綠角財經筆記: “資產配置戰略總覽”2024三月台中班學員課後回饋

“資產配置戰略總覽”2024三月台中班學員課後回饋

本文整理2024三月在台中舉行的“資產配置戰略總覽”參加朋友的課後回饋。

想參加這個課程的朋友，可參考以下各梯次:

”資產配置戰略總覽”八月24、25日台中班(即將額滿)

”資產配置戰略總覽”十月19、20日台北班(剩一半名額)

”資產配置戰略總覽”十月26、27日高雄班(最新開放梯次)

綠角所有開課時程，可見:

綠角開課計畫(Greenhorn’s Investment Class)

課後問卷回饋

“覺得非常充實，感謝老師和工作人員。” 魏小姐

“透過不同資產類別與配置方式的範例，更清楚了解自己的方向，整堂課都很精彩，好險有來上綠角的課，今年開始投資的目標感覺跨出了一步，也不再徬徨。” 蕭小姐

“實際的資產配置範例也很受用，有簡單也有複雜的，感謝老師給了各種解決方案，最後更是分享了自己的投資心路歷程與目前的投資組合。

債券的介紹更是相當精彩，公債、抗通膨債跟公司債的特性也講解的非常清楚，讓我知道接下來要配置債券部位時要怎麼選擇，也知道這些選擇會有什麼效果。

再平衡的實際操作也講得非常仔細。因為年紀比較輕，目前只有配置簡單至上的全球指數型ETF部位，再搭配投資型的房地產（成屋，非預售屋）當作防禦型的標的，因此還沒有實際操作過再平衡，上過老師的課程就對再平衡執行的頻率、方式有了很清楚的認識。” 吳先生

“Part V報酬率預估，能讓人用更謹慎的態度規畫自己的財務目標。” 吳先生

“很誠懇的講師以及課程內容，獲益良多。請綠角老師多多分享理財資訊以及多開課。” 王先生

“沒有任何多餘，時間過得飛快。謝謝綠角的用心付出。” 徐小姐

“課程架構完整易懂，讓我對指數化投資與資產配置的執行更有方向與信心，提供的Excel工具相當實用！ ” 許小姐

“1. 謝謝老師兩天用心的指導，這筆錢花得很值得。但難免也有點感概，期望可以早些年來上課，不過都還不嫌晚。

2. 很喜歡老師的節奏、不浮誇且平時帶有幽默口氣告知學員資產配置的策略方法，很實用，接下來就是具體落實。

3. 謝謝楊斯棓醫師著作《要有一個人》分享，讓我可以一次認識兩位尊敬的醫師與作家，也能夠儘早展開資產配置規劃，後續有能力造福家人與社會。

4. 很喜歡最後幾頁簡報，生命才是最寶貴的資產，給很年輕的夥伴學員，很值得讚賞!

5. 謝謝工作人員，感恩。” 林先生

“唯一想聽的財經課，報名的時候覺得心痛，上完覺得還是心痛XD。但是智慧是有價的，我覺得我的報名是一個明智的決定。

透過綠角的講授，把複雜的知識講得淺顯易懂，破解了很多理財迷思，就像是任督二脈被打通了一樣，對於資產配置方向豁然開朗，原來覺得深奧難懂的綠角財經筆記突然可以快速讀懂。” 匿名朋友

“大約七年前我就有追蹤綠角老師的臉書，但當時沒什麼錢進行美國投資，所以就都只是持續關注相關ETF財經知識。

等到2019有些儲蓄後就開始下單美國ETF，一個初出茅廬的投資客卻迎來了挑戰，遇到了COVID造成的大幅下跌，心情上當然是很坎坷也很失落，不過我依照建議持續持有並未賣出，後來當然等到了一波漲幅，心情才放鬆下來，不過最近又持續在想現在是高點，一直充滿著疑問何時要再進場。

上完老師的課後，才了解持續參與市場才有機會拿到報酬，分散市場和風險還有如何堅持執行計畫都是很重要的，對於未來投資有了一個確定的方向。並且很喜歡老師最後的分享，投資不是為了致富是為了好好的過人生。謝謝:)” 姚先生

“股債的資產配置、再平衡是之前就知道的概念。但上完課以後，對於這些行為的背後代表真諦更為了解。不要用鹽調甜度、再平衡是為了控制風險。” 黃小姐

“感謝工作團隊協助，課程流程很順暢，讓人可以全心專注課程內容。” 林先生

“獲利與風險的平衡解釋，試算表，投資推演，觀念導正。感謝老師的扎實內容，本來要上課前準備了好多疑問，結果課中有啟發，瞬間就沒問題了。” 羅小姐

“風險控管推翻我過往的認知，憑感覺往往就是買高殺低。” 蘇先生

“我從2018年開始基金的定期定額，2021年底才正式接觸到台股與美股的ETF，開始追蹤綠角財經筆記和閱讀書籍，學習指數化投資與資產配置。

在學習過程中遇到一些疑惑，帶著以下疑惑來上課:
1. 一個完整的資產配置，除了股債搭配之外，究竟怎麼樣的資產配置才算是完整?
2. 如果要搭配債券ETF，要搭配公債還是投資等級債? 公債要選擇短中長期哪一種?
3. 股債要如何再平衡? 以上問題都有在課堂中得到非常清楚的解答。

我其實觀望這個課程有大概1年的時間了，一開始不太確定這堂課到底有沒有符合我的需求，所以一直沒有報名。

後來我另外一個朋友有先加入上課，我有跟她稍微了解上課的內容，覺得課程內容符合我的需求，因此才下定決心報名。

這一天半的課程讓我覺得非常過癮，對我來說是重新溫習&釐清部分指數化投資&資產配置的概念，同時也又學習另外一部份新的概念。

上完課之後我發現了我目前的配置邏輯跟上課內容蠻貼近的，只是有些配置需要再小微調，算是驗證了我過去幾年的學習方向是正確的，覺得很開心，心裡也覺得踏實很多很多。” 簡小姐

綠角感言:

從2013年”資產配置戰略總覽”完成編輯以來，十幾年就這樣過去了。

有些地方完全沒變。課程中講述的核心理念，高低風險資產搭配。投資需要同時顧及成長性與風險的做法，仍然跟當初完全一樣。

有些地方有變。

這十多年來，我不僅在課程中講授資產配置，我自己的投資組合就是用這樣的方式去執行。

途中經歷過許多當初根本不會預見的事，譬如美中貿易戰、肺炎疫情、超低利率環境、猛烈升息，AI興起。但資產配置這套投資做法，就如預期的，帶著投資人度過這些金融市場上的風浪，穩健的走向目標。我看到自身資產的顯著增長。

資產配置就是這樣一個用不變的原則，去對付多變的環境，為投資人帶來資產成長，去達成財務目標的投資方式。

多年來，”資產配置戰略總覽”內容也不斷精進更新。投資組合的實際成果，比最一開始多了十多年的資料。這期間市場重大事件與我新想到的論點，也逐漸加入。有些朋友多年後再次參加，往往覺得這是一個核心觀念一樣，但內容很不一樣的講座。

很高興可以透過書寫與演講，讓更多朋友知曉資產配置的實際做法與理論基礎。並從中受益。

感謝每一位參加與提出回饋的朋友。