富邦台灣采吉50ETF分析介紹(006208,2025年版)
(想要瞭解退休階段如何以總報酬帶來退休所需的現金流。而且生活費可跟上通膨,維持生活水準。單靠配息來支應生活費會有怎樣的風險。同時瞭解遇到負面狀況要做出怎樣的調整。歡迎參加”從資產到現金流—退休資產管理”)
(想深入掌握債券,瞭解央行利率政策與債市殖利率的關係、投資組合中該使用那種債券為宜,去冒信用風險與利率風險是否值得,如何看懂債券報價,進行比價,歡迎參加《全新》債券啟示錄)
(想瞭解如何以資產配置的方式,針對個人投資目標與風險忍受度,建構與執行資產累積階段的投資組合,長期參與市場。不僅可達成財務目標,也不會帶來自己所無法接受的短期嚴重下跌,歡迎參加”資產配置戰略總覽”)
(想對美國ETF有系統性的瞭解,瞭解其運作原理、投資策略,與挑選ETF時比較的重點,買賣應注意事項,學會自行查詢英文網站的重要相關資訊,歡迎參加ETF關鍵報告)
(本部落格文章,未經作者同意,禁止轉載)
富邦台灣采吉50ETF,台股代號006208,簡稱”富邦台50”,於2012七月17日上市,追蹤台灣50指數。
台灣50指數由台灣股市市值最大的50家公司組成。雖只有50家,但其市值加總已占台股總市值的七成。可以說台股的表現,大多就是由這50家公司決定。
006208與元大台灣卓越50ETF(0050)都是追蹤台灣50指數。兩者直接競爭。
富邦台50資產目前規模2440億台幣,比起2024分析時的848億台幣,規模大幅成長。
今年台灣ETF業界最重要的話題,就是0050與006208的費用競爭。先是0050在2025一月調降經理費與保管費。同時著手進行受益人投票。通過之後。進行分割。
接著006208在六月也跟進調降費用。其經理費與保管費收費模式改成跟0050相同的,隨資產增大,收費降低的模式。
原本006208的經理費是0.15%。調降之後的經理費變成:
一千億的資產,經理費0.15%
一千億到五千億的部分,收0.10%
五千億到一兆的部分,收0.08%
超過一兆的部分,收0.05%
保管費原本是0.035%。調整後變成:
資產一兆以下的部分,收0.03%的保管費。
超過一兆台幣的部分,收取0.025%的保管費。
經理費與保管費只是ETF的部分支出。再加上其它開銷後,形成ETF的年度內扣總開銷(Expense ratio)。006208過去五年內扣總開銷如下表:
年度 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
內扣總開銷 |
0.36% |
0.35% |
0.24% |
0.25% |
0.23% |
不少分析著重在0050跟006208調降費用後,經理費與保管費,那千分之幾的差距。但近年來,0050與006208最顯著也最值得留意的差別,在於指數追蹤成果。
富邦台50(006208),元大台灣50(0050)和台灣50總報酬指數,2013至2024各年度報酬如下表:
|
富邦台50 |
元大0050 |
台灣50 總報酬指數 |
2013 |
11.44% |
11.59% |
11.91% |
2014 |
16.77% |
16.96% |
17.61% |
2015 |
-6.22% |
-6.08% |
-5.69% |
2016 |
18.66% |
18.67% |
19.12% |
2017 |
18.61% |
18.39% |
18.83% |
2018 |
-4.84% |
-4.89% |
-4.42% |
2019 |
33.06% |
32.99% |
33.71% |
2020 |
31.87% |
31.63% |
32.26% |
2021 |
22.10% |
21.77% |
22.42% |
2022 |
-21.69% |
-21.78% |
-21.49% |
2023 |
29.01% |
28.79% |
29.34% |
2024 |
48.52% |
48.15% |
48.96% |
2022,0050落後指數0.29%。006208落後0.20%。
2023,0050落後指數0.55%。006208落後0.33%。
2024,0050落後指數0.81%。006208落後0.44%。
近三年,都是0050落後幅度較大。
但是其實有一個比較不好的現象,那就是在過去3年,0050與006208的指數追蹤落差都是愈來愈大。
在相同的收費結構下,006208由於規模較小,經理費加上保管費,會比0050略高。但假如0050無法扭轉過去八年,每一年追蹤誤差都比006208大的劣勢。0050恐怕還很難說是台灣股市指數化投資的當然首選。
聲明:
作者與富邦投信無任何利益往來。此篇文章,是作者自行查看相關資料後整理而成,作者不保證資料之正確性。
此篇文章亦不應被視為基金或ETF之招攬。任何人觀看本文之後,而有投資該基金或ETF之行為,應自行對所有後果負責。
回到首頁:請按這裡
初來乍到:請看”如何使用本部落格”
相關文章:
台灣ETF總整理(List of ETFs in Taiwan)
富邦台50ETF(006208)調降經理費以及與0050的比較(Lower Management Fee for 006208)
台灣前十大ETF現況分析(Largest 10 ETFs in Taiwan,2025)
元大台灣卓越50ETF分析介紹(0050,2025年版)
富邦台灣采吉50ETF分析介紹(006208,2024年版)
富邦台灣采吉50ETF分析介紹(006208,2022年版)
富邦台灣采吉50ETF分析介紹(006208,2021年版)
富邦台灣采吉50ETF分析介紹(006208,2020年版)
富邦台灣采吉50ETF分析介紹(006208,2019年版)
富邦台灣采吉50ETF分析介紹(006208,2018年版)
富邦台灣采吉50ETF分析介紹(006208,2017年版)
富邦台灣采吉50ETF分析介紹(006208,2016年版)
Labels: ETF討論分析-台灣
0 comments:
張貼留言