綠角財經筆記: “資產配置戰略總覽”2025六月高雄班學員課後回饋

“資產配置戰略總覽”2025六月高雄班學員課後回饋

本文整理2025六月在高雄舉行的“資產配置戰略總覽”，參加者的課後回饋。

課程內容與架構說明，可見“資產配置戰略總覽”課程內容介紹。

想參加“資產配置戰略總覽”的朋友，可參考以下梯次:

”資產配置戰略總覽”2025八月30、31日台北班(即將額滿)

所有開課時程，可見綠角開課計畫。

綠角感言:

資產配置簡單的說，就是不要只持有現金，將個人資產分散在股票、債券、原物料等資產類別。藉由這些資產的特性，打造出一個合適自己的投資組合。

所謂”合適”，在資產累積階段就是投資組合的長期成長性足以達成目標，但在投資期間又不會帶來超過自己風險忍受度的下跌。

不少人以為投資要靠人為操作才會賺錢。譬如選對股票，低點買進高點賣出。

其實，金融市場本身就可能帶來報酬。而且金融市場本身的報酬還比人為操作帶來的報酬更加可靠。(可參考投資界知名的耶魯大學校務基金投資長大衛史雲生名作”非典型成功”綠角讀後感非典型成功(Unconventional Success)讀後感2—靠市場報酬，不靠人為操作)

但市場報酬本身的不確定性反而讓很多人以為，人為操作才能帶來可靠與穩定的報酬。這些人往往忽略了，專業金融人士進行主動選股與擇時進出通常是負成果。將原本可以簡單取得的市場報酬削去好大一塊。在上漲的市場變成少賺，在下跌的市場反而虧更多。

假如以低成本指數化投資工具執行資產配置，投資人藉由長期參與，直接取得市場報酬。成果往往會比同期間試圖選股與擇時進出要好很多。

資產配置不僅成效好，而且管理時間要求很低。只需要在一開始時，徹底了解資產配置的原理，想好自己的投資目標，之後執行就相對簡單了。

而且投資期間也不會對當下看似重要的事件而煩心。譬如之前擔心QE結束怎麼辦，進入升息循環債券怎麼辦、疫情漫延投資怎麼辦。

也不易掉入看似言之成理的投資陷阱，譬如多年前的”高經濟成長才會有好的股市報酬，所以投資當然要買新興市場”，與近幾年說的” 降息，買長期債券保證賺”。

資產配置是一個可以讓人心平氣和的投資方法。

很高興多年來”資產配置戰略總覽”可以在每一梯次結束後，都有朋友留言認同。

謝謝每一位參加與提出回饋的朋友。

課後問卷回饋

“綠角的分析，會以非常長期的整體趨勢來看，使得投資後遇到劇烈大跌之未來變化，投資者能有穩定的心智。” 郭小姐

“有機會在人生的前期選修這門課，是很幸運的。對於達成財務目標的過程，這門課至少有三項幫助：首先是找到最適合的資產累積方式，避免繞遠路；第二是打預防針，不只認識市場未來可能出現的狀況，更破除了許多投資路上的心魔；最後是藉由課堂朋友的提問，交流投資過程中可能面臨的議題，也讓自己知道有許多人正在用同樣的方法累積自己的資產，我並不孤單。感謝綠角團隊精煉、完整的分享！” 林先生

“內容充實，過去就有閱讀一些指數化投資的相關書籍，但對於實際操作還是有點擔憂，這兩天聽完資產配置戰略總覽，讓我增加信心想實際去執行。” 洪小姐

“在資產類別介紹的部分讓人能清楚知道各個資產的特性、協助學員做思考和選擇，並在範例中做示範，也提供了一個合理可參考的高風險和低風險未來預期報酬提供學員做試算。” 施小姐

“除了在資產配置提出相當具體的幾個選擇方案外，我覺得今日的課程最大的心得是講師會強調報酬和風險是正相關且關係密切的，因為有些其他人為了推廣指數化投資，有時會太強調投資的美好，例如某一支ETF投資20年，每個月只要5000，就可以獲得一大筆鉅款。綠角會提醒我們有快樂十年，以及幫我們把股票和債券的報酬率調低，讓我們在推算自己未來計畫時，會比較務實，不會因為期望過高，等到身邊的人賺得比我們多，又走回自行判斷進出股市時機以及all in單一標的。” 李小姐

“全面有獲得收穫。” 蕭先生

“老師對於資產股債配置的個別說明清晰明瞭，中也有舉列各種配置組合讓學員瞭解不同之處以明瞭自身所需，幫助學員找出適合自己組合的方向。對於資產配置的內容及重要性，獲得更多、更深的認識。” 孫小姐