”資產配置戰略總覽”2024三月16、17日台中開課公告

由於上次台中開課已經是2023十月,且持續有朋友詢問資產配置2024台中開課時間,綠角決定三月16,17日於台中開立"資產配置戰略總覽"課程。

(同一個週末的星期日下午,開立討論美國ETF的"ETF關鍵報告"專門課程。歡迎想深入瞭解美國ETF這項投資工具的朋友報名參加。)

北部想參加這個課程的朋友,可參考一月6、7日台北班

綠角所有開課時程,可參考綠角開課計畫

之前參加過的朋友的課後心得,可見以下文章:

“資產配置戰略總覽” 2023六月台北班學員課後回饋

“資產配置戰略總覽” 2023四月台中班、五月高雄班學員課後回饋

“資產配置戰略總覽” 2023四月台北班學員課後回饋

“資產配置戰略總覽” 2023二月台北班學員課後回饋

長期執行資產配置的實際成效,可見:

定期投入ETF資產配置投資組合的實際成果(Asset Allocation with Periodic Investments)

前言:

資產配置是一個容易執行,低時間與低金錢成本的投資方式。而且可根據個人的投資目標與風險忍受度做出調整。

不需要再一直留意或擔心經濟前景與金融市場的狀態。單純的配置,有時甚至就打敗專業經理人不斷根據市場狀況調整的操作績效

但台灣投資人到底要如何做資產配置?

目前討論資產配置的書籍,大多是英文作品的譯作。鮮少以台灣投資人為出發點的資產配置書籍。

“資產配置戰略總覽”是一個以台灣投資人觀點出發的課程。

這個課程將詳細解釋各種資產類別的特性、歷史經驗、資產配置的核心效果、綠角選擇的方法、以及如何建構一個符合自身目標投資組合的實際做法。定期投入方法的比較與選擇,再平衡的實際做法,都有專門討論。

期望能讓參加過的朋友,對投資,對於各種金融資產的特性有正確且更完整的認識。

詳細課程內容可參考“資產配置戰略總覽”課程內容介紹這篇文章。

開課日期:

台中:三月16、17號


課程時間共九小時,分星期六與星期日兩天上課。以下為活動流程:

時間                                   活動內容                         
星期六上午

08:40-08:55          
報到
09:00-09:50          
資產配置的理由
10:00-10:50          
資產類別介紹1 
11:00-12:00          
資產類別介紹2  Q&A

12:00-13:30                  午餐與休息

星期六下午

13:30-14:20          如何決定資產比重與投資工具的選擇
14:30-15:20          
報酬率預估(歷史經驗與目前狀況) 
15:30-16:30          
資產配置範例                                        Q&A

星期日上午

08:40-08:55          報到
09:00-09:50          定期投入方法(定期定額與定期定值)
10:00-10:50          再平衡與生命週期投資                               
11:00-12:00          投資組合的改進空間與資產配置的障礙 Q&A  

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“ETF關鍵報告” 2024三月17日台中開課公告

2024,台中ETF關鍵報告首發班,將在三月17日(星期日下午)開課。

"ETF關鍵報告"是解說"ETF"這項投資工具運作原理、比較與選擇重點、買賣應注意事項的專門課程。

想瞭解整體投資概念,以及如何根據個人需求設計投資組合、制定投資計畫的朋友,可參加"資產配置戰略總覽”。最新一梯中部課程是”資產配置戰略總覽”2024三月16,17日台中班

北部想參加ETF課程的朋友,可參考“ETF關鍵報告” 一月7日台北班

綠角所有開課時程,請見綠角開課計畫

之前參加過的朋友的評價,可參考:

“ETF關鍵報告”2023八月高雄、十月台北班學員課後回饋

“ETF關鍵報告”2023七月台中、八月台北班學員課後回饋

“ETF關鍵報告”2023六月台北班學員課後回饋

“ETF關鍵報告”2023四月台中班、五月高雄班學員課後回饋

前言:

指數化投資的ETF,是目前可以讓一般投資人,用最低的成本,最簡單的方式,就取得市場報酬的方法。

而且,光是指數所代表的市場報酬,長期下來就可以勝過大多主動型基金,專家選股的成果。

不論是台灣投信基金,或是在台灣銷售的境外基金,普遍有內扣成本過高的問題。

台灣當地的ETF,又可能有指數追蹤效益不彰或是隱藏高額內扣費用的問題。

美國成熟的低成本指數化投資工具,已經成為許多投資人的明智選擇。

但是,你是否從未注意過自己下單時ETF的買賣價差與折溢價?

你是否認為ETF只要內扣費用愈低就就會愈貼近指數表現,卻不知道要如何衡量資產管理公司的指數追蹤能力?

”ETF關鍵報告”可以在短時間內,讓參加者對美國ETF有一整體的瞭解,抓住重點,讓ETF成為你得心應手的投資工具。

ETF課程相關資訊如下:

課程特色:

1. 美國已有二千八百支以上的ETF。投資於全球各地市場,各種資產類別,使用多種策略。懂得美國ETF,可以大幅擴增自己的投資機會

2. ETF關鍵報告是針對美國ETF的專門課程,主題明確。從第一節課的基本概念,到最後一節課的交易需要注意事項,由淺到深,每個段落都有確切的學習重點。確認參加的朋友都能對美國ETF有確實的掌握。

3. 課程內容由台灣最早開始有系統的寫文章介紹美國ETF的綠角編寫與全程講解。課程中,投資朋友將可以看到綠角多年ETF的投資心得

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永豐台灣加權ETF分析介紹(006204,2023年版)

永豐台灣加權ETF,台股代號006204,成立於2011年九月6日,追蹤發行量加權股價指數。

發行量加權股價指數由台灣指數公司編製,納入在台灣全部掛牌上市的普通股,是一個全市場指數。

根據2023年十月底資料,加權股價指數由969支成份股組成。

假如以完全複製法追蹤指數,會需要買進流動性不佳的小型股,將增加ETF的交易成本。所以006204以採樣法追蹤指數。

目前永豐台灣加權ETF持有股票數目共216支。市值前200大公司的股票占台股整體市值的87.55%。所以006204持股已囊括台股近九成的市值。

比重最大的股票是台積電,占比26.53%。第二大是聯發科,比率3.45%。所以換用追蹤全市場指數的指數化投資工具,的確可以降低台積電的比重

永豐台灣加權ETF資產總值1.29億台幣。跟去年相比,變化不大。

永豐台灣加權ETF每年收取0.32%的經理費,與0.035%的保管費。兩者加總形成0.355%的費用。再加上其它開銷後,形成ETF的年度內扣總開銷(Expense ratio)。近五年內扣總開銷如下表:


年度

2018

2019

2020

2021

2022

內扣總開銷

1.00%

1.50%

1.62%

1.17%

0.99%


2022全年內扣總開銷0.99%。比起2021的1.17%有較為明顯的下降。是近五年來,首度低於1%的內扣費用。

永豐台灣加權ETF與加權股價報酬指數歷年績效如下表:

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