如何投訴美國券商(How to File a Complaint about Brokerage Firms to FINRA)
在使用美國券商時，假如有覺得受到不合理對待的地方，在跟券商反應後也無法得到解答時，投資人還有一個申訴管道，就是美國金融業的自律單位，金融業監管局，FINRA(Financial Industry Regulatory Authority)。
要進行投訴相當簡單，先連到投訴網頁，會看到以下畫面:
接下來這一頁是申訴者的資料。首先是要決定你要匿名申訴，還是要具名申訴。要具名，就選No。要匿名，就選Yes。
具名申訴的話，請填入你的名字(First Name)與姓氏(Last Name)，並填入E-mail。最下方還要選你的年齡級距。完成後點選右下角的Next。
FINRA會在調查過程中保護申訴者的個人資訊，但也說明，有可能在調查過程中，申訴來源曝光(簡言之，要具名申訴就要當成券商方面會知道是你這位客戶)。
接下來開始填寫申訴內容。
第一步是證券的名稱與代號(Security Name, Security Symbol)。假如你這次要申訴的內容與某特定標的相關，那麼就請把該標的的資訊填入。假如申訴內容無關某特定標的，那麼這兩個欄位留白即可。
接下來證券類別(Security Type)一定要填入，點選後有一個下拉式選單。假如是針對某特定標的申訴，那麼請選擇該標的的類別，看它是債券，股票、基金還是ETF。假如沒有特定對象，就選擇自己主要的投資證券類別就可以了。
接下來要填入日期，看發生問題的時間是在那個日期之間。Amount in Dispute則填入此次爭議金額。
接下來要選主要問題(Primary Problem)與次要問題(Secondary Problem)。一樣有下單式選單，如下圖:
我們可以看到，包括過度交易、直接陌生電話行銷、高壓行銷、偽造證券、證券遺失，過高的費用等等，都可以是申訴的主題(國內金融業者，照這個標準的話，有好幾項可以申訴)。
單純如客服不佳(Poor customer service)也可以提出申訴。假如都沒有符合的主題，那就選”Other”即可。
表格中段，則詢問你的帳戶是否是退休帳戶。一般我們國際投資人完全不必勾選，因為我們不會有美國人用的退休投資帳戶。
在Complaint Summary這欄，請寫入你的申訴內容。假如你有要附上佐證資料的話，請點”Click here to attach your document”。然後點選Next。
接下來會詢問你是否有向其它單位申訴過。包括SEC、NYSE、SIPC等。請依個人狀況回答。沒有就選”No”。
最後會出現一個總結表單，請你再看一次。假如有不正確的地方，請選”Edit”進行更改，假如都OK了，就選Submit，就送出了。
最後FINRA會給你一個Filing ID，代表你這次申訴的文號。你就完成對美國券商的申訴了。
透過美國券商投資，絕不是一個沒有地方申訴的投資管道。
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4 comments:
綠角大：
美國券商的交割方式，是不是跟台灣不同呢？我在第一理財某日買入vwo，隔天賣出，收到Good Faith Strike的訊息，似乎要3天的交割時間後才能賣出，那麼我今日賣出1萬美金的股票，是不是也要3日後才能再買進呢？
好問題
值得寫文章談
請稍等
綠角大：
我爬文得到下列訊息
1. 使用現金帳戶當日沖銷，資金總額交割手續完成前只能使用一次。假設您的現金帳戶星期一有$20,000，該日可用$20,000 全額買賣單支股票，但若欲購買其他股票則必須在星期四交割手續完成後方可執行﹝期權交易為星期二﹞。如果現金帳戶慣性使用尚未交割資金交易，超過三次時該 帳戶將被限制九十天同時標示﹝現金帳戶當日沖銷交易超出限制，交易前帳戶內必須有可用資金﹞。慣性的定義為十二個月內三次以上。
2. 若慣性使用現金帳戶內交割未完成的金額買進證券，又在交割手續完成前將該證券賣出，該帳戶將被限制九十天同時標示﹝現金帳戶交易違反限制，交易前帳戶內必 須有可用資金﹞。假設您星期一賣出股票，星期一至三之間可用賣出後所得金額買進另一支股票，但是在星期四第一筆交易交割前不能將第二支股票賣出，否則帳戶 將受限制。慣性的定義為十二個月內三次以上。
所以我是因為賣出某股票後當日買入vwo，隔日又馬上賣出vwo，造成Good Faith Strike（簡稱GFS)，只是這樣的交割模式，對台灣的投資人還真有點不習慣，如此一來網站上的現金購買力還需要考慮到是不是已交割完畢。
謝謝你的回應與資料
在美國投資
就要用美國的規則
假如一位美國投資人來台灣市場
他一樣會覺得規則有點不同
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