TD Ameritrade開戶步驟詳解(How to Open a TD Ameritrade Brokerage Account)

(請注意,本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享,不代表對任何一家美國券商的推薦。)

2012年TD Ameritrade對開戶頁面進行改版,本文所述的填寫方式已經不適用。讀者朋友可以參考更新後的開戶文: TD Ameritrade開戶步驟詳解2012新版(How to Open a TD Ameritrade Brokerage Account)

此文介紹外國人(非美國人)開立美國券商TD Ameritrade戶頭的步驟。 (以下圖片皆可點擊放大觀看)

假設你有請人推薦,那麼你會在推薦信中看到這個畫面:

請點選右上角的”Get Started”(開始開戶)。

然後會出現如下畫面。點選”Apply Online Now”(現在就線上申請開戶)


之後進入開戶步驟的第一個畫面:

先決定要開個人或是聯名帳戶。想開個人帳戶,請勾選Individual。想開聯名帳戶,請勾選Joint。

除非你之前就已申請過TD Ameritrade帳戶,不然請略過下方的UserID與Password欄位,直接按最下方的Next,進入下一步。



這個畫面的第一個問題是開設帳戶的目的,看是Buy, hold(買進與持有)或是Actively trade(積極交易)。請依自身投資屬性勾選。

接下來是帳戶類型的決定。看是要現金帳戶(Cash)、現金與融資帳戶(Cash & Margin)、現金與選擇權帳戶(Cash & Option)或是現金、融資與選擇權(Cash, Margin & Option)。請依自己的投資需求勾選。這裡不必擔心。就算在開戶時只選擇現金帳戶,日後還是能申請開通融資與選擇權功能。

接下來要在have read the TD AMERITRADE Privacy Statement前打勾。

然後選Next。(投資朋友可以看圖中有幾個紅框,就是有幾個動作需要完成。像這個圖就是有四個紅框,所以需要四個動作。)



首先填入開戶者的名字(First)與姓氏(Last)。對絕大多數台灣投資人來說,Middle一欄可以完全不用管它。

接下來在Physical Street Address這邊,填入自己的居住地址。(需要中文地址英譯,可至郵政總局網站。選”常用查詢”中的,"中文地址英譯",即可得到答案。)

假如你的收件地址與剛才填入的居住地址不同,那麼請在My mailing address is different from the street address前打勾,會出現一組新的欄位供你填寫。假如收件地址與居住地址一樣,那麼請跳過。

Primary Phone Number是主要聯絡電話,請填886然後看你在台灣那裡。假如是台北,就是8862後面接連絡電話。台中,就是8864,高雄8867,以此類推。號碼中間不要有橫線。備用電話(Secondary Phone Number),可自行決定是否要填寫。Email Address請填入主要的收件電子郵箱,在Confirm Email Address再填一次。日後開戶完成通知或帳戶相關訊息,就會寄到這個信箱。


Marital Status表婚姻狀態,看是單身(Single)、已婚(Married)或其它狀況,請選擇。Mother’s Maiden Name這欄,可以填入母親的姓氏即可。Date of Birth請依西元月、日、年填入。

US Social Security Number/ITIN這欄需要解說一下。
假如你已經有 ITIN ,那很簡單,就把ITIN碼填入即可。(但請記得,假如你在這裡填入ITIN碼,寄去美國的開戶文件中要多一項,就是當初IRS寄給你的ITIN通知信影本。)

假如你沒有ITIN碼,券商客服的官方說法,會請你填入111-11-1111,以完成接下來的開戶程續。在沒有ITIN或SSN碼的狀況下,選這樣一組數字填入,的確可以完成開戶程序。但到最後開戶資料填完,你會發現畫面上會出現一句,說你已經開過戶了,所以不適用新開戶的優惠。(譬如一個月的免費交易,或是存入資金達某額度以上的現金回饋。)

我自己在第一次試填這個表格時,我沒有將自己的ITIN碼填入,我想要試一下,在沒有ITIN碼的狀況下開戶,會遇到怎樣的狀況。當時就是填入111-11-1111,最後就遇到告知不適用新開戶優惠的畫面。據我推測,SSN與ITIN碼就像身份證號碼,系統就是用這個碼來判斷這個人之前是否有開過戶。

之前一定有人已經用過111-11-1111開戶了。所以再用這個碼的新開戶,會被系統判斷為舊有戶。

解決方法很簡單,另外任選一組號碼填入。譬如用222-22-2222或是222-11-2222之類的,都可以。但最後在寄到美國的文件中,記得附上一張說明紙條,寫上”I have no ITIN or SSN。My ITIN/SSN number in the application form was randomly selected, so that I can finish the application process.” (此方法是一位開過帳戶的朋友Chanel分享的。在此特別感謝。)

假如你任選的號碼,其他人已經用過了(或真有一個這個號碼的ITIN或SSN存在),恐怕又會看到新開戶優惠不適用的畫面。假如遇到這個狀況,解決方法很簡單,就換另一組任意數字,再從頭填寫一次網上開戶表格。

(根據版友柯先生的分享,其實也不必這麼麻煩。沒有ITIN碼的話,直接這欄空白就好了。開戶後,也可以享有完整的新開戶優惠。)

接下來是Citizenship Status。對大多台灣投資朋友來說,應選I am a citizen of Taiwan,然後再選擇自己的美國簽證類別,沒有就選None。

最後是Document Delivery Preference(文件寄送方式的選擇),對於大多人來說,不論是Statements(帳戶報告)或是Trade confirmations(成交確認通知),最佳的寄送選擇都是Electronics。紙本文件不僅要多收錢,還要多砍樹。

然後選Next,進入下一畫面。



這裡有三個問題,分別是你是否是證券業從業人員(指美國)?你本人、近親或朋友是否是知名政治人物?你是否是上市公司的董事、持股10%以上的股東或是決策高層?

對於這三個問題,大部分台灣投資人都選No即可。然後選Next,進入下一步。


這一頁是職業與收入狀況的問題。首先是工作狀況。假如你有工作,那麼請選Employed(被聘顧),然後填入你的公司行號或顧主名稱(Business/Employer Name),再來填入自己的職業(Occupation),最後是公司行號的地址(Business Address)。假如是已退休(Retired),待業中(Unemployed)或是學生(Student)都有各自對應的選項。

Financial Information的問題以級距方式回答,計價單位是美金。視自己的年收入(Annual Income)、個人資產總值(Net Worth)以及流動資產總值(Liquid Net Worth)狀況,選擇對應的級距。扶養人數目(Number of dependents),請依個人狀況填入。

最後是儲放在券商的現金部位要如何處理的選項。第一個是TD Ameritrade FDIC Insured Deposit Account,第二個是TD Ameritrade Cash。前者是放在銀行的戶頭(所以才有FDIC保證),後者就是單純的券商現金戶(所以是SIPC保障)。前者的利息較高。請依個人偏好選擇。

然後按Next,進入下一步。


這一步會讓你再一次檢視之前填過的資料。請一項一項看過,確定都對。然後按Next進入下一步。假如有需要修改的地方,請按”Edit”,進行變更。



這是設定帳戶名與登入密碼頁。先決定登入帳戶所用的ID(User ID),需是8-15位數,字母與數字混合(至少各一)。然後決定密碼(Password)。需是是 7-15位數,字母與數字混合(至少各一)。然後再把密碼打一次(Confirm Password)。最後再決定使用電話時所用的PIN碼,需是四碼數字。然後再確定一次(Confirm PIN)。

都完成後,就可以按”Next”進入下一步了。(綠角建議,決定了User ID與密碼後,請記牢。或者擔心忘記的話,可用文件記下來。但要保持這個文件的隱密性。)



接下來券商提供一些客戶必需閱讀的文件。如何開始(Getting Started Guide)、帳戶手冊(Account Handbook)、營運維持計畫(Business Continuity Plan)、現金帳戶概述(Summary of Cash Balances),這四份文件都用pdf檔提供給客戶。請開啟然後儲存這些文件後,勾選我接受電子傳輸(I accept electronic delivery)。

再來是客戶同意書(Client Agreement),也是可以先儲存以後再閱讀。然後選”我同意”(I Agree),進入下一步。



這裡是將資金匯入帳戶的選項。可以寄支票(Mail a Check),從其它券商轉入(Transfer from another brokerage firm)、從原有TD Ameritrade帳戶轉入(Transfer from a TD AMERITRADE account)或是電匯(Wire Transfer)。對於大多台灣投資人來說,電匯是最方便的管道。請選擇Wire Transfer右方的”Select”。(就算你日後打算用其它方式匯入也沒關係。不是說你這裡選某方式,以後就一定都要用這種方法匯錢到美國。)



看到這個歡迎畫面,代表線上申請程序已經告一段落了。接下來就是紙本文件的部份。

紅框中圈選起來的”If you currently reside outside of the United States”以下部分,就是一個居住在美國以外的外國人所需寄給券商的文件。包括:

申請書(Application)
W-8BEN表
護照影本
約略的年收入證明
與申請者姓名與地址相符的銀行或券商的通知信

首先是申請書。它就在該頁面的下方,Required Documents那裡。請直接點選”Application”,就會跳出另一個申請書頁面。上面資料皆已齊備。請把它列印出來,然後在這份文件的最下方,如下圖紅框部份,填入時間與簽名。



W-8BEN表與護照影本,就分別將它們準備好。

收入證明我是用去年的扣繳憑單。將它影印。美國人一般看不懂中文,所以我們就簡單翻譯一下,在影本下方空白頁寫” OOO(公司名) paid XXX(申請人) NTD XXXXX in 2010(或是其它你選用的年度)”。這樣就可以了。

與申請者姓名與地址相符的銀行或券商的通知信這部分,我是用其它美國券商寄給我的通知信。不論是Account statement或是Form 1042S都可以。也不用正本,影印即可。

最後請不要忘記,假如你申請開戶時有填入ITIN碼,請再加上IRS的ITIN通知信影本。假如你是填任意數字作為ITIN,記得加上一張紙說明一下。

以上共六個文件,寄到TD Ameritrade的收件地址: (建議用掛號)

TD Ameritrade Inc.
PO Box 2760
Omaha, NE 68103-2760

開戶程序就大功告成了。

TD Ameritrade的匯款資訊如下:

First National Bank of Omaha
1620 Dodge Street
Omaha, NE 68197
SWIFT Code: FNBOUS44
ABA # 104 000 016

Credit the account of TD AMERITRADE, Inc.
1005 N. Ameritrade Place, Bellevue, NE 68005
Account # 16424641

For further credit to:
[client name]
[acct number]

TD Ameritrade提供中文客服電話如下:
877-888-1238

後記:我是在2011年二月中旬開始認真考慮在TD Ameritrade開戶的事情。其實Firstrade與Zecco已經滿足我對美國券商的需求,我不必再跑一次開戶流程。也不是因為Zecco即將停止免費交易的優惠(當時也不知道,是開了之後,才看到Zecco的通知信) 。主要原因是我想擴增自己使用美國券商的經驗。畢竟綠角財經筆記這個部落格已經是許多台灣投資朋友獲得美國券商相關資訊的來源。能多提供一些訊息,總是比較好的。


附註:
目前開立TD Ameritrade帳戶最大的困難點不在於ITIN碼的有無,而在於最後要求文件中有一項,需要銀行或券商寄到開戶人收件地址的文件做為佐證。我因為已經有美國券商戶頭,所以有美國金融機構寄達的文件可用。但對於沒有開立過美國戶頭的投資人來說,這會形成一個障礙。不知道有沒有類似經驗或克服方法的朋友,可以分享一下?
(我將目前各位投資朋友分享的證明文件取得方法,整理成如何取得TD Ameritrade開戶用英文地址證明一文。以供各位投資朋友參考查閱。)

TD Ameritrade目前提供101支ETF免費交易的服務。投資標的剛好含括其中的投資人,比較會覺得這個券商有運用價值。因為假如不是使用免費交易的ETF,TD Ameritrade一次交易收9.95美金的費用,在折扣券商中已算是較高的收費。101支免費交易ETF列表,可參見這裡

原先在完成網路開戶資料填寫後,投資朋友就可以用新設定的帳號與密碼登入TD Ameritrade交易介面,但在2012年九月新規定實施後,要待券商方面將開戶文件審核完成後,新開戶的朋友才能以id與密碼登入帳戶。

TD Ameritrade目前的開戶優惠包括存入2000美金以上就有60天的免費交易,以及注資達某額度以上的現金回饋(譬如存入25,000美金以上,就有100美金的回饋。優惠期限到2012年二月29日)。詳情可見這裡

免責聲明。這篇文章僅表作者個人開戶經驗分享,不應視為海外券商之招攬。雖該證券商為SIPC成員,但投資人應自行就該機構之可靠性進行查證。作者不保證該公司之安全。任何投資行為需完全自行負責。



點一下,推一下:

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504 comments:

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小胖 提到...

真是太感謝 綠角

我最近也在想要開 TD Ameritrade 的戶頭

不過目前還在存錢中,大概10月再請您推薦了

提姆的新聞剪貼簿 提到...

To 綠角:
您認為開TD Amtrade最大的困難是取得銀行或券商寄到開戶人收件地址的文件作為佐證。

我覺得或許有辦法克服。
約莫一個月前我在Vanguard網站上申請索取VXUS的紙本公開說明書。
昨天剛好寄到家裡來。

不知道可不可以用Vanguard的這個信封來開戶?

wolf 提到...

哇!自從zecco不再提供免費10次手續費之後,一直思考該如何處理,今年報稅拿到itin之後,就會考慮來申請TD Amtrade。會先看看第一理財今年是否會協助退稅,不然我大部分的etf都在免費的101支當中,會認真思考,乾脆整個轉移陣地了。畢竟第一理財目前僅剩下退稅覺得是可以考慮的因素罷了!有需要推薦的時候,再請綠角醫生幫忙@

挖哩嘞 提到...

您好
請推薦, eebug.tw@gmail.com, 謝謝!

笑哈哈 提到...

good job!!!
從Firstrade 調高匯款補助門檻開始,
我就一直思考著要換券商,
後來TD Ameritrade 開放免費ETF
我就一直在找尋開戶的方法,從一開始有人說外國人不能開戶,到最近開始有一些網友說有開成功才看到一些曙光...但鑑於怕一些英文看不了解,不敢自已去嘗試,現在綠角分享如此SOP,真是幫了個大忙,非常感謝,等我錢存夠了,再請您推薦

仁 提到...

綠角大:
最近剛好想將VT納入資產配置,請問101隻免費ETF交易有限定期限嗎?優惠在那個網頁我怎麼都找不到?

schumi 提到...

請問TD Ameritrade 最低開戶金額是多少呢? 謝謝

emo 提到...

提供101支free ETF對還沒開始配置的海外開戶新手太殺了,如果可以克服手續上的困難真的具有強烈的吸引力

最近欲選擇合適的海外券商
能否請綠角順便幫忙推薦
e.mulin@gmail.com

感謝<(_ _)>

kinnkin 提到...

請問一夏推薦與被推薦個能得到什麼優惠呢?因為我找不到相關資料,多謝。

提到...

to 綠角:
其實不用ITIN碼耶,
因為我沒有ITIN碼,還是開戶成功,
也有新開戶的那些優惠喔!

綠角 提到...

小胖,請多加油囉
相信很快就可以達到目標了

提姆
這個Idea或許可行
看你願不願意試試看
再與大家分享心得了

其實這個文件部分沒有那麼嚴重
W8Ben表與帳戶申請書一定要正本寄過去
其它文件可以用傳真或是寄scan後的圖檔
像我ITIN Letter就是後來再傳Scan後的圖形檔
沒有齊備的文件 就之後再傳真就可以了

綠角 提到...

wuu,eebug, emo, elvis
均以為你們推薦
祝順利

綠角 提到...


我的文章中就有101支免費交易ETF的連結


謝謝提醒
我的文章就是說不用ITIN也可以開戶啊~

schumi
TD Ameritrade沒有最低開戶金額限制

匿名 提到...

綠角您好,可否請幫忙推薦,感謝!
edi7709@gmail.com

提到...

其實是ITIN碼那欄空白
什麼都不用填
也可以開

juansuma 提到...

zecco取消免手續費後,我也有點想在TD Ameritrade開戶,不過一想到還得再花郵寄費寄申請文件,匯錢到新戶頭沒像Firstrade有匯費補貼,同時不知TD會不會又在短期內取消免手續費的優惠,這麼算下來也是一筆開銷.所以我還在觀望中.

放射最帥男 提到...

請推薦drkeyeliu@gmail.com!

仁 提到...

綠角大您好:
我已經找到你說的101隻免費ETF,感謝您,另外請教您是否知道此適用方案是否有期限?如果是有期限我覺得似乎還是以FIRSTRADE較佳耶。

綠角 提到...

edi, drkeyeliu
沒有問題
已經為你們推薦
祝一切順利

綠角 提到...


謝謝你分享的訊息
這很有用
且讓我寫到本文中

綠角 提到...


就我所知 是沒有期限的
(但當然券商可以把它取消)

Firstrade有中文交易介面 又有匯款補助 交易費用也比TD Ameritrade低
的確是前進美國券商很好的起點

我文中有提過
會覺得TD Ameritrade有用的人 應是想買的ETF剛好在免交易費列表中的投資朋友

hydroxide 提到...

感謝分享這麼有用的資訊喔~
請綠醫師也幫我推薦吧:
hydroxide.ion@gmail.com

Shang-nien 提到...

TD Ameritrade在股利再投資(DRIP)上比Firstrade弱一些,並非所有ETF都可以股利再投資,我的經驗是持有的13檔ETF中有兩檔是不提供股利再投資的。這兩檔(VNQI, ELD)是最近才成立的,不知道和這有沒有關係?目前還沒有看到整理出哪些ETF可以股利再投資的文件,只能問客服。

Ryan 提到...

謝謝綠角大的精采解釋,看得我都很想要再開一個美股戶了
只是想請教一下綠角,
TD Ameritrade是不是會主動幫客戶退稅?(我還沒有去申請ITIN)
謝謝

綠角 提到...

hydroxide
沒問題
已為你推薦
祝順利~

綠角 提到...

Shang nien
謝謝分享
這是很實用的資訊

Ryan
就我所知
TD Ameritrade沒有自動退稅

Ryan 提到...

綠角您好
不好意思,再請教一下
在TD Ameritrade開戶的外國人,可以買在美國發行的共同基金(Mutual Fund)嗎?
我查過官網,他們沒有特別對國際帳戶可否購買共同基金有特別說明,還是我沒找到

謝謝

綠角 提到...

楊桃臉
沒問題
也祝你一切順利

綠角 提到...

TD Ameritrade買賣基金的費用比Firstrade高很多

綠角 提到...

Eric
已為你推薦
祝順利

zingo 提到...

請教綠角醫生TD Ameritrade 的費用高卻另有免傭ETF.它是用何法吸引人去買有傭ETF?內扣費用不同嗎? 請幫忙推薦.謝謝!

匿名 提到...

非常感謝綠角兄,提供詳細的Step by Step,滿足不同投資人的需求。但小弟認為朋友們還是比較一下自身需求再決定是否轉換。第一有提供免費股息再投資、匯費補貼(若超過1萬美元)、自動退稅(今年不知有沒有)等,假設上述都不需要,投資標的又在免手續費清單內,TD真的是很好的選擇,此為小弟拙見,絕無任何站台或針對之意。若有冒犯之處,還望綠角兄及其他網友多多見諒。

綠角 提到...

SAM
已為你推薦
祝一切順利

Zingo
TD Ameritrade沒有特別吸引人去交易其它ETF的法寶
覺得這101支免費交易ETF不夠的人
自然會去用

另外也煩請提供email
以便推薦

綠角 提到...

匿名先生
我覺得你說得蠻有道理的啊
我投資主力還是放在Firstrade

美國券商其實不是有了這個
就不能有另一個
可以搭配使用

emo 提到...

觀察目前Firstrade 4/15之前開戶的三重優惠:
1.存入1K以上有單月250次免費交易
-->一般ETF投資者剛開戶應該用不完
2.轉戶補助是存入25K補助100
-->小額的投資新手到不了下限
3.存入100K再退回250
-->同2

對只買ETF的新手開戶而言
TD Ameritrade的101支ETF免交易費似乎比Firstrade現階段開戶有吸引力

崇宇 提到...

綠角大:
麻煩幫我推薦firstrade
syuliaw@gmail.com
謝謝您

匿名 提到...

綠角先生,請幫我推薦,謝謝!
hfchen52@gmail.com

綠角 提到...

hfchen, Zingo
已為你們推薦
祝一切順利

綠角 提到...

崇宇
已為你推薦Firstrade
祝一切順利

JamesChiang 提到...

請教綠角
關於TD Ameritrade的SWIFT code
您是在哪裡找到的
因為我查他網站提供的Wire transfer資訊
他只給了 ABA#
沒看到SWIFT code

匿名 提到...

可以幫我推見嗎?paoking718@yahoo.com.tw

綠角 提到...

James
你很細心
這個Swift Code是我直接寫信問客服的

綠角 提到...

Paoking
已為你推薦
祝一切順利~~

匿名 提到...

麻煩綠角大大推薦 TD 及 FIRSTRADE ,電子郵件:nagisakimo@yahoo.com.tw 萬分感謝!

綠角 提到...

Nagisa,
Firstade與TD Ameritrade均已為你推薦
祝一切順利~~

Jimmy 提到...

請問一下其存放現金部位的兩個選項
對於匯款過去或匯款回來有其他影響嗎?
例如swift code不同之類的? 謝謝

綠角 提到...

Jimmy
完全沒有影響

匿名 提到...

綠角大大,
麻煩您推薦一下TD,
nameesek@gmail.com
再麻煩大大了~~~

綠角 提到...

Nameesek
已為您推薦
祝一切順利

eddie lin 提到...

希望版主也能幫我推薦Firstrade.
eddie.lin0316@gmail.com.
姓名 : LIN CHIH MING.
謝謝.

Roger 提到...

煩請綠角大推薦~ 感謝!
ozawa0912@gmail.com

綠角 提到...

eddie 已經為你推薦Firstrade
Roger 已經為你推薦TD Ameritrade
祝你們一切順利~

綠角 提到...

Jason
兩家券商均已為您推薦
祝一切順利

綠角 提到...

Ryan
已為你推薦
祝一切順利~~

posiden 提到...

To 綠角:
euphemus2003@msn.com
煩請幫我推薦,謝謝

綠角 提到...

Posiden
已為您推薦
祝一切順利

Darren 提到...

dear 綠角
想要開 TD Ameritrade 的戶頭

麻煩你推薦 ,
yabetty_1206@yahoo.com.tw

昆諭 提到...

綠角大:
感謝你的分享。
請您推薦,
blacat985@gmail.com
謝謝!

綠角 提到...

Darren, 昆諭
皆已為你們推薦
祝一切順利

匿名 提到...

再麻煩你推薦一次
vivia1228@hotmail.com
英文名字Chen,Shu ling

匿名 提到...

請問一下在匯款單的上面是這樣填的嗎?
受款人Beneficiary(59)
帳號:16424641
名稱:TD AMERITRADE
受款人往來銀行Account with bank(57)
銀行代號:FNBOUS44
銀行名稱:FIRST NATIONAL BANK of OMAHA
至受款人附言(70):FOR FURTHER CREDIT TO "我的TD帳號名稱"
ACC.#:"我的TD帳號號碼"

ww 提到...

綠角大, 您好:

3/20(Sun)有幸參與了台北的研習
雖然我固定在這裡潛水已數年
也已順利地在美國券商開戶、買賣並退稅
仍然覺得在研習中得到許多心得與收獲
先再次感謝。

研習後, 本打算馬上在TD Ameritrade開戶,
但我在其commission free ETFs List下方的附註中發現一段話: "Qualified commission-free Internet equity, ETF or options orders must execute within 30 days of account funding."
這是否代表免費交易僅在每次匯款後30天內有效呢, 或是我忽略了其它說明? 不知大家看法如何? 謝謝。

匿名 提到...

請問綠角大:

在TD線上開戶之後,多久內要匯款過去呢?是匯款日到起才算30日交易免費嗎?
另外,有看到轉出費80 usd,是未來把錢匯出都要付80USD費用嗎?
請不吝回答~謝謝~
Jason

綠角 提到...

Jason,

TD線上開戶後沒有規定要多久期限把錢匯入

綠角 提到...

ww
101支免費交易的ETF
是一個在開戶後需要另行登錄的計畫
(我會再寫文章 談要如何登錄 很簡單)
在券商更改計畫之前
都是有優惠的
你看到的30天內的期限
是剛開戶的免費ETF交易優惠期限
這個免費交易 則是不管什麼ETF標的
都可以免費交易

綠角 提到...

vivia
我已經為你推薦
祝一切順利

畕 提到...

感謝綠角的說明!

綠角 提到...

WW

謝謝你對課程的支持
當初我在設計課程時
就有點擔心因為課程中有些比較"基本"的東西
會讓在座已經有在使用海外券商的投資朋友覺得沒有必要

能讓大家覺得有所收穫
這樣我就有達成目的了
謝謝~

綠角 提到...

匿名先生

每家銀行的匯款表單都有些許的差異
但不管這些表單怎麼變
最重要的就是
要將譬如我文末提到的匯款資料
全部寫上去
先後順序不是那麼重要
重要的是資訊的完整度

ww 提到...

綠角大,
您好, 我是ww (3/20的研習學員)
謝謝您的關於啟用TD Ameritrade 101 CF-ETF的解說, 對我非常有參考價值

藉機向您分享我在研習後的幾項心得, 供您參考:
1. 基本的概念, 在研習中可以再次確認, 增加堅持下去的信心。
2. Zecco不會主動通知W8BEN更新, 要自己注意
3. 所有交易明細應留底歸檔, 不要怕麻煩或太放心而忽略
4. 下次匯款之美國時,應試試Cover Payment(兩封電報)
5. 自行買賣ETF(而非定期買基金)時,看著市場起伏,心情難免波動。這點說中了我的處境, 很有感覺。
6. 債券部位可分為美國公債、TIP、國際公債、國際抗通膨公債等。(目前我的債券配置太集中,應朝分散方向改進)
7. 課程內容實用且詳盡,過程偶爾穿插一點笑話卻不離題,課後感覺充實,時間沒有浪費。

綠角 提到...

ww
我已經為您推薦
祝開戶投資一切順利

也很謝謝你對課程的支持與整理
謝謝~

jrjiun 提到...

綠角大您好, 再麻煩您推薦囉! 我的email是:jrjiun.tw@gmail.com 謝謝囉!

崇宇 提到...

TO綠角:
TD Ameritrade開戶後收到MAIL,表示: Bank or brokerage statement for each account owner matching the name and address provided on the Account Application
是否表示我提供的住家地址不足以作為開戶的證明?這點有點難應付,可能要找銀行開存款證明試看看。

綠角 提到...

jrijiun
我已經為你推薦
祝一切順利

綠角 提到...

崇宇
你提到的問題
我文章中有談
再麻煩你看看

Peterwei 提到...

Hi 綠角大大:
我已經成功申請了 Firstrade 的account, 想再申請一下這個 TD 的account (主要也是著眼於它的這 101 支commision-free ETFs), 可否麻煩綠角大幫忙推薦一下

peterweiwang@gmail.com

謝謝幫忙~~

匿名 提到...

請問: 我是家庭主婦,沒有年收入證明。可以用銀行存款證明取代扣繳憑單嗎?

綠角 提到...

PeterWei
沒問題
已經為您推薦
祝一切順利~~

綠角 提到...

匿名的家庭主婦

我覺得應該可以
你可以試試看
有後續問題
歡迎再來版上討論

匿名 提到...

綠角先生,
可否請你推薦一下FirstTrade:

ricky.chen2011@gmail.com
英文名字Chen,Cheng-Lin

Thanks a lot.

綠角 提到...

Ricky
已為您推薦
祝一切順利~

綠角 提到...

JW
已經為您推薦
祝一切順利~~

匿名 提到...

綠角板大 請你幫我推薦一下Firstrade,電子信箱:jungtsen@gmail.com 萬分感謝!!!

綠角 提到...

Jungtsen
已為您推薦Firstrade
祝一切順利

綠角 提到...

小明
已經為你推薦 
祝一切順利~~

匿名 提到...

Dear 綠角,
想請您推薦TD Ameritrade,tsaiyimao@gmail.com,謝謝。

綠角 提到...

Tsaiyamio
已經為你推薦
祝一切順利

Y.C. 提到...

您好,

可以請您幫我推薦嗎?
celeste.liao@gmail.com

謝謝~

匿名 提到...

Dear 綠角
我也想請您推薦開立First trade戶頭謝謝
wilmawu@yahoo.com

匿名 提到...

Dear 綠角,
目前還未收到您的推薦信不知是不是名字打錯了呢?
是tsaiyimao@gmail.com,能否抽空再幫我看看呢?感激!!

匿名 提到...

請問如何將TD帳戶中的款項匯回台灣,

Hsu 提到...

綠角板大 請你幫我推薦一下 TD Ameritrade,
email: hsubox88@gmail.com 萬分感謝!!!

綠角 提到...

autumn,YC, sam, hsubox88
均已為你們推薦TD Ameritrade
祝一切順利

綠角 提到...

wilmawu
已為你推薦Firstrade
祝一切順利

綠角 提到...

tsaiyimao
抱歉造成您的困擾
已經為您再推薦一次
希望一切順利

冠程 提到...

請問一個一直疑惑很久的問題,我使用網路銀行電匯到美國時候,標單上會需要填入匯款的原因,大家都寫捨麼呢,因為我一直以來都寫投資外國股市或債市,但這樣的話我錢如果回來台灣會不會被台灣這邊知道用途而被課稅呢?...

何小明 提到...

版大您好~煩請推薦~
hosmallming@gmail.com
感謝您~ ^^

黑色太陽 提到...

To 綠角大:
麻煩幫我推薦firstrade
stanleyfrank@aol.tw
謝謝您

匿名 提到...

已完成註冊,感謝綠角~!!
tsiayi

Xavier 提到...

感謝您的分享~
也請您幫忙推薦一下:
d20023579@gmail.com
謝謝~

綠角 提到...

何小明, Xavier
已為你們推薦TD Ameritrade
祝一切順利

tsiayi
不客氣

綠角 提到...

黑色太陽
已為你推薦Firstrade
祝一切順利

Tungwei 提到...

綠角大大您好,

我想開 TD Ameritrade account
麻煩您幫忙推薦囉...

tungweilin@gmail.com

感謝!!

綠角 提到...

Tungwei
已為您推薦
祝一切順利~

匿名 提到...

我想開個 TD Ameritrade帳戶, 可以幫我推薦嗎? mail to: kyliao66@gmail.com , Thanks.

綠角 提到...

kyliao
已經為您推薦
祝一切順利

綠角 提到...

Lin先生
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利

chrisu 提到...

綠角大:
可以幫我推薦TD Ameritrade嗎?chrisusax@gmail.com
謝謝~

YK 提到...

謝謝綠角的詳細分享
看完您的文章受益良多
可否麻煩您幫忙推薦Firsttrade
yikang.ho@gmail.com
非常感謝

綠角 提到...

chrisu與YK
都已經為你們推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

ddman 提到...

綠角您好,謝謝這些分享。可以幫我推薦First trade嗎?
ddmanlin@gmail.com
謝謝!

綠角 提到...

ddman
已為你推薦Firstrade
祝一切順利~

Sam Huang 提到...

綠角您好:
可不可以麻煩你推薦td ameritrade
my email is ncku309@gmail.com
Thank you.

綠角 提到...

Sam
已為您推薦
祝一切順利~~

英弘 提到...

綠角你好
想請你幫忙推薦Firstrade
我的email為 pccofriend1102@gmail.com
謝謝.

綠角 提到...

英弘

已經為您推薦
祝一切順利~~

alex 提到...

您好
可否為我推薦td?
e-mail:ca832855@gmail.com
謝謝

綠角 提到...

Alex,
當然可以
已為你推薦
祝一切順利~~

綠角 提到...

Gin
已為您推薦
祝一切順利~~

Chen and Chen 提到...

綠角大,想請您推薦TD Ameritrade
email:
henang0424@gmail.com

綠角 提到...

Henang
已經為您推薦
祝一切順利~~

匿名 提到...

感謝綠角大,最近正想開戶,剛剛估狗了一下,開戶需要的英文住址,有人建議到戶籍地的戶政事務所申請英文戶籍謄本,會有官方簽章,約要六個工作天,今年5/1起會調降規費為100元1張,給大家參考。

綠角 提到...

謝謝匿名先生分享的寶貴經驗

匿名 提到...

請您幫忙推薦,chungchih.shih.tw@gmail.com,謝謝!

綠角 提到...

chungchih
已爲您推薦
祝一切順利

Allen 提到...

綠角前輩

我想開first trade & TD Ameritrade
lfchen10@gmail.com

煩請推薦
謝謝

lucas 提到...

金融機構的文件(含英文姓名 地址),我是申辦台灣HSBC Direct戶頭, 去電客服將線上對帳單改成英文, 之後就可download該對帳單(Statement), 再將該Statement印出來寄回TDA. 這樣就不需任何費用.

綠角 提到...

Allen
兩家券商均已爲您推薦
祝一切順利~~

綠角 提到...

感謝Lucas分享寶貴經驗

tomtom 提到...

to 綠角:

可否幫我推薦TD Ameritrade?
我的email:

tomtomshyu@hotmail.com

謝謝。

綠角 提到...

Tomtom
已為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~

綠角 提到...

r93
已為你推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

HH 提到...

綠角
我照步驟走到最後一步了,
可是家裡沒有印表機把申請書(Application)印下來,導致隔天要再去把屬於我的申請書印出時,找不到要從哪邊找出,是要再重新跑一次步驟嗎?
謝謝

綠角 提到...

David Lin, firedraft
已經為你們推薦TD Ameritrade
祝開戶投資順利

HW
已為您推薦Firstrade與TD Ameritrade
祝一切順利

綠角 提到...

HH,

你可以用你設定好的帳戶名與密碼
去登入帳戶
然後點"Client Services"
再選"Forms & Agreements"
再選"Account Application"

我不知道系統會不會幫你存檔起來
假如這份文件是空白的
可能就要重寫一次

祝你順利

匿名 提到...

綠角大

我已經在TD開戶並匯款進去了

不過交易上有很新手的問題要請教一下

TD 的Trade裡面, Stocks&ETFs是ㄧ起的
我看到Quantity這個欄位
如果我選用它訂製的上下箭頭去增減數量
ㄧ個step是100

問題是我不懂
這個100是指100美金? 100張? 100股?

謝謝您的指教

綠角 提到...

hwchang
已經為您推薦Firstrade與TD Ameritrade兩家券商
祝一切順利~

firedraft, David
已為您推薦TD Ameritrade
祝開戶投資一切順利~

綠角 提到...

匿名 於2011/5/13回應:

綠角大

我已經在TD開戶並匯款進去了

不過交易上有很新手的問題要請教一下

TD 的Trade裡面, Stocks&ETFs是ㄧ起的
我看到Quantity這個欄位
如果我選用它訂製的上下箭頭去增減數量
ㄧ個step是100

問題是我不懂
這個100是指100美金? 100張? 100股?

謝謝您的指教

(本回應原本發表於2011/5/13, 因Blogger系統問題消失, 日後補發)

綠角 提到...

匿名先生
那是指幾股

美國股市下單
都是用一股為單位計算的

A 提到...

參加台中場美國券商研討會了。補充一些建議供您參考。

建議分別開立兩種課:入門課教導開戶頭與初步資產配置建議。進階課再來談退稅與其他技巧。二者皆請保留至少半小時的提問討論時間。因開戶後至少要一年半載後才有退稅問題。

進階課也可讓學員分享經驗。
以上。

綠角 提到...

A
非常感謝
這真是很好的建議
假如這個課程要擴編成六個小時的話
的確就應該如您建議的方式來進行

希望我可以逐漸達成這個目標

綠角 提到...

Yuda, Nekoron
謝謝你們對課程的支持與建議
我已經為你們推薦TD Ameritrade
祝開戶一切順利~~

綠角 提到...

jiamingjzh
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

綠角 提到...

maxgdodo
已為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利

David 提到...

綠角兄,我最近在做TD開戶的動作。目前在W8-BEN第八行Reference number(s) (see instructions)的地方卡住了,這行要填寫嗎?當初開FIRSTRADE好像沒填寫這裡,不知TD開戶需不需要填這一行?

Joan 提到...

綠角兄您好:
請問摩台的多空單可以如何得知?

zingo 提到...

在TD或Firstrade開戶有可能買到非美斤計價的ETF?

綠角 提到...

David
reference numer這一欄 空白即可

zingo
請問你為什麼想買非美金計價的ETF

綠角 提到...

b9030~~
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利

綠角 提到...

Bruce
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利

綠角 提到...

ongkian
已為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利

綠角 提到...

yuting,
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利

keanu
已為您推薦TDA與Firstrade兩家券商
祝一切順利

black 提到...

才剛剛靠著綠角大的推薦和開戶步驟詳介
完成Td的線上開戶
請教一下目前到6月底的轉帳回饋
只要轉1萬美金過去
它就會自動回饋100美金嗎?
需要特別提出申請嗎?
謝謝

綠角 提到...

Black
不必申請
只要符合條件
就會收到回饋金

David 提到...

TD 已經開戶完成了。剛才到台銀臨櫃第一筆轉帳,兩封電報手續費收了700元,不知道此次轉去TD會不會全額到付,還是會被收中轉行的費用?

上次網銀轉到FIRSTRADE ,台銀網銀收9.11美金,中轉行收了20美金,共29.11美金,折合台幣841元。

希望大家有比較便宜的電匯管道也可以多多分享。

目前每次若轉帳5000美金,則匯款成本大約在千分之5~6。

TD 101EFT免交易費,對降低投資成本應有不小幫助。

綠角 提到...

感謝David的經驗分享

綠角 提到...

Ruby
兩家券商皆已為您推薦
祝一切順利~

Black 提到...

謝謝綠腳大的回答
我還有一個小問題
就是關於股利再投資
Fistrade有個選項可以去選擇
那麼在Td要在哪邊操作呢?

David 提到...

DRIP 股利再投資計畫預設狀態是未加入的,若要加入DRIP。

可以在TD 的網站中 ASK TED 裡,打 DRIP 會出現較為詳細的訊息。頁面的中間偏左有個 「E-mail us. 」,點選以後有個表單可填。我也才剛填好,僅供參考囉。

David 提到...

我前則提到「TD 已經開戶完成了。剛才到台銀臨櫃第一筆轉帳,兩封電報手續費收了700元,不知道此次轉去TD會不會全額到付,還是會被收中轉行的費用?」

結果全額到付了,確定未被收取中轉行的費用。以台銀而言,這樣大概比網銀便宜了NTD 140元的手續費。

這個狀況看來與電匯到FIRSTRADE 是差不多的。

David 提到...

不好意思,再打一個自己的烏龍事件來分享。

前幾天去台銀網路約定轉帳給TD 我的帳戶,結果For further credit to: [client name] [acct number],我似寫錯位置了。

應該是寫在「受款人地址」較合理,我卻寫在「受款行地址」。有沒有人注意到這個區別。我擔心這樣網路電匯會有問題,最近可能會再跑一次台銀吧!

H.H. 提到...

綠角,謝謝你嘗試幫我找出問題的解決方法。後來因為等不及看到你的辦法,我便自己用很破的英文直接寫mail給TD Ameritrade的客服,結果他們直接把我登錄的application用pdf檔mail給我,於是這個問題便解決了。
另在TD Ameritrade開戶所需之銀行確認信件方面,我也是直接用mail的方式問他們的客服,他們的回答是只要有銀行的信頭,且裡面的地址與我所登錄的地址相符即可。於是我便到我往來的銀行詢問有沒有相關的文件,很高興的是,我的銀行可以提供類似客戶資信證明的文件,並且可以依我的需求作有銀行的信頭,且裡頭可以標示我的地址。這裡所指的資信證明也只是述敍客戶某某某,地址是哪裡,在何時開戶,到申請日為止之往來正常。
最後總算我的海外帳戶開好了。
最後補充一下我的匯款經驗,直接用電文(MT103)說明比較快,電文如下:
20:銀行的匯出匯款編號
23B:CRED(應該是入帳的意思)
32A:日期USD金額
33B:USD金額
50K:匯款人姓名即地址
57A:FNBOUS44(受款銀行的SWIFT CODE)
此處的57A也有可能是
57D://104000016
FIRST NATIONAL BANK OF OMAHA
1620 DODGE STREET OMAHA, NE
68197
59:/16424641
TD AMERITRADE, INC.
70:FOR FURTHER CREDIT TO CLIENT NAME:XXX, ACCOUNT NO.:XXXXXXXXX
這樣子的電文是可以把錢送到我的帳戶裡的。還有網友冠程問到的問題,我的匯出性質是作262投資國外股權證券,不知道其它人是不是也跟我一樣。

H.H. 提到...

不好意思,更正一個地方,就是電文57D如果是用ABA NO.的話,應該是表示成
57D://FW104000016才對,而非
57D:/104000016
請更正,謝謝。

匿名 提到...

H.H. 兄真有心。

我也與TD Ameritrade email 往來多次,因我的往來銀行不肯提供特別服務加註我的英文住址,而我提供多種不同佐證英文住址資料,無奈他們客服都不接受,最後我就放棄在那裏開戶了。

這是一項很奇怪的要求。如果TD Ameritrade 要去日本某單位開戶,被要求提供往來銀行註記有日文住址的信件或對帳單,那不是很無理嗎?

綠角 提到...

感謝David的回答與HH詳細的分享

ABA碼是美國銀行匯錢到美國銀行才會用到
我們台灣這邊匯到美國
一般都用SWIFT Code

綠角 提到...

wenling與jo1027
皆已經為你們推薦TD Ameritrade
祝一切順利

H.H. 提到...

印象中,匯款到美國,如果沒有受款銀行的SWIFT CODE、ABA NO.、CHIPS UID,而只有受款銀行的銀行名稱和分行名稱以及地址,本國銀行還是能把款項匯出去,只是電文到收電行時,要用人工的方式把款項轉入受款行,當然所收的中轉行費用就相對比較高。
而中轉行費用比較低的方式就是用電腦自己作業的方式,本國銀行匯出匯款可由下列幾種方式:
1.SWIFT CODE(SWIFT CODE通常不是8碼就是11碼英文字母;或是8碼英文字母再加3碼數字;或是8碼英文字母再加3碼的英數字)
2.走FEDWIRE的管道(通常在電文上會看到FW再緊接9位數字)
3.走CHIPS的管道(通常在電文上會看到CP再緊接4位數字;或CH再緊接6位數字)
---
好像離題了:)

綠角 提到...

謝謝HH的分享

匿名 提到...

關於金融機構文件,提供一個失敗的經驗,減少網友try-error。
當我問到台新銀行願意提供英文的信用卡帳單,且上面有我的英文姓名、地址,超開心的給了TD,卻不被TD接受。
可是他們也沒有說明為何不接受信用卡帳單...
我猜,他們需要銀行對帳單來證明申請人是正常往來的客戶吧?
以下是TD回信的其中一句:
We can also accept a signed letter from your bank on bank letterhead stating you have an account with them and includes your name and address.

綠角 提到...

謝謝匿名先生的分享
讓其他投資朋友可以免於相同的錯誤

Ayuu 提到...

關於銀行英文文件的問題,詢問了國泰世華及華南銀行,都表示只能提供英文存款證明,但無法在文件上標註英文地址。
不曉得是否還有其他方式可解決此問題呢?謝謝。

匿名 提到...

目前最方便的作法是先開不需要英文地址證明的A券商, 拿A券商的月結單影本當做證明, 這做法的花費不含運費只需要影印費用.

綠角 提到...

謝謝匿名先生的分享

綠角 提到...

Maurice Mao
謝謝支持
我已經為您再推薦一次TD Ameritrade
祝一切順利

Ayuu 提到...

寫信問了TD客服,他們不接受英文戶籍謄本證明。提供給想開戶的朋友參考一下。

綠角 提到...

miffy與大肚魚
均已為你們推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

綠角 提到...

謝謝Ayuu的資訊~

綠角 提到...

weikang
已為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

Lucien Hsu 提到...

我已經成功申請TD Ameritrade的帳戶且在這幾天已經成功匯款並且成功下單買ETF做資產配置了,關於TD所須的銀行券商給開戶人的英文文件,我分享一下我的經驗:

我是在華南銀行林口分行開設外幣帳戶,在開立的時候我也有跟他們說到這樣的需求,他們原則上也是沒有提供英文對帳單的服務,只有存款證明這樣子的文件,幸運的是,該分行的承辦人跟主管討論之後,他特別在他所開立的存款證明把我的英文姓名以及英文住址打上去,在文件上並陳述他們是華南銀行,資料上的存款人確實是本行客戶,以茲證明之類的,最後在下面蓋上分行章,並且還有分行經理的親筆簽名,我把這份文件的正本隨同申請書寄到TD,就申請成功了。當然,工本費50元是少不了的,不過能有這樣證明文件讓我申請成功也是值得。

因此,我在猜想,如果可以請銀行/券商弄個A4紙打上你的英文姓名和地址,陳述你就是該銀行/券商的客戶,並且蓋上銀行/券商的印章或簽名,我想TD應該是會買帳的。因為我的文件就是這樣弄出來的。

過程中也有叨擾到綠角為我解答開戶過程的疑惑,謝謝綠角親切的回覆與指導,希望我這個經驗對各位朋友有一些幫助。

綠角 提到...

Lucien
謝謝您的分享
我想這會是很有用的資訊

綠角 提到...

linyba
已經為您推薦TD Ameritrade
晚幾天再開戶沒有問題
祝 一切順利

綠角 提到...

Dorimo
謝謝你對課程的支持
兩家券商皆已為您推薦
祝一切順利

maggie 提到...

綠角大你好~
想請問完成線上開戶申請後列印須郵寄的資料時,須簽名,此簽名部份是簽先名後姓(如券商上w-8ben表上顯示的)亦或是先名後姓(如護照上顯示)?

David 提到...

剛才逛TD官網,看到 www.tdameritrade.com/orderdisclosure.html 這裡有TD 揭露買賣價差,看起來還滿合理的。

綠角 提到...

Bruse, Charlie Huang
已經為你們推薦TD Ameritrade
祝一切順利

綠角 提到...

maggie
兩種簽法都可以

綠角 提到...

謝謝David分享有意思的資料

vegwang 提到...

剛看到 TD Ameritrade有中文客服 , 不知網友有打過這支嗎?
:

在client services-->Contact us

For Cantonese and Mandarin

877-888-1238

------
個人經驗:

嘉信中文客服: ok
第一: 有口音
Scottrade : 有時是台灣腔 有時大陸腔,不過都算不錯,好溝通。

綠角 提到...

謝謝vegwang分享的寶貴經驗

匿名 提到...

請問一下,我星期五時線上申請完成TD Ameritrade帳號.今天也開戶紙本文件寄出.請問我可以先匯款進去我的帳號嗎.?還是要等到審核通過?

綠角 提到...

建議可以等帳戶確定啟用後
再匯款過去

綠角 提到...


已經為您推薦
祝一切順利

綠角 提到...

Michael
謝謝你對拙作的支持
已為您推薦開戶
祝一切順利

Mika 提到...

綠角大~~
之前我已開過firsttrade的帳戶,
但聽說至少要5000美金以上匯過去帳戶才行
是嗎,
那TD ameritrade也會有這種限制嗎..
另外,我有看到您寫firsttrade可以自動退稅.那AD也可以嗎?

如果是初學者.您建議用哪一個平台呢.
國內的話,我是有用銀行平台買幾支國外基金.您是建議全部贖回,再把資金以新平台購入嗎.
煩請解惑,謝謝您

綠角 提到...

chunjenli
已爲你推薦Firstrade

祝一切順利

綠角 提到...

Mika
投資不能用"聽說"的

您的問題
我的文章都已經有談過了
還煩請翻閱一下

綠角 提到...

pauljywu
已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利

匿名 提到...

綠角大
請問1.儲放在券商的現金部位有兩個選項,要選哪一個好?要選利息高的那的個嗎?有沒有什麼要考量的要素?可以告知我們綠角大選哪一個嗎?2.電話pin碼的用途是什麼?可透過電話語音交易嗎?謝謝

匿名 提到...

綠角大您好
請問1.職業那欄要照實寫嗎?可以隨便填嗎?2.因為我目前不用課稅,沒有扣繳憑單,可用中文版的薪資證明代替嗎?感謝感謝

匿名 提到...

先選unemployed這個選項吧, 這個選項不需要附薪資證明.

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