綠角財經筆記: TD併入嘉信，最新狀況更新1(Updates on TD Accounts Moving to Charles Schwab)

TD併入嘉信，最新狀況更新1(Updates on TD Accounts Moving to Charles Schwab)

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上週我收到TD的Email通知，說我留在TD的地址，跟我留給嘉信的地址，沒有完全吻合。這會影響到TD帳戶遷入嘉信之後，兩個帳戶之間的連結。

這可以看出，嘉信對於這次的合併其實有比較大的野心。它要直接把特定客戶在TD的帳戶，一轉入嘉信之後，就直接跟這個客戶原先在嘉信的帳戶連結起來。

客戶在TD的帳戶會轉入嘉信，形成一個自己獨立的帳戶。而不是直接併入該客戶原先在嘉信的帳戶。因為它們的用詞是Link(連結)，不是Merge(合併)。

也就是說來自TD轉移所形成的嘉信帳戶，跟該客戶原本的嘉信帳戶，兩個會獨立存在。但透過連結，可以方便客戶同時管理。

這個帳戶間連結是TD帳戶本來就有的功能。

過去Scottrade併入TD時，TD沒有提供這樣的服務。來自Scottrade的帳戶就是自己獨立存在著。後來我寫信給TD要求將來自Scottrade帳戶的資產全數併入我原本的TD帳戶。

我收到TD通知後一天，在台灣時間晚上，就收到美國TD客服的來電。客戶講中文，跟我說TD帳戶的個人資料，要調整到跟嘉信完全相同。譬如像英文地址的拼寫，大小寫、逗點，第一行跟第二行的內容分行位置，要完全一樣。這樣後續電腦在判讀時，會比較順暢。

建議已經被通知今年下半年要轉移過去的朋友，可以看一下TD與嘉信，自己在兩個帳戶留下的個人聯絡資訊與基本資料，是否完全相符。

假如你只有TD帳戶，沒有嘉信帳戶，就不會有這個問題。