綠角財經筆記: “資產配置戰略總覽”2024五月台北班學員課後回饋

“資產配置戰略總覽”2024五月台北班學員課後回饋

本文整理2024五月在台北舉行的“資產配置戰略總覽”參加朋友的課後回饋。

整體課程架構說明，可見“資產配置戰略總覽”課程內容介紹。

想參加這個課程的朋友，可參考以下各梯次:

”資產配置戰略總覽”2024十月26、27日高雄班

 ”資產配置戰略總覽”2024十一月16、17日台北班

 ”資產配置戰略總覽”2024十一月23、24日台中班

課後問卷回饋

“整體概念皆獲得極大的收穫。感謝您精心設計的課程，真的是太精彩了!令人意猶未盡!” 黃小姐

“謝謝，辛苦了! 終身受用的一堂必修財商課。” 張先生

“從2019年上過綠角的“ETF關鍵報告” 之後，因剛開始資金比較少與覺得美股開戶複雜，開始應用綠角的方式操作定期定額但只購買0050。

這幾年持續下來穩定成長，但同時在逐漸累積資金之後，也越來越擔心標的太集中，但不知道該如何(頻率、比例分配)轉移到其他投資產品還有資產配置的整體規劃; 同時也開始有一些中短期大量資金需求也不知道該如何規劃投資，因此報名了資產配置課程，有很多詳細的解說與實際操作示範，讓人可以在理解原理之後要實際操作的難度降低很多，覺得收穫很多! ” 鄭小姐

“謝謝綠角以及工作同仁。這兩天藉由綠角深入簡出的精闢說明，對於投入指數型投資三年的我，對一些觀念和細節有更進一步的收穫以及了解。也讓我更有底氣和信心面對接下來27年的指數投資之路。” 蔡先生

“投資應抱有的心態、不該犯的錯誤。” 匿名朋友

“資料可充分驗證講師論點。” 洪小姐

“謝謝綠角這麼充實的課程!您本人課程說話幾乎與您在FB/Blog口氣一樣，讓人覺得很貼切！期待下次再上您的課程。” 匿名朋友

“感謝綠角願意以自身理財的過往經驗，分享給大家正確的觀念。收穫匪淺。” 戴先生

“因為楊斯棓醫師的書而找到綠角部落格的文章。以此為開端研究投資，但總是不得其門而入。今天上完課有個清楚的架構去實施。十分贊同綠角最後說的，投資的最終目的在於享受人生體驗，謝謝!” 匿名朋友

綠角感言:

雖然過去我在部落格發表的文章，討論指數化投資的數量超過資產配置。但其實指數化投資只是參與市場的一個方式。譬如投資台灣股市可以用指數化投資，投資美國公債可採用指數化投資。

但整體投資組合建構，各市場各資產如何搭配，這個更高一層的問題，就是資產配置的主題。

譬如全球股市投資，使用像VT這種標的直接對全球進行指數化投資。跟採用地區市場的指數化投資工具，自行組成全球化投資組合。效果會有什麼差別?

兩大傳統資產類別，股票與債券，如何搭配形成一個具有特定目標的投資組合。

目標指的是在持有期間，其成長性要足夠，讓自己可以達到希望的財務數字。但期間又不會產生超過自己所能忍受的大幅度短期下跌。前者要如何計算?後者要如何驗證?

除了股票、債券這兩種資產之外，原物料、REIT這些資產類別的特性為何，有無使用的必要?

有那些廣泛分散、低成本、同時指數追蹤良好的ETF，可以幫助投資人實際建構投資組合。這樣的投資組合，自2008以來，實際成果為何?

資產累積期間，如何用定期投入順便完成再平衡。要如何計算?

定期投資的頻率怎樣比較好?是單純定期定額就好，還是要定期定值?定期定額的金額，假如長年不變，會有什麼後果?

資產配置，不論在原理與實務面，都有很多值得探究與深入瞭解的地方。

很高興可以透過”資產配置戰略總覽”持續的跟大家分享這些觀念、重點與最新資訊。

從參加者的回應來看，我有達到當初課程設計的目的。

感謝每一位參加與提出回饋的朋友。