“資產配置戰略總覽” 2017六月台北與台中班學員課後回饋

本文整理2017六月10、11號與六月17、18號,在台北與台中分別舉辦的兩個梯次 “資產配置戰略總覽”參加朋友的課後回饋。

參加朋友寫的課後心得文


課後紙本問卷回饋



課後網路問卷回饋

“上完課後真的學到很多,甚至在第一天結束的時候心理已經大概有了自己想要的資產配置的組合。

由於本身沒有投資經驗,加上工作繁忙,下班後陸陸續續的看了一些理財或財經書都覺得難以吸收,硬著頭皮看完後依然沒有什麼頭緒也無法完全理解書中的觀念。不過上完了兩天的課後完全可以理解資產配置的觀念並且也知道要如何依照自己的狀況來分配或是調整組合。另外綠角講解的方式很容易理解,在課程中完全不會有想睡或是覺得偏離主題。” 洪先生


“我是個投資初學者,看了很多選股投資相關書籍,但各家說法不同,似乎各有優缺點,讓我頗感混淆,且發現擇時及選股對我來說實在太難,照著書上的建議執行也不見得就能得到預期報酬。直到聽了這門課,才有豁然開朗的感覺!非常謝謝老師開了這門課,跟我們分享老師對財務管理的透徹研究以及自身的投資經驗,讓投資新手也能在很短時間內學到正確又有效率的投資方式!” 匿名朋友


“謝謝您精彩的課程,非常豐富用心。“ 陳先生


" 謝謝你們…課程和服務都覺得值得且有收穫。” 賴先生

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永豐台灣加權ETF分析介紹(006204,2017年版)

台股代號006204的永豐台灣加權ETF於2011年九月6日成立。資產管理公司是永豐投信,經理人是蔣松原。

永豐台灣加權ETF追蹤發行量加權股價指數。該指數由台灣證券交易編製,納入在台灣全部掛牌上市的普通股,是一個全市場指數。

根據2017年六月資料,加權股價指數共有874支成份股。假如持有全部的成份股,ETF需要買進流動性不佳的小型股,會增加ETF的交易成本。所以這支ETF以採樣的方式追蹤指數。

實務上,該ETF主要持有台股市值前200大的公司股票。前200大的股票約占台股市值的88%。永豐台灣加權ETF這一支ETF,就可以囊括台灣的大型與中型股。

目前ETF資產總值1.5億台幣(2017年六月)。

2016四月我寫永豐台灣加權ETF分析文當時, ETF還有2.5億的資產。到了2017六月卻是1.5億,資產總值呈現衰退。

在台股上漲時,指數化投資工具規模還縮減,代表離開ETF的資金,其實超過1億台幣。比起富邦台灣采吉50ETF分析介紹從2016到2017的成長,永豐台灣加權ETF規模反而縮小。或許永豐投信也該認真考慮調降費用的可能。

根據台灣證交所2017年每月成交資訊,006204每月成交張數從20張到902張不等。2017一到五月,平均每月成交268張。

永豐台灣加權ETF每年收取0.32%的經理費,與0.035%的保管費。兩者加總形成0.355%的費用(這兩項收費跟0050完全相同)。再加上其它開銷後,形成ETF的年度內扣總開銷(Expense ratio)。如下表:

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“資產配置戰略總覽” 2017四月台北班學員課後回饋

本文整理2017四月8、9號與四月22,23號,在台北舉辦的兩個梯次 “資產配置戰略總覽”參加朋友的課後回饋。

課後網路問卷回饋

“了解了如何規劃自身資產配置與風險內控,相當受用。” 王先生


“對於一個初次接觸理財的菜鳥而言,用最有效率的方式對各種工具有鳥瞰式的瞭解,真的超棒!” 蘇小姐


“講師原理講得很清楚,九節課都很有收穫。最後人生最重要事的提醒,很感動。” 孫小姐


“第一次上到這麼精實又生動的課程,讚啦!” 徐先生


“關於課程「資產配置」建議相關驗證與說明,得花很多精力方能彙整。邏輯推論相當客觀、完整及專業。課程安排高出本人預期許多,實獲益良多” 孫先生


“謝謝綠角老師深入淺出地說明資產配置,聽完比較有整體概念了。” 陳先生


“綠角能夠針對各種資產配置的優缺點非常中肯的分析給我們聽,讓我不會對於投資有不正確的幻想,但卻能夠透過綠角的分析來知道最有效率的方式來投資。除了方法之外,更多的是綠角分享的人生目標還有人生提款機概念,很令人深省!很感人,收穫真的真的很豐富

短時間就上了ETF和資產配置,真的很謝謝綠角毫無保留且非常中肯的分析。” 林小姐


“謝謝綠角打開一扇窗戶,讓我們看到投資的天空。” 牛先生


“得到對金錢、財務投資規劃的踏實觀念” 郭小姐


“課後的Q&A很棒,綠角大很有耐心地回答大家的疑惑,而且都有準確地說到重點,不會含糊帶過。” 徐先生


“非常感謝綠角老師的說明,讓我對資產配置的理論與實際操作有更深一層的認識,也感謝工作同仁的辛苦。”張先生


整體觀念立論很紮實,可以讓我有信心去實行。” 劉先生


“最有收穫的部分是對於資產配置的整體概念。

之前已看過智慧型資產配置、投資金律...等書 對於資產配置已有些許了解。但因為每本書強調的重點不同,攝取到的資訊相對較片段。綠角的課程從開始計劃資產配置到實際執行的每個步驟細節都說明的非常有邏輯且清楚,且都有背後的理論實證。針對投資人常遇到的問題,如:各地區分配比例、投入頻率...等,提供各種可行的選擇,並說明各個方法的優缺點,讓投資人能針對自己的需求去達到自己理想中的資產配置。

讓人上完課後有打通任督二脈,融會貫通之感。” 戴先生


“短時間內系統性瞭解資產配置的原則與方法,有基本瞭解後能更有效率瀏覽綠角的部落格。本堂課真的讓人收穫豐富。”許小姐


“1. 打破市面上總是鼓吹「財務自由」的投資教學書籍,提醒要以工作為本
2. 資產配置也有虧損的風險,但能讓虧損的機率和程度都下降,抗跌對保有本金來說比漲勢更重要!” 匿名朋友

綠角:
感謝各位朋友的熱情回應,很高興這個課程可以帶給各位朋友實際的幫助。

目前七八月的資產配置課程都已經額滿。新一梯的課程預計會在下週公布。感謝大家的支持。


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