626

48.76

6.2626

2011/12/28

1.908

244.4353

466.3825

326.4677

40.55

8.0510

2012/9/28

1.078

293.4862

316.3782

221.4647

45.28

4.8910

2012/12/27

0.391

311.3772

121.7485

85.2240

48.53

1.7561

2013/3/28

0.238

325.1334

77.3817

54.1672

49.18

1.1014

2013/6/28

0.95

338.2348

321.3230

224.9261

48.17

4.6694

2013/9/27

0.204

354.9042

72.4005

50.6803

54.74

0.9258

2013/12/27

0.237

366.8300

86.9387

60.8571

58.23

1.0451

2014/3/31

0.878

377.8751

331.7744

232.2421

58.92

3.9417

2014/6/30

0.984

391.8168

385.5477

269.8834

59.92

4.5041

2014/9/30

0.268

406.3209

108.8940

76.2258

55.28

1.3789

2014/12/29

0.291

418.6998

121.8416

85.2891

53.29

1.6005

2015/3/31

0.316

431.3002

136.2909

95.4036

54.22

1.7596

2015/7/2

0.879

444.0598

390.3286

273.2300

54.27

5.0346

2015/10/1

0.225

460.0944

103.5212

72.4649

49.05

1.4774

2015/12/28

0.202

473.5718

95.6615

66.9631

50.4

1.3286

2016/3/21

0.272

486.9004

132.4369

92.7058

48.5

1.9115

2016/6/20

0.924

500.8119

462.7502

323.9251

48.11

6.7330

2016/9/19

0.265

520.5449

137.9444

96.5611

48.04

2.0100

2016/12/27

0.226

534.5549

120.8094

84.5666

47.6

1.7766

2017/3/28

0.277

548.3315

151.8878

106.3215

51.58

2.0613

2017/6/27

0.777

562.3928

436.9792

305.8855

55.2

5.5414

2017/9/25

0.231

578.9342

133.7338

93.6137

57.78

1.6202

2017/12/22

0.3136

590.5544

185.1979

129.6385

58.7

2.2085

2018/3/29

0.278

602.7629

167.5681

117.2977

58.14

2.0175

2018/6/27

1.1096

614.7804

682.1603

477.5122

55.52

8.6007

2018/10/1

0.2216

634.3811

140.5789

98.4052

56.3

1.7479

2018/12/28

0.3109

647.1290

201.1924

140.8347

48.43

2.9080

2019/3/28

0.3059

662.0370

202.5171

141.7620

53.32

2.6587

2019/6/20

0.9598

675.6957

648.5327

453.9729

54.76

8.2902

2019/9/27

0.3215

694.9859

223.4380

156.4066

53.53

2.9218

2019/12/27

0.3313

708.9078

234.8611

164.4028

58.61

2.8050

2020/3/26

0.2458

721.7128

177.3970

124.1779

44.26

2.8056

2020/6/25

0.3467

738.5185

256.0443

179.2310

50.45

3.5526

2020/9/24

0.3032

754.0711

228.6344

160.0441

51.5

3.1077

2020/12/24

0.3779

768.1788

290.2948

203.2063

60.07

3.3828

2021/3/25

0.2709

781.5616

211.7250

148.2075

62.35

2.3770

2021/6/24

0.74

792.9386

586.7746

410.7422

68.12

6.0297

2021/9/23

0.392

806.9683

316.3316

221.4321

68.45

3.2349

2021/12/23

0.6781

819.2032

555.5017

388.8512

67.51

5.7599

2022/3/24

0.1388

833.9631

115.7541

81.0279

61.98

1.3073

2022/6/24

1.0479

845.2705

885.7589

620.0312

53.96

11.4906

2022/9/22

0.2176

867.7610

188.8248

132.1774

48.39

2.7315

2022/12/22

0.3979

883.4925

351.5417

246.0792

55.42

4.4403


(累積股數是到該次配息日期,此一模擬投資法已經累積多少股。將累積股數*每股配息金額,即可得該次配息總額。券商代為執行的配息再投入,可以買到小數點以下的非整數部位。)

每次配息再投入,共得163.9328股。

自有資金每季投入累積724股,配息再投入得163.9328股。總共是887.9328股。

以2023的第一個營業日(2023一月3日),VGK收盤淨值每股$56.06計算,887.9328股,價值49777.51美金。

十六年投入的資金總額是38132.01美金。粗報酬率30.54%。

以XIRR函數計算內部報酬率則是3.20% (年化)。

去年文章顯示,對VGK定期投資,從2007年初到2021年底這15年,有5.81%的年化報酬。

多了2022一年的投入,年化報酬下降到3.20%。因為VGK在2022全年下跌16%。

但整體來說,投入約3萬8千美金,獲利金額仍有1萬1千美金。仍是獲利的。

這跟之前定期定額投入VTI的狀況一樣,長期投資不會因為近一年的市場下跌,就變成虧損的狀態。通常比較常發生的狀況是讓之前累積的正報酬變少。

近幾年看起來,都是美國股市定期投資成效最好,勝過其它地區。不過並沒有保證日後美國一定會持續表現最好。

假如日後換成其它地區市場表現突出,當初在這些市場表現不怎樣時持續投入所累積的股份,將成會日後獲利的重要基礎。



聲明:
本文作者與Vanguard無任何利益往來。此篇文章,是作者自行查看相關資料後整理而成,作者不保證資料之正確性。

定期投入也不是保證正報酬的投資方法。

此篇文章不應被視為任何基金、ETF、與投資策略之招攬與推介。任何人觀看本文之後,而有投資該基金或ETF之行為,應自行對所有後果負責。

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