“從資產到現金流--退休資產管理”2024十二月台中班學員課後回饋
本文整理2024十二月在台中舉行的“從資產到現金流—退休資產管理”參加者的課後回饋。
想參加這個課程的朋友，可參考最新梯次:
”從資產到現金流—退休資產管理” 2025四月12日高雄班
”從資產到現金流—退休資產管理”2025四月27日台北
”從資產到現金流—退休資產管理” 2025七月26日台中班
綠角感言:
這次有位朋友提到”很實用也很有系統”。這正是"從資產到現金流--退休資產管理"的目的。
退休需要從金融資產帶來持續且穩定的現金流。持續，指的是到人生最後都有錢用。可能是三四十年以上的時間。穩定，指的是至少跟上通膨維持每年相同的購買力。
要完全達成這兩個退休現金流的要求，需要瞭解非常多的投資組合建構與提領相關知識。
看似簡單的兩個要求，仔細想下去，會發現一點都不簡單。
"從資產到現金流--退休資產管理"先從破除迷思開始討論，為何”退休靠高股息或高收債的配息過生活就好”，其實一點都不好。
接著有系統的一一剖析退休投資組合設計與提領率問題。
"從資產到現金流--退休資產管理"也不是只有理論上的討論，實務上如何執行，實際提領的成果，也都有完整展現。
很高興能得到許多朋友的認同。我會繼續透過書寫與講座，分享退休投資相關知識。
課後問卷回饋:
“會講解來龍去脈，讓人通盤了解原因，很感謝。很感謝你們的用心和分享，很實用也很有系統的知識和觀念。” 張小姐
“用各種年份的退休提領實例增強退休金資產配置的信心，連帶解析年金險及長照險之必要性。” 李小姐
“打破了一些原來以為的想法。” 匿名朋友
“感謝綠角大將自己的經驗用開課的方式分享，謝謝工作人員的耐心與細心。距離第一次在台北上綠角大的投資配置課程已經有4年以上了，很開心自己參加了這次課程，覺得受益匪淺。” 羅小姐
“一、投資商品的比較與選擇
透過橫向比較多種投資工具，包括股票、債券、保險商品、年金、ETF等，了解各自的風險、報酬、流動性和信用層面。這種比較有助於釐清每種商品在退休組合中所扮演的角色，進而制訂出適合個人目標的資產配置方案。
二、多元情境模擬與壞狀況考量
不僅要針對經濟景氣、資產增值情境進行規劃，更須考量市場大幅下跌、經濟長期蕭條、通膨走高等最壞情境。透過多元場景分析，投資者能在真正面臨危機時，冷靜因應，並有效調整策略。
三、信心建立與下跌策略分析
學習在市場波動與下跌時，如何保持投資信心並採取正確行動。建立一套成熟的下跌應對策略，有助於在市場反轉後收穫回報。
四、聚焦提領比率與資產提領策略
深入分析提領比率對整體退休資產壽命與財務安全的影響，並探討如何在不同市場條件下調整提領策略，同時兼顧生活品質與資產永續性。理解資產提領的原理與方法，有助於減低資金枯竭的風險。
五、實務案例與保險整合
透過真實案例的細節解析，學習從單純的投資收益計算，進階至保險整合與風險管理的全面規劃。從長期照護險、勞保、勞退年金，納入退休資產管理的藍圖中，確保在長壽風險與意外成本下仍能維持生活品質。
六、退休省思與調整
在各種策略與工具之外，更重要的是定期檢視退休計畫與生活目標，思考是否需要因應年齡、健康、家庭結構或經濟條件變化而調整投資組合與提領策略。此種反思能確保資產與生活品質目標的持續吻合，並逐步累積面對未來挑戰的信心與智慧。 ” 曾先生
“課程很完整，每個概念環環相扣，是非常實用的一堂課。綠角大很細膩，每頁講義都掌握我的思維流動；再加上龐大的數據分析做佐證，讓論點更加令人信服。許多原先來上課前有準備的問題，都還來不及發問，綠角大就已經幫我解惑了。要把這種課講成這樣，功力要非常深厚啊！謝謝綠角大。” 林小姐
“大師級的退休資產配置觀念，大簡至極，去蕪存菁。” 林先生
“不同提領率竟然會對資產終點價值產生如此大的影響。”白先生
“輔助策略的運用、監控花費率及實證例子的分析。” 曾先生
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