TD Ameritrade開戶步驟詳解(How to Open a TD Ameritrade Brokerage Account)

(請注意,本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享,不代表對任何一家美國券商的推薦。)

2012年TD Ameritrade對開戶頁面進行改版,本文所述的填寫方式已經不適用。讀者朋友可以參考更新後的開戶文: TD Ameritrade開戶步驟詳解2012新版(How to Open a TD Ameritrade Brokerage Account)

此文介紹外國人(非美國人)開立美國券商TD Ameritrade戶頭的步驟。 (以下圖片皆可點擊放大觀看)


請點選右上角的”Get Started”(開始開戶)。

然後會出現如下畫面。點選”Apply Online Now”(現在就線上申請開戶)


之後進入開戶步驟的第一個畫面:

先決定要開個人或是聯名帳戶。想開個人帳戶,請勾選Individual。想開聯名帳戶,請勾選Joint。

除非你之前就已申請過TD Ameritrade帳戶,不然請略過下方的UserID與Password欄位,直接按最下方的Next,進入下一步。



這個畫面的第一個問題是開設帳戶的目的,看是Buy, hold(買進與持有)或是Actively trade(積極交易)。請依自身投資屬性勾選。

接下來是帳戶類型的決定。看是要現金帳戶(Cash)、現金與融資帳戶(Cash & Margin)、現金與選擇權帳戶(Cash & Option)或是現金、融資與選擇權(Cash, Margin & Option)。請依自己的投資需求勾選。這裡不必擔心。就算在開戶時只選擇現金帳戶,日後還是能申請開通融資與選擇權功能。

接下來要在have read the TD AMERITRADE Privacy Statement前打勾。

然後選Next。(投資朋友可以看圖中有幾個紅框,就是有幾個動作需要完成。像這個圖就是有四個紅框,所以需要四個動作。)



首先填入開戶者的名字(First)與姓氏(Last)。對絕大多數台灣投資人來說,Middle一欄可以完全不用管它。

接下來在Physical Street Address這邊,填入自己的居住地址。(需要中文地址英譯,可至郵政總局網站。選”常用查詢”中的,"中文地址英譯",即可得到答案。)

假如你的收件地址與剛才填入的居住地址不同,那麼請在My mailing address is different from the street address前打勾,會出現一組新的欄位供你填寫。假如收件地址與居住地址一樣,那麼請跳過。

Primary Phone Number是主要聯絡電話,請填886然後看你在台灣那裡。假如是台北,就是8862後面接連絡電話。台中,就是8864,高雄8867,以此類推。號碼中間不要有橫線。備用電話(Secondary Phone Number),可自行決定是否要填寫。Email Address請填入主要的收件電子郵箱,在Confirm Email Address再填一次。日後開戶完成通知或帳戶相關訊息,就會寄到這個信箱。


Marital Status表婚姻狀態,看是單身(Single)、已婚(Married)或其它狀況,請選擇。Mother’s Maiden Name這欄,可以填入母親的姓氏即可。Date of Birth請依西元月、日、年填入。

US Social Security Number/ITIN這欄需要解說一下。
假如你已經有 ITIN ,那很簡單,就把ITIN碼填入即可。(但請記得,假如你在這裡填入ITIN碼,寄去美國的開戶文件中要多一項,就是當初IRS寄給你的ITIN通知信影本。)

假如你沒有ITIN碼,券商客服的官方說法,會請你填入111-11-1111,以完成接下來的開戶程續。在沒有ITIN或SSN碼的狀況下,選這樣一組數字填入,的確可以完成開戶程序。但到最後開戶資料填完,你會發現畫面上會出現一句,說你已經開過戶了,所以不適用新開戶的優惠。(譬如一個月的免費交易,或是存入資金達某額度以上的現金回饋。)

我自己在第一次試填這個表格時,我沒有將自己的ITIN碼填入,我想要試一下,在沒有ITIN碼的狀況下開戶,會遇到怎樣的狀況。當時就是填入111-11-1111,最後就遇到告知不適用新開戶優惠的畫面。據我推測,SSN與ITIN碼就像身份證號碼,系統就是用這個碼來判斷這個人之前是否有開過戶。

之前一定有人已經用過111-11-1111開戶了。所以再用這個碼的新開戶,會被系統判斷為舊有戶。

解決方法很簡單,另外任選一組號碼填入。譬如用222-22-2222或是222-11-2222之類的,都可以。但最後在寄到美國的文件中,記得附上一張說明紙條,寫上”I have no ITIN or SSN。My ITIN/SSN number in the application form was randomly selected, so that I can finish the application process.” (此方法是一位開過帳戶的朋友Chanel分享的。在此特別感謝。)

假如你任選的號碼,其他人已經用過了(或真有一個這個號碼的ITIN或SSN存在),恐怕又會看到新開戶優惠不適用的畫面。假如遇到這個狀況,解決方法很簡單,就換另一組任意數字,再從頭填寫一次網上開戶表格。

(根據版友柯先生的分享,其實也不必這麼麻煩。沒有ITIN碼的話,直接這欄空白就好了。開戶後,也可以享有完整的新開戶優惠。)

接下來是Citizenship Status。對大多台灣投資朋友來說,應選I am a citizen of Taiwan,然後再選擇自己的美國簽證類別,沒有就選None。

最後是Document Delivery Preference(文件寄送方式的選擇),對於大多人來說,不論是Statements(帳戶報告)或是Trade confirmations(成交確認通知),最佳的寄送選擇都是Electronics。紙本文件不僅要多收錢,還要多砍樹。

然後選Next,進入下一畫面。



這裡有三個問題,分別是你是否是證券業從業人員(指美國)?你本人、近親或朋友是否是知名政治人物?你是否是上市公司的董事、持股10%以上的股東或是決策高層?

對於這三個問題,大部分台灣投資人都選No即可。然後選Next,進入下一步。


這一頁是職業與收入狀況的問題。首先是工作狀況。假如你有工作,那麼請選Employed(被聘顧),然後填入你的公司行號或顧主名稱(Business/Employer Name),再來填入自己的職業(Occupation),最後是公司行號的地址(Business Address)。假如是已退休(Retired),待業中(Unemployed)或是學生(Student)都有各自對應的選項。

Financial Information的問題以級距方式回答,計價單位是美金。視自己的年收入(Annual Income)、個人資產總值(Net Worth)以及流動資產總值(Liquid Net Worth)狀況,選擇對應的級距。扶養人數目(Number of dependents),請依個人狀況填入。

最後是儲放在券商的現金部位要如何處理的選項。第一個是TD Ameritrade FDIC Insured Deposit Account,第二個是TD Ameritrade Cash。前者是放在銀行的戶頭(所以才有FDIC保證),後者就是單純的券商現金戶(所以是SIPC保障)。前者的利息較高。請依個人偏好選擇。

然後按Next,進入下一步。


這一步會讓你再一次檢視之前填過的資料。請一項一項看過,確定都對。然後按Next進入下一步。假如有需要修改的地方,請按”Edit”,進行變更。



這是設定帳戶名與登入密碼頁。先決定登入帳戶所用的ID(User ID),需是8-15位數,字母與數字混合(至少各一)。然後決定密碼(Password)。需是是 7-15位數,字母與數字混合(至少各一)。然後再把密碼打一次(Confirm Password)。最後再決定使用電話時所用的PIN碼,需是四碼數字。然後再確定一次(Confirm PIN)。

都完成後,就可以按”Next”進入下一步了。(綠角建議,決定了User ID與密碼後,請記牢。或者擔心忘記的話,可用文件記下來。但要保持這個文件的隱密性。)



接下來券商提供一些客戶必需閱讀的文件。如何開始(Getting Started Guide)、帳戶手冊(Account Handbook)、營運維持計畫(Business Continuity Plan)、現金帳戶概述(Summary of Cash Balances),這四份文件都用pdf檔提供給客戶。請開啟然後儲存這些文件後,勾選我接受電子傳輸(I accept electronic delivery)。

再來是客戶同意書(Client Agreement),也是可以先儲存以後再閱讀。然後選”我同意”(I Agree),進入下一步。



這裡是將資金匯入帳戶的選項。可以寄支票(Mail a Check),從其它券商轉入(Transfer from another brokerage firm)、從原有TD Ameritrade帳戶轉入(Transfer from a TD AMERITRADE account)或是電匯(Wire Transfer)。對於大多台灣投資人來說,電匯是最方便的管道。請選擇Wire Transfer右方的”Select”。(就算你日後打算用其它方式匯入也沒關係。不是說你這裡選某方式,以後就一定都要用這種方法匯錢到美國。)



看到這個歡迎畫面,代表線上申請程序已經告一段落了。接下來就是紙本文件的部份。

紅框中圈選起來的”If you currently reside outside of the United States”以下部分,就是一個居住在美國以外的外國人所需寄給券商的文件。包括:

申請書(Application)
W-8BEN表
護照影本
約略的年收入證明
與申請者姓名與地址相符的銀行或券商的通知信

首先是申請書。它就在該頁面的下方,Required Documents那裡。請直接點選”Application”,就會跳出另一個申請書頁面。上面資料皆已齊備。請把它列印出來,然後在這份文件的最下方,如下圖紅框部份,填入時間與簽名。



W-8BEN表與護照影本,就分別將它們準備好。

收入證明我是用去年的扣繳憑單。將它影印。美國人一般看不懂中文,所以我們就簡單翻譯一下,在影本下方空白頁寫” OOO(公司名) paid XXX(申請人) NTD XXXXX in 2010(或是其它你選用的年度)”。這樣就可以了。

與申請者姓名與地址相符的銀行或券商的通知信這部分,我是用其它美國券商寄給我的通知信。不論是Account statement或是Form 1042S都可以。也不用正本,影印即可。

最後請不要忘記,假如你申請開戶時有填入ITIN碼,請再加上IRS的ITIN通知信影本。假如你是填任意數字作為ITIN,記得加上一張紙說明一下。

以上共六個文件,寄到TD Ameritrade的收件地址: (建議用掛號)

TD Ameritrade Inc.
PO Box 2760
Omaha, NE 68103-2760

開戶程序就大功告成了。

TD Ameritrade的匯款資訊如下:

First National Bank of Omaha
1620 Dodge Street
Omaha, NE 68197
SWIFT Code: FNBOUS44
ABA # 104 000 016

Credit the account of TD AMERITRADE, Inc.
1005 N. Ameritrade Place, Bellevue, NE 68005
Account # 16424641

For further credit to:
[client name]
[acct number]

TD Ameritrade提供中文客服電話如下:
877-888-1238

後記:我是在2011年二月中旬開始認真考慮在TD Ameritrade開戶的事情。其實Firstrade與Zecco已經滿足我對美國券商的需求,我不必再跑一次開戶流程。也不是因為Zecco即將停止免費交易的優惠(當時也不知道,是開了之後,才看到Zecco的通知信) 。主要原因是我想擴增自己使用美國券商的經驗。畢竟綠角財經筆記這個部落格已經是許多台灣投資朋友獲得美國券商相關資訊的來源。能多提供一些訊息,總是比較好的。


附註:
目前開立TD Ameritrade帳戶最大的困難點不在於ITIN碼的有無,而在於最後要求文件中有一項,需要銀行或券商寄到開戶人收件地址的文件做為佐證。我因為已經有美國券商戶頭,所以有美國金融機構寄達的文件可用。但對於沒有開立過美國戶頭的投資人來說,這會形成一個障礙。不知道有沒有類似經驗或克服方法的朋友,可以分享一下?
(我將目前各位投資朋友分享的證明文件取得方法,整理成如何取得TD Ameritrade開戶用英文地址證明一文。以供各位投資朋友參考查閱。)

TD Ameritrade目前提供101支ETF免費交易的服務。投資標的剛好含括其中的投資人,比較會覺得這個券商有運用價值。因為假如不是使用免費交易的ETF,TD Ameritrade一次交易收9.95美金的費用,在折扣券商中已算是較高的收費。101支免費交易ETF列表,可參見這裡

原先在完成網路開戶資料填寫後,投資朋友就可以用新設定的帳號與密碼登入TD Ameritrade交易介面,但在2012年九月新規定實施後,要待券商方面將開戶文件審核完成後,新開戶的朋友才能以id與密碼登入帳戶。

TD Ameritrade目前的開戶優惠包括存入2000美金以上就有60天的免費交易,以及注資達某額度以上的現金回饋(譬如存入25,000美金以上,就有100美金的回饋。優惠期限到2012年二月29日)。詳情可見這裡

免責聲明。這篇文章僅表作者個人開戶經驗分享,不應視為海外券商之招攬。雖該證券商為SIPC成員,但投資人應自行就該機構之可靠性進行查證。作者不保證該公司之安全。任何投資行為需完全自行負責。



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173 comments:

提姆的新聞剪貼簿 提到...

To 綠角:
您認為開TD Amtrade最大的困難是取得銀行或券商寄到開戶人收件地址的文件作為佐證。

我覺得或許有辦法克服。
約莫一個月前我在Vanguard網站上申請索取VXUS的紙本公開說明書。
昨天剛好寄到家裡來。

不知道可不可以用Vanguard的這個信封來開戶?

仁 提到...

綠角大:
最近剛好想將VT納入資產配置,請問101隻免費ETF交易有限定期限嗎?優惠在那個網頁我怎麼都找不到?

schumi 提到...

請問TD Ameritrade 最低開戶金額是多少呢? 謝謝

提到...

to 綠角:
其實不用ITIN碼耶,
因為我沒有ITIN碼,還是開戶成功,
也有新開戶的那些優惠喔!

綠角 提到...

小胖,請多加油囉
相信很快就可以達到目標了

提姆
這個Idea或許可行
看你願不願意試試看
再與大家分享心得了

其實這個文件部分沒有那麼嚴重
W8Ben表與帳戶申請書一定要正本寄過去
其它文件可以用傳真或是寄scan後的圖檔
像我ITIN Letter就是後來再傳Scan後的圖形檔
沒有齊備的文件 就之後再傳真就可以了

綠角 提到...


我的文章中就有101支免費交易ETF的連結


謝謝提醒
我的文章就是說不用ITIN也可以開戶啊~

schumi
TD Ameritrade沒有最低開戶金額限制

提到...

其實是ITIN碼那欄空白
什麼都不用填
也可以開

juansuma 提到...

zecco取消免手續費後,我也有點想在TD Ameritrade開戶,不過一想到還得再花郵寄費寄申請文件,匯錢到新戶頭沒像Firstrade有匯費補貼,同時不知TD會不會又在短期內取消免手續費的優惠,這麼算下來也是一筆開銷.所以我還在觀望中.

仁 提到...

綠角大您好:
我已經找到你說的101隻免費ETF,感謝您,另外請教您是否知道此適用方案是否有期限?如果是有期限我覺得似乎還是以FIRSTRADE較佳耶。

綠角 提到...


謝謝你分享的訊息
這很有用
且讓我寫到本文中

綠角 提到...


就我所知 是沒有期限的
(但當然券商可以把它取消)

Firstrade有中文交易介面 又有匯款補助 交易費用也比TD Ameritrade低
的確是前進美國券商很好的起點

我文中有提過
會覺得TD Ameritrade有用的人 應是想買的ETF剛好在免交易費列表中的投資朋友

Shang-nien 提到...

TD Ameritrade在股利再投資(DRIP)上比Firstrade弱一些,並非所有ETF都可以股利再投資,我的經驗是持有的13檔ETF中有兩檔是不提供股利再投資的。這兩檔(VNQI, ELD)是最近才成立的,不知道和這有沒有關係?目前還沒有看到整理出哪些ETF可以股利再投資的文件,只能問客服。

Ryan 提到...

謝謝綠角大的精采解釋,看得我都很想要再開一個美股戶了
只是想請教一下綠角,
TD Ameritrade是不是會主動幫客戶退稅?(我還沒有去申請ITIN)
謝謝

Ryan 提到...

綠角您好
不好意思,再請教一下
在TD Ameritrade開戶的外國人,可以買在美國發行的共同基金(Mutual Fund)嗎?
我查過官網,他們沒有特別對國際帳戶可否購買共同基金有特別說明,還是我沒找到

謝謝

綠角 提到...

TD Ameritrade買賣基金的費用比Firstrade高很多

匿名 提到...

非常感謝綠角兄,提供詳細的Step by Step,滿足不同投資人的需求。但小弟認為朋友們還是比較一下自身需求再決定是否轉換。第一有提供免費股息再投資、匯費補貼(若超過1萬美元)、自動退稅(今年不知有沒有)等,假設上述都不需要,投資標的又在免手續費清單內,TD真的是很好的選擇,此為小弟拙見,絕無任何站台或針對之意。若有冒犯之處,還望綠角兄及其他網友多多見諒。

emo 提到...

觀察目前Firstrade 4/15之前開戶的三重優惠:
1.存入1K以上有單月250次免費交易
-->一般ETF投資者剛開戶應該用不完
2.轉戶補助是存入25K補助100
-->小額的投資新手到不了下限
3.存入100K再退回250
-->同2

對只買ETF的新手開戶而言
TD Ameritrade的101支ETF免交易費似乎比Firstrade現階段開戶有吸引力

JamesChiang 提到...

請教綠角
關於TD Ameritrade的SWIFT code
您是在哪裡找到的
因為我查他網站提供的Wire transfer資訊
他只給了 ABA#
沒看到SWIFT code

綠角 提到...

James
你很細心
這個Swift Code是我直接寫信問客服的

Jimmy 提到...

請問一下其存放現金部位的兩個選項
對於匯款過去或匯款回來有其他影響嗎?
例如swift code不同之類的? 謝謝

綠角 提到...

Jimmy
完全沒有影響

匿名 提到...

請問一下在匯款單的上面是這樣填的嗎?
受款人Beneficiary(59)
帳號:16424641
名稱:TD AMERITRADE
受款人往來銀行Account with bank(57)
銀行代號:FNBOUS44
銀行名稱:FIRST NATIONAL BANK of OMAHA
至受款人附言(70):FOR FURTHER CREDIT TO "我的TD帳號名稱"
ACC.#:"我的TD帳號號碼"

ww 提到...

綠角大, 您好:

3/20(Sun)有幸參與了台北的研習
雖然我固定在這裡潛水已數年
也已順利地在美國券商開戶、買賣並退稅
仍然覺得在研習中得到許多心得與收獲
先再次感謝。

研習後, 本打算馬上在TD Ameritrade開戶,
但我在其commission free ETFs List下方的附註中發現一段話: "Qualified commission-free Internet equity, ETF or options orders must execute within 30 days of account funding."
這是否代表免費交易僅在每次匯款後30天內有效呢, 或是我忽略了其它說明? 不知大家看法如何? 謝謝。

匿名 提到...

請問綠角大:

在TD線上開戶之後,多久內要匯款過去呢?是匯款日到起才算30日交易免費嗎?
另外,有看到轉出費80 usd,是未來把錢匯出都要付80USD費用嗎?
請不吝回答~謝謝~
Jason

綠角 提到...

Jason,

TD線上開戶後沒有規定要多久期限把錢匯入

綠角 提到...

ww
101支免費交易的ETF
是一個在開戶後需要另行登錄的計畫
(我會再寫文章 談要如何登錄 很簡單)
在券商更改計畫之前
都是有優惠的
你看到的30天內的期限
是剛開戶的免費ETF交易優惠期限
這個免費交易 則是不管什麼ETF標的
都可以免費交易

畕 提到...

感謝綠角的說明!

綠角 提到...

WW

謝謝你對課程的支持
當初我在設計課程時
就有點擔心因為課程中有些比較"基本"的東西
會讓在座已經有在使用海外券商的投資朋友覺得沒有必要

能讓大家覺得有所收穫
這樣我就有達成目的了
謝謝~

綠角 提到...

匿名先生

每家銀行的匯款表單都有些許的差異
但不管這些表單怎麼變
最重要的就是
要將譬如我文末提到的匯款資料
全部寫上去
先後順序不是那麼重要
重要的是資訊的完整度

ww 提到...

綠角大,
您好, 我是ww (3/20的研習學員)
謝謝您的關於啟用TD Ameritrade 101 CF-ETF的解說, 對我非常有參考價值

藉機向您分享我在研習後的幾項心得, 供您參考:
1. 基本的概念, 在研習中可以再次確認, 增加堅持下去的信心。
2. Zecco不會主動通知W8BEN更新, 要自己注意
3. 所有交易明細應留底歸檔, 不要怕麻煩或太放心而忽略
4. 下次匯款之美國時,應試試Cover Payment(兩封電報)
5. 自行買賣ETF(而非定期買基金)時,看著市場起伏,心情難免波動。這點說中了我的處境, 很有感覺。
6. 債券部位可分為美國公債、TIP、國際公債、國際抗通膨公債等。(目前我的債券配置太集中,應朝分散方向改進)
7. 課程內容實用且詳盡,過程偶爾穿插一點笑話卻不離題,課後感覺充實,時間沒有浪費。

崇宇 提到...

TO綠角:
TD Ameritrade開戶後收到MAIL,表示: Bank or brokerage statement for each account owner matching the name and address provided on the Account Application
是否表示我提供的住家地址不足以作為開戶的證明?這點有點難應付,可能要找銀行開存款證明試看看。

綠角 提到...

崇宇
你提到的問題
我文章中有談
再麻煩你看看

匿名 提到...

請問: 我是家庭主婦,沒有年收入證明。可以用銀行存款證明取代扣繳憑單嗎?

綠角 提到...

匿名的家庭主婦

我覺得應該可以
你可以試試看
有後續問題
歡迎再來版上討論

匿名 提到...

感謝綠角大,最近正想開戶,剛剛估狗了一下,開戶需要的英文住址,有人建議到戶籍地的戶政事務所申請英文戶籍謄本,會有官方簽章,約要六個工作天,今年5/1起會調降規費為100元1張,給大家參考。

綠角 提到...

謝謝匿名先生分享的寶貴經驗

lucas 提到...

金融機構的文件(含英文姓名 地址),我是申辦台灣HSBC Direct戶頭, 去電客服將線上對帳單改成英文, 之後就可download該對帳單(Statement), 再將該Statement印出來寄回TDA. 這樣就不需任何費用.

綠角 提到...

感謝Lucas分享寶貴經驗

HH 提到...

綠角
我照步驟走到最後一步了,
可是家裡沒有印表機把申請書(Application)印下來,導致隔天要再去把屬於我的申請書印出時,找不到要從哪邊找出,是要再重新跑一次步驟嗎?
謝謝

綠角 提到...

HH,

你可以用你設定好的帳戶名與密碼
去登入帳戶
然後點"Client Services"
再選"Forms & Agreements"
再選"Account Application"

我不知道系統會不會幫你存檔起來
假如這份文件是空白的
可能就要重寫一次

祝你順利

匿名 提到...

綠角大

我已經在TD開戶並匯款進去了

不過交易上有很新手的問題要請教一下

TD 的Trade裡面, Stocks&ETFs是ㄧ起的
我看到Quantity這個欄位
如果我選用它訂製的上下箭頭去增減數量
ㄧ個step是100

問題是我不懂
這個100是指100美金? 100張? 100股?

謝謝您的指教

綠角 提到...

匿名先生
那是指幾股

美國股市下單
都是用一股為單位計算的

A 提到...

參加台中場美國券商研討會了。補充一些建議供您參考。

建議分別開立兩種課:入門課教導開戶頭與初步資產配置建議。進階課再來談退稅與其他技巧。二者皆請保留至少半小時的提問討論時間。因開戶後至少要一年半載後才有退稅問題。

進階課也可讓學員分享經驗。
以上。

綠角 提到...

A
非常感謝
這真是很好的建議
假如這個課程要擴編成六個小時的話
的確就應該如您建議的方式來進行

希望我可以逐漸達成這個目標

David 提到...

綠角兄,我最近在做TD開戶的動作。目前在W8-BEN第八行Reference number(s) (see instructions)的地方卡住了,這行要填寫嗎?當初開FIRSTRADE好像沒填寫這裡,不知TD開戶需不需要填這一行?

Joan 提到...

綠角兄您好:
請問摩台的多空單可以如何得知?

zingo 提到...

在TD或Firstrade開戶有可能買到非美斤計價的ETF?

綠角 提到...

David
reference numer這一欄 空白即可

zingo
請問你為什麼想買非美金計價的ETF

綠角 提到...
作者已經移除這則留言。
David 提到...

TD 已經開戶完成了。剛才到台銀臨櫃第一筆轉帳,兩封電報手續費收了700元,不知道此次轉去TD會不會全額到付,還是會被收中轉行的費用?

上次網銀轉到FIRSTRADE ,台銀網銀收9.11美金,中轉行收了20美金,共29.11美金,折合台幣841元。

希望大家有比較便宜的電匯管道也可以多多分享。

目前每次若轉帳5000美金,則匯款成本大約在千分之5~6。

TD 101EFT免交易費,對降低投資成本應有不小幫助。

綠角 提到...

感謝David的經驗分享

Black 提到...

謝謝綠腳大的回答
我還有一個小問題
就是關於股利再投資
Fistrade有個選項可以去選擇
那麼在Td要在哪邊操作呢?

David 提到...

DRIP 股利再投資計畫預設狀態是未加入的,若要加入DRIP。

可以在TD 的網站中 ASK TED 裡,打 DRIP 會出現較為詳細的訊息。頁面的中間偏左有個 「E-mail us. 」,點選以後有個表單可填。我也才剛填好,僅供參考囉。

David 提到...

我前則提到「TD 已經開戶完成了。剛才到台銀臨櫃第一筆轉帳,兩封電報手續費收了700元,不知道此次轉去TD會不會全額到付,還是會被收中轉行的費用?」

結果全額到付了,確定未被收取中轉行的費用。以台銀而言,這樣大概比網銀便宜了NTD 140元的手續費。

這個狀況看來與電匯到FIRSTRADE 是差不多的。

David 提到...

不好意思,再打一個自己的烏龍事件來分享。

前幾天去台銀網路約定轉帳給TD 我的帳戶,結果For further credit to: [client name] [acct number],我似寫錯位置了。

應該是寫在「受款人地址」較合理,我卻寫在「受款行地址」。有沒有人注意到這個區別。我擔心這樣網路電匯會有問題,最近可能會再跑一次台銀吧!

H.H. 提到...

綠角,謝謝你嘗試幫我找出問題的解決方法。後來因為等不及看到你的辦法,我便自己用很破的英文直接寫mail給TD Ameritrade的客服,結果他們直接把我登錄的application用pdf檔mail給我,於是這個問題便解決了。
另在TD Ameritrade開戶所需之銀行確認信件方面,我也是直接用mail的方式問他們的客服,他們的回答是只要有銀行的信頭,且裡面的地址與我所登錄的地址相符即可。於是我便到我往來的銀行詢問有沒有相關的文件,很高興的是,我的銀行可以提供類似客戶資信證明的文件,並且可以依我的需求作有銀行的信頭,且裡頭可以標示我的地址。這裡所指的資信證明也只是述敍客戶某某某,地址是哪裡,在何時開戶,到申請日為止之往來正常。
最後總算我的海外帳戶開好了。
最後補充一下我的匯款經驗,直接用電文(MT103)說明比較快,電文如下:
20:銀行的匯出匯款編號
23B:CRED(應該是入帳的意思)
32A:日期USD金額
33B:USD金額
50K:匯款人姓名即地址
57A:FNBOUS44(受款銀行的SWIFT CODE)
此處的57A也有可能是
57D://104000016
FIRST NATIONAL BANK OF OMAHA
1620 DODGE STREET OMAHA, NE
68197
59:/16424641
TD AMERITRADE, INC.
70:FOR FURTHER CREDIT TO CLIENT NAME:XXX, ACCOUNT NO.:XXXXXXXXX
這樣子的電文是可以把錢送到我的帳戶裡的。還有網友冠程問到的問題,我的匯出性質是作262投資國外股權證券,不知道其它人是不是也跟我一樣。

H.H. 提到...

不好意思,更正一個地方,就是電文57D如果是用ABA NO.的話,應該是表示成
57D://FW104000016才對,而非
57D:/104000016
請更正,謝謝。

匿名 提到...

H.H. 兄真有心。

我也與TD Ameritrade email 往來多次,因我的往來銀行不肯提供特別服務加註我的英文住址,而我提供多種不同佐證英文住址資料,無奈他們客服都不接受,最後我就放棄在那裏開戶了。

這是一項很奇怪的要求。如果TD Ameritrade 要去日本某單位開戶,被要求提供往來銀行註記有日文住址的信件或對帳單,那不是很無理嗎?

綠角 提到...

感謝David的回答與HH詳細的分享

ABA碼是美國銀行匯錢到美國銀行才會用到
我們台灣這邊匯到美國
一般都用SWIFT Code

H.H. 提到...

印象中,匯款到美國,如果沒有受款銀行的SWIFT CODE、ABA NO.、CHIPS UID,而只有受款銀行的銀行名稱和分行名稱以及地址,本國銀行還是能把款項匯出去,只是電文到收電行時,要用人工的方式把款項轉入受款行,當然所收的中轉行費用就相對比較高。
而中轉行費用比較低的方式就是用電腦自己作業的方式,本國銀行匯出匯款可由下列幾種方式:
1.SWIFT CODE(SWIFT CODE通常不是8碼就是11碼英文字母;或是8碼英文字母再加3碼數字;或是8碼英文字母再加3碼的英數字)
2.走FEDWIRE的管道(通常在電文上會看到FW再緊接9位數字)
3.走CHIPS的管道(通常在電文上會看到CP再緊接4位數字;或CH再緊接6位數字)
---
好像離題了:)

綠角 提到...

謝謝HH的分享

匿名 提到...

關於金融機構文件,提供一個失敗的經驗,減少網友try-error。
當我問到台新銀行願意提供英文的信用卡帳單,且上面有我的英文姓名、地址,超開心的給了TD,卻不被TD接受。
可是他們也沒有說明為何不接受信用卡帳單...
我猜,他們需要銀行對帳單來證明申請人是正常往來的客戶吧?
以下是TD回信的其中一句:
We can also accept a signed letter from your bank on bank letterhead stating you have an account with them and includes your name and address.

綠角 提到...

謝謝匿名先生的分享
讓其他投資朋友可以免於相同的錯誤

Ayuu 提到...

關於銀行英文文件的問題,詢問了國泰世華及華南銀行,都表示只能提供英文存款證明,但無法在文件上標註英文地址。
不曉得是否還有其他方式可解決此問題呢?謝謝。

匿名 提到...

目前最方便的作法是先開不需要英文地址證明的A券商, 拿A券商的月結單影本當做證明, 這做法的花費不含運費只需要影印費用.

綠角 提到...

謝謝匿名先生的分享

Ayuu 提到...

寫信問了TD客服,他們不接受英文戶籍謄本證明。提供給想開戶的朋友參考一下。

綠角 提到...

謝謝Ayuu的資訊~

Lucien Hsu 提到...

我已經成功申請TD Ameritrade的帳戶且在這幾天已經成功匯款並且成功下單買ETF做資產配置了,關於TD所須的銀行券商給開戶人的英文文件,我分享一下我的經驗:

我是在華南銀行林口分行開設外幣帳戶,在開立的時候我也有跟他們說到這樣的需求,他們原則上也是沒有提供英文對帳單的服務,只有存款證明這樣子的文件,幸運的是,該分行的承辦人跟主管討論之後,他特別在他所開立的存款證明把我的英文姓名以及英文住址打上去,在文件上並陳述他們是華南銀行,資料上的存款人確實是本行客戶,以茲證明之類的,最後在下面蓋上分行章,並且還有分行經理的親筆簽名,我把這份文件的正本隨同申請書寄到TD,就申請成功了。當然,工本費50元是少不了的,不過能有這樣證明文件讓我申請成功也是值得。

因此,我在猜想,如果可以請銀行/券商弄個A4紙打上你的英文姓名和地址,陳述你就是該銀行/券商的客戶,並且蓋上銀行/券商的印章或簽名,我想TD應該是會買帳的。因為我的文件就是這樣弄出來的。

過程中也有叨擾到綠角為我解答開戶過程的疑惑,謝謝綠角親切的回覆與指導,希望我這個經驗對各位朋友有一些幫助。

綠角 提到...

Lucien
謝謝您的分享
我想這會是很有用的資訊

maggie 提到...

綠角大你好~
想請問完成線上開戶申請後列印須郵寄的資料時,須簽名,此簽名部份是簽先名後姓(如券商上w-8ben表上顯示的)亦或是先名後姓(如護照上顯示)?

David 提到...

剛才逛TD官網,看到 www.tdameritrade.com/orderdisclosure.html 這裡有TD 揭露買賣價差,看起來還滿合理的。

綠角 提到...

謝謝David分享有意思的資料

vegwang 提到...

剛看到 TD Ameritrade有中文客服 , 不知網友有打過這支嗎?
:

在client services-->Contact us

For Cantonese and Mandarin

877-888-1238

------
個人經驗:

嘉信中文客服: ok
第一: 有口音
Scottrade : 有時是台灣腔 有時大陸腔,不過都算不錯,好溝通。

綠角 提到...

謝謝vegwang分享的寶貴經驗

匿名 提到...

請問一下,我星期五時線上申請完成TD Ameritrade帳號.今天也開戶紙本文件寄出.請問我可以先匯款進去我的帳號嗎.?還是要等到審核通過?

綠角 提到...

建議可以等帳戶確定啟用後
再匯款過去

Mika 提到...

綠角大~~
之前我已開過firsttrade的帳戶,
但聽說至少要5000美金以上匯過去帳戶才行
是嗎,
那TD ameritrade也會有這種限制嗎..
另外,我有看到您寫firsttrade可以自動退稅.那AD也可以嗎?

如果是初學者.您建議用哪一個平台呢.
國內的話,我是有用銀行平台買幾支國外基金.您是建議全部贖回,再把資金以新平台購入嗎.
煩請解惑,謝謝您

綠角 提到...

Mika
投資不能用"聽說"的

您的問題
我的文章都已經有談過了
還煩請翻閱一下

匿名 提到...

綠角大
請問1.儲放在券商的現金部位有兩個選項,要選哪一個好?要選利息高的那的個嗎?有沒有什麼要考量的要素?可以告知我們綠角大選哪一個嗎?2.電話pin碼的用途是什麼?可透過電話語音交易嗎?謝謝

匿名 提到...

綠角大您好
請問1.職業那欄要照實寫嗎?可以隨便填嗎?2.因為我目前不用課稅,沒有扣繳憑單,可用中文版的薪資證明代替嗎?感謝感謝

匿名 提到...

先選unemployed這個選項吧, 這個選項不需要附薪資證明.

匿名 提到...

http://www.tdameritrade.com/forms/TDA190.pdf

1填的是你在TD的資料
2填的是你在firstrade的資料
2下面勾individual或joint, 看你是個人帳戶還是聯名帳戶.
再來填A, 勾選This is a partial transfer, Cash後面填你想轉移的數字.
5簽名.

另外列印firstrade最新的帳單隨這份文件寄給TD.

綠角 提到...

感謝匿名先生詳盡的說明
看起來簡單多了

匿名 提到...

綠角大
如果我明明有工作,卻在申請資料中選擇待業中(unemployed),會不會有什麼後遺症?謝謝

匿名 提到...

您好,剛剛以於線上開啟帳戶,但點選進去my profile後發現commission-free ETFs 是unavailable, 想請問是因為活動期限已經過了嘛?還是必須等對方收到我的入款才可以enroll?謝謝回覆!

綠角 提到...

匿名先生
請參考本文最後相關文章的第三篇

pauljywu 提到...

更新一下我之前問題的進度:
我是在TD message center 直接問這個問題,TD 就e-mail給我pdf檔,我在台北時間星期五下午把填好的pdf檔和六月份 firstrade statement 第一頁一起傳真過去,台北時間隔週星期三早上就看到TD account 已經匯到了。Firstrade 收的partial transfer fee 是10塊美金。速度比預期的快。
不過我沒有預期到,在transfer的過程中這幾天,firstrade 會鎖住帳戶,無法進行買賣。

綠角 提到...

感謝Paul分享的寶貴資訊

綠角 提到...

感謝Ian的告知
這次的開戶優惠
存入25,000美金以上
就有100美金的現金回饋
有興趣的朋友 可以把握機會

匿名 提到...

我也想和綠角一樣,能直接退稅到tda的帳戶,所以請問關於儲放在券商的現金部位要如何處理的選項,綠角是開哪一種? 謝謝

(第一個是TD Ameritrade FDIC Insured Deposit Account,第二個是TD Ameritrade Cash。)

綠角 提到...

兩個都可以

匿名 提到...

綠角大
可以請問一下,如果買賣是commission-free是否就是可以免收所有的手續費?因為對帳時發現gain/loss 跟account value怎樣就是對不起來?謝謝解答!

jonesc**** 提到...

Dear 綠角,
請先恕我愚痴,我居然找不到Td Ameritrade的W-8BEN表在哪?

匿名 提到...

你先在google查"td ameritrade w-8ben", 第一個網址就可以看到了, 下拉一點還能看到數字和英文字母的簡易索引, 點w就可看到w-8ben 詳細下載網址是: http://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw8ben.pdf

綠角 提到...

匿名先生
不必猶豫
請直接與券商客服連絡
綠角再怎麼算
也無法幫你對起來的

綠角 提到...

感謝匿名先生幫忙回答W8BEN的問題

jonesc**** 提到...

Thanks 綠角 and 匿名 先生,

感謝你們回覆TD的W-8BEN表,
Firstrade會直接把資訊填入該表,只要印出簽名即可,可是TD Ameritrade的W-8BEN好像只能自已填,是嗎?

綠角 提到...

請自行填寫

匿名 提到...

請問到台灣銀行辦理約定網路轉帳時,受款人姓名是要寫「CREDIT THE ACCOUNT OF THE AMERITRADE,INC.」還是「THE AMERITRADE,INC.」呢?我是寫成前者了,不知道有沒有人跟我一樣,然後匯款成功的呢?謝謝

S.J 提到...

回樓上。
你說的兩個受款人都不對喔。
受款人要填 TD AMERITRADE, Inc. 才對。

阿呆 提到...

Hi 匿名
我是寫『TD AMERITRADE,INC.』,然後在上週三匯款,週四就看到TD的帳號進帳了。
僅供參考。
另外想請問綠角關於海外所得在台報稅的問題,似乎沒什麼人討論到這一點。
是否因為課稅門檻高,所以大家就不擔心了呢?
課稅門檻:(需同時成立)
1.海外所得>=100萬
2.基本所得額=(所得淨額+六大項稅基)>=600萬
3.基本稅額=(基本所得額-600萬)x20% >一般所得稅額
可參考http://www.fubon.com/bank/rich/invest_trust/001manage_income.htm 的Q4。
不知道有沒有錯...煩請指點。
謝謝。

綠角 提到...

感謝阿呆與SJ的回答

阿呆
稅務標籤下我有一篇討論最低稅負制的文章
你可以參考一下

JUSTIN 提到...

請問角大,我最近在TD Ameritrade開戶,收到他要補件的信,有3點要補
-Bank or brokerage statement for each account owner matching the name and address provided on the Account Application - may be returned by fax or mail.

-Copy of a current passport for each account owner - may be returned by fax or mail.

-W-8BEN form received was incomplete. Please complete a new W-BEN form. Note: the W-8BEN must be received by mail and not by fax.

第一個我是把FIRSTRADE寄給我的信把封面印下來,就是有我的地址姓名及誰寄來等資料,為何這樣不夠?是要影印內文才可以嗎?

第二的我的護照過期了(我是印過期的護照寄過去),所以我要去新辦?

第三,W-8BEN我是照角大"股海聖經"裡面填寫的,不是有一些欄位書裡說不用填嗎?書裡說要的我都有填,那他說我的不完整,我是還要填寫那些東西呀?

謝謝~

綠角 提到...

Justin

信件重要的是內文
不是封套
我在文章中即有說明
要以account statement或Form 1042S表提出申請
不是用這些信的信封提出申請

護照過期了
當然要辦新的

那些地方填寫不完整
請直接詢問券商客服

匿名 提到...

綠角大不好意思有一個問題想要問你。就是我申請TD Ameritrade的時候資料都填好了但再列印申請表的那個網頁的時候,因為我家沒有印表機所以我把網頁關掉了,現在想要找申請表來列印卻找不到該怎麼辦呢?我現在可以用申請好的帳號登入TD Ameritrade!

匿名 提到...

可以用PDFCreator把網頁轉成PDF到外面影印.

綠角 提到...

既然已經可以登入帳戶
建議可以直接與客服聯絡
看要怎麼處理這個問題

sunny 提到...

我寄掛號信到TD,已經超過兩星期了,但是詢問客服的結果說還沒收到(他們說海外文件可能要4週)...

綠角 提到...

寄件到美國一般是兩週會到
有可能會有延誤

匿名 提到...

前陣子寄信到Firstrade
問郵局人員
掛號一般要兩週時間
快捷一般要四、五天(事後證明我四天就寄到)
所以如果怕怕的
可以改寄快捷
只不過滿貴的

小高 提到...

綠角大大你好,如果小妹沒有護照,那也可以申請海外券商嗎

Kage 提到...

綠角大您好:

想請教您,關於申請帳戶時,現金部位有兩個選項(FDIC及SIPC),小弟是申請FDIC,但您提供的匯款資料(First National Bank of Omaha)適用於FDIC嗎?還是有另一個適用於FDIC的匯款資訊?

Relive 提到...

綠角,
請問一下
現在進行到填寫 w-8ben的部分,
我想請問申請 td admeritrade 要怎麼填寫 reference number呢? 是要寫td admeritrade 的帳號嗎? 可是帳號不是還在申請?

還有 part 3 national principal contracts 是否要勾選?

謝謝

綠角 提到...

Kage
都一樣
不論你選擇如何處理現金
國際匯款匯到相同的地方

Relive
新開戶 reference number請填寫n/a
notional principal contracts這項 請完全不要勾選即可

Kage 提到...

今天收到TD Ameritrade的Account Activated信件,我是跟兆豐商銀申請英文版存款證明(CERTIFICATE OF BALANCE,一份50元),我這邊提供英文名字及英文地址請行員加註上去,原本行員說沒辦法加註地址,不過我前一天就已經先打電話確認過可以申請,所以行員就用”打字機”幫我把地址打上去,然後請主管簽上英文名字及蓋銀行的中英文官防,我就是用這份的影本申請通過的,在此謝謝兆豐商銀蘭雅分行的行員及主管。至於元大證券(天X分行)就不用去了,因為他們一口就回絕了。

另外,TD Ameritrade的審核動作好快,幾乎是收件當天就審核通過,這比起我用DHL(2天寄達)寄給Firstrade還需要將近4天的審核日子比起來,Firstrade要加油了。

我是用郵局的國際快捷(EMS)寄的,費用300元,從台北到Omaha需時4天(郵局網頁可查詢寄送進度) 。

提供以上資訊供需要的網友參考。

綠角 提到...

感謝Kage詳細的經驗分享

Relive 提到...

請問有人知道TD admeritrade 的fax 要怎麼傳真嗎?

Paperwork may be faxed to 866-468-6268

不太清楚從台灣傳去美國要怎麼打號碼...

綠角 提到...

其實可以掃瞄或拍照
寄email給客服時附檔上去就可以了

匿名 提到...

請問綠角
TD申請開戶文件
可以用中文簽名嗎?

還是要簽上護照英文?

綠角 提到...

請簽與護照英文名字拼法完全相同的英文簽名

JACK01 提到...

對於中文簽名問題,我個人經驗是簽中文也行,簽名樣式就是護照的簽名樣式。

綠角 提到...

謝謝Jack01的分享

匿名 提到...

如果只是投資ETF的話
那TD完全壓勝了
只是可惜TD 沒有中文客服
對於英文苦手的人比較困擾

匿名 提到...

TD Ameritrade 其實是有中文電話客服的,還有分成普通話和粵語兩種。在首頁的右上方點client services,進去後就會看到號碼了。

Samuel Chen 提到...

請問我開戶完後忘記列印出紙本的申請書了,現在找不到可以列印申請書的地方,請問大大知道如何處理嗎?

綠角 提到...

Samuel
還請與券商客服聯絡~

Unknown 提到...

綠角大你好 我已經將所有資料都準備好辦齊了
現在有個疑問 是如何透過台銀的網路銀行匯款至td ameritrade的帳戶 因為網路約定轉帳必須先臨櫃設定轉入帳號 可是我發現台銀的網路約定轉帳申請書資料表裡面無法填寫如此多的資料 可否指點一下 謝謝

另外護照影本需影印那些部分啊 感謝

綠角 提到...

Unknown先生
台銀的問題
還請詢問該行人員

護照影本就是相片頁還有有簽名的那一頁

匿名 提到...

請問一下
TD Ameritrade支持
中文電話客服跟中文email回覆嗎

因為我去年開了第一理財的帳戶 也開始注資投入

今年也準備要繼續投入 但是因為
TD Ameritrade有101支etf免費
可以讓我更靈活的分批投入

但是我英文方面非常差 如果是網路上下單
我想是沒問題
只是怕之後有遇到什麼問題
要用email或是電話 如果要用英文
那我就頭大了
不知道綠角大 清楚他們中文方面的嗎

因為我曾經去他們的網站 用線上留言
給他們 有沒有中文服務
他們完全沒給我回答

哈姆羊 提到...

我也想在 TD 開戶,可是我發現如果我半年投資2k美金左右,光匯費就快40USD
佔了2% 這樣還划算嗎..? 因為剛看完股海勝經,看到這 2% 費用實在覺得蠻貴的 orz

綠角 提到...

你匯費花太多錢了

匿名 提到...

請問一下有人碰過這種狀況嗎?我寄國際快捷,剛查遞送狀況是Notice Left (No Authorized Recipient Available)
February 25, 2012, 8:39 am
OMAHA, NE 68103, If this item is unclaimed after five days then it will be returned to the sender.

金鈴 提到...

請問新開戶的免費交易優惠:若是在firstrade有90天,只是當天多次交易只收取一次費用的意思嗎?還是90天內買任何一檔ETF無論下單幾次都完全免費?
至於TD的免費交易天數60天內,是指買任何產品都是免費的嗎?因目前只略懂ETF,經您的介紹也只想買ETF,只是不太懂TD有個表格表示25K以上有100元補助+60天免費交易,是不是指以後帳戶累積金額達到25K就會有另外一次60天的免費交易or第一次開戶就必須要存入25K以上才會有100元補助+60天的免費?

匿名 提到...

不好意思請問綠角大大一下, 我在最後要列印申請書(Account Application)時錯手將網頁關閉了, 去Forms & Agreements也沒有找到我想要找的申請書檔案, 我該如何補那一份申請書呢?

綠角 提到...

匿名先生
就把Application網頁再開起來
重填一次吧~

匿名 提到...

綠角大大你好, 我直接傳訊息給TD, 本來是碰碰運氣的心理, 想不到隔沒半小時就回給我, 也直接把申請書(沒有印令我傷腦筋的application)PDF檔隨著訊息給我了,以上是我遇到的問題的結果,謝謝綠角大大

綠角 提到...

感謝匿名先生的分享
原來這樣就可以處理了~

MEIF Blog 提到...

綠角大您好

我已經完成線上開戶,可是我去線上帳戶可以打開,經過一些設定問題與答案

想請教你的是
申請書(Application)---就是線上列印的嗎?
W-8BEN表---要去網路上找嗎?您網路上的連結已無法連結
護照影本
約略的年收入證明---我是國中教職,這點不知道怎麼處理
與申請者姓名與地址相符的銀行或券商的通知信---國泰似乎不行,是否銀行通知信需要有存款證明,那要存款多少呢?可以用美金存款替代嗎?

綠角 提到...

MEIF

申請書就是填表後直接列印出來
W8BEN這五個字打進Google 就會找到pdf檔

年收入就用扣繳憑單就可以了
用英文附註一下這是多少的美金年收入

需要銀行文件的用意
不在存款多少
在證明你提供的地址 真的是你的地址

maktubinyaya 提到...

請問一下綠角先生~
請問開聯合帳戶,護照影本和收入證明
這些都要附上兩個人,還是主要一個人的就可以呢?謝謝您抽空回答!

綠角 提到...

兩個人的資料都要付上

aol 提到...

1. 發生第一次買賣執行價位落差的時間已經>60天了,在個人帳戶裡面已查不到當時的order資料, 無法跟執行後confirmation做比對(他們留給我們客戶的confirmation也只有成交日期而沒有時間)
2. 最近一次發生的買賣價差的確是認知上的不同,台股的盤前單會以集合競價的撮合結果統一揭示成交價為開盤價.不過美股的撮合交易好像不是這麼回事....盤後跟盤前的報價沒有明確揭示, 也不知如何查詢? 算是提供一個菜鳥經驗給大家, 以後還是下盤中單比較能夠掌握

綠角 提到...

謝謝回應

的確我看了一下
交易確認單上只有日期
沒有時間~

MCD 提到...

今日 讀到
有網友用 TD Ameritrade 交易錯價的問題

我自己覺得
應該不是 錯價

而是 美股交易之方式與習慣 跟台股不同
台灣股友 用 台灣股市交易習慣 去判斷
然後誤以為是錯價

有很多網路上有這樣類似的文字抱怨

其實應該是 交易文化不同 造成的
而非錯價

綠角所說的是正確的 !

zhilone 提到...

To 綠角:
在上過您的課後,我開戶了,現在進行到一個地方卡關。
在 Deposits & Withdrawals
選擇 Add a new setup type 有很多種,如:
Electronic (ACH)
wire (standard)
corresponding wire
international wire
等這些 type,應該要選擇哪一種type?
謝謝

綠角 提到...

謝謝MCD的分享

綠角 提到...

一般我們國際投資人
選international wire就可以了

不過這只是一個形式
你可以選方法A
日後用方法B或是方法C匯款
沒有人會說你不行的

irene 提到...

請問申請書填妥後要重新修改內容,如何進入網頁修改?

Qingyun 提到...

您好,綠角大,現在 在 TD Ameritrade 開戶,需要 提供 6 份材料,
比以前多了1份,
是 "A copy of an official English translation of the statement will be required",
麻煩 綠角大 有空聯繫一下 TD,看看應該怎麼寫,謝謝

1. Application Form
2. W8BEN - Sign and return original to TD Ameritrade
3. Copy of Passport
4. Approximate annual income
5. A copy of a bank or brokerage statement matching the name and one of the addresses on the account application
6. A copy of an official English translation of the statement will be required

Qingyun 提到...

綠角大, 您好
TD 好像 開戶 規定 變了,將我在線開的戶刪掉了,使用 id 密碼登陸不進去,然後我試著重新線上開戶,開戶頁面和昨天不一樣了,好像剛剛升級過,按照昨天開戶填的信息,竟然出現如下提示
"Account Eligibility

Based on the information you provided,
you're not eligible to open a TD Ameritrade account.
If you have any questions or would like to speak to a New Client consultant,
please call us at 800-454-9272."

綠角 提到...

Quinyun

第六份文件就是第五份的英文翻譯
假如第五份本身就是英文文件或是請國內金融機構加註的英文文件
那就不必了

不知道您是否具有某些特殊狀況
才會有不能開戶的情形?

cjchung 提到...

請問我開好之後要login時,show了以下訊息,並且沒有辦法繼續操作,請問這大概會是什麼情況呢?

You're almost ready to trade, but we still need some more information before you can log in.

Please call a New Accounts representative at 800-454-9272 to complete your application.

Amberdad 提到...

cjchung大 您好:

我跟你有一樣的問題,寫信去詢問後,回覆如下~
就是透過mail有安全性問題,所以就請自己打電話去詢問...

I am sorry to hear of the difficulties you have experienced. Regrettably, for security purposes, I am not able to provide you with login information via e-mail. At your convenience please call us at 1-800-669-3900. Any of our representatives will be able to look up your account information and help you create a userID and password so that you may gain online access to your account. I appreciate your understanding in this matter and sincerely apologize for any inconvenience that this may cause.

If you are not in the United States, please use the AT&T Direct® Toll-Free Service for your specific country to access 800-368-3668. The direct access number directory for calls from specific countries is available on the AT&T site:

http://www.business.att.com/bt/dial_guide.jsp

Once you have an outside line, dial the AT&T direct access number. A prompt (or an AT&T operator) will ask you to enter the toll-free number. Enter 800-368-3668 (no need to dial 1). If your country is not located on the AT&T Direct Web site, please call us directly at 402-970-5805.

Best regards,

Michael Sondag
New Accounts, TD Ameritrade
Division of TD Ameritrade, Inc.

cjchung 提到...

Amberdad大:
感謝,其實我發文的同時也寫了一封信去問,不過內容和你的回信大同小異,其實因為我的資料應該還沒有寄達TD那,不能login其實並不會對目前的我有甚麼影響,不過只是怕會有甚麼設定我並沒有注意到的,我想我還是會打電話問一下TD是否是有甚麼東西需要我補上的..謝謝

lester liu 提到...

cjchung、Amberdad你們好,我也遇到與您們一樣的情況,如果您們後續有任何進展的話,可否分享一下呢?因為我打中文專線過去,沒想到還是說英文的人接,雞同鴨講下,他說會找中文的人來接,結果等了很久,都沒來接,怕浪費電話費我就掛掉了。
所以希望兩位大大可以分享一下,感謝!

lester liu 提到...

剛剛用skype打通了(害我剛剛浪費了電話費),所以自己來更新一下情況,現在線上申請帳號後,看來似乎是要等文件審核通過後,才能正式登入,所以文件沒審核通過前,看到這樣的訊息且無法登入應該是正常的。

匿名 提到...

lester liu:
我今天有打過去了,是用Amberdad大所提供的AT&T免費專線打過去的,不過的確是用英文交談的,他們的英文會講的很快,的確需要一些英文會話的能力.
我和他們溝通的結論是,他們現在的規定是,要所有的資料都省查過才可以讓你login,所以請我們耐心等待他們的email,他們用email通知已經通過的會員.
不過他們也有說,如果有問題可以再打電話給他們,當然還是大部分都是用英文回答了

cjchung 提到...

上面那個是我的留言,剛剛電腦有點問題,打到一半,如果有哪位大大有打過電話也可以分享一下經驗

綠角 提到...

感謝lester與匿名先生的分享

看來問題解決了
就是現在的新規定是要等文件審核通過後才可以login

我把開戶步驟文章中的內容修改一下

噗噗 提到...

不僅如此,application和護照影本、地址證明等也可以用傳真的,只有w-8ben需要郵寄(其實還是需要用寄的) 而且application也簡化很多,不過多了一些CLIENT AGREEMENT需要看情況去勾選,不過似乎國外投資人是不需要去勾選的。 可能綠角大會更清楚怎麼一回事:)
不過TD還真是更新的讓人有點措手不及。持續email了解中:)

綠角 提到...

感謝噗噗的分享~

彩妝保養品討論區-美妝IN TALKING 提到...

Hi綠角大,我去註冊時發現,TD的註冊流程跟您教的好像有點不一樣了,真的好頭痛...

潘釔天 提到...

目前TD已經將我的帳戶開通,帳戶號碼是那兩張小卡上的號碼,但他們還是說從來沒有幫我開通另一個帳戶,現在就剩下我電匯的錢,目前還不知去向,TD客服說用我的名字查也沒有TRANSFER INCOME,要我再等等。台銀那邊也沒有退款的電報。從我電匯過去到今天已經是第5天了。

綠角 提到...

只要是透過正規金融管道匯款
國際匯款最糟結果就是錢匯不到目的地
被退回來
還收了一些手續費

錢不會不見

匿名 提到...

刚刚收到TDAmeritrade一封Email,说不再提供服务给一些地区,包括中国大陆等。。。用了很多年后被迫改地方了,很有挫折感。

阿獸 提到...

我在TD Ameritrade申請帳號的第一步驟,

Citizenship status項選了No,會要求輸入簽證的日期和號碼,但我沒出過國,只有護照,這邊該怎麼繼續下去了 ><?

綠角 提到...

阿獸

簽證日期與號碼沒有的話
就空白就好

我會在本週五
發表一篇新的TD Ameritrade開戶步驟詳解文
以因應開戶網頁改版

潘釔天 提到...

今天終於看到TD帳戶裡有我電匯過去的錢了。

我向台銀申請電匯的電報證明,掃描後從massege center寄給TD,證明錢真的有電匯到他們那邊。

所以他們沒有把錢退回台灣,我也不用再補匯了。

建議大家不管是任何文件都要再三確認是否填寫正確,每個表格(尤其是綠角有特別教學的)一定都要檢查是否有填寫,不然就會像我這樣很麻煩。

綠角 提到...

恭喜終於順利完成匯款
也謝謝分享寶貴經驗

Rbk 提到...

目前在現金的停留帳戶中「 FDIC Insured Deposit Account」和「TD Ameritrade Cash」的利率是一樣的,並不是「TD Ameritrade Cash」的利率比較高。
如下:
https://www.tdameritrade.com/pricing/margin-and-interest-rates.page

applymotor 提到...

綠角兄你好,
請問目前TDAmeritrade或FirstTrade有接受境外公司開戶嗎?(註冊地為BVI)我目前在Scottrade交易,但他們現在只開放個人或聯名帳戶,想要換劵商......

匿名 提到...

不知道有沒有人清楚 因為我在加拿大有TD BANK ACCOUNT (我去打工遊學 回台灣一年仍舊有帳戶)TD Ameritrade 似乎是TD BANK的相關企業(我GOOGLE感覺好像很像)
請問有人知道 那這跟在加拿大開是不是一樣的?