”資產配置戰略總覽” 2022三月26、27日台北開課公告
由於目前台北二月班已經額滿，且有許多朋友候補。綠角預計在2022年三月26,27日於台北開立新梯次"資產配置戰略總覽"課程。
(同一個週末的星期日下午，有"ETF關鍵報告"課程。歡迎想深入瞭解美國ETF這項投資工具的朋友報名參加。
綠角所有開課時程，可參考綠角開課計畫)
之前參加過的朋友的課後心得，可見以下文章:
“資產配置戰略總覽” 與“ETF關鍵報告”2021三月台北班學員課後回饋
“資產配置戰略總覽” 2020十一、十二月台北、台中、高雄班學員課後回饋
“資產配置戰略總覽” 2020七、八、九月台中與台北班學員課後回饋
前言:
資產配置是一般投資人最容易執行，管理的金錢與時間成本最低的投資方式。
單純的配置，有時甚至就打敗專業經理人不斷根據市場狀況調整的操作績效。
但台灣投資人到底要如何做資產配置?
目前討論資產配置的書籍，大多是英文作品的譯作。鮮少以台灣投資人為出發點的資產配置書籍。
“資產配置戰略總覽”是一個以台灣投資人觀點出發的課程。
這個課程將詳細解釋各種資產類別的特性、歷史經驗、資產配置的核心效果、綠角選擇的方法、以及如何建構一個符合自身目標投資組合的實際做法。定期投入方法的比較與選擇，再平衡的實際做法，都有專門討論。
期望能讓參加過的朋友，能對投資，對於各種金融資產的特性有正確且更完整的認識。
詳細課程內容可參考“資產配置戰略總覽”課程內容介紹。
開課日期:
台北:三月26、27號
課程時間共九小時，分星期六與星期日兩天上課。以下為活動流程:
星期六上午
08:40-08:55 報到
09:00-09:50 資產配置的理由
10:00-10:50 資產類別介紹1
11:00-12:00 資產類別介紹2 Q&A
14:30-15:20 報酬率預估(歷史經驗與目前狀況)
15:30-16:30 資產配置範例 Q&A
星期日上午
10:00-10:50 再平衡與生命週期投資
11:00-12:00 投資組合的改進空間與資產配置的障礙 Q&A
“ETF關鍵報告” 2022三月27日台北開課公告
由於目前二月班已經額滿，且仍有朋友持續來信報名，綠角預計在2022年三月27日於台北開立新梯次"ETF關鍵報告"課程。
(中部想參加這個課程的朋友，可參考“ETF關鍵報告” 四月10日台中班)
想瞭解整體投資概念，以及投資組合設計原理的朋友，可以參加"資產配置戰略總覽”課程。最新一梯課程是”資產配置戰略總覽”2022三月台北班。
綠角所有開課時程，請見綠角開課計畫
之前參加過的朋友的評價，可參考:
“資產配置戰略總覽” 與“ETF關鍵報告”2021三月台北班學員課後回饋
“ETF關鍵報告” 2020十一、十二月台北、台中、高雄班學員課後回饋
“ETF關鍵報告” 2020七、八、九月台中與台北班學員課後回饋
前言:
ETF做為指數化投資工具，是目前公認可以讓一般投資人，用最低的成本，最簡單的方式，就取得市場報酬的方法。
而且，光是指數所代表的市場報酬，長期下來就可以勝過大多主動型基金，專家選股的成果。
不論是台灣投信基金，或是在台灣銷售的境外基金，普遍有內扣成本過高的問題。
台灣當地的ETF，又可能有指數追蹤效益不彰或是隱藏高額內扣費用的問題。
美國成熟的低成本指數化投資工具，已經成為許多投資人的明智選擇。
但是，你是否從未注意過自己下單時ETF的買賣價差與折溢價?
你是否認為ETF只要內扣費用愈低就就會愈貼近指數表現，卻不知道要如何衡量資產管理公司的指數追蹤能力?
”ETF關鍵報告”可以在短時間內，讓參加者對美國ETF有一整體的瞭解，抓住重點，讓ETF成為你得心應手的投資工具。
ETF課程相關資訊如下:
課程特色:
1. 美國已有二千五百支以上的ETF。投資於全球各地市場，各種資產類別，使用多種策略。懂得美國ETF，可以大幅擴增自己的投資機會。
2. ETF關鍵報告是針對美國ETF的專門課程，主題明確。從第一節課的基本概念，到最後一節課的交易需要注意事項，由淺到深，每個段落都有確切的學習重點。確認參加的朋友都能對美國ETF有確實的掌握。
3. 課程內容由台灣最早開始有系統的寫文章介紹美國ETF的綠角編寫與全程講解。課程中，投資朋友將可以看到綠角多年ETF的投資心得。
2021各資產類別表現回顧---債市篇
2021全球各債券市場區塊的表現整理如下表:
|
資產類別 |
指數 |
2021報酬 |
|
短期美國政府債 |
Bloomberg US Treasury 1-3 Year Bond Index |
-0.60% |
|
中期美國政府債 |
Bloomberg US Treasury 3-10 Year Bond Index |
-2.49% |
|
長期美國政府債 |
Bloomberg US Long Treasury Bond Index |
-4.65% |
|
美國投資級公司債 |
Bloomberg US 5-10 Year Corp Index |
-1.52% |
|
GNMA |
Bloomberg US GNMA Index |
-1.45% |
|
美國高收益債 |
Bloomberg High Yield Very Liquid Index |
4.51% |
|
美國抗通膨公債 |
Bloomberg US TIPS Index |
5.96% |
|
新興市場債 |
JPMorgan EMBI Global Core Index |
-2.05% |
|
國際公債 (美國除外) |
Bloomberg Global Treasury ex-US Capped Index |
-8.67% |
但從上表可以看到，美國短、中、長期公債在2021都是下跌的。到期年限愈長，虧損愈明顯。
美國各年期公債殖利率，從2021年初到年底的變化如下表:
