0050總報酬投資策略與歷年配息記錄(Total Return of 0050，2025更新)
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本文計算與說明元大台灣50ETF(代號:0050)從發行以來，買進並持有，並且將現金配息都再投入的成果。
0050在2003六月30日開始交易，當天收盤價是每股37.08。
一開始，以發行日的收盤價37.08買進一張，投入37,080元。
買進後就一直持有，不賣出。每次收到的現金配息，就在配發日當天以收盤價再投入0050。一直到2024年底。
整個過程如下表:
|
年度 |
累積股數 |
每股配息 |
現金配息總額 |
配息支付日 收盤價 |
配息再投入 買得零股 |
|
2004 |
1000 |
0 |
0 |
n/a |
n/a |
|
2005 |
1000 |
1.85 |
1850 |
47 |
39 |
|
2006 |
1039 |
4 |
4156 |
56.6 |
73 |
|
2007 |
1112 |
2.5 |
2780 |
61.95 |
44 |
|
2008 |
1156 |
2 |
2312 |
30.5 |
75 |
|
2009 |
1231 |
1 |
1231 |
53.85 |
22 |
|
2010 |
1253 |
2.2 |
2757 |
56.8 |
48 |
|
2011 |
1301 |
1.95 |
2537 |
48.72 |
52 |
|
2012 |
1353 |
1.85 |
2503 |
52.4 |
47 |
|
2013 |
1400 |
1.35 |
1890 |
57 |
33 |
|
2014 |
1433 |
1.55 |
2221 |
67.5 |
32 |
|
2015 |
1465 |
2 |
2930 |
62.8 |
46 |
|
2016 |
1511 |
0.85 |
1284 |
70 |
18 |
|
2017 |
1529 |
1.7 |
2599 |
73 |
35 |
|
2017 |
1564 |
0.7 |
1095 |
82.95 |
13 |
|
2018 |
1577 |
2.2 |
3469 |
84.95 |
40 |
|
2018 |
1617 |
0.7 |
1132 |
85.55 |
13 |
|
2019 |
1630 |
2.3 |
3749 |
76 |
49 |
|
2019 |
1679 |
0.7 |
1175 |
80.9 |
14 |
|
2020 |
1693 |
2.9 |
4910 |
88.35 |
55 |
|
2020 |
1748 |
0.7 |
1224 |
103.1 |
11 |
|
2021 |
1759 |
3.05 |
5365 |
131.35 |
40 |
|
2021 |
1799 |
0.35 |
630 |
134.75 |
4 |
|
2022 |
1803 |
3.2 |
5770 |
138.45 |
41 |
|
2022 |
1844 |
1.8 |
3319 |
121.55 |
27 |
|
2023 |
1871 |
2.6 |
4865 |
121.3 |
40 |
|
2023 |
1911 |
1.9 |
3631 |
126.3 |
28 |
|
2024 |
1939 |
3 |
5817 |
141.2 |
41 |
|
2024 |
1980 |
1 |
1980 |
175.85 |
11 |
原先在2003買進的1000股，到了2024年底，因為配息再投入，成長為1991股。(1980+11=1991)
2024最後一個營業日，2024十二月31日，0050的收盤價是195.75。1991股有389,738的價值。
原先投入37,080，成長到389,738，總報酬率是951.07%。(近十倍的獲利)
從2003年六月，到2024年底，21.5年取得951.07%的總報酬，年化報酬率是11.56%。
951%就是0050從成立到2024年底的總報酬。
總報酬是資本利得、配息與配息再投入所得的總合。也就是買進後長期持有的投資人會得到的報酬。
0050總報酬到2023年底是608%。經過2024的台股上漲，到2024年底總報酬來到951%。一年之內總報酬增長343%。
0050從2023最後一個營業日收盤的每股135.45元，到2024最後一個營業日每股195.75元，是44.5%的資本利得(未計入配息所得)。
44.5%的資本利得，為何會擴大成為三百趴以上的總報酬增長?
因為2024這44.5%的漲幅，讓之前投入的本金，每次配息再投入所取得的股數，全部在一年之內增長了四成多。
對這位長期持有的投資人，一年之內總報酬增長超過300%，代表他在一年之內，就看到初始投入本金三倍以上的獲利。
這就是透過指數化投資工具長期參與市場，獲取市場報酬的力量。
投資二、三十年之後，靠著之前市場上漲與配息增加的總投入價值，假如遇到一個大多頭年度(像2024)，這種投資方法會毫不客氣的，在一年之內帶來本金數倍的獲利。
有人說:”指數化投資報酬不高”
會這樣想的人，有兩種狀況。第一是對金融市場的基本瞭解不夠。不知道一個被動選股且市值加權的指數，其所代表的報酬就是該市場投資人整體所能取得的最高報酬。
第二是投入市場的時間不夠久。他不知道多年之後，一年之內看起來不是那麼多報酬率，用總報酬來看，可能會帶來原始本金數倍的獲利。
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2024十二月與2024全年回顧
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寫在前面:
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各位朋友，2025新年快樂。
2025的第一篇文章，回顧上個月與2024全年狀況。
首先是上個月的狀況。
2024十二月部落格最熱門的十篇文章分別是:
1. 綠角開課計畫(Greenhorn’s Investment Class)
2. 綠角財經筆記總目錄
3. “Just Keep Buying”(持續買進)讀後感1---累積財富，儲蓄重要還是投資重要?
4. 一位財經作家面對死亡的態度
5. 2024投資心得
6. “How to Retire”讀後感7—退休需要的兩種準備
7. 正確投資觀念未必會得到近期市場表現的印證(Flawed Ideas Can Bring Good Results)
8. 美國券商嘉信無法收到登入認證簡訊的處理方法
9. 綠角中文書局
10. 當高股息ETF，股息不再高的時候(High Dividend Yield ETFs Fail to Deliver)
綠角開課計畫、綠角財經筆記總目錄與綠角中文書局三篇核心功能性文章，仍是前十大熱門文章。
綠角開課計畫其實已經很久都是每月第一熱門文章。許多朋友也藉由參加實體課程，得到課程主題相關的系統性知識。
全月最熱門的新文章是“Just Keep Buying”(持續買進)讀後感1---累積財富，儲蓄重要還是投資重要?。
“Just Keep Buying”這本書很有意思，對很多看似基本，但背後其實有很多道理的投資概念進行說明。令人覺得很有收穫。
第二熱門的新文章是一位財經作家面對死亡的態度。這篇文章談的是美國財經作家Jonathan Clements癌症確診後，他的態度與做法。有很多值得學習的地方。
近年來，一位又一位重要的投資導師都被上天收走了。約翰．柏格先生，大衛．史雲生先生都是罹癌去世。令人更珍惜現在仍存活於世，言之成理，說話有憑有據的投資專家。
2024投資心得談的是很多2023年底看起來”一定不會錯”的經濟與投資預測，後來都錯了。
譬如當時說美國公債殖利率曲線倒掛，所以經濟會衰退，不看好股市。美國聯準會一定會降息，債券看漲。
結果2024的實際成果，是美國股市大漲，美國長期公債下跌。當初相信這些預測進行投資的人，成效不佳。
另外一篇熱門文章正確投資觀念未必會得到近期市場表現的印證，是從另一個角度談這個事情。
2024可以驗證央行降息，不代表債券一定就會獲利。也可以驗證，高股息ETF可能讓投資人拿到配息，錯過資本利得。這一年的市場表現驗證了原理。
但有時市場表現反而好像證明了某種錯誤投資概念是正確的。這種狀況就會形成特別容易踏進去的陷阱。(譬如近年來盛行的”長期持有槓桿ETF”)
投資人唯有靠自身的理性思考，深入瞭解，才能避開。
最後一篇熱門文章，當高股息ETF，股息不再高的時候，提到高股息ETF宣布低配息後，投資人大舉出走的狀況。
有些贊同持有高股息ETF的論述說這種ETF比較容易長期持有，事實證明並非如此。以高股息為理由買進，當股息不再高時，買進理由消失，當然就會想要離開了。
以為高股息ETF會有長期穩定的高配息幫投資人付房貸，付貸款利息。或是以為高股息ETF比較容易長期持有。
事後都證明只是一種”以為”。投資不應以自身的想像做基礎，立足於原理與實證的投資策略，才能真正穩健與長期的去落實。
2024十二月，訪客來源的前五個國家分別是台灣、美國、香港、新加坡與日本。
接下來是2024全年狀況。2024綠角財經筆記最熱門的十篇文章分別是:
1. 綠角開課計畫(Greenhorn’s Investment Class)
2. 綠角財經筆記總目錄
3. 綠角中文書局
4. 台灣ETF完整列表與費用總整理1(List of All ETFs in Taiwan，2024)-- 台灣證券交易所ETF
5. 綠角書局(Greenhorn’s English Reading List)
6. “資產配置戰略總覽”課程內容介紹
7. 如何網上更新美國券商Charles Schwab的W8BEN，2024版(Electronically Update W8BEN for Charles Schwab)
8. 我買過的VTI (My Experience with VTI)
9. 定期投入ETF資產配置投資組合的實際成果(Asset Allocation with Periodic Investments，2024更新)
10. 0050與0056總報酬完全比較，追求高股息需付出多少代價?(The Cost of High Dividend Yields)
前三大熱門文章跟過去全年度熱門文章相同，就是以下三篇功能性文章:綠角開課計畫、綠角財經筆記總目錄、綠角中文書局。
比較特別的地方在於，“資產配置戰略總覽”課程內容介紹新成為年度熱門，排名第六。
2024一月發表的台灣ETF完整列表與費用總整理1(List of All ETFs in Taiwan，2024)-- 台灣證券交易所ETF，是2024發表的文章中熱門度最高的。看來這篇統整性文章，對許多朋友來說提供了方便查到台灣ETF全年內扣費用的功能。
我買過的VTI也成為年度熱門文章。這篇文章講述了我十幾年來定期投入VTI的過程與中間遇到的挑戰。
定期投入ETF資產配置投資組合的實際成果是一個很實際的模擬計算。因為對於大多受薪者，假如他採用ETF實行資產配置，這會很接近他實際投入的過程與取得的成果。
2024一月發表的0050與0056總報酬完全比較，追求高股息需付出多少代價? ，成為排名第十的熱門文章。2024的台股高股息投資，又再次付出嚴重落後市場的高額代價。
2024我共在綠角財經筆記部落格發表了247篇文章。
期待2025對自己，仍是有成長與新的體驗的一年。
也祝各位讀者朋友，2025新年快樂，一切平安、順利。
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