如何取得TD Ameritrade開戶用英文地址證明(How to Get a Bank or Brokerage Statement for TD Ameritrade Account Application)

TD Ameritrade券商開戶過程中,最後要求我們客戶寄到美國的紙本文件中,有一項是與帳戶申請者姓名與地址相符的銀行或券商文件。(英文原文是: A copy of a bank or brokerage statement matching the name and one of the addresses on the account application.)

感謝許多投資朋友在TD Ameritrade開戶步驟詳解這篇文章的回應中分享的證明文件取得辦法。我以這篇文章整理一下目前已知的可行辦法。

方法一,直接使用其它美國金融機構的文件。

這是我當初申請TD Ameritrade帳戶時使用的方法。我是用其它美國券商寄給我的每月帳戶結餘報告。

每月的帳戶報告通常是以pdf檔存在券商的電子帳戶檔案中,將它列印出來即可。

(請注意,一定要用月結單。在開戶過程中其它券商寄達的通知信,或是Form 1042S表單,目前TD Ameritrade都不接受)

方法二,使用台灣本地金融機構的文件。

這個方法會直接遇到的問題,就是要將中文轉換成英文。以下分享幾位熱心的投資朋友的申辦方法。

分享者:Robert Chen
元大及遠東銀行,都可以在對帳單寫上客戶的英文地址與姓名,然後蓋上官方印章以資證明(官印也是英文)。

分享者: Lucas
HSBC Direct客戶,可以致電客服,要求將線上對帳單改為英文,然就就可以自行下載該對帳單,然後列印出來,便可以做為TD Ameritrade開戶證明之用。不需任何費用。

分享者: 匿名先生
可以到戶籍地所在的戶政事務所申請英文戶籍謄本。約需六個工作天,費用為100元/張。
(ps. 綠角: 這個方法不知道到底能否行得通。因為TD Ameritrade要求的是銀行與券商文件。而且版友Ayuu已寫信給TD Ameritrade客服,詢問能否使用英文戶籍謄本。得到的答案是否定的。不知道有沒有用這個方法申辦的投資朋友可以提供一下寶貴的經驗。)

(2012-04-12加注,根據版友Quentin的分享,可以使用沒有標記地址的英文存款證明,加上英文戶籍謄本,可獲得TD Ameritrade方面認可。)

分享者:li-li Li
使用附中文地址的存款證明,再請翻譯社處理蓋章。

以下為先前投資朋友在申請英文證明的失敗經驗。這也是寶貴的資訊,可以讓其他投資人少走冤枉路。

分享者: 匿名先生
我請台新銀行提供我英文的信用卡帳單,上面有我的英文姓名,英文地址。但將這份文件交寄給TD Amertirade,卻不被接受。

分享者: Ayuu
我詢問了國泰世華及華南銀行,都只能提供英文存款證明,不能在文件上標示英文地址。

分享者: Lucien Hsu (這位投資朋友就是在華南銀行申請到可用的證明文件)
我是在華南銀行林口分行開設外幣帳戶,在開立的時候我也有跟他們說到這樣的需求,他們原則上也是沒有提供英文對帳單的服務,只有存款證明這樣子的文件。幸運的是,該分行的承辦人跟主管討論之後,他特別在他所開立的存款證明把我的英文姓名以及英文住址打上去,在文件上並陳述他們是華南銀行,資料上的存款人確實是本行客戶,以茲證明之類的,最後蓋上分行章,並且還有分行經理的親筆簽名。我把這份文件的正本隨同申請書寄到TD Ameritrade,就申請成功了。這份文件需工本費50元。

分享者: Max Hung (直接在美國當地找TD Ameritrade營業據點詢問的難得經驗)

我這幾天在San Francisco 逛街時看到TD Ameritrade 的營業處,於是就走進去開戶,發現其實還滿簡單的。
不過麻煩就在於住址證明文件。他們給我的建議就是
1. 如綠角大文章說的,銀行或是其他券商證明文件
2. 台灣銀行的對帳單,請翻譯公司翻譯,並蓋上翻譯公司之章即可

分享者: Peyton Huang
請台銀開立存款餘額證明,加註地址於Note中的Other一欄。

(特別感謝Peyton熱心提供表單照片)

分享者: jimwhale
我是申請一張第一銀行的"中英文對照存款證明",然後在空白處貼上"中英文對照的地址條",最後請行員在貼地址的地方蓋上騎縫章。該地址條是我預先做好交給行員貼的,基本上作了兩張,一張貼我的份,一張貼銀行留存的份。


投資朋友在TD Ameritrade開戶步驟詳解回應中短短的幾行字,非常可能是打了不知幾通電話,或是親自花時間跑銀行的成果。在此,真的很謝謝你們的分享。你們的付出,會讓後來的人,有條更平坦的路可走。謝謝~




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170 comments:

chiawei 提到...

Hi~ 綠角大: 我是用台銀的外幣帳戶(美金)申請餘額證明,並在備註欄加注地址,開戶成功的;但奇怪的是我ㄧ開始把餘額證明正本連同申請書一起寄過去,TD還是說我缺少英文地址證明,幸好當初有留掃描的電子檔,我就把一模一樣的餘額證明電子檔email給TD,並告訴TD我的地址在哪一欄,兩天後就通知我開戶成功了!

Rbk 提到...

我是用Zecco的Account Statement向TD申請的,原本我也用過信用卡帳單和存款證明﹝有英文翻譯的﹞,但他們不接受。在差不多要抓狂的時候,想到版大綠角也用First Trade或Zecco的帳戶證明申請的,就死馬當活馬醫,沒想到這次就核准了。

綠角 提到...

謝謝chiawei與Rbk的分享

LTpeacecraft 提到...

關於以[英文戶籍謄本]申請,於台大PTT實業坊FUND板板友推文回覆:
推 dongyee:我是成功以戶籍謄本申請下來了,不過是以客服回應的那段話 05/22 14:52
→ dongyee:跟他們拗,最後是特例成功申請,建議還是以金融帳單做證明 05/22 14:52

所以應該是以其他方法比較妥當...

綠角 提到...

謝謝LTpeacecraft的分享

Ayuu 提到...

奔波好久,今天終於收到TD開戶成功的通知了。趕緊上來跟大家分享一下。
我是申請國泰世華銀行開立的餘額證明,另外再請銀行幫忙開一張帳戶證明,上面註明幾項資訊:戶名、帳戶號碼、開戶日期、英文地址,並蓋上銀行行章。為了保險起見,將這兩張證明黏貼在一起,再請銀行蓋上騎縫章。
由於銀行本身並未提供所謂"帳戶證明"的英文文件,承辦人員也不清楚該用甚麼格式,在我不斷請求之下,承辦人員乾脆請我自己先謄寫一份證明,他再幫忙打字、列印、蓋章。
其實,之前曾詢問過台企銀、華南銀行,都得不到回應。我想,大多銀行應該都沒有所謂"英文地址證明"的文件,所以就只能看承辦人員是否願意幫忙了。
由衷感謝綠角及大家的經驗分享。:-)

綠角 提到...

謝謝Ayuu的分享

匿名 提到...

分享一下,我是用券商email給我的電子1042-S form列印出來寄回去給ameritrade的(很奇怪此家券商不是提供pdf電子檔給我而是直接把表擔當作內文寄給我,因為使用gmail就利用gmail裡提供列印信件功能把他印出來).ameritrade回信給我說缺少"Bank or brokerage statement for each account owner matching the name and address provided on the Account Application".馬上和客服反應請他們確認.隔了一天客服回應說他們有收到我的1042-S form 而且是Ok的.也許要在紙文件上註明一下.要不然一眼看過去不對就不理了.....

匿名 提到...

綠角大
我是一個沒有在元大銀行開戶的投資人,為了取的英文地址證明,我是不是在元大銀行開一個活期台幣帳戶,然後請元大銀行幫我開英文的存款證明,然後註記我的英文地址和姓名,就可以當作申請TD Ameritrade的證明文件了?謝謝

紀律是王道!! ~李奧納多 提到...

我剛剛收到TDA的E-Mail"Account Activated",英文地址證明很簡單。我請寶來證卷的營業員幫忙寄英文對帳單(Daily Report)過來,上面有英文姓名與地址,並且蓋上公司章。 最後我在對帳單上面附註"P.S. Polaris Securities CO. is the biggest broker in Taiwan. ",就搞定了~~分享給各位同好喔。

綠角 提到...

謝謝李奧納多的分享

阿呆 提到...

綠角您好,想請問一個問題。
在申請TD Ameritrade帳戶時,如果Physical Address與Mail Address不同時,這裡英文地址證明必須是以哪一個為準呢?
謝謝回答。

綠角 提到...

不好意思
你的問題我不是很清楚

英文地址證明要與你申請帳號時填寫的地址相同

seiko 提到...

我成功在TD開戶了,沒附上收入證明也可以。
我只附了以下資料,供大家參考:
1、個人申請書
2、W-8ben文件(正本)
3、護照(簽名)的影本
4、英文地址證明(要有英文名字及地址)
-->台銀外幣戶頭「餘額證明」,沒蓋官印可

我是在2011年8月申請成功的。

綠角 提到...

感謝Seiko分享的寶貴經驗~

Audie 提到...

我是去土銀的服務台申請英文的餘額證明(Certificate Of Deposit).
並向行員告知我需要在這份文件上附註我的地址的英譯,當然行員也問了問我的用途.
在了解我的用途後,便請我寫上我的英文名子,我寫上護照的英譯姓名,同TD的開戶申請人的姓名.
接著行員再請我告訴她們要附註的地址為何,我則告知是我當初開立台幣帳戶時的通訊地址,並請她們照著郵局網站的英譯地址打上.

大約過半小時後,證明文件就出來了,上面空白處標註:THIS ACCOUNT BELONGS TO xxx-xx,xx(我的姓名英譯).ADDRESS:xxx..(通訊地址英譯). 另外銀行章,有權人員簽章..等等都有蓋上.
親切的行員姐姐為了我還特地在word另打一個格式在貼於銀行的餘額證明的統一格式的文件上印出來,真的是相當用心又可愛.

綠角 提到...

感謝Audie詳盡的分享~
真是很好的經驗

Yiching 提到...

開戶成功囉!感謝大家寶貴的經驗分享!

我是自由業(Unemployeed),所以只有附以下文件:
1. 個人申請書正本(簽名與護照簽名相同)
2. W-8ben文件正本(簽名與護照簽名相同)
3. 護照影本 (包括簽名頁)
4. 銀行英文地址證明
---> 用Chiawei & Seiko的方式,到台銀(世貿分行)申請台銀存款餘額證明,餘額幣值請台銀以美金計價,並在備註欄上打上我的英文住址(Address: xxx,xxx,xxx),沒有另外蓋官印。

(附註:我是先到中國信託(永吉分行)申請存款餘額證明,但他們不肯讓我在備註欄上加註地址。)

上禮拜四(12/15)把四份文件一起用郵局國際快捷寄出(郵資300元),今天一早(12/21) TD就通知開戶成功(Account Activated)了!

綠角 提到...

感謝Yiching詳盡的分享
很有參考價值

子風 提到...

終於申請成功了
感謝大家的分享

我是用郵局的英文存款證明
請郵局人員直接貼上地址,再蓋上印章
因TD規定要用打字的,所以地址是另外打的,再請郵局人員貼到存款證明上

請問綠角大,怎麼知道有沒有開戶優惠啊?一直找不到有註記的地方?

綠角 提到...

感謝子風的分享

登入帳戶之後
會有一個地方註明還有幾次免費交易的次數
通常是多到用不完

Kage 提到...

我是跟兆豐商銀申請英文版存款證明(CERTIFICATE OF BALANCE,一份50元),我這邊提供英文名字及英文地址請行員加註上去,原本行員說沒辦法加註地址,不過我前一天就已經先打電話確認過可以申請,所以行員就用”打字機”幫我把地址打上去,然後請主管簽上英文名字及蓋銀行的中英文官防,我就是用這份的影本申請通過的,在此謝謝兆豐商銀蘭雅分行的行員及主管。至於元大證券(天X分行)就不用去了,因為他們一口就回絕了。

另外,TD Ameritrade的審核動作好快,幾乎是收件當天就審核通過。

我是用郵局的國際快捷(EMS)寄的,費用300元,從台北到Omaha需時4天(郵局網頁可查詢寄送進度) 。

提供以上資訊供需要的網友參考。

綠角 提到...

感謝Kage詳盡的分享
很有參考價值

omonkey 提到...

看了大家的分享,我決定用花旗銀行的餘額證明+英文版電子月結單來做開戶文件證明,提高成功率...,不過英文姓名和地址還是需要電話中跟克服人員逐字說明並確認,還好他們都很有耐心~
接下來就等回覆了,感謝大家的訊息!

ZXEVA 提到...

我是國泰世華。本來他們的確無法提供相關的證明文件,但後來經過討論,他們主管提醒我,我尚未申辦外幣帳戶,如果使用外幣帳戶就可以提供相關的資訊了。
於是我開辦一個外幣帳戶,連同台幣帳戶一共申請了兩份文件:台幣帳戶的存款證明與外幣帳戶的證明(收費只收取了台幣帳戶存款證明一項)。地址與郵遞區號都由我這裡提供標準的寫法(也就是在TD Ameritrade申請使用的地址),最後成功在TD Ameritrade開戶。
提供以上資訊讓同樣使用國泰世華銀行的投資人參考。

綠角 提到...

感謝omonkey與ZXVEA的分享

shine 提到...

我也來分享一下我開戶成功的方法
我也是用之前網兄的
1.台銀外匯餘額證明 請他們加註地址
2.W8表
3.護照影本
4.申請書
今天就收到已經開戶成功的通知

綠角 提到...

謝謝SHINE的分享

感謝那麼多朋友提供各家行庫的證明取得方法
我相信英文地址一事
已經是個容易解決的問題了

YU-TING 提到...

想使用Firstrade Penson Financial Services開戶成功確認函(紙本)。不知板主、各位先進可否提供經驗與看法?謝謝

C.H.Hsu 提到...

綠角大您好!
如同2/13下課時我說的,如果網銀匯款時住址跟券商註冊時有點出入(郵遞區號三碼補充為五碼),券商就會寄信來確認住址正確性,如此就剛好得到了英文住址說明,拿去申請TD再方便也不過了XD

綠角 提到...

感謝C. H. Hsu的寶貴經驗
當時在券商的地址資料
你是用三碼郵遞區號
在網銀匯款時
你則用了五碼郵遞區號
券商方面就寄紙本信請您確認
而這封確認信
就可以用做TD Ameritrade開戶申請用

這是目前看來
開了一家券商戶頭後
最快取得住址證明文件的經驗

Apin 提到...

回應上面的YU-TING
我是同時申請Firstrade跟TD Ameritrade
本來去土地銀行申請英文餘額證明,然後把英文地址一併列入,但被TD Ameritrade打槍
後來用Penson Financial Services寄來的信件,其中cover letter有我的姓名、地址跟Penson Financial Services的logo,就通過啦~

綠角 提到...

謝謝Apin的分享~

匿名 提到...

關於這個問題,
何不先申請FirstTrade成功後,
再用FirstTrade的文件來申請TD Ameritrade?
所謂狡兔有三窟,
這兩家券商的優惠也經常更動,
不如兩家都申請,
再依個人有利的方式擇一家券商交易

綠角 提到...

謝謝匿名先生的分享~

Quentin 提到...

今天收到開戶成功通知。
詢問過幾家銀行行員都不願意在英文餘額證明上附註地址,於是寫信詢問TD還有哪些文件可以被接受,他們回覆以下的"英文"文件可以使用:
Gas Bill
Electric Bill
Water Bill
Landline Phone Bill
Household Register
Letters from a Bank
後來我去申請英文戶籍謄本,再掃描E-mail過去就開戶成功了。分享給大家做為參考。

綠角 提到...

Quentin
感謝您的分享
非常有參考價值
你是第一個證明英文戶籍滕本可行的投資朋友
這可以省去許多投資朋友奔走金融機構的麻煩
我要把這個資訊寫入本文之中

謝謝~

Quentin 提到...

您好,補充一下,我依然有給TD英文存款餘額證明以表示財務狀況(無標示地址)。PTT FUND板中某推文有表示以戶籍謄本申請成功,但似乎是說跟客服坳以特例通過,所以此方式不確定是否普遍可行。但這次TD正式以mail說明英文板的Gas Bill、Electric Bill、Water Bill、Landline Phone Bill、Household Register、Letters from a Bank可來當作地址證明文件,或許可以當作參考。 :)

綠角 提到...

謝謝Quentin的補充說明
這樣我本文跟著要修改一下

匿名 提到...

台銀外匯餘額證明 請他們加註地址.

今天在大同路上的台銀分行試著用這個方法申請,但是行員以銀行的餘額證明沒有英文地址以及銀行無法擔保存戶的地址為理由拒絕了.
所以這麼方法真的要行員通融才能申請.
Jimmy

匿名 提到...

//申請台銀英文存款證明加註地址.//
昨天失敗之後,回來再爬一次文. 因為有位行員問我"你有在別的分行申請過嗎?" 於是找到之前的回文在某分行成功過.
先打電話去問該分行, 把故事敘述給她聽.他說可以的, 就是用打字機打上地址. 於是請問他, 如果其他分行同仁不知道該怎麼做, 能不能打分機問他. 他也同意, 要到分機跟名字之後.
再打電話到昨天去的分行, 確定告訴他. 某分行是可以的, 如果不會可以打分機請教他. 過了幾十秒, 她告訴我她們襄理說可以.
今天在過去一趟, 另外一位行員也蠻有耐心的, 先是去問襄理怎麼做然後.再準備用打字機的時候...打字機壞了. 太久沒用,也買不到了. 於是他就用手寫, 寫完她自己覺得不工整.
我是覺得ok, 於是他跟我TD Ameritrade申請書副本. 影印之後把地址剪下來, 在貼到英文證明上, 再影印一次. 最後給襄理蓋章簽名.
故事那麼又臭又長, 只是想告訴分享之後要申請的朋友, 確定是可以的.但是最好事先打電話去確認, 然後帶上申請書副本(有英文地址當參考).

Thanks,
Jimmy

綠角 提到...

感謝Jimmy詳細的分享~

綠角 提到...

魔星
很謝謝您詳盡的分享
不論公私營銀行
有時候會遇到一些很認真負責的行員
就覺得自己蠻幸運的
也已經為您推薦TD Ameritrade
祝一切順利~~

綠角 提到...

版友魔星提到:

6/29於國泰世華北桃園分行申請英文存款證明,一樣也是碰上沒法加註英文地址的問題,但是令人感動的是當天服務台及外匯部兩位鄭小姐,
在確認我辦理的原因後,在沒有前例下協助我,對銀行提出加註英文地址的申請,並告知若經
國泰世華法務室及其他主管同意後,就能辦理加註。
剛開始聽到提出申請公文送法務室審核等等以為是要另外收費趕緊追問,好險答案是沒有額外收費,辦理過程花了不少時間,因為沒有前例可比照,我是第一個...

7/4日鄭小姐通知我已經申請完成,並在英文存款證明中加註我的中、英文地址,兩位小姐告訴我這幾天,這份申請公文流程已經跑了很多單位,頭暈了好幾回,對此對於他們的服務真是令人激賞,一樣的請求對我的回應是她們願意試著去學習服務客戶解決問題,而不是其他網友們所遭遇到在各銀行間拒絕辦理的狀況。

希望綠角大幫忙分享北桃園分行可以辦理的訊息,英文存款證明加註地址已是有正式公文核可紀錄,桃園地區的朋友可以來國泰世華北桃園分行申請,不過兩位小姐有講自己英文地址請自備一下,我自己是列印縮小後再貼上去的。

andy2255555 提到...

小弟分享一下
我去元大銀行申請存款證明
他們並無中英文版別之分(共存)
但他們無法在備註欄填上
英文姓名 英文地址

後來依循板上意見
去台灣銀行開戶
一同申請了台幣與外幣帳戶(這樣以後匯款才方便)

申請存款證明 若是用台幣帳戶
會無法在備註欄填上英文姓名地址
要用外幣帳戶來申請
戶名本已寫上英文姓名
請行員在備註欄
打上住家英文地址

一點微薄心得分享

綠角 提到...

感謝分享~

匿名 提到...

只要是美國券商寄來的文件,有券商名稱,英文姓名,英文地址. 有這些項目即可嗎? 有規定文件內容要資產證明或是交易證明嗎?

綠角 提到...

請見本文的第一段

Marco 提到...

想發表一下個人兩次失敗的例子
我到合庫的櫃台想要申請帳戶的英文存款證明,我外幣和台幣帳戶都有開,行員跟他的主管討論之後跟我說他們的制式的form裡面沒有英文地址的欄位,而且他們也無法提供任何與存款數目無關的資訊。我跟他說我開戶的時候填寫的基本資料裡面就有我的地址,在一份關於我的存款資料裡面加上我個人的資料有什麼困難或不妥嗎?他們仍表示無法做到。

第二次我問元大證券的營業員,他也是經過跟主管討論了很久,前前後後通了數次電話,從早上九點到中午,我還告訴她我有別的朋友在某某分公司申請到了,他們經過一番討論及詢問之後,告訴我可以註明持有的股數,市值,持有的公司的英文名稱以及你的英文姓名,但是無法註明英文地址,因為該表格沒有這項欄位,也無法另外幫我註明。

爬了前面許多文,我想能申請到有一個關鍵,就是行員願意幫你在一個非制式的空格,如:備註欄。填上你的英文地址,目前問了兩家都表示不願意。

不然就是要一直凹,凹到他願意為止。
我想我可能會考慮先申請Firstrade帳戶,再申請TDameritrade 反正有兩個帳戶也未嘗不可。

綠角 提到...

感謝Marco詳盡的分享
有時真的要看往來銀行或券商願不願意幫忙了

先申請Firstrade 再用Firstrade的對帳單申請TD Ameritrade
也是可行的做法

Harvey Lee 提到...

分享一下彰銀的經驗:
一開始他們也說沒有這樣的格式證明,不過東港分行的行員很熱心,拿了幾種不同制式表格來一起腦力激盪,最後使用了[業務往來證明],上面有英文說明帳號持有人確實與彰銀有業務上的來往,再請行員補上英文地址;今天收到TD核准的email,確定可行,如果用彰銀的朋友,可以用這招試試

綠角 提到...

感謝Harvey分享的寶貴經驗

river 提到...

請問如果用firstrade的1042-s文件證明,是要完整的全部都要附?還是只抽取其中一張就可以?因為其實每一張上面都有個人的住址英文資料。

綠角 提到...

用一張就可以了

anbedo 提到...

請問大家使用英文戶籍申請的方法

都申請有通過了嗎

因為這方法好像是最簡便的

匿名 提到...

感謝 Peyton 的分享圖檔,用這個 TD 會過。

但我想分享的是,對台銀來說加註地址是規定之外的通融,我去的分行櫃檯一開始看到我印出來的分享圖檔,二話不說就是很兇的「不行」。我說其他地方有人申請就可以,運氣很好他們的主管有過來了解,就跟我解釋為什麼不行,因為這張是擔保餘額不能證明地址他們蓋章了要負責云云……後來大概是看在小女子一臉 QQ 的樣子,才問我要做什麼用,拿身分證後面的地址對照音譯,問問海外券商有什麼好……非常感謝!!!(之前我去申請英文版納稅證明試試看,因為上面制式就有英文地址欄,我想說財政部發的文件難道比銀行發的還沒公信力?結果居然被 TD 打槍 = =||)

重點--台銀主管在解釋的時候有說有請示過總行,規定是不行的。所以實在沒有其他辦法的人,趕快去申請吧,現在還有"機會"通融,搞不好哪天政府為了救證券商,不准百姓轉彎,一紙公文下來禁止加註也是有可能的。@___@

綠角 提到...

謝謝分享

匿名 提到...

我想請問一下,我已經收到Firstrade寄來的開戶審核通過的信了,我要如何進一步得到帳戶結餘報告或是Form 1042S?

綠角 提到...

匯款開始投資

cc pp 提到...

最近也成功申請到TD帳戶了,我用的英文地址證明是跟HSBC Direct申請的餘額證明(一份100元),打電話給客服說明要申請這份文件,還要中英對照,就會把英文地址也列上來,但是第一次申請的英文地址還是"台北縣Taipei County",所以又重新申請"新北市New Taipei City",如果也要用HSBC證明的朋友可以先跟客服提醒一下。

另外感謝綠角大哥詳盡的分享,讓我們有更多投資的選擇 :)

綠角 提到...

感謝cc pp分享寶貴的經驗

蕭華特 提到...

Dear 綠角 & 一些成功透過台銀開戶成功的前輩 :

想請教一下兩個問題,
1. 如果用台銀的存款證明,裡面需要存多少錢以上TD才能開戶成功呢
2. 我需要將錢轉成美金存在外匯帳戶還是只有存台幣在活期存款帳戶裡面就可以了呢?

謝謝 BY Walter

綠角 提到...

華特先生
那張證明只是要證明地址用的
錢是多是少 沒有關係

蕭華特 提到...

申請證明失敗經驗分享 :

今天參考了各位已經開戶成功的前輩們的經驗去申請英文地址證明,結果碰了一鼻子灰,總共有以下三間。

1.中國信託 : 行員說存款證明後面沒有備註欄,也無法幫忙新增,所以失敗。

2.台灣銀行 : 行員也是直接拒絕,後來盧到最後,通融只能填寫戶籍地址,而不能寫通訊地址,只是因為我的戶籍和通訊地址不一樣,比較不方便寄到戶籍地址,所以失敗。

3.國泰世華 : 一開始我就跟他們說北桃園有成功申請地址的案例(感謝綠角與魔星的分享),也親自打電話詢問北桃園的人員確認過可行。結果到了內湖分行申請時,他們還辯了半小時說不行,也說他們詢問了很多人。後來我就直接在他們面前打電話給北桃園的服務人員,他們聽了以後才接受申請,說會幫忙送公文申請,還說不一定能夠申請通過,並且要等好幾天才可以知道消息。Anyway,由於我是在南部開戶的,與欲開戶的分行不同,還要再另外準備一些資料一併給他們,明天會再送去給他們申請看看,可不可行還要再等幾個工作天。

結論 : 可成功申請的關鍵點真的是看行員,大概佔了90%吧。只是經過這幾間申請銀行的經驗後,我真的覺得TD蠻奇怪的,為何地址還需要證明呢?而且還需要”銀行”來證明自己的地址可信程度,銀行不都只是用來證明”存款”的嗎?根據我的印象,我在台灣開戶並不需要提供什麼地址證明之類的。
其實這些複雜的程序真的會讓人家對於美國劵商的誘因大扣分,縱使已從綠角這邊知道許多指數化投資的好處。光是今天我就耗了三四個小時,並且還沒有申請成功。

希望最後能夠順利開戶成功阿 > <

by Walter

魔星 提到...

很高興自己申請的經驗能幫到華特先生
也很慶幸當初申辦時,都遇上好心人。

既然同是國泰世華的客戶,法務室都認可過了,
北桃園分行也確認有這案例,華特就該堅持全省都可循例辦理,真的不行就向總行反應吧。

當初我在國泰世華網銀留言感謝北桃園分行的幫忙,銀行確實會電話回覆你喔!行員們受到鼓勵,往後要辦理的應該也會順利不少....

隔了半年補一下那時的後續
我用最省錢,郵局航空掛號將文件寄到
TD Ameritrade
寄出到開戶成功通知匯款約10天左右。

1.當初的英文存款證明帳上7萬多...所以開戶
跟金額無關,如綠角所說要的是地址。
2.匯款是在台北富邦白金理財櫃台辦的,
兩封電報全額到行,錢全到沒扣,以前不知
怎麼有累積到白金點數,幫我扣
掉手續費,所以只付電報兩封440元。
有點數的人可以用,多少省一些。
3.因為金額不多8月時試買了10股的BIV,
在10月賣掉確實沒收額外手續費,財力不很
高的不用怕不能買ETF。

綠角 提到...

感謝Walter與魔星的分享
不論成功或失敗
都很有參考價值

Rookie 提到...

分享一下另一種申請英文地址的方式:請到區公所申請戶籍謄本英文版(Household Registration Transcript).
小弟有發信問TD,他們說可以接受這樣格式的證明,故不需要看銀行行員的臉色....唉。
以下是TD的回信

Dear xxxx-xxxx Kuo,

Thank you for choosing TD Ameritrade. I have reviewed the attached copy of your household registration transcript and it is acceptable in place of the bank or brokerage statement. However, to make sure you can start enjoying all the benefits of your new account, we'll need you to send the following missing information to help us finish your account opening:

- Your signature on a completed application.

- A copy of your current passport and/or US VISA

- An original completed IRS Form W-8BEN (http://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw8ben.pdf). The original will need to be mailed.

Please reply to this email or send this information to the attention of the New Accounts Department by fax to 866-468-6268 or to PO Box 2760, Omaha, NE 68103. If you are sending the documents overnight or through registered mail then please mail it to 1005 N. Ameritrade Place Bellevue, NE 68005. If you have questions, please call our New Accounts department at 800-858-0387. We are available Monday through Friday, 9 a.m. to 5:30 p.m., ET.

We appreciate your help with this and look forward to serving your account.

Sincerely,

Todd C.
New Accounts
TD Ameritrade

TD Ameritrade, Division of TD Ameritrade, Inc., member FINRA/SIPC. TD Ameritrade and TD Ameritrade logos are trademarks or registered trademarks of TD Ameritrade IP Company, Inc. 2003 TD Ameritrade IP Company, Inc. All rights reserved. Used with permission.

綠角 提到...

謝謝Rookie的分享

hdmorph 提到...

今天去合庫申請存款證明,可能是因為之前就跟行員有點交情,所以她雖然有點為難,但還是順利的申請到。一個重點是他們申請"中文"薪資證明的表格中,備註欄在電腦上是無法輸入資料的,但是申請"英文"薪資證明的的電腦表格中,備註欄是可以直接輸入的。因此版友可以跟他們說明這點,也許可以提高行員幫忙的意願。我申請的銀行是合庫屏南分行,如果有需要可以請他們打電話去了解

綠角 提到...

謝謝hdmorph寶貴的經驗分享

yo 提到...

請問...
FIRSTRADE開戶成功已匯款交易後,就能自行列印出每月結餘帳單嗎?
還是要等到下個月才能印?

Rib 提到...

交易完成後就可以在訂單現況和帳戶記錄看到紀錄,但會先扣手續費,免手續費的優惠要到第二天才會更新,每筆交易也會發出交易認證以確認詳細的交易細節。月結單是第二個月初發出,這個才是方便列印的格式。

另外稅務中心還有提供下載賬戶資訊,可以下載方便輸入excel的檔案,裡面的交易記錄更新一般會再延遲一天。

匿名 提到...

我是使用Firstrade的交割商APEX CLEARING寄來的資料 申請TD Ameritrade帳戶 APEX所寄給我的資料都有我的英文地址及姓名 想當然APEX也有附上它們公司的英文所在地址 想說這樣應該可以審核通過
可是我收到打槍信件 傻眼!! 因為APEX是美國本土的公司 原則上應該信件可接受度會比較高 可是還是被reject 以下是TD的回信:
To make sure you can start enjoying all the benefits of your new account, we'll need you to send the following missing information to help us finish your account opening:

Current bank or brokerage statement matching the name and address provided on the Account Application may be returned by fax or mail. The document you submitted does not have a date on it, nor does it indicate that you have a current account with them.
打國際電話詢問TD客服 得到答案是"一定要月結單"!!!
心裡真的是OOXX 爬文後 稍微釋懷了點
希望此篇PO文有幫助到有意前進美商的同胞 = =

匿名 提到...

我也是這樣掃描了APEX寄來的通知信,也是得到這樣的回覆~但自己從電子檔案列印月結單,並不會顯示姓名住址阿!該如何是好呢?

綠角 提到...

謝謝匿名先生分享與TD Ameritade詢問的詳細過程與內容~

綠角 提到...

匿名先生
不知道你是用那家券商
月結單沒有姓名與住址?

Yo 提到...

呼!
終於收到TD回信說英文姓名與住址的文件市可以被接受的!最剛開始寫信問客服是否能接受翻譯的"手機"帳單,回信說可以接受!
然後我就拿手機帳單去翻譯社花錢翻譯,寄出開戶文件後,竟然寫信通隻說無法接受手機帳單,害我損失了幾百塊:(
接著用Firstrade寄來的通知信掃描後mail給客服,結果說沒有聲明日期,最後用了一張也是Firstrade寄來的通知信,右上角有日期,可以證明是有帳戶在Firstrade.
終於今天看到mail告訴我這文件市可以被接受的了!真是期待收到TD寄來的帳號密碼文件!
結論就是~先開Firstrade再開TD就是最好的前進美國券商途徑!真是感謝綠角大的書中詳細的介紹以及教導~等匯款過去後,我要使用綠角大最簡單的資產分配方法進行投資~看看五年十年後的收穫如何~突然感覺人生好有希望~^O^

綠角 提到...


謝謝分享

山豬咬蘋果 提到...

請問想用FIRSTRADE的文件來開戶是first匯款完才算開戶完成~此時的來往文件才有辦法當證明嗎?
還是在申請過程中的往來文件就有可以當證明文件用的呢?
那如果是匯到firstrade完成開戶後再用轉的轉到TD裡來完成開戶可行嗎?

綠角 提到...

現在要求要用月結單才能認證

匿名 提到...

當初是用FA 月結單
3周之內就完成TD
所有開戶手續

匿名 提到...

2013/3/25 email詢問TD Ameritrade是否可使用其他劵商的1024S表,但TD給的回覆是"No, we would not be able to accept a 1042S, we require a bank or financial statement.",看來很難開戶成功了。

綠角 提到...

謝謝分享

那我要改一下文章內容關於Form 1042S的陳述了

綠角 提到...

謝謝匿名先生的分享
三週開戶完成算是很快的了

假如要加快速度
建議寄給券商的開戶文件
可以用郵局的國際快捷(EMS)寄送
一週內就會到美國

山豬咬蘋果 提到...

Dear XX-XXXX Wu,

Unfortunately, it would need to be a bank or brokerage statement.

Thank you.

Kenneth Wombacher
New Client Consultant, New Client Development Group
TD Ameritrade

上周MAIL詢問客服是否可以使用household register transcript來代替銀行帳單
今天晚上回信給我了...看來他們是不接受戶籍謄本了
不過信回的太晚我已經把戶籍謄本連同其他文件用EMS先寄過去了XD
等TD帳號審查部收件之後通知我有沒有核准在上來跟大家報告一下

綠角 提到...

謝謝分享
期待後續

山豬咬蘋果 提到...

昨天有po文好像沒傳出,後續回報一下,
昨天收到TD的welcom 的新帳號使用教學e-mail了,
我寄ems在海關卡了兩天才出關,所以總共花了五天才到銀行手中,
銀行審查了兩天後就寄了封your account ending in xxxx的郵件給我,
應該是審核通過了,等密碼函寄到就能開始操作了,
所以應該可以確定只要送英文戶籍謄本當住址證明就行了,
而客服的回答應該只是制式的依據規定來回答,
實際上還是依文件審核的人來判定是否通過,
總之〜對於煩惱如何取得地址證明的朋友是個好消息,
不用再四處尋找肯幫忙的行員了。

陳俊廷 提到...

我問過元大銀行他們的對帳單並沒有提供英文地址喔~元大的存款證明也沒有英文地址~
後來我是用英文戶籍謄本+存款證明(雖然沒英文地址不過我還是順便附了),可以成功申請喔~
會收到密碼信,但是User ID並沒有,客服說直接用Account Number填入User ID欄位,在填入信中的密碼就可以登入更改囉~
目前我也成功更改了~謝謝綠角~

綠角 提到...

感謝山豬與陳俊廷先生寶貴的經驗分享
很有參考價值

山豬咬蘋果 提到...

再次回報進度~
今天終於收到TD寄來的小張PIN碼的信了,
大張的還沒收到~不過我直接用ACCOUNT NO:9碼來做登入開啟就OK了,
簡單日程:
4/8 將開戶資料.護照.W8BEN.英文戶籍謄本以郵局EMS寄出,
4/13 EMS回報順利寄達 OMAHA,
4/17 收到TD寄來的WELCOME及新帳戶教學E-MAIL,
4/23 收到TD寄來的PIN碼登入開戶成功,
總共只花了兩個禮拜就完成全部流程,
感謝綠角的新書"前進美國券商"及這個部落格的豐富資料以及所有參與討論提供資訊的網友們,
讓小弟我可以很順利又快速的完成開戶手續,
說是非常快速真的不誇張~
因為我在同一時間也向台灣的先鋒基金超市辦理了網路開戶,
遠在美國的TD已經開戶完成了~近在台灣的先鋒卻尚未完成開戶手續,
他們的業務人員遲遲沒來找我辦理資料確認及對保(?)
大概是我太小戶他們不想理我吧~
不過我也看開不留在台灣投資讓他們賺高額的費用,所以沒開成也無所謂了,
這也讓我感嘆台灣業者為什麼對於服務消費者這部分老是如此的不用心甚至有傲慢的感覺,
希望台灣的民眾能趕快覺醒~
不要讓人家如此苛薄的對待卻還要替他們講話甚至掏錢讓他們賺飽飽.

綠角 提到...

感謝山豬咬蘋果的詳細經驗分享
兩週就完成開戶的確是相當快速
跟你使用EMS有關
這可以將原本要兩週的寄件時間
縮短到一週以內寄達

綠角 提到...

也謝謝你分享
使用英文戶籍謄本
也可做為證明文件

Bora Bora 提到...

山豬咬蘋果 真的好幸運 2週就等到PIN碼

我的開戶時程
3/26 EMS寄出新開戶資料至TD Amertitrade
4/4 接到Firstrade中文客服電話 確認資產移轉 (我是把全部資產轉到TD Ameritrade) 表示這時候TD 應該收到我的EMS信了
4/17 收到TD Ameritrade大信封
4/25 終於收到TD Ameritrade PIN碼 小信封

我也是用EMS寄出 可是結結實實等了1個月才等到PIN碼 >_<::: 請大家不要放棄希望啊~

綠角 提到...

謝謝Bora寶貴的經驗分享
使用EMS還到一個月後才收到密碼信
的確是比較久了點

匿名 提到...

綠角大大,現在想從Ib轉成TD, 我有IB的帳戶,但他的電子單月結單上沒只有英文姓名沒英文地址ㄟ,帳戶profile 里才有英文地址,這樣沒法有用IB來證明我的地址吧?IB寄來的資料都是從香港寄來,都是寫中文地址的

綠角 提到...

有個可能可行的方法
就是自行在中文地址下方
加註英文翻譯
或許TD方面可以接受

tim 提到...

請問一下,有人知道
請台灣銀行開立存款餘額證明時,是不是只要戶名是和申請TDA帳號的一樣,台銀的帳號是不是國內或外匯的帳號都沒差

因為我台銀只有國內帳號,我是打算用世華的外匯帳號來匯款的,偏偏世華存款餘額證明不能加註地址

ps:台灣銀行的國內存款餘額證明可以開英文的嗎

這個再不行就只能先去辦Firstrade了

Rib 提到...

我覺得台灣銀行這部分服務真的是很差,還是英文戶籍謄本最方便,不用看人臉色。

綠角 提到...

謝謝分享

早些時候
有投資朋友問過TD
是否接受戶籍謄本
得到否定的答案

最近才又有投資朋友
使用英文戶籍謄本申請成功
值得一試

Rib 提到...

我猜想可能是有些美國人搞不懂什麼是household registration,所以直接問有時就被打槍. 我是先email一份過去問, 我覺得重點是背後戶政事務所的章, 很快就確認沒問題了,完全不囉唆.

我同時申請嘉信聯名帳戶時,因為我們家水電帳單都不是我或老婆的名字,連手機帳單也因為種種原因要改地址很麻煩,結果也是用房屋稅單(我)和英文戶籍謄本(老婆)過關.

順帶一提,因為嘉信還是要另外的銀行帳單,我老婆那裡又是一陣為難,還好後來挖出某信合社的股利分配通知地址是對的,嘉信又可以接受中文,不然就要先等TD辦下來再辦嘉信了.

不過用email寄這種私人文件還是要稍微小心點,有時我會用7-Zip封裝成Zip並加密,然後解壓縮密碼用另外一封email寄.或者可以考慮局部馬賽克一下,反正祇是問問適用性而已

綠角 提到...

再次感謝Rib的分享
很有參考價值

匿名 提到...

原本參考台銀的證明方法,今天去台銀松山分行,原本行員都同意幫我key地址了,後來她的主管硬是擋住了,說他們不能替我們證明地址(我留的地址還是我留在台銀的通訊地址呢),現在不知道該怎麼辦,是不是可以自己打住址 貼在官印旁邊,然後蓋上自己的私章?不曉得外國人會不會不接受?

Mark 提到...

感謝大家的心得,
終於也開戶成功了。

由於工作在外地不方便回去辦理英文戶籍證明,因此選擇申請郵局的英文存款證明,然後再跟行員說明後,自己貼上列印的英文地址上去,請他們幫忙加蓋郵局印章。

不過我去的郵局對於這種做法的效力還蠻疑惑的,最好要有對應先例,他們才會比較願意幫忙蓋。

題外話,在5月6日以ems寄出申請文件後,以郵局的國際快捷郵件查詢進度查詢進度,進度卻一直停留在5月9日等待對方領取。等了之後,改以美國的USPS查詢後,才發現對方已經收領。但是,國內的國際快捷進度一直還是停留在5月9日等待對方領取...。

5月23日左右已經收到了TD寄來的信件。

waurgrl 提到...

台銀存款證明,我跟我朋友分別在土城及新莊分行都有成功。應該是可以申請的,直接跟行員申請外匯帳戶的存款證明即可。

waurgrl 提到...

台銀存款證明是有收費的第一份50元第二份20
我也問過行員這項業務是有服務的。
在證明上附加英文地址,因為格式問題,部份業務人員沒有接觸過,所以有時候會一口回決。

去台銀主要申辦幾項業務:
1.存款證明附加英文地址
2.網路銀行匯款申請,綠角大書上有說明
3.匯出等值50萬台幣額度申請

匯款注意事項:
1.如果是透過台幣帳戶當天一次申購50萬台幣以上的美金,需要透過讀卡機跟金融卡才能匯出。
2.如果是分批買入美金到外幣帳戶匯出就不會有讀卡機插卡這個過程。
但前提是第三點50萬台幣的額度一定要申請。
詳情請看台銀的說明:
https://ebank.bot.com.tw/NNBank/DemoPage/FxRemitAdd.pdf

因為大部份的人都是要上班族,抽時間去辦這些業務還是希望一次辦到好。提供自己一些經驗。
最後要感謝綠角大,多年來推薦指數化投資與外國券商讓我們開啟不同的視野。

綠角 提到...

謝謝Mark與waurgrl的分享

匿名 提到...

今天跑了兩間台銀分行.華南.全部都被拒絕..其中一間分行行員有幫我打住址..但是主管硬是擋下來..經過我一面倒的溝通之後..主管好不容易請示總行..後來說不行就是不行..現在台銀是要逼大家去匯豐開個戶才行嗎..台灣存戶真可憐..不是存錢的是大爺嗎..我只是要個住址證明我是跟你這間銀行有往來而已..不是假的..這個在國外非常的普遍..結果在台式銀行非常的難搞定..

綠角 提到...

匿名先生
辛苦你了

不過想想在美國券商開戶後可以享有的長久好處
開戶時的這些小麻煩
還是值得的

山豬咬蘋果 提到...

綠角大及各位朋友好
這邊有個消息提供給大家
台灣電力公司現在開始有提供英文版的帳單給民眾申請了
到各地台電服務區處的櫃檯詢問就可以了
小弟人在台電工作~這幾天聽到這個消息特別上來跟各位朋友分享一下
雖然我不知道TD跟其他銀行是否會接受
不過有興趣跟需要的朋友可以嘗試看看
也算是另一個方法

綠角 提到...

謝謝山豬的分享

匿名 提到...

當初去台銀 台銀硬是不幫我備住地址,原本想自己打字自己複印在台銀的存款證明,但實在不想要這樣,怕有偽造文書的問題,於是我還是自己打字,印出來貼在台銀開的薪資證明上,然後蓋上私章。怕這樣通不過,我又在我的台銀網銀上/我的帳戶/個人設定/申請變更/個別通訊地址變更那邊

就可以顯示我的中文地址 同時頁面有台銀的畫面
然後我複製這個畫面 貼到影像軟體
並在我的地址那邊寫上英文翻譯

就這樣 兩份文件寄去td
最近應該開戶成功了 密碼也重設了 今天也 去台銀約定好了

我猜大家有奇奇怪怪的方法 但外國人不大可能真的知道我們台灣的機構,都是秉持相信我們的文件 所以有英文名字、地址就ok 了吧。

所以像我這樣蓋私章貼地址 再加上網銀畫面印下來的畫面 td就採用了

綠角 提到...

謝謝分享
真是很有意思的作法

阿蘭 提到...

感謝綠角大的教學,今天成功收到通知!
跟大家分享一下,以免走太多冤枉路

我在2011時就開過Firstrade結果半途而廢
最近有一筆錢投資,買了綠角大的書決定重新在TD Ameritrade開戶

本來想說偷吃步的拿Firstrade Penson Financial Services當作證明文件
用國際快捷寄出去後我就先寫email過去問是否適用,他們回覆說2011太久了,要半年內的證明
國際快捷抵達後也是得到一樣的答案

看了版友的建議我就用自然人憑證申請了一份英文戶籍謄本
申請費用Ntd100加雙掛號Ntd44,六個工作天後就寄到家裡了
拿到後馬上傳真給TD Ameritrade,並寫了一封email外加掃描附檔給他們
隔天晚上就收到信Your account is open and ready to be funded
開始投資!所以英文戶籍謄本,OK!

綠角 提到...

感謝阿蘭的分享
看來
不想再跟銀行打交道 申請英文地址註記的朋友
直接開立英文戶籍謄本是最簡單的方法

SL 提到...

分享
申請英文存款證明再黏上英文住址。影印後寄影本過去就可以了。

綠角 提到...

謝謝SL的分享

LiangZhi Chen 提到...

Hi 綠角大: 我看上面的討論說使用英文的戶籍謄本即可,不過目前有個問題是我通訊地址跟戶籍地址不一樣 ,這樣能用戶籍謄本寄送嗎?去銀行也怕被刁難Q_Q

綠角 提到...

開戶用的地址證明
是要證明開戶者的"通訊地址"的確是可以收到信的

所以假如你的戶籍與通訊地址不同的話
恐怕就不能用英文戶籍謄本做為證明了

LiangZhi Chen 提到...

綠角大大~我剛剛已經收到TD開戶成功的mail了,再來就等收到密碼就可以開始匯款了嗎?

其實我後來存款證明跟戶籍謄本兩個都有附上,去台銀櫃台也沒有被刁難一下子就爽快幫我處理了。實在是很幸運^^
我是先打電話去台銀分行確認是否可以把英文地址附在備註上,不過當時一開始台銀那邊也是說不確定行不行,我直接跟他說有在網路上看到其他分行也是打在備註上。然後他們就說可以了^^

綠角 提到...

謝謝LiangZhi的分享

收到密碼函後就確定可以登入操作
就可以匯款了

其實有了帳號就可以匯了
不過沒密碼 無法登入帳戶
就不知道錢匯到了沒有
也無法下單買賣

匿名 提到...

請問綠角〜如果銀行給的英文地址證明中的姓名和護照一樣但是和當初申請TD上的英文姓名順序不一樣可行嗎?(一個姓在前、一個姓在後)

Dogfaceman 提到...

請問文中jimwhale分享第一銀行的作法最後有申請成功嗎?
我跑第一銀行比較方便...

綠角 提到...

匿名先生
我只能說可能可以
因為最後是券商方面決定

其實不必那麼擔心
就寄過去
假如不行
券商會跟你說

綠角 提到...

jimwhale分享的方法是成功的

匿名 提到...

Hi,綠角大:非常感謝您提供這個平台討論與研究指數化投資,我受益良多,成功請下了TD的帳戶,來分享有關開戶用英文地址證明的經驗。我的經驗比較特殊,不是去銀行請的,而是去臺灣在地證券商。如果手上持有有價證劵,可以去證劵商(我是前往富邦證劵)申請英文版的帳戶持有證劵證明。我不清楚其他證券商是否有提供英語格式,但是富邦證劵本身有英語格式版本,而且這項服務免手續費。有幾件細節需要注意:(1)直接前往開戶服務櫃台,一般證券交易窗口會對這項要求相當陌生,且開戶櫃台一般會有主管,比較清楚這一類文件。(2)攜帶存摺,身分證(雙證件更好)與當初開戶的印鑑,避免多跑一趟,花費不必要的時間。(3)請求服務人員在文件底下加註英文姓名與地址(與護照同)並蓋上銀行印鑑。這很重要,富邦證劵這份證明上沒有地址,我第一次疏忽了,所以收到TD通知需要地址證明文件,特別提醒我所附的文件只是缺乏地址,銀行官印似乎是可有可無,但以備不時之需。真是非常感謝綠角大與提供經驗的大家

綠角 提到...

感謝匿名先生詳盡的分享
這真是一個新的方法~~

匿名 提到...

綠角先生,
您的整理非常寶貴,按著您的指導,我順利開了Firstrade戶頭,但TD Ameritrade真的很麻煩!
按文中所提供台銀成功案例, 我也準備了兆豐金英文版的存款證明,銀行的系統設定不能帶出英文住址,於是把我的地址姓名用手寫的方式填上(我本來要他把我預先打好印出的英文住址貼上,她硬是要用手寫,還說只要加印就可以). 果然,TD Ameritrade不接受手寫. 請注意, TD是說不接受手寫, 而沒有說不接受存款證明.
於是我又另外準備了合庫的存款證明,如同綠角大所提供的台銀成功案例, 這次銀行在Note欄打上我的英文住址(抱歉這裡似乎沒有附圖功能). 結果, TD這次又說,不接受Certificate of deposit balance.
這家券商好像沒有統一的標準! 同一件事,每次回覆的客服人員都不一樣, 還得由我自己附加舊信來提醒先前已經討論到什麼地方了! 真不知是怎麼一回事!
高先生

綠角 提到...

TD開戶的證明取得的確比較麻煩一點
最近聽到有愈來愈多朋友以英文戶籍謄本開戶成功
或許是個比較直接的方式

Bora Bora 提到...

高先生,
您要不要試試看用Firstrade的電子月結單?就是把它印出來,寄到TD Ameritrade? 很多人包括我都是這樣申請到的。
有的朋友只申請了TD Ameritrade, 所以在英文地址這邊卡住,但是您有Firstrade帳戶阿!建議一試。

綠角 提到...

感謝Bora Bora的分享
值得一試

Twoby Tseng 提到...

我同時開FirstTrade & TD, 後來把Firstrade寄給我的Apex Clearing實體信件scan過去,就成功approved了.

綠角 提到...

謝謝Twoby的分享

阿甘 提到...

根據本版許多熱心的留言,我本想等 Firstrade 月結單來再申請。不過後來收到 APEX 寄來的實體信件,上面當然有我英文姓名和地址,同時內容說明他們是 Firstrade 的交割商吧。將我在 Firstrade 的資料寫在上面,並說假使資訊不正確,請跟 Firstrade 聯繫。我將這封實體信件寄給 TD,已經獲得開戶回應了。希望有所幫助。

匿名 提到...

我是在華南銀行汐止的樟樹灣分行申請的,一開始我也是詢問行員能不能在存款餘額證明上加註地址,但是被拒絕了,她說沒有存款餘額證明上沒有地方可以加註地址,後來給行員看了 Lucien Hsu 所分享在華南林口分行申請到的經驗,行員就去電林口分行詢問,林口分行的行員是說可以申請一份叫做「往來證明」的文件,上面可以加註地址,但是不會有餘額。往來證明跟存款餘額證明的申請書是「同一份」,往來證明上面只有寫「We hereby confirm that our client (英文姓名), add:(英文地址), has maintained a foreign exchange proceeds deposits no. (外幣帳戶) with us since (開戶日期). (主管簽章)」,跟存款餘額證明一樣都是五十元。

這是我今天申請文件的經驗,希望對之後要申請的人有幫助。

綠角 提到...

感謝匿名先生詳細的分享

Unknown 提到...

今天也開始跑英文地址的關卡了。
提供一下今天的收穫

1. 富邦:
  無英文對帳單
存款證明無法添加附註。

2. 中國信託:
英文對帳單無法加註
英文存款證明可以加註40個字元(有請行員反應不夠用),如果家裡地址短些的可以試試看

綠角 提到...

謝謝匿名先生的分享

MK 提到...

我阿姨也想嘗試投資,於是仿效綠角網誌網友的方法,向台中的台銀申請存款餘額證明書。(我阿姨還帶了網友分享的證明書照片給台銀看。)但台銀行員表示她不知道如何開這種地址證明,只給我阿姨完全沒加備註的證明書(當然就沒有地址),並問我阿姨網誌上那張證明書是在哪家分行辦的,她要打電話去請教。

請問在台銀辦成的網友是在哪家分行辦的呢?

感謝。

俊德 提到...

最近剛開成功~分享一下我怎麼拿到地址證明文件的~
================================
我一開始先去台銀跟小姐試了好久~新版的存款證明真的就是沒有辦法備註,寫上去了印出來也沒有(她有印給我看)
我就說可是我朋友(就是各位前輩啦)有拿到...後來她就試了一個「資信證明」的文件,可以備註,也有餘額等。她請我用存款證明那張申請表自己加個選項「資信證明」申請,跟存款證明一樣50元搞定。
圖:http://ppt.cc/getB
================================
一開始很擔心不成功,因為這張感覺不像正式文件,證明章又是中文...
but
10/1寄出國際掛號
10/4抵達美國
10/10送達
10/25收到TDA帳密
測試成功

綠角 提到...

感謝俊德的分享

綠角 提到...

lin073.**
已經為您推薦TD Ameritrade
祝開戶順利~~

匿名 提到...

https://fbcdn-sphotos-h-a.akamaihd.net/hphotos-ak-prn2/v/1452383_10200117439617295_321572483_n.jpg?oh=18d23a8c19047bcfda16a853f3180cd5&oe=52971ADA&__gda__=1385637031_4037b969201654382ddfe340870eaa98

台北富邦信用卡部態度超級好,也給了英文地址證明

Sih-Han Yu 提到...

所以台灣銀行的話,請他開利存款餘額證明,並於Note other一欄加註英文地址這個做法是ok的嗎?正打算這樣做

Lan 提到...

今天去台北國泰世華南門分行,
行員表示流程已修改,只要分行主管同意,當天就可以拿到證明。

等了一陣子之後就順利拿到了,50元,中英文帳戶餘額並附註英文地址。

ps. 英文地址需跟帳戶裡登記的聯絡地址是同一個。

綠角 提到...

感謝Lan的經驗分享與要點提示~

匿名 提到...

請問如果以對帳單作為TD Ameritrade開戶用英文地址證明,有沒有限制對帳單的帳戶金額要多少錢?
例如我是新開戶只存一千元,然後請銀行開對帳單,這樣可以嗎?

綠角 提到...

在跟銀行申請存款證明做為開戶輔助文件的相關討論中
似乎慢慢的會讓人忘記這紙證明的目的
是地址
不是你戶頭有多少錢

所以金額沒有關係~

王昱善 提到...

請問Firstrade開戶後多久才會收到Apex Clearing的實體信件呢? 需要做甚麼事情才會收到呢?

小比 提到...

我是到郵局開立英文存款證明(一份20元),再把自己列印的英文地址貼上,請郵局人員在英文地址旁再蓋一次郵戳,並蓋上郵局人員的印章.另外在有權人簽章的部份,除了蓋上郵局人員的印章,還請她幫我用英文簽名.(因為當天局長不在,我沒有蓋郵局的關防)

5/13用EMS寄出
6/4收到小信封(密碼)

綠角 提到...

謝謝小比的分享

Elat Li 提到...

強力推薦國泰世華北桃園分行行員:歐陽小姐和鄭小姐,在她們的熱心火支援下,英文地址申請證明順利申請完成。

綠角 提到...

謝謝 Elat Li的分享

Jean 提到...

8/12寄國際掛號
8/18寄達TDA
8/25收到 Welcome e-mail
現在還在等密碼寄來

我是使用英文戶籍謄本, 其實現在戶政機關的服務很好, 雙北市都開到晚上八點, 如果真的沒辦法親辦, 也可以使用郵寄方式申辦(詳細情況請洽各戶政事務所)
P.S.填申請表時一定一定要填護照上的英文名字, 以免戶政機關翻譯出來的跟護照上不符, 徒增麻煩
如果沒有自備地址, 可選擇"漢語拼音", 因為這是郵局主要的翻譯法

綠角 提到...

感謝Jean的詳盡分享~
很有參考價值

comans 提到...

本人,上個月中使用英文戶籍謄本申請,這禮拜已經收到電子信件通知,現在等待帳戶和密碼寄達。提供各位實例參考。

綠角 提到...

謝謝comans的分享

匿名 提到...

今天去土銀東台北分行與富邦松山都被打槍,富邦還很好心幫忙打去總行問,看來還是英文戶籍謄本比較可行,只是要等六天,現在可以只申請個人的,準備自己和父母的護照上的名字,帶身份證就可以申請了。

綠角 提到...

謝謝匿名先生的分享~

小柯 提到...

我於 12/8 以英文戶籍謄本寄出,也申請成功了

同上一位留言朋友所叮嚀,

英文謄本需要父母雙親的英文名字

我沒有準備,結果請戶政的人員為我翻譯

假使父母親有護照的話,還請依照護照的拼法

較為妥當

分享一下~

綠角 提到...

謝謝小柯的分享

Paul 提到...

不好意思請問一個問題
這留下的地址除了第一次寄帳號密碼外
之後還會寄東西來嗎?還是可以都線上就好
因為我之前有hsbc 的英文對帳單
不過地址在戶籍地,如果收一次還可以,
太多就麻煩了
另外就是之後如果換通訊地址會麻煩嗎?

匿名 提到...

2015年三月初 用台灣CITI的銀行月結單+自己打上英文地址跟姓名再列印出來,用EMAIL傳過去,申請成功~本來想說丟丟看被打槍就算了,沒想到還真的成功了XD 過一個多禮拜就收到密碼條了

綠角 提到...

謝謝匿名朋友的分享~

kasimu 提到...

上周六3/28 用手機APP拍申請表W8ben 跟郵局存款證明英文版,參考網路教學將英文地址貼在郵局存款證明註解位置

寄去給TDA被退

TDA回覆申請表跟W8ben文件 illegible,然後郵局不是銀行
The statement received was not a bank statement

我猜是手機拍的圖面不夠清楚,後來重新去7-11掃描好

再多附上台銀的匯出匯款賣匯水單的交易憑證
上面有地址欄位,台銀會寫中文地址
用小畫家將英文地址貼在中文地址下方
然後將台銀的外匯存摺與身分證正反面+護照
在一起掃瞄一次寄去
4/1號打去客服說已經審核通過
4/2號可以打電話去核對身份資料領取密碼

給有需要的版友參考

綠角 提到...

謝謝kasimu的分享~

Kuo Gene 提到...

在此也提供我取得英文地址的經驗。

因為之前爬文得知英文地址的取得似乎不會太順遂,所以就一直戰戰兢兢,直至出發之前至電:
(1). 兆豐銀行(竹北分行): 行員告知沒問題,需50元。
(2). 台灣銀行(竹北分行): 行員告知沒問題,需100元。

電話詢問結果倒是出乎意料的順利,完全沒被刁難。因為兆豐是薪轉戶,也較便宜,就選擇兆豐(竹北)了。不過行員在輸入英文地址時,打到最後跟我說(R.O.C.)沒空位了,無法輸入,所以只輸入到Taiwan。也就是說,地址是有字數限制的,請注意。最後蓋了英文官章,有主管親手的簽名。

一個禮拜後完成線上申請並用網路方式掃描所有文件(包含W-8Ben表)並以email寄出。約4~5天後,收到TD Ameritrade郵件通知,已開戶成功,正在等待有密碼的包裹。

以上提供給有需要的朋友。

綠角 提到...

謝謝Kuo Gene寶貴的經驗分享

Hsu ming-li 提到...

我用台銀的存款餘額證明書去申請,被要求要全英文的才行,只好申請英文戶籍謄本了

綠角 提到...

謝謝Hsu ming-li的經驗分享

匿名 提到...

申請TD英文證明,已經鬼打牆了,TD已經來來回回回覆了同樣的訊息如下: To make sure you can start enjoying all the benefits of your new account, we'll need you to send the following missing information to help us finish your account opening:

The statement received is unacceptable. Please submit an alternate document for address verification. You can find examples below of acceptable documents.

Bank or brokerage statement for each account owner matching the name and address provided on the Account Application may be returned by fax or mail.

If you are unable to provide a bank or brokerage statement, then we can accept the following documents as long as they match the name and address provided on the application:
Gas Bill
Electric Bill
Water Bill
Household Register
Letter from a Bank (must be on bank letterhead and signed or stamped by the bank)

本人申請彰銀業務往來證明,上面都有附註英文姓名及地址被打槍,改用存款餘額證明依樣被打槍,下禮拜跑台銀依樣申請存款證明看看好了,或者有人知道上面要傳達訊息是什麼,中間有什麼錯誤地方嗎??,請各位先進告知,本人已成功申請第一證卷,但都還沒開始交易,有辦法用第一證卷的資料申請TD嗎??