”從資產到現金流—退休資產管理” 2022十、十一月台北與台中班學員課後回饋

本文整理2022十、十一月在台北與台中分別舉辦的”從資產到現金流—退休資產管理”參加朋友的課後回饋。

想參加這個課程的朋友,可參考最新梯次課程:
”從資產到現金流—退休資產管理”2023五月6日台北班

綠角所有開課時程,可見
綠角開課計畫(Greenhorn’s Investment Class)

課後紙本問卷回饋

課後網路問卷回饋


“雖然從2017年開始執行指數化投資,但老師對於通膨、年金險、長照,還有提領的輔助策略都有詳細的說明,這部份是以前自己沒有思考過的地方,非常謝謝老師的詳細解說。” 陳先生

“謝謝綠角課後耐心回答我的疑問。關於退休的課程學到許多,雖然還不到30歲,不過對於未來退休學習了正確的想法也開始規畫起藍圖,謝謝。 ” 匿名朋友

“老師建構一個完整的退休資產管理模組讓大家去依照自己情況調整,從可能發生的變數和可掌握的部份去調整可能,找到成功率最高的方式,也破解我個人對長照險的迷思。” 葉小姐

資料整理詳細-課程安排緊湊。對未來退休財務規劃有很明確的藍圖,相當實用。 ” 陳先生

“對通膨的理解以及提領率對退休資產管理影響很大,這點跟資產配置課很不一樣,原本以為會聽到跟資產配置課重複的東西,想不到很不同,金融理財的世界真是廣大。另外,保險在退休資產中的角色是我最想了解的,這次也很清楚地學習到了,會再好好檢視現有保單。” 匿名朋友

“1. 綠角利用相關的回測數據,來論證股債配置和提領率對退休生活的影響 2. 綠角對年金險、長照險、勞退、勞保的說明清晰。 ” 李先生

“保險與退休:以往的認知都是被教育買保險,用來支付疾病的醫療費用。而上課後,學習到保險沒有考慮到的問題,這確實是自己上課前,未曾想到的事情。受益良多。

以往總認為投資美股與我無緣,上完課程後,發現從原本的一道牆變成一條線,其實沒有想像中困難與恐怖,打破以往投資的刻板印象,很開心自己報名了綠角老師的課程,也感謝老師一直分享許多免費的文章~ ” 匿名朋友

“股債比、提領率 + 後面的精神支撐 --> 很讚 ; PS: 其實都很讚 ; 若我早20年能有機會學習這樣的課程 該有多好 ! 這個課程可以造福很多人 ! 感謝講師 ^^” 黃小姐

大量的數據、實測或是紮實的模擬很具說服性上過資產配置和退休規劃二堂課,對於綠角很仔細的循序漸進帶進課程內容可以知道對於課程順序的編排下過一番功夫,可以很順利地吸收,在一天內或是兩天的課程不會有囫圇吞棗的感覺。 ” 劉先生

獲益良多。” 張先生

“就整個退休資金的安排提供確實且可行的方法,講師講解循循漸進,十分清楚。” 黃先生

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定期定額投入美國ETF績效分析---以VGK為例(Dollar-cost Averaging into Vanguard FTSE Europe ETF,2023更新)

本文計算與呈現對Vanguard歐洲已開發市場ETF,Vanguard FTSE Europe ETF (美股代號:VGK),定期定額投資的成果。

投入方式是從2007年1月到2022年12月底為止,共16年,分別在每年的一、四、七、十月,每季定期投入

投入時間在該月第一個營業日。以收盤結算淨值做為買進價格。

每季投入目標為600美金。因為ETF下單只能買進整數股。所以通常無法剛好將600美金全部投入。每次投入的目標雖是600美金,但因為ETF只能買進整數股,所以有時投入金額會比600多一些,有時會少一些。

配息在扣除30%預課稅款後,剩餘款項於配息的可配發日當天,以ETF的收盤淨值再投入。

根據這樣的條件定期買進,過程如下表:

日期

買入價

買進股數

投入金額

2007/1/2

67.7

9

609.3

2007/4/2

71.16

8

569.28

2007/7/2

77.05

8

616.4

2007/10/1

78.74

8

629.92

2008/1/2

74.28

8

594.24

2008/4/1

70.39

9

633.51

2008/7/1

64.88

9

583.92

2008/10/1

52.89

11

581.79

2009/1/2

39.05

15

585.75

2009/4/1

32.53

18

585.54

2009/7/1

41.04

15

615.6

2009/10/1

48.02

12

576.24

2010/1/4

49.96

12

599.52

2010/4/1

48.99

12

587.88

2010/7/1

41.03

15

615.45

2010/10/1

49.22

12

590.64

2011/1/3

49.01

12

588.12

2011/4/1

52.64

11

579.04

2011/7/1

53.82

11

592.02

2011/10/3

39.52

15

592.8

2012/1/3

42.7

14

597.8

2012/4/2

46.66

13

606.58

2012/7/2

43.02

14

602.28

2012/10/1

45.78

13

595.14

2013/1/2

49.29

12

591.48

2013/4/1

49.05

12

588.6

2013/7/1

48.71

12

584.52

2013/10/1

54.84

11

603.24

2014/1/2

57.49

10

574.9

2014/4/1

59.38

10

593.8

2014/7/1

60.4

10

604

2014/10/1

54.64

11

601.04

2015/1/2

52.22

11

574.42

2015/4/1

54.66

11

601.26

2015/7/1

54.28

11

597.08

2015/10/1

49.05

12

588.6

2016/1/4

49.03

12

588.36

2016/4/1

48.17

12

578.04

2016/7/1

46.78

13

608.14

2016/10/3

48.7

12

584.4

2017/1/3

48.1

12

577.2

2017/4/3

51.25

12

615

2017/7/3

55.13

11

606.43

2017/10/2

58.17

10

581.7

2018/1/2

59.57

10

595.7

2018/4/2

57.53

10

575.3

2018/7/2

55.67

11

612.37

2018/10/1

56.3

11

619.3

2019/1/2

48.37

12

580.44

2019/4/1

54.23

11

596.53

2019/7/1

55

11

605

2019/10/1

53.06

11

583.66

2020/1/2

58.86

10

588.6

2020/4/1

41.7

14

583.8

2020/7/1

50.55

12

606.6

2020/10/1

52.77

11

580.47

2021/1/4

61.1

10

611

2021/4/1

63.81

9

574.29

2021/7/1

76.47

8

611.76

2021/10/1

65.93

9

593.37

2022/1/3

68.64

9

617.76

2022/4/1

62.98

10

629.8

2022/7/1

52.81

11

580.91

2022/10/3

47.26

13

614.38

16年共64次投入,累積724股。

下表則是各次配息的再投入狀況:

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