如何更新美國券商TD Ameritrade的W8BEN表(How to Renew Form W8BEN for TD Ameritrade Brokerage Account)
我們以國際投資人的身份使用美國券商，每一家券商的W8BEN表，每三年都要更新一次。本文介紹美國券商TD Ameritrade的更新方法。
這個三年的期限不必特別記，依據我的使用經驗，美國券商會主動通知。譬如TD Ameritrade，假如W8BEN表預計在該年年底到期，它從該年五月就會通知你了。它會同時以紙本信與寄到個人帳號Message Center的訊息通知。
(假如不確定自己的W8BEN表是否已經滿三年需要更新。請直接詢問券商客服。)
假如你一直還沒更新，它就會持續的，每隔幾個月就用訊息再提醒你一次。
更新方法很簡單。登入自己帳戶後，點入券商通知你更新的訊息。裡面就有W8BEN表的連結。(如下圖)
點擊後，會出現一份PDF檔。把它存在自己的電腦中。然後打開檔案，依如何填寫Form W8BEN的解說，把表格填好。
將表格列印出來，簽好名，然後將它掃描成圖檔。
這時，你就可以直接回覆券商要求你更新表格的訊息(點reply即可)，將W8BEN表的圖檔，附在回信的附件中。這樣就可以了。
券商方面會回覆已經收到。它們一般需要兩到三個工作天處理。假如有問題的話，他們也會直接用訊息回覆。
在以前，W8BEN表往往都需要直接寄送紙本。填好表，還要去郵局寄。寄了之後，還會有點擔心對方到底有沒有收到。
現在有愈來愈多美國券商可以接受電子方式傳遞。這樣一來，不論是開戶或是表格更新，都更加簡便。
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14 comments:
請問一下, 我太晚發現這個訊息, 導致提交W8-ben的時間已經超過卷商通知的期限了 (2014/12/31 為截止日), 直到昨天才更新w8-ben給 TD-Ameritrade 客服人員; 回覆內容上看來這已無法追溯, 如果需要證明我是個外國投資人的身分, 需填寫此文件: Affidavit of Unchanged Status: https://www.tdameritrade.com/retail-en_us/resources/pdf/TDA268.pdf 並交回, 想請問綠角大大, 填寫此文件是否有需特別注意的地方; 若是沒回覆此文件, 延遲更新 W8-ben 表會受到什麼逞罰?
依照Firstrade的Q&A
如果已經有了ITIN號碼,並且在W-8BEN表格上提供
是否就不用再更新W-8BEN表格呢...
Firstrade 原文連結如下:
https://www2.firstrade.com/content/zh-tw/customerservice/faqs
有效的W-8BEN表格
W-8BEN每三年必須重新遞交。 但如果您擁有或已經申請了美國稅號（ITIN或EIN）并在您的W-8BEN表格上提供該號碼，那麼您無需重新遞交。
您可以試試看
然後跟大家分享~
謝謝~
我再重述一次
我不是美國券商客服
有些問題一看就是應該去問券商或銀行客服的
這種提問我會直接刪除~
綠角大大，
今日傳真(奇怪，我當初有留傳真?)收到 IRS 傳來的表格和通知信，通知我更新W8BEN表格並附上護照，1週內傳真回傳+1 828 4842120，與我當初所瞭解，直接劵商通知更新並使用線上回覆不同，並且收到的W8BEN是2017.04的版本，比我在IRS官網上查到2017.01版本更新，請問是否有聽到其他朋友也是IRS直接通知更新?我打算晚上至電與劵商客服確認，後續有新消息再回覆
綠角大大
昨日有留言有關傳真收到的IRS通知W8BEN，感覺是詐騙，我不打算回傳，
如附IRS網站上看到的提醒 (https://www.irs.gov/uac/report-phishing)
You can only submit Form W-8BEN directly to your withholding agent.
fraudsters typically target non-residents of the U.S. and use the W-8BEN format to acquire personal details such as,
•mother's maiden name,
•passport number,
•PIN numbers and passcodes
如附傳真收到的掃描檔
https://www.dropbox.com/s/qw3pectb0kc8b55/bal_-000.jpg?dl=0
https://www.dropbox.com/s/uekil7izioejdf3/bal_-000%20%281%29.jpg?dl=0
Yu Jung
謝謝分享
的確是詐騙
取得客戶的W8BEN是券商的任務
IRS不會直接涉入
如果說有換劵商後（td換firstrade），才發現td的相關通知，在firstrade更新表之後，還需要寄送給td更新過的w8ben表嗎？不知道有沒有經驗分享。
最近又收到通知要更新TD的W-8BEN，
目前已經可以透過TD線上填寫加上e-sign的方式來更新W-8EN。
線上填寫的版本問題幾乎都有簡體中文翻譯，
算是更友善了一點。
感謝Mark Lin的分享
請問我昨天也是在線上用E-sign的方式來更新...可是到後面的Tax Treaty Benefits那欄
要填寫Treaty Country時..沒有顯示Taiwan..不知有人也有遇到這問題嗎..如何解決呢..
不知有人可以幫忙解答...非常感謝...
@Tina 剛剛打電話去問客服，他們說感覺是系統問題，他有寄信給我W-8BEN格式的PDF，叫我填好再傳回去(透過TD的message)。
感謝James的分享
＠James Tung和Tina, 關於Tax Treaty Benefits，我詢問TD客服，回應如下：
“Here is a URL to the list of tax treaties with the United States from the IRS:
https://www.irs.gov/businesses/international-businesses/united-states-income-tax-treaties-a-to-z
Unfortunately it does not appear that the US has a tax treaty with Taiwan at this time. In this case, that section of the form would not apply for you.”
我去查看連結，發現台灣確實沒有在 TIEAs，但卻有簽訂FATCA，這已經超出我稅務的知識範圍，所以若真的使用E-sign，看樣子我只能選擇NO；但有趣的事，Firsttrade卻自動帶出TAIWAN，所以Firsttrade的表格我是YES。
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