TD併入嘉信，最新狀況更新3—轉移完成(Updates on TD Accounts Moving to Charles Schwab)
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按照原本嘉信公告的合併時程，要到美國東部時間九月5日早上五點，轉移進嘉信(Charles Schwab)的帳戶可以進行首次登入。
但我在台灣時間九月5日早上八點多(美國東部時間九月4日晚上七點)，就收到一封來自嘉信的歡迎Email。這時連到嘉信網站，用先前設定好的帳號與密碼，就可以登入轉移完成的嘉信帳戶了。
一開始要勾選同意”電子服務協議”，再點選右下方的”繼續”，就可以進入帳戶頁面。如下圖:
轉移完成的帳戶頁面如下:
可以按照”如何開始起步”的四個選項，一一檢視新帳戶的狀態。
我認為有四個重點:
第一是現金部位價值，應該跟之前TD的相同(或多一些，因為轉移在月初完成，會有上個月底券商給的一個月現金部位利息)。
第二是持有部位。這時要看單位數。之前TD帳戶有幾個標的，新的嘉信帳戶就要有相同的標的。而且每個標的的單位數都要跟轉移前相同。
第三是未成交訂單，確定有從TD轉移過來。假如在轉移前沒有開放中的未成交訂單，這部分就可忽略。
第四是帳戶持有者的聯絡資料。要確定自己留下的姓名、地址、電話與Email這些資訊都是正確的。
其它則可依個人在意的地方，再查看一下新帳戶的情形。
我自己檢查之後，確定轉移已全部完成。我自己原先在TD持有的所有部位，都已經順利轉入嘉信。
希望各位使用TD的投資朋友也順利完成。
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相關文章:
TD帳戶轉入嘉信正式通知(Transfer Notice for TD Ameritrade Accounts)
TD併入嘉信，最新狀況更新1(Updates on TD Accounts Moving to Charles Schwab)
TD併入嘉信，最新狀況更新2—設定嘉信登入資料(Updates on TD Accounts Moving to Charles Schwab)
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Vanguard Real Estate ETF分析介紹(VNQ，2023年版)
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Vanguard美國不動產ETF，英文全名Vanguard Real Estate ETF，美股代號VNQ，成立於2004年九月23日。
VNQ原先追蹤的是MSCI US REIT Index，在2018改追蹤MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index。這個指數主力由美國REIT組成，另外有少數房地產開發與經營公司。
指數持有的REIT類別是Equity REIT，排除Mortgage REIT與Hybrid REIT。
VNQ追蹤指數的方法是複製。根據2023七月底資料，VNQ持有164支證券。
VNQ內扣總開銷0.12%，與2022相同。
根據美國晨星，VNQ資產總值323億美金，平均每天成交量450萬股(2023九月資料)。
VNQ投資組合中三大類別是工業REIT(12.7%)、零售REIT(12.6%)、電信塔台RETI(12.1%)。
VNQ自成立以來，各完整年度績效如下表:
|
年度 |
VNQ績效 (A) |
對應指數績效 (B) |
VNQ與指數差距 (B-A) |
|
2005 |
12.00% |
11.96% |
-0.04% |
|
2006 |
35.20% |
35.22% |
0.02% |
|
2007 |
-16.28% |
-16.40% |
-0.12% |
|
2008 |
-36.98% |
-37.17% |
-0.19% |
|
2009 |
29.74% |
29.15% |
-0.59% |
|
2010 |
28.47% |
28.48% |
0.01% |
|
2011 |
8.62% |
8.69% |
0.07% |
|
2012 |
17.67% |
17.77% |
0.10% |
|
2013 |
2.42% |
2.47% |
0.05% |
|
2014 |
30.29% |
30.38% |
0.09% |
|
2015 |
2.37% |
2.52% |
0.15% |
|
2016 |
8.53% |
8.60% |
0.07% |
|
2017 |
4.95% |
5.07% |
0.12% |
|
2018 |
-5.95% |
-5.88% |
0.07% |
|
2019 |
28.91% |
29.03% |
0.12% |
|
2020 |
-4.72% |
-4.55% |
0.17% |
|
2021 |
40.38% |
40.56% |
0.18% |
|
2022 |
-26.20% |
-26.12% |
0.08% |
2022，VNQ落後指數0.08%，落後幅度比內扣總開銷0.12%要小，是近四年來最小的追蹤差距。
REIT是一種公開公共的房地產投資方式。在美國整體股市指數之中，已經包括REIT。當投資人認為除了整體股市投資之外必需加強投資房地產，或是將其視為一個資產想要獨立投資的話，就會考慮使用VNQ這類標的。
聲明:
作者與發行此ETF的Vanguard資產管理無任何利益往來。此篇文章，是作者自行查看相關資料後整理而成，作者不保證資料之正確性。
此篇文章亦不應被視為基金或ETF之招攬。任何人觀看本文之後，而有投資該基金或ETF之行為，應自行對所有後果負責。
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2023八月回顧
(本部落格文章，未經作者同意，禁止轉載)
本文回顧2023八月綠角財經筆記的狀況。
2023八月，綠角財經筆記前十大熱門文章分別是:
1. 綠角財經筆記總目錄
2. TD帳戶轉入嘉信正式通知(Transfer Notice for TD Ameritrade Accounts)
3. TD併入嘉信，最新狀況更新2—設定嘉信登入資料(Updates on TD Accounts Moving to Charles Schwab)
4. 綠角開課計畫(Greenhorn’s Investment Class)
5. 2013的資產配置投資人，到今年有何感想(Ten-Year Performance of Asset Allocation)
6. “The Four Pillars of Investing” 《投資金律》 2023全新第二版讀後感2---請小心，你的報酬與你採用投資策略的報酬，可能有不小差異
7. “The Four Pillars of Investing” 《投資金律》 2023全新第二版讀後感1—價值股溢酬消失的理由
8. “The Four Pillars of Investing” 《投資金律》 2023全新第二版讀後感3—採用主動投資之前，你一定要知道的事
9. “The Four Pillars of Investing” 《投資金律》 2023全新第二版讀後感4—投資資訊，那些該注意，那些該捨棄
10. “The Four Pillars of Investing” 《投資金律》 2023全新第二版讀後感5—你該避開的ETF
重要功能性文章綠角開課計畫與綠角財經筆記總目錄仍是前十大熱門文章。
第二與第三熱門文章TD帳戶轉入嘉信正式通知與TD併入嘉信，最新狀況更新2—設定嘉信登入資料，都是關於TD與嘉信合併的討論。時間過得很快，在這個週末就會進行轉移了。
接下來的熱門文章，2013的資產配置投資人，到今年有何感想，是說2013開始做資產配置的投資人，其實無法確定接下來金融市場會怎樣發展。有可能是好績效，也可能是負報酬。
到了2023，回顧這十年，其實成果不錯。這不是說我們事先知道這段時間有好成果所以去投資。當初其實是無法確定的。基本重點就是，我們願意在市場中持續承擔風險。所以假如市場有報酬，我們也會很完整的照單全收。
接下來出現一個很特別的狀況，第六到第十熱門的文章，全部都是2023新版“The Four Pillars of Investing” 《投資金律》的讀後感。這本書隔了20年才再版，目前中譯本也還沒出。所以可能讀者朋友會比較想從我的心得中看一下這本新版，到底在談什麼。
2023八月，訪客來源前五個國家分別是台灣、香港、美國、日本與瑞典。
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相關文章:
2023七月回顧
2023九月回顧
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