”《全新》債券啟示錄”2024十二月7日台中班開課公告
今年4月台中開課後，目前中部沒有可供報名的”《全新》債券啟示錄”。而且持續有朋友來信詢問中部開課日期。
所以綠角決定在2024十二月7日(星期六)於台中開立” 《全新》債券啟示錄”。
北部想參加這個課程的朋友，可參考:
” 《全新》債券啟示錄”2024十二月14日台北班
同一個週末的星期日(十二月8日)，在同一教室開設專門討論如何打造耐久現金流、退休期間該如何投資，與常見退休現金流錯誤觀念的”從資產到現金流—退休資產管理”台中班，歡迎有興趣的朋友報名參加。
綠角所有開課時程，可參考綠角開課計畫。
參加者的課後心得，可見以下文章:
“《全新》債券啟示錄”2024八月台北班學員課後回饋
“《全新》債券啟示錄”2024六月高雄班學員課後回饋
“《全新》債券啟示錄”2024六月台北班學員課後回饋
“《全新》債券啟示錄”2024四月台中班學員課後回饋
我希望這個課程達到以下幾個重點。
第一，廣泛與深入的瞭解。一天的時間，讓參加者就掌握債券相關知識，產生有寬度有深度的立體瞭解，同時避開常見的債券投資迷思。
第二，實際練習。關於債券殖利率查詢，債券報價查詢，會有練習表供參加者實地練習。確實取得看懂殖利率，瞭解報價的能力。
第三，貼合時事。解釋近期債券市場大事，譬如瑞士信貸事件中債券投資人的損失。從2022年底的普遍預期美國2023降息，結果2023是持續升息。到底是怎麼回事?以為長期公債跟過去比，價格便宜很多，想要買進獲取資本利得。這種做法有何盲點與風險?
第四，比較台灣業者與美國當地的公債ETF。台灣投信業者發行的美國公債ETF，跟美國當地標的相比，差異在那裡?配息不用預扣30%是否就一定更具實用價值?
第五，自行買入債券的必備知識。那種債券可考慮自行買進，那些最好避開。如何看懂自己取得的報價是否划算。台灣業者提供的美國債券買進服務，跟美國當地業者相比，到底貴多少。美國券商之間的債券報價，何者較優。債券梯的兩種類別，與分別適合的場景。
本課程共有六節課，以下為課程大綱。
完整課程內容介紹，可見“《全新》債券啟示錄”内容介紹: 一生受用的債券投資必備知識
1.債券概論
債券的三種殖利率 (Coupon yield, Current yield, Yield-to-maturity，定義清楚。才不容易混淆，方便建立正確認知。)
債券的三種特性 (配息、穩定、投資組合作用。三者息息相關。投資債券，到底該期待配息，或是資本利得?)
債券配息的真正用途 (債券為何面對殖利率變化會具有自我回復的特性。)
債券的兩種資本利得 (分別代表什麼，以及其對債券整體報酬的意義。)
債券在投資組合中的作用 (有多少個十年期間，債券報酬勝過股票。以美國97年歷史經驗，發生率多高?)
2.美國公債與利率政策
美國短、中、長期公債的特點 (短期跟中期公債，何者與股票搭配的穩定性較好，代價是什麼?長期債券多出的利率風險，到底可帶來多多少年化報酬，是否值得期待?)
美國聯準會利率政策 (目標利率是什麼，目標利率變化，一定會帶動各種債券的殖利率同步同方向改變嗎?)
銀行的美元存款與美國公債的差別 (美元存款可以替代美國公債嗎?)
中國拋售美國公債，該擔心嗎? (新聞很常提到，該如何看待?)
殖利率曲線倒掛，代表什麼，需採取什麼行動
3.風險債券
信用評等與違約率的關係 (可以看到公司債投資的滑坡，以及公司債裡的兩個世界。)
公司債三大特性
冒信用風險，到底多多少報酬?
高收益公司債利差 (歷史經驗與當前狀況)
新興市場債 (美元計價與當地貨幣計價債券的發展歷史，根本性質差別。)
新興市場債違約實例
4.債券ETF與基金
美國短、中、長期公債ETF (分別適用的情形。美國業者與台灣業者標的比較)
投資級公司債ETF與整體債券市場ETF
聯博全球高收益債券基金分析(投資策略特性、為何南非幣計價帶來高配息，卻有明顯資本損失)
國際公債ETF介紹(近年被冷落的理由為何，是否值得納入投資組合)
安聯收益成長基金分析(這不是一支債券基金，但卻是許多國人用來產生"現金流"的首選。其投資策略的重點為何，績效與對應指數相比如何)
5.自行建構債券投資組合
債券市場結構
(很多想要自行買進債券的投資人，犯下的第一個也是最嚴重的錯誤，就是以為債券市場跟股市一樣)
債券報價 (實際看到Charles Schwab, IB, Firstrade三家券商對同一支債券的報價，與實地練習)
債券比價 (那家券商的債券報價較好，跟法人相比，貴多少。國內業者報價又是如何)
自行買進的條件 (什麼狀況會比低成本債券ETF還要划算)
抗通膨債公債報價 (看懂這種債券的配息與價格需要一點計算，有Excel檔輔助)
什麼年限的債券，那種類別的債券適合自行買進
兩種債券梯 (分別適用情形)
6.債券投資必備知識
該自行買進債券或是透過債券基金(ETF)(從四個面向，進行分析與決定)
買進折價與溢價債券的差別 (相同的YTM，折價跟溢價債券有何分別)
美國市政債 (又稱免稅債券，對於台灣投資人值得考慮嗎?)
信用評等的改變與央行的利率政策，能否預知未來債市走向 (實際例子說明)
聯準會點陣圖、經濟預測能否準確預知未來目標利率變化
債券市場，嘗試買在低點，用處有多大 (這裡呈現的結果可能會讓參加者感到意外)
債券的真正缺點(因為這些缺點，我們不應該將債券用於某些用途)
被遺忘的美國公債危機(美國公債近幾年最特異的表現其實不是2022的下跌。)
開課日期: 12月7日 星期六
課程時間共六小時，以下為活動流程:
上午
09:00-09:50 債券概論
11:00-12:00 風險債券 Q&A
下午
14:30-15:20 自行建構債券投資組合
15:30-16:30 債券投資必備知識 Q&A
上課地點:
台中班:
CBD時代廣場20樓教室
地址:台中市西屯區朝富路213號 (位在CBD時代廣場大樓，也可參考下方地圖)
課程特色:
1. (全新)債券啟示錄是債券的專門課程。
2. 提供裝訂講義。課後並會寄送債券資訊查詢網址連結表給學員。另外還有一份EXCEL檔，可用於管理與登記自己的債券投資組合。
3. 教室位在交通便利之處。
4. 充足的現場發問與討論時間，讓參加者的問題可以在現場得到解答。
上課費用: 8100
課程報名方式:
1.請寫信到service.greenhorn@gmail.com，(可能的話，煩請不要用YAHOO信箱來信報名。過去曾發生我們報名用的Gmail信箱寫信給參加朋友的Yahoo信箱，對方卻完全沒收到信的情形)
信中請註明:
報名12月台中債券
真實姓名 (因為是收費課程，上課時煩請帶身份證件，在工作人員對照報名名單後，再行進場)
報名人數 (假如有兩位以上同時報名，信中也請告訴我們另一位參加者的姓名、Email與聯絡電話喔~)
聯絡電話 (電話僅做緊急聯絡用(譬如臨時有狀況等)，我們平常不會用電話聯絡。)
素食者請註明需要素食 (中午有提供午餐。不需要素食的朋友，就不必特別註明。)
工作人員將回信告知匯款帳號與期限。
2. 請完成匯款並寫信到service.greenhorn@gmail.com告知匯款帳戶後六碼(匯款後六碼就是匯出這筆款項的銀行帳戶後六碼。不是交易序號，也不是Combo卡上的信用卡號。還請小心，勿填寫錯誤，以免造成資料核對的困難)。還煩請在期限內完成匯款，不然將取消報名資格，將機會讓給其他學員。還請見諒。
3.工作人員確認收到匯款後，告知上課教室，並詢問有無任何相關問題。完成報名。(隨信會寄給參加者課前建議閱讀資料)
請注意:
完成報名程序後，若有事不克參與，取消報名，煩請寫信至service.greenhorn@gmail.com告知。
12月7日台中班退費期限如下:
2024年11月23號晚上12:00前取消，收取400元手續費後退費。
2024年11月24號後，11月29號晚上12:00前取消，收取報名費一半費用後退費。
2024年11月30號後取消報名，恕不退費，也無法轉班或保留上課資格。
即日起，開始接受報名。名額有限，請把握機會。若報名人數超過，將以收到報名email時間先後決定優先順序。
備註:
註1:本課程提到的投資標的純粹為舉例之用。並不表示任何推介之意。
註2:本課程介紹的債券與投資工具，不保證任何收益與報酬。任何資產類別的投資，皆有虧損可能。
註3: 有報帳需求之學員(也就是需要三聯式統一發票)，還煩請在報名信中註明，並告知買受者名稱與統編。若無特別來信註明，則開立二聯式發票。二聯式發票開立後就無法更改三聯式發票，還請見諒。
註4: 為保護講師智慧財產權，課程禁止錄影錄音，還煩請配合。
註5: 活動主辦單位保留決定是否接受參加者報名上課的權力。
註6: 現場報到時持非報名者身份證件，臨時告知換人參加，將不允許進場。
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