《資產配置戰略總覽》2026六月高雄班學員課後回饋
本文整理2026六月在高雄舉行的“資產配置戰略總覽”，參加者的回饋。
“資產配置戰略總覽”內容與架構說明，可見“資產配置戰略總覽”課程內容介紹。
想參加“資產配置戰略總覽”的朋友，可參考以下梯次:
《資產配置戰略總覽》八月15、16日台北班(即將額滿)
《資產配置戰略總覽》九月19、20日台中班
《資產配置戰略總覽》十月31日、十一月1日高雄班
所有開課時程，可見綠角開課計畫。
綠角感言:
基本上，每個人都是資產配置者。都不投資，把錢全部放在銀行戶頭的人，他的資產配置是100%現金。很喜歡買房地產，都不做股票債券這些金融資產投資的人，他的資產配置可能是95%房地產配5%的現金。全部把錢放在股票的人，那就可能是100%股票。
每個人都在做資產配置。
但在投資界講”資產配置”這四個字，則有特別的意義與特定的做法。
意義在於，投資者接受未來短期市場走勢很難預期的事實，放棄在各種資產類別中轉換、進入，所以採取一個預先設定好的固定資產配置比率，來度過短期市場起伏。
這個做法，通常會持有高風險資產，譬如股票，用股票的成長性來達成個人財務目標。
也會持有低風險資產，譬如高評等債券，用債券的穩定性幫助投資人度過高風險資產的短期嚴重下跌。
這叫資產配置。
所以以這樣的定義來看，雖然每個人都持有某種比率的資產，但不是每個人都在做資產配置。
還有些是只用了資產配置的外形，但內容完全不對的投資方法，譬如近期某些人倡導的 433策略。
資產配置是一個長期有效的策略。今年年初，有些人過於大力的宣傳一篇在投資界其實沒什麼實質影響力的”論文”，說資產配置已經被完全顛覆，股債搭配沒用。
那請看一下，全球資產管理業最發達、規模最大的美國市場，是否各大基金公司提供給美國民眾累積退休資產用的目標到期基金，已經放棄了股債搭配的原則。變成100%股票?
沒有。Vanguard沒改、貝萊德沒改、富達也沒改。它們的目標到期基金仍是股債搭配的投資組合。
是否有那一家公司的平衡型基金，放棄股債搭配，變成100%股票?
沒有。
然後台灣不少投資人，看了根據這篇論文說股債搭配沒用的影片或文章，就改成100%股票。
這真是很”有趣”的現象。
資產配置不是用來追逐過去熱潮的方法。過去幾年股票大好，”驗證”果然是100%股票成果最好，所以就放棄債券。過去幾年科技類股大漲，買兩倍賺更多，就在資產配置中納入槓桿ETF。
不是。
其實看後照鏡，正是資產配置要盡可能避免的行為。
在大多頭時代，很多”奇特”的投資方法，當下看起來會” 異常聰明”。瞭解投資的根本原理，透徹瞭解什麼是真正的資產配置，可以幫助投資人看破投資迷霧，度過市場起伏，持續的向自己的財務目標邁進。
課後問卷回饋
“更了解資產配置合適的標的及比例。謝謝綠角這兩天的解說，被綠角精準的控時能力驚艷到！也對內容的紮實度及實用性感到相當滿意，為我日後想進一步做資產配置的細部規劃有更多參考。” 吳先生
“實際介紹資產分配的比例及原則，還有介紹各種不同種類的投資選擇，房地產和貴金屬類是之前沒涉略到的。” 黃小姐
“釐清了平常較不清楚的投資觀念，更有可應用的表格工具，可以實際的開始嘗試不同的資產配置方法。” 賴小姐
“感謝老師提供很多數據及親自研究的資料，還提供電子檔案提供試算，可以少走很多冤枉路，但我想有走過冤枉路更能夠加深現在的投資信念，不會心猿意馬，也謝謝工作同仁的用心及細心的安排。” 吳小姐
“投資應有良好心態及理解對現有的投資方式應有更穩健的配置。” 林小姐
“1.其實之前都有在網路上看過指數化投資的相關影片，但多為片段內容，這次來上課可以建立完整的架構及思考脈絡，聽老師有憑有據的闡述投資原理。
2.投資組合中各部位的比例其實並沒有所謂的完美比例，主要是看投資者的風險承受力、資金，不要在比例上糾結太久，這也是我之前一直卡關的地方，勇敢地分配下去!!
3.最近兩年把手上的部位刪減轉為ETF，但不免受到網路媒體的渲染，雖然買了債券但覺得他沒動靜，所以又賣掉了，現在想來是因為沒弄懂債券的功能是避險，弄錯投資產品的特性以至於無法發揮功能。
4.最後老師分享賺錢只是人生的手段，不是目的，這也是我最近的心得。” 吳小姐
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