綠角財經筆記: 美國券商文件無紙化設定(Go Paperless!)

美國券商文件無紙化設定(Go Paperless!)

目前大多美國券商已經可以做到將每月對帳單(Monthly statements)，交易確認(Trade comfirmation)，以及每年的稅務文件(Tax documents)全部以電子傳送的方式遞交。

選定電子傳送之後，客戶就不會再收到紙本文件。不僅可以節約用紙，也可節省這些文件從美國遞送到台灣的能源消耗。

電子文件通常是pdf的形式。需要紙本的話，我們再自行列印即可。也可以節省家中的文件儲存空間，更方便管理。

這是一個方便的選項，以下說明三家美國券商的無紙化設定方式。

首先是TD Ameritrade

登入帳戶後，請先點選”Client Services”，再選”Communication Preferences”。(如上圖紅框)

然後選”Edit”。

在這個畫面可以看到三種文件的選項，分別是對帳單(Statements)、交易確認(Trade confirmations)，與稅務文件(Tax documents)。

假如都要電子遞送的話，就選”Electronic”，如圖中紅框標示。

選”Electronic”後，會出現一個對話方框，說明電子傳送的軟體要求等，按”Agree”(同意)即可。

設定好後，點選右上角的”Save”，儲存設定。這樣以後就不會收到紙本文件，券商都會以電子傳送的方式遞交。

(一般來說，有新的文件時，就會在Email信箱收到通知。我們再登入帳戶去查看文件)

接下來是嘉信(Charles Schwab)的操作說明。

登入帳戶後，選”Service”，再選”Paperless”。會進入以下畫面。

假如要將全部文件都改成電子寄送，可以直接點選畫面左上方紅框所標示的”Enroll in paperless for all eligible documents and accounts”。

假如要分別決定那些文件要加入電子寄送，可以用畫面下方紅框標示的欄位，一一勾選。

完成設定後，點選右下方的Submit，就可以了。

最後是第一理財(Firstrade)的設定說明。

登入帳戶後，選”我的帳戶”，再選”設定”。

在”帳戶現況”畫面的右下角，可以看到”電子帳戶檔案”。

假如已經有加入，就會看到”月結單與交易確認”的右邊，有一個”有”的選項。(假如尚未加入，再點選進行操作。)

Firstrade的稅務文件仍沒有電子化的選項，無紙化沒有很完全。

選擇無紙化後，還是要記得定期在券商網路交易介面下載對帳單等文件的pdf檔，整理好儲存在自己的電腦。