“美國券商全攻略”、”ETF關鍵報告”、 2015三至五月台北課後學員回饋
綠角在三到五月間，分別完成美國券商與ETF關鍵報告的開課，以下是這幾次課後參加朋友的回饋。
課後紙本問卷回饋
ETF關鍵報告
美國券商全攻略
課後網路問卷回饋
ETF關鍵報告
“能夠透過綠角先生詳盡的解說，了解選擇ETF標的時，有很多需要注意的細節，非常感謝。” 匿名朋友
"1.ETF的由來、架構、認識介紹的淋漓盡致。
2.對於美國ETF介紹的尤為豐富。
3.對資產配置亦有補充，對我開始準備退休規劃的上班族很有幫助"
曾先生
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名實不符的理財顧問(Financial Consultants that DO NOT Consult)
不少金融從業人員的名片上都寫著”顧問”兩字。似乎他們是一個可以解決客戶問題的專業人士。
但他們從不問客戶有什麼理財上的問題、想要達成什麼財務目標，卻可以源源不絕的為客戶推薦一個又一個金融產品，可以是基金、特定證券、儲蓄險，其它保單等等。
這不是很奇怪的事嗎?
解決客戶問題的專業人士，跟顧客接觸的第一步，就是先定義問題與目標。
譬如去看醫師，一定是先講症狀。譬如去找律師，一定先說現在你遇到什麼法律問題。
目標定下來，才有合宜的應對策略。
專業人士提供的服務價值，就在於Know-How。他知道接下來要怎麼做，他看過書也有實際經驗，知道怎樣處理會有比較好的結果。
我們雇用這些專業人士幫助我們處理人生中的各種問題。
這些不用知道客戶目標，就可以做出建議的”理財顧問”，就好像你在醫師對面坐下來，連口都還沒有開，自己的症狀一個字都沒講，醫師已經診斷好了，”你得了肺炎!”
主動型基金的ETF化(ETFization of Active Strategies)
道富資產管理(SSgA)與美國明星債券經理人Jeffrey Gundlach合作，在2015年二月推出SPDR DoubleLine Total Return Tactical ETF(美股代號: TOTL )。
這支ETF是道富資產管理第一支主動型ETF。
它也代表美國ETF業界又再次出現一支由明星主動經理人操盤的產品。
美國最知名的明星經理人ETF，當屬PIMCO Total Return ETF(美股代號: BOND )。這支債券ETF的內扣總開銷0.55%，使用與PIMCO總回報債券基金(PIMCO Total Return)相同的策略。基金版本的收費是0.85%(美國註冊基金，A share)。
(使用相同的策略，不代表在執行細節上也會完全相同。以PIMCO的例子來看，ETF版本與基金版本的運作還是有些差別。)
