“ETF關鍵報告”2024三月台北班學員課後回饋

本文整理2024三月在台北舉行的“ETF關鍵報告”參加朋友的課後回饋。

想參加這個課程的朋友,可參考最新梯次課程:

“ETF關鍵報告” 七月28日高雄班(即將額滿)

“ETF關鍵報告” 八月18日台北班(即將額滿)

“ETF關鍵報告” 八月25日台中班

所有開課時程,可見綠角開課計畫

課後問卷回饋

詳細介紹美股ETF的結構與一步步帶領如何分析該股的各特性,對於選擇投資標的非常有幫助!謝謝綠角的解說,今天三小時過得非常充實且對於如何選擇分析美股更有概念了! ”王先生

“真的還好有報名ETF課程,才能知道自己到底在投資什麼東西啊。而不是盲目追從。” 黃小姐

本來對ETF真的很沒概念,經過老師的解釋,清晰很多。” 楊小姐

對於海外的ETF,課程提供資料查詢及分析的說明,選擇ETF會有清楚邏輯步驟方法。也更了解ETF投資的相關成本及選擇的方法。” 吳小姐

“拆解ETF的查詢步驟,節省自己要做功課的許多時間。” 匿名朋友

“謝謝,收獲很多。工作人員很親切,問題反應也快速,很棒。” 賴小姐

“購買ETF該注意的事,由ETF的結構比較什麼是較優質的ETF。課程設計很讚,由淺入深,各項理論都有數字佐證。” 張先生

“謝謝綠角教我們釣魚的方式,讓我們學會如何善用這個工具!” 陳小姐

全程都很有收穫。” 張先生

客觀評估一檔ETF的方法,很棒。” 朱小姐

綠角感言:

ETF興起之後,已成為許多投資朋友琅琅上口的投資工具。

可是一樣講出”ETF”三個字,有人就是只知道這三個字母,有人是深入的知道其背後發展的歷史脈絡、原理、如何查詢ETF投資策略,如何判斷ETF好壞。

一樣有投資ETF,有人是因為大家都有在投資,所以想”跟著買準沒錯”。有人則很明確的挑出符合自身需求的ETF來投資,知道這個標的為何在同類標的中是較好的選擇,理由在那裡。

在市場全面上漲,大家似乎都很容易能賺到錢的時候,這個差距看不太出來。

但是當遇到市場下跌,投資變成是個虧錢的選擇。當特定策略落後市場,大量追尋該策略的ETF落後市場時,只是一窩蜂跟著買以及不瞭解ETF特性的投資人,恐怕很難堅持下去。

對於投資工具與策略的深入瞭解,是強健投資計畫的基石。

美國ETF,可以直接透過美國網站去查詢,去瞭解。當地的ETF有其特別的建構規則。美國當地ETF,流動性要多少才夠,買賣價差最好在多少以內。這都有規則可以瞭解與可以遵循。

很高興可以利用”ETF關鍵報告”持續的許多有興趣的朋友分享相關知識。

多年來,課程內容也在參加者不斷的回饋中一直調整與更新,以達到最貼近使用者需求的目的。

感謝每一位參加與提出回饋的朋友。



回到首頁:請按這裡

初來乍到:請看”如何使用本部落格

相關文章:
綠角開課計畫(Greenhorn’s Investment Class)

“ETF關鍵報告”內容介紹

“ETF關鍵報告”2024一月台北班學員課後回饋

“資產配置戰略總覽”2024一月台北班學員課後回饋

“從資產到現金流--退休資產管理”2024四月台北班學員課後回饋

“《全新》債券啟示錄”2024四月台北班學員課後回饋

閱讀全文

《富足》讀後感1—你有這些窮人思維嗎?

(想對美國ETF有系統性的瞭解,瞭解其運作原理、投資策略,與挑選ETF時比較的重點,買賣應注意事項,學會自行查詢英文網站的重要相關資訊,歡迎參加ETF關鍵報告)

(想瞭解如何應用資產配置原則,針對個人投資目標與風險忍受度,建構與執行資產累積階段的投資組合,長期參與市場。不僅可達成財務目標,也不會帶來自己所無法接受的短期嚴重下跌,歡迎參加”資產配置戰略總覽”)

(想要瞭解退休階段如何不要只靠配息,改用總報酬,帶來退休所需的現金流,而且跟上通膨,維持生活水準。同時瞭解遇到負面狀況要做出怎樣的調整。歡迎參加”從資產到現金流—退休資產管理”)

(想深入掌握債券知識,瞭解央行利率政策與債市殖利率的關係、信用風險與利率風險可得到多少回報,與自行買進債券必備知識,歡迎參加《全新》債券啟示錄)

(本部落格文章,未經作者同意,禁止轉載)

《富足》的作者是吳軍先生。

在書中相隔遙遠的兩個段落,透露出相同的金錢觀。

首先是作者提到自己剛上大學的時候,兩個月有十塊的結餘。

假如當時他選擇投入波克夏股票,到現在會有300倍的獲利。但他用一半,也就是五塊,買了牛津大字典。

後者才是真正的高報酬。因為作者把英文學好,才有日後去美國留學與業界的發展。成功職涯帶來的所得遠遠高過十塊錢300倍的成長。

一直以為要用錢才能賺錢,完全忽略投資自己的成長性,會賺更多錢。恐怕得不償失。

再來就是,作者提到,因為覺得自己沒錢,所以任何一點省錢的機會都不願意放過。時間一長,眼光就會局限在這些蠅頭小利上。

這兩個可說是”窮人思維”。

未必窮人才有這種想法,也可說是”怕沒錢症候群”。

因為怕沒錢,所以錢一到手,就想著要如何運用它,要用錢賺錢。

腦中直覺想法就是這筆錢假如買對標的,譬如像作者提到的波克夏股票,會帶來幾十倍,或幾百倍的成長。

其實,小錢成長一百倍,恐怕只是變成沒那麼小的錢。

除了投資之外,一定要記得金錢另外一個很可能更好的應用,就是用於培養自身能力。這條路帶來的收益,恐怕才是超乎想像。

除了忽略花錢提升自身能力的選項之外,怕沒錢症候群的第二個症狀就是不放過任何省錢的機會。

這不是窮人專有的問題,有些收入頗豐的人也會有。這也是”記帳”的陷阱之一。

這個想法會讓一個人生活的重要指標,就是省下多少錢。這樣的人往往想著吃一頓飯,少一樣菜可以省多少。買個東西,花一小時比價,可以省幾十塊,或一、兩百元。

人生最重要的資產,時間,就用於省這些小錢。

全然忘掉,假如時間用於擴大賺錢能力或是人生體驗,會是好非常多的應用。

所以人要避免兩個陷阱。

金錢的投資選項有兩個,一個是金融投資,另一個是自身能力投資。

投資後者,當下看來錢好像就不見了。但日後可能帶來豐厚回報。

要放大資產,不要只想著省小錢。擴大賺錢能力,是一個更重要的路。

省錢有上限,因為儲蓄率最高只有100%。但一個成功的職涯,可能帶來收入的倍數成長。

目光放遠,格局放寬。因為自身的想法,往往就是個人能成就多少的界線。

有大格局才能做大事。



Readmoo電子書連結

博客來連結

閱讀全文

當下並不穩定,未來難以想像(The Future is Unimaginable)

(本部落格文章,未經作者同意,禁止轉載)

仔細想想,現在你身邊習以為常的事物,對一個一百多年前的人來說,是怎樣的狀況?

20世紀剛開始,活在1900的人,當時沒有人打過電話、用過電腦、聽過錄製音樂,看過電影。他們根本不懂什麼叫作email,什麼是智慧型手機。

醫療方面,沒有抗生素。面對感染,患者只有自己的免疫系統孤軍奮戰。白內障沒有水晶體可換。腎臟壞掉,沒有醫師知道如何開移植手術。膝關節退化,也沒有人工關節可選。

也沒有人坐過飛機,人們也尚未普遍享有電燈帶來的照明。

就算你是當時最富有人的,John Rockefeller,時年61歲,也沒有這些現代人習以為常的東西。財富買不到當下並不存在的技術。

這一百多年來的發展,是1900當時的人類想不到的。

未來呢?

當你的曾孫四、五十歲的時候,他用的工具跟生活環境,恐怕也是我們現在無法想像的。

所以影集”三體”中外星人提到,由於他們要四百年後才會到達地球。那是註定的失敗。因為當時的人類會擁有遠遠超過現在的科技。

一時會覺得怎能可能?

人類從現在的狀況進步到可以打敗能進行星際移動、掌握多維度技術的物種?

但回顧這百年來的進步,想想1700的人能否想像21世紀的狀況,就會知道,這是可能的。

這龐大的躍進與改變,也代表支撐過去生活的產業沒落消失,新產業興起。

1900時,鐵路是重要產業。占美國股市總市值63%,占英國股市50%。到今天,鐵路在兩國股市都降到非常低的比重。

2024,美國最重要的產業是科技類股。提供軟體與網路服務的大公司,譬如微軟、Google、Alphabet、Amazon,這些產品跟服務在百年前,根本不存在。

1900當時美國上市公司,其中80%的市值到今天減值到幾乎為零。

未來的世界,未來的市場,很可能將由現在根本不存在的產業跟公司主導。(註)

也就是說,投資時固守一些當下看來不可一世的偉大企業,然後認為”未來就會跟現在一樣或差不多”,是非常危險的想法。

這個危險,在短短三年、五年或甚至十年的期間可能都不會浮現,但時間愈長,危險愈大。

一個人從年輕二十幾歲開始工作,有收入進行投資,假如活到八十幾歲。有六十年的時間參與市場。他很有可能看到身處的世界與產業,跟自己年輕時非常不一樣。

所以,全市場指數化投資,不只是投資當下的大企業與重要產業而已,更重要的是,它是一個開放機制。新興的產業與公司,從一開始市值很小,逐漸(或快速)長大,指數化投資工具會全程參與到。舊的產業萎縮或消逝,它們在指數中的比重就會同步縮減。

指數化投資會讓你永遠跟得上時代,而不是固守當下的特定公司或特定產業。

任何想要長期持有特定公司或特定產業的做法,需要面臨的問題是,假如該公司或產業走上長期衰退之路,那要怎麼辦?

不要沒有想到這個問題。

更不要有想到這個問題,然後以”不會發生”帶過。逃避不是處理風險的正確方法。

想想人類的發展史,這是貨真價實的風險。

我們太常以為未來會跟現在差不多,實情並非如此。



閱讀全文