”資產配置戰略總覽”2023七月22、23日台中開課公告
由於四月台中班已經額滿，仍持續有朋友來信想要參加。綠角決定七月22,23日於台中開立"資產配置戰略總覽"課程。
(同一個週末的星期日下午，開立"ETF關鍵報告"課程。歡迎想深入瞭解美國ETF這項投資工具的朋友報名參加。)
北部想參加這個課程的朋友，可參考十月7、8日台北班。
南部想參加這個課程的朋友，可參考八月26、27日高雄班
綠角所有開課時程，可參考綠角開課計畫
之前參加過的朋友的課後心得，可見以下文章:
“資產配置戰略總覽” 2022十二月台北、台中與高雄班學員課後回饋
“資產配置戰略總覽” 2022九、十月台北與台中班學員課後回饋
“資產配置戰略總覽” 2022七、八月台北與高雄班學員課後回饋
“資產配置戰略總覽” 2022四、五、六月台北與台中班學員課後回饋
長期執行資產配置的實際成效，可見:
定期投入ETF資產配置投資組合的實際成果(Asset Allocation with Periodic Investments)
前言:
資產配置是一個容易執行，低時間與低金錢成本的投資方式。而且可根據個人的投資目標與風險忍受度做出調整。
不需要再一直留意或擔心經濟前景與金融市場的狀態。單純的配置，有時甚至就打敗專業經理人不斷根據市場狀況調整的操作績效。
但台灣投資人到底要如何做資產配置?
目前討論資產配置的書籍，大多是英文作品的譯作。鮮少以台灣投資人為出發點的資產配置書籍。
“資產配置戰略總覽”是一個以台灣投資人觀點出發的課程。
這個課程將詳細解釋各種資產類別的特性、歷史經驗、資產配置的核心效果、綠角選擇的方法、以及如何建構一個符合自身目標投資組合的實際做法。定期投入方法的比較與選擇，再平衡的實際做法，都有專門討論。
期望能讓參加過的朋友，能對投資，對於各種金融資產的特性有正確且更完整的認識。
詳細課程內容可參考“資產配置戰略總覽”課程內容介紹這篇文章。
開課日期:
台中:七月22、23號
課程時間共九小時，分星期六與星期日兩天上課。以下為活動流程:
星期六上午
08:40-08:55 報到
09:00-09:50 資產配置的理由
10:00-10:50 資產類別介紹1
11:00-12:00 資產類別介紹2 Q&A
14:30-15:20 報酬率預估(歷史經驗與目前狀況)
15:30-16:30 資產配置範例 Q&A
星期日上午
10:00-10:50 再平衡與生命週期投資
11:00-12:00 投資組合的改進空間與資產配置的障礙 Q&A
”從資產到現金流—退休資產管理”2023六月18日高雄開課公告
綠角將於6月18號(星期日)開立”從資產到現金流—退休資產管理”，2023高雄首發班。
北部想參加的朋友，可參考九月10日台北班。
中部想參加的朋友，可參考九月24日台中班。
綠角所有開課時程，可見綠角開課計畫。
之前參加過的朋友的課後心得，可見以下文章:
“從資產到現金流—退休資產管理” 2023五月台中班、六月高雄班學員課後回饋
從資產到現金流—退休資產管理” 2023二月、五月台北班學員課後回饋
從資產到現金流—退休資產管理” 2022十、十一月台北與台中班學員課後回饋
從資產到現金流—退休資產管理” 2022七、八、十月台北、台中與高雄班學員課後回饋
從資產到現金流—退休資產管理” 2022六月台北與高雄班學員課後回饋
從資產到現金流—退休資產管理” 2022三月台北班學員課後回饋
前言:
從1994 William Bengen發表”Determining Withdrawal Rates Using Historical Data”一文與1998The Trinity Study發表以來，財經學界與投資業界已有共識，退休應採用”總報酬”投資法(Total Return Approach)。
執行股債搭配的投資組合，然後採用一個提領策略定期從中提領。同時利用資本利得與配息來取得生活費。
一個合宜的投資組合與提領率可以有很高的機會，足夠的金錢，度過三、四十年以上的退休期間。
但許多投資朋友完全不知道這些二十幾年前就開始的研究成果，認為退休，就要買高配息股票、高配息債券。用配息支應生活費，只有配息才叫”現金流”。
完全不知道總報酬投資法，也不知道為什麼一味追求配息可能反而帶來比較差的成果。
也不知道，其實配息並不是一個穩健可靠的現金流來源。(第一節課就會有豐富的實例說明)
這個課程目的，是讓參加者知道如何將工作期間累積的資產，以穩健可行的方法，帶來退休期間的生活費現金流。
不僅要成功的提供長達三、四十年的退休期間的生活費(而且購買力是跟上通膨的)。而且也會知道遇到負面狀況時，譬如退休期間遇到金融市場大跌，或單年花費比率過高時的處理方法。
一個高強度，高耐受性的退休提領與資產管理方式，才是讓人能在退休期間，在金錢方面覺得安全無虞，不需太過擔心的堅實基礎。
詳細課程內容說明，請見“從資產到現金流—退休資產管理”課程內容介紹。
開課日期:
高雄:
6月18日 星期日班
課程時間共六小時，以下為活動流程:
上午
09:00-09:50 退休投資該避免的三大誤區
10:00-10:50 投資組合與提領比率-歷史經驗
11:00-12:00 ETF實例驗證 Q&A
下午
14:30-15:20 投資組合建構與提領策略
15:30-16:30 投資組合監控與實務細節 Q&A
2023三月回顧
本文回顧2023三月綠角財經筆記的狀況。
2023三月，綠角財經筆記最熱門的十篇文章分別是:
1. 綠角財經筆記總目錄
2. 台灣前十大ETF現況分析(Largest 10 ETFs in Taiwan，2023)
3. 你很可能會這樣花錢1(The Way You Spend)
4. 綠角開課計畫(Greenhorn’s Investment Class)
5. “Atomic Habits” 《原子習慣》讀後感2---改變習慣的正確方法
6. 元大台灣卓越50ETF分析介紹(0050，2023年版)
7. 元大台灣高股息ETF分析介紹(0056，2023年版)
8. 美國前十大ETF現況分析(Largest 10 ETFs，2023)
9. 《平衡心態》”Balance”綠角推薦序—快樂人生的秘訣
10. 綠角中文書局
跟過去的狀況類似，重要功能性文章，包括綠角財經筆記總目錄、綠角開課計畫與綠角中文書局，都仍是前十大熱門文章。
感謝各位朋友的支持，四月預計開立的台北與台中課程都已經完全額滿。五月6日的台北”從資產到現金流—退休資產管理” 、五月20、21日的高雄”資產配置戰略總覽”與“ETF關鍵報告” 課程也將進入最後報名階段。
有興趣參加的朋友，可寫信到報名信箱service.greenhorn@gmail.com，信中註明:
姓名
聯絡電話
想參加那一梯次課程
工作同仁將為您登記處理。
三月發表的新書推薦序，《平衡心態》”Balance”綠角推薦序—快樂人生的秘訣，也成為熱門文章。這是值得一看的好書。從目前工作排程來看，今年還有幾本非常值得推薦的投資書籍可以跟讀者朋友分享。
台灣前十大ETF現況分析(Largest 10 ETFs in Taiwan，2023)是三月最熱門的新發表文章。
台灣本地市場主題的文章，譬如談台灣的上市公司，台灣當地的ETF一般會得到比較多的關注。
不過綠角財經筆記的重點是利用美國的低成本指數化投資工具進行全球投資。所以雖然我從2019就開始每年撰寫美國前十大ETF現況分析，但一直到到今年，我才寫了第一篇台灣前十大ETF現況分析。
台灣的ETF市場與美國對比，有很大的差別。主要差異在於，美國的大規模ETF多是指數化投資工具，台灣的ETF資金則有高很多的比重投資在帶來特定策略報酬的非指數化投資標的上。這是截然不同的發展方向。
你很可能會這樣花錢1是看了Morgan Housel的一篇文章之後寫下的心得。
其實看完了文章之後，過了好一陣子，在心中反覆思考與整理後，才寫成文章。原始初稿還被完全放棄，重新寫過。那篇文章蘊藏的洞見與知識量相當可觀。也謝謝各位參與討論的朋友。
