TD Ameritrade開戶步驟詳解2012新版(How to Open a TD Ameritrade Brokerage Account)
最新版開戶表格填寫方式，請見:
TD Ameritrade開戶步驟詳解2017版---開戶申請書填寫(How to Open a TD Ameritrade Brokerage Account)
(請注意，本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享，不代表對任何一家美國券商的推薦。)
TD Ameritrade的線上開戶表格已經在2012年進行更新，所以我在2011寫的TD Ameritrade開戶步驟詳解已經不適用。此文以Step by Step的方式解釋新的開戶網路表格填寫方法。
事前準備: 電腦有接印表機(網上填好資料後需要印出)
倘若您有請人推薦開戶，請到信箱收信，然後點選推薦信中的”Get Started”(開始開戶) 在新視窗會出現一個畫面，如下:
第二個要填的欄位是First Name，也就是你的名字。請按照護照上中文名字的英譯填入。
第三個要填的是Last Name，就是你的姓氏。一樣依護照翻譯填入。
Middle Name與Suffix請忽略不必填。
Email address請選擇您要用來接受券商聯絡信件的電子郵件信箱。在Confirm email address再輸入一次。
電話號碼請先勾選I have an international phone number。然後再填電話號碼的數字。先填入國碼886，然後看你在台灣那裡。假如是台北，就是8862後面接連絡電話。台中，就是8864，高雄8867。假如是手機號碼，譬如0921500600，就是填886921500600。把手機號碼最前面的零去掉，寫在886後面就可以了。
接下來是公民資格(Citizenship status):
對於大多台灣的投資朋友，請點選”No”。
接下來Country of citizenship，請在下拉式選單中選”Taiwan”。 Type of visa請在下拉式選單中選”None”。(或看您持有怎樣的美國簽證，依狀況點選)。
接下來是帳戶類別:
接下來是投資做法:
假如你是積極買賣者，請點選”Actively trade stocks, ETFs….”
假如你不確定自己會採行何種做法，請選”I’, not sure.”。
Are you new to online investing? 則看你是否有過網上投資經驗，勾選Yes或No。
然後I have read the TD Ameritrade Privacy Statement前要打勾，表示已經看過TD Ameritrade的隱私保護策略。 最後點Continue，就可以進入下一畫面。
第一個是主要帳戶持有者資訊:
第一欄位是ITIN碼(或SSN)，沒有的話就留白不必填寫。
(2013十月更新:根據讀者朋友最近的開戶經驗。這欄已經無法留空白不寫。請隨意填入數字即可。譬如222-22-2222或是222-11-2222之類，都可以。但最後在寄到美國的文件中，記得附上一張說明紙條，寫上”I have no ITIN or SSN。My ITIN/SSN number in the application form was randomly selected, so that I can finish the application process.”)
Date of Birth請依西元月、日、年的順序填入開戶者的生日。
Marital Status是婚姻狀態，請在下拉式選單中點選”Single”(單身)、”Married”(已婚)、”Divorced”(離婚)等。
Mother’s maiden name是開戶者母親本來的姓氏(不是夫姓，有的妻子有冠夫姓)。請直接把母親原本姓氏的英譯填入。這個問題的主要目的是做一個安全性設定。日後券商方面要確認你是帳戶持有者時，可能就會問你，母親原本姓氏為何。所以這裡請一定要記得自己填入的是什麼。
Number of dependents是撫養者數目。請依個人狀況填入。
接下來是住家地址:
假如你的收信地址(Mailing address)與住家地址相同，那麼最後I would like to use a different mailing address就不必勾選。假如你的收信地址與住家不同，那就要勾起來，再填入收信地址。
下一個是職業狀態:
選擇”Employed”(受雇)的話，接下來就要填入雇主與行業的資料。 首先是公司或雇主的名字(Business/Employed name)。 Occupation則是職業。 Country請在下拉式選單中選Taiwan。然後在下方欄位填入公司地址與郵遞區號。
接下來是財務狀態:
Personal affiliations部分有三個問題，分別是你是否是證券業從業人員(指美國)?你本人、近親或朋友是否是知名政治人物?你是否是上市公司的董事、持股10%以上的股東或是決策高層? 對於這三個問題，大部分台灣投資人都選No即可。然後選Continue，進入下一頁。
這是一個檢視與編輯的頁面:
這一頁就是把申請表格列印與後續開戶動作的說明:
接下來選”Print Application”。就會出現完整的申請表畫面:
將畫面捲動到最下方，會有個”Print”的按鈕。點擊後就可以印出申請表。(申請表列印之後，請記得一定要親筆簽名與寫上日期。如下圖紅框欄位所示。)
(2014年開始，會有第四個問題: The FATCA code(s) entered on this form (if any) indicating that I am exempt from FATCA reporting is correct. 假如開戶者沒有美國國籍，也未持有綠卡，勾選Agree即可。假如有疑慮的話，也可以不勾選。)
之後就是紙本文件的處理。 之後需寄給券商的文件。包括:
申請書(Application)
W-8BEN表
護照影本
與申請者姓名與地址相符的銀行或券商的通知信
與申請者姓名與地址相符的銀行或券商的通知信這部分，可以用其它美國券商寄給你的通知信。不論是Account statement或是Form 1042S都可以。也不用正本，影印即可。(國內金融機構也可提供相關證明，請參考如何取得TD Ameritrade開戶用英文地址證明，內有許多朋友的寶貴經驗。)
以上共文件，寄到TD Ameritrade的收件地址: (建議用掛號)
TD Ameritrade Inc.
PO Box 2760
Omaha, NE 68103-2760
開戶程序就完成了，之後再等券商的通知。等券商方面確定開戶完成後，就可以匯款到美國券商。
TD Ameritrade的匯款資訊如下:
First National Bank of Omaha
1620 Dodge Street
Omaha, NE 68197
SWIFT Code: FNBOUS44
ABA # 104 000 016
Credit the account of TD AMERITRADE Clearing, Inc.
200 S 108th Ave., Omaha, NE 68154-2631
Account # 16424641
For further credit to:
[client name]
[acct number]
完成匯款後，就可以開始使用美國當地多樣化的投資工具了。
註1: 開戶完成後，請記得要啟用101支免費ETF交易的功能喔~
回到首頁:請按這裡
初來乍到:請看”如何使用本部落格”
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446 comments:
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綠角
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2014年3月3日 晚上8:47
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綠角
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2014年3月3日 晚上8:48
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Elvin
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2014年3月9日 下午3:47
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綠角
提到...
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2014年3月9日 晚上9:10
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台南ViVi
提到...
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2014年3月12日 上午9:47
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jwhei
提到...
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2014年3月12日 下午3:36
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綠角
提到...
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2014年3月12日 晚上9:06
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綠角
提到...
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2014年3月12日 晚上9:09
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匿名
提到...
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2014年3月12日 晚上10:34
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匿名
提到...
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2014年3月23日 晚上9:56
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綠角
提到...
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2014年3月24日 晚上8:40
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匿名
提到...
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2014年3月24日 晚上10:11
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綠角
提到...
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2014年3月25日 晚上8:07
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匿名
提到...
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2014年3月27日 下午1:29
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匿名
提到...
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2014年4月4日 下午4:44
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綠角
提到...
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2014年4月4日 下午5:22
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我是水晶咩
提到...
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2014年5月12日 下午3:05
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綠角
提到...
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2014年5月13日 上午8:05
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綠角
提到...
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2014年6月16日 下午6:47
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nil
提到...
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2014年7月17日 下午2:32
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綠角
提到...
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2014年7月17日 晚上9:34
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匿名
提到...
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2014年7月18日 凌晨1:29
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匿名
提到...
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2014年7月19日 凌晨12:04
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綠角
提到...
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2014年7月19日 晚上8:07
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nil
提到...
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2014年7月19日 晚上10:26
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綠角
提到...
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2014年7月23日 上午9:47
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匿名
提到...
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2014年8月9日 晚上8:15
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匿名
提到...
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2014年8月21日 下午5:11
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Jean
提到...
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2014年8月23日 晚上11:37
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Rib
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2014年8月27日 上午8:31
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綠角
提到...
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2014年8月30日 晚上9:13
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綠角
提到...
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2014年9月23日 晚上9:38
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Unknown
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2014年10月17日 下午2:19
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Rib
提到...
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2014年10月21日 上午10:09
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匿名
提到...
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2014年11月17日 晚上11:12
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綠角
提到...
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2014年11月22日 下午5:18
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黃健祐
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2015年4月10日 上午8:20
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黃健祐
提到...
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2015年4月10日 上午8:26
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綠角
提到...
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2015年4月10日 中午12:37
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Unknown
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2015年10月16日 中午12:06
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綠角
提到...
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2015年10月18日 晚上9:45
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Janny
提到...
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2016年1月13日 晚上9:43
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changoba
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2016年1月14日 下午4:22
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綠角
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2016年1月16日 晚上7:05
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A lazy bug
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2016年5月21日 下午2:13
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Lynn
提到...
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2023年1月19日 上午9:49
«最舊 ‹較舊 401 – 446 (共 446 個) 較新› 最新»版友Yoona提到:
非常感謝你一直分享這麼多實用的資訊給大家:))
從開始工作就一直在您的部落格吸收知識，現在終於存了一點錢準備邁進第一步!! 期待以後有機會去上課當面學習~
另外我前鎮子為了開戶去兆豐申請存款證明，他們現在的表格已經可以直接填入地址，不需要額外的步驟就可以有姓名、地址、餘款的證明文件!!
Yoona
很謝謝您的分享與支持~
請問一下, TD 是不是已經換銀行了, 我剛剛去我的帳戶把匯款資料在看一下, 跑出來的是富國銀行.如下:
If your financial institution is located outside the United States, wire to:
Wells Fargo Bank, NA
420 Montgomery Street
San Francisco, CA 94104
Swift Code: WFBIUS6S
For credit to:
TD Ameritrade Clearing, Inc.
200 South 108th Ave
Omaha, NE 68154-2631
Account #4123214561
On behalf of:
Your name
Your TD Ameritrade account number (Use numbers only. Ex: 123456789)
Your address
Kevin
感謝您對課程的支持
很高興您覺得課程有所幫助
不過這樣我不知道您是那位參加的朋友
不知能否提供email
以便推薦
謝謝~
(推薦之後您的留言就會刪除 不會有email外漏之虞)
分享有關TD開戶/匯款-
1.到郵局申請英文存款證明,自做英文地址條貼在存款證明空白處,再請行員蓋騎縫章即可,費用NT$20.
2.開戶資料到郵局寄信函掛號,費用NT$119
3.臨櫃至第一銀行匯款,Swift code和ABA no.都填,只付手續費及郵電費,共NT$346,全額到付無中轉行手續費.
以上共花了NT$485,一切都很順利,也很簡單,分享給大家參考,謝謝!
綠角大 日前受您推薦TD，已開戶完成，就差匯款這一步,可否請您寫一篇如何從TD匯款回台灣的文章呢?之前的都是以第一理財為例子,所以想麻煩您一下,或許很多人也都希望有這樣的文章。感謝。
台南ViVi的這個分享很有參考價值
謝謝~
jwhei
如何填表跟券商申請匯款回台
請參考綠角教你前進美國券商
書中有詳細說明
謝謝~
綠角您好:
我想請教您關於TD Ameritrade 101支
免手續費之ETF的問題!
因為我有去下載他101支ETF的list
但我發現其中有幾支很像已經沒有了，
像是EMT/LGEM/GGEM/VGEM..之類的!
是我找不到最新資訊,還是說已經沒發行了呢??
再麻煩綠角大大抽空回覆!
請問綠角!
如果沒有護照可以申請TD嗎???
護照是開戶必備文件
了解!!看來我還是先去辦護照好了!!
再請您推薦!!!
綠角還有一件是想請問您
現在台幣近一年匯兌美金成本都比較高(貶2.42%)
身為小資族你建議持續進行海外投資ETF嗎?
感謝~~
比較健康的預設
是自己不知道未來的匯率走向
我收到開戶成功的EMAIL通知,紙本的還沒收到.EMAIL裡給我ㄧ個account ending號碼,是要做甚麼的?我沒有account no. and pin,也不能log in不是嗎?
感謝版主推薦,已開戶並匯款成功.
2/10寄出申請書,2/21收到了Welcome Email,但是一直到今天仍未收到那兩封信,只好打電話到華語客服索取PIN,國際電話費約30多元,因為TD 不願以EMAIL寄送.
關於英文地址,向台銀外幣櫃台申請了外幣英文存款證明,先預備好英文姓名及英文地址,行員會以電腦編輯打在備註欄,迅速又確實.感謝台銀大里分行外幣櫃台的先生小姐們.
如果要申請英文戶籍謄本必須在"戶籍地"的戶政事務所才能申請,需要3-5天的工作天.記得先預備好英文姓名及英文地址.
關於匯款,中午匯出,晚上10點就已入帳,中轉行扣了18美元,TD的100元稍後也入帳了.
口頭詢問台銀,行員表示匯到美國也可辦理兩封電報全額到付,但為標準收費,差額如下(以2.5萬美元為例):
手續費:2.5萬*萬分之(5-2.5)=6.25(美元)
電報費:300+300-225=375(台幣) =>375/30.3~=12.38 (美元)
總計:6.25+12.38=18.63 (美元)
因此臨櫃辦理全額到付與網銀匯款費用相近.
設定約定帳戶時,台銀將附上的ABA號碼設定在備註欄中,因此如果只有一個帳號或許可以請台銀將Further Credit To:設定在備註欄中.
希望有機會也能在台中上到版主的ETF課程.
感謝匿名先生詳細的分享
非常有參考價值
今年應還會在台中開課
希望能有機會與您分享
請問 Application Form上面三個Agree/Disagree的選項, 其中第一項, 即使我 ITIN or SSN 是亂寫的, 我也是勾agree嗎? 還是應該勾disagree?
勾Agree就可以了
匯款問題
還請詢問券商或您往來的銀行~
提供個有用的訊息給大家: 今年 TD 使用滿三年，客服寄訊息要求郵寄更新的 W-8BEN. 我因為忘記以前簽名是英文還是中文，寫好後掃描成PDF檔 e-mail 給客服，請他幫我 check , 若正確我再寄出紙本。結果他說已經更新完成，我再一次問他不必寄出紙本嗎?答案是不必，看來 TD 服務也升級了 :)
謝謝nil的分享
很有意思
綠角您好，關於"與申請者姓名和地址相符的銀行或卷商的通知信"這個部分，我有firstrade的月結單，但是由於搬過家，地址不同，是需要先再firstrade這邊先更改地址嗎？
今年5/22收到TDA通知表示更新 W8-BEN 必須紙本寄出 （An original hard copy IRS Form W8-BEN (not a fax or scanned copy, please) from each account owner. ），掛號寄出一個多月後，郵件被退回，
上面蓋了章表示"not deliverable as addressed unable to forward" 將退回之郵件封面掃瞄後 email 給TDA message center，請問是否原通知之地址有誤，收到的回復信提供另外兩個地址，重要的是下面多了一段話： 「You may also send your form via e-mail attachment if it is sent from within the secure message center in your account.」我抓住這句話，掃瞄W8-BEN後以附件方式經由message center寄給TDA。
今天先收到表示已經轉給稅務部門，接下就收道：「We have received your Internal Revenue Service (IRS) Form W-8BEN for your account. Thank you for updating your TD Ameritrade account records. As long as the information you reported remains correct, the form will be valid until December 31,
2017. 」
看來TDA的確是可以接受掃瞄email寄出了，有需要更新的朋友不妨先詢問message center看看。
Ongkian
謝謝Ongkian的分享~
By the way , 我也是掃瞄W-8BEN(PDF檔)後用附件方式，經由message center寄給TDA。加上Ongkian兄跟我有類似的經驗，看來 TDA 的 W-8BEN更新有機會省下航空郵件寄送費了...
謝謝nil的分享
今天上網申請, ITIN欄已經可以留白了, 下一列的Foreign Tax ID我也留白(本來想寫身份證字號, 結果算了), 提供給有需要的人參考
感謝綠角大跟各位前輩的經驗分享, 讓我在填表跟準備文件輕鬆很多, 如果沒有這些指引, 我一定會非常頭痛甚至放棄(因為完全看不懂@@), 這應該也是很多人不想開海外券商的原因吧! 再次感謝各位!!!!
Jean
請問最新申請的大大，是否首次申請時，相關文件可用掃描成PDF用e-mail寄送？
8/21留言的匿名大大:
雖然不確定你是否在問我, 但還是發表一下我的看法: 從歷任前輩們的申請經驗來看, 第一次開戶還是必須把紙本文件寄到美國, 萬一需要補件, 美國券商可以通融我們用e-mail傳掃描檔來代替再寄一次紙本, 畢竟我們是外國人, 還是遵照券商的開戶條件才好
TD Ameritrade以前除了W-8ben外，本來就都可以傳真送件，大部分場合，能接受傳真的話，PDF檔的效力也是一樣的。只是以前W-8ben本來就要寄，全部文件一起寄比較安心。
但是，現在連W-8ben都接受PDF的話，依個人淺見，全部都用PDF交件也談不上不按規定，少，而且也有網友分享全部文件用PDF傳送開戶成功的經驗了。
可能Email終究是安全性比較低的管道，券商不會直接這樣建議，不過確實在費用和時間上可以省一點。安全性的問題，可以用Zip打包加密碼，也可以稍稍提升點。
感謝Rib的分享
看來已經可以全部用Email開戶~
真是比以前方便多了
有些問題
看起來明顯是應該問券商客服的問題
還煩請投資朋友
自行詢問一下
想請問大家的經驗,
我的護照上面中英文簽名都有
但我想在申請書+W-8BEN上面簽中文就好
不曉得這樣是否ok
我曾遇過同樣狀況，後來開過幾家券商帳戶都用英文簽名直接過關，包括TD Ameritrade在內。不過，Schwab倒是有要求補一張聲明書，說明只用英文簽名。
綠角大:
請問我寄TD的申請書了, 還沒收到他們寄回的紙本, 而且當初我忘了抄帳號, 網路上也沒收到大小信封, 卻收到一封歡迎我投資的信, 請問若再等等, 紙本上會有帳密嗎?還是要寫信去問呢?
寫信問券商客服吧~
感謝綠角大的詳細分享，我這禮拜開新帳戶，ITIN碼是留空白，沒有被要求一定要有數字，已經順利開好並注資完成
還有開戶文件包含英文地址證明、W8BEN、護照、開戶申請書都是用email寄過去starting@tdameritrade.com這裡，後來有再補一份英文地址證明用傳真過去，完全沒有實體信件往來也成功開戶了，給大家參考
謝謝JO詳細的分享
感謝綠角大大的教學
我於今年10月完成TD開戶，過程挺順利的，我將申請表、W-8、護照影本與英文版戶口名簿寄過去就完成了。
但我僅收到一張附密碼的回信而已。登上帳戶回答一些基本問題也就開戶完成。
現在嘗試進行匯款的動作，看了版上許多大大討論的銀行外匯，我就直接採取郵局匯款看看。
以上~
謝謝!!!!
謝謝您的好心分享
我印象中有位朋友用郵局匯款到美國券商
過程不是很順利啊~
分享一下我最近 (2015 Dec/E) 開戶完成的心得
1. 用合作金庫英文存款證明 (帳戶裡只有 USD100) 在備註欄打上英文地址，結果OK.
2. 全部簽名完的資料+英文地址證明 (合庫英文存款證明) 都是用 fax 的，不是郵寄正本到美國。
12/23 fax 出去, 12/29 收到開戶成功的 email.
以上
更新一下開戶的情形，目前TD，已經可以接受電子檔開戶了，連w-8ben表都可以了，只要將所有文件掃描成pdf檔，直接mail到starting@tdameritrade.com，這個信箱，他們會幫你轉到申請開帳號的部門去，如果有其他的問題，他們會用email請你補件，不用再用寄的了！！
另外就是之前有看到網友說，是用郵局匯款到美國，可是郵局好像也是透過銀行代轉，但帶出去的名字，就不會是你的名字，美國不收第三方匯款(會有洗錢問題)，所以保險一點，還是不要用郵局，用一般銀行吧！！
謝謝Janny和changoba分享寶貴的經驗~
分享一下最近TD的開戶
5/5 準備好申請表,護照,W8EBN英文地址證明(使用英文戶籍謄本)等四項文件,親筆簽名後, 以下載的app掃描成pdf附件email到starting@tdameritrade.com
5/6 收到email告知文件會轉交開戶部門
5/10 收到welcome email告知要log in account (期間沒補件)
5/20 收到郵寄的pin code
5/21 上網登錄完成後續作業...就完成開戶了!!接下來就得準備匯款作業了...
如果等不及郵寄pin code的人也可以直接打電話索取
"Toll-Free International Phone Number: 800-368-3668
If the country you are calling from is not on the AT&T list, then you may use our local (not toll-free) international number: 402-970-5805 or 402-575-6000."
大家好，
好像2014年後沒有人提供TDAmeritrade最新的開戶資訊。我最近開戶的經驗如下：
1.網頁已經有繁體中文頁面、也提供臺灣的服務電話可以直接諮詢相關問題（客服應該是透過中國那邊的一起服務的樣子）
2.所有需要簽署的文件都可以直接線上簽署，不再需要郵寄紙本了。
3.地址證明的部份，大家也不用那麼辛苦找英文的證明文件了，中文的相關文件，如水電費帳單等都可以（但信用卡帳單不行），但臺灣國民其實只需要提供身份證正反面即可（我申請的英文戶籍謄本完全沒用上冏）。
4.W-8BEN的FTIN要填身份證字號。
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