《資產配置戰略總覽》2026五月台北班學員課後回饋
本文整理2026五月在台北舉行的《資產配置戰略總覽》，參加者的回饋。
《資產配置戰略總覽》內容與架構說明，可見“資產配置戰略總覽”課程內容介紹。
想參加《資產配置戰略總覽》的朋友，可參考以下梯次:
《資產配置戰略總覽》2026六月13、14日高雄班
《資產配置戰略總覽》2026八月15、16日台北班
《資產配置戰略總覽》2026九月19、20日台中班
所有開課時程，可見綠角開課計畫。
綠角感言:
這次五月台北《資產配置戰略總覽》，有位徐先生，不僅針對各大重點寫下回饋，也分享了許多自身關於投資的心得與經驗。
他提到，其實身邊很多親友與長輩對股市投資是有點害怕甚至排斥的，還會拿股市投資虧光身家的例子來告誡他。
台股在1989首次達到萬點，在接下來的1990達到12682的歷史高點，然後全面崩跌，最低點來到2485。下跌80%。
大盤下跌80%。跌得更嚴重的個股比比皆是。
當時，很多過去幾年在台股賺到滿缽滿盆的人，發現這些錢全都蒸發了。借錢投資的人，處境更只能用”悲慘”兩字形容。
台股經過這樣的大跌，以及接下來幾年區間起伏的走勢之後，變成許多投資者要不就跟徐先生的親友一樣，對股市投資感到負面，或是認為要投資台股可以，但是需要波段操作。漲上去，就獲利出場。等下跌之後，再買進。當時這種做法，被普遍認為才是台股的正確投資方法。
這是完全參考過去走勢發展出來的”最佳化做法”。
但很可惜的，是針對過去最佳化。在近年的台股大多頭市場，這種到達某某價位就賣出，某某價位就買進的波段操作一敗塗地，錯過大幅度報酬。
但現在，跟過去一樣，台股投資人又發展出新世代的”最佳化做法”。那就是買正二。
正二跟過去的波段操作，看似完全不同。但本質相同，就是針對過去最佳化。
在過去連續上漲的市場，正二ETF的確表現很好。但未來呢?未來走勢是否就單純是過去的重覆呢?
有待觀察。
投資人可以觀察就好，不必拿自己的錢去親身試驗，然後發現，到了未來完全不行。
投資需要一個不管市場是怎樣的狀況，都能存活下去的策略。
區間起伏，沒關係，我就留在市場裡面，利用這幾年的時間，持續買進，累積資產。沒什麼獲利也沒關係。至少會看到自身投入與累積帶來的資產成長。
假如接下來遇到市場持續猛烈的大漲，我就從頭開始完整的參與成長。看這段上漲為之前多年累積下來的資產帶來可觀的獲利。不必在漲了很多之後，才想用槓桿或正2試著去加強上漲的效果。
投資報酬在時間分布上很不平均。常會有十年的不佳報酬與十年的超好報酬的現象。
不要看到過去十年，就以為自己看到真理了。然後就採用在過去十年很有用的策略。下個十年假如很不一樣，會帶來很差的成果。
在波段起伏的市場，資產配置看起來沒有積極操作，不會賺錢。在連續上漲的市場，資產配置看起來賺不夠多。資產配置在任何時期，都很難是最佳做法。
但是資產配置的目的從來就不是在某種特定狀況取得最佳成果，而是讓投資人可以度過各種狀況。
長期存活，才是最終的投資勝利。
資產配置讓人度過市場的陰晴圓缺。讓人可以心平氣和的投資，有心理準備可以接受不同的市場環境。
資產配置，就是讓人可以在金融市場長期存活的方法。
感謝每一位參與與提出回饋的朋友。
課後問卷回饋
“感謝綠角從《ETF關鍵報告》、《退休資產管理》、《資產配置戰略總覽》的清楚講解說明，讓我收穫良多，並對資產配置更有信心。現在已經在美國證券商開戶完成，也將一部分資金入金完成，接下來就是準備下單投資，往完成資產配置的目標邁進中。
祝福綠角平安健康並能持續講授，讓我們以後還有機會再回來複習及帶家人一起前來。最後也謝謝今天服務的工作人員。” 林先生
“覺得最有收獲的是資產配置的實際舉例以及感謝老師提供Excel試算檔。” 田小姐
“環環相扣，邏輯清楚，都很有幫助。” 許小姐
“收穫太多不及備載，以下我想分享自己閱讀綠角粉專後，仍覺得上課幫助很大的理由(甚至非常推薦讀者們上課的理由)，也是我針對課堂的收穫：
1.有架構有組織地介紹核心概念：綠角的部落格仿佛一個巨大的投資資料庫，而資產配置所需的核心觀念，可以很清晰地透過課堂理解，再以此為骨幹作延伸瀏覽綠角的部落格，將更有效率也更易釐清觀念。也會發現原來原本散落不同概念的文章，彼此間的關聯。
2.每個概念及選擇都說明了理由並以資料佐證：課堂上的每一個概念都以清晰易懂的理由說明，而說明背後都有提出實際的數據，且趣味十足。
3.不藏私的做法分享：對於投資組合，說明可行的舉例，並且分析每個組合的優缺點，對於學員提問作法的可行性，毫不保留地說明其中的問題與解決方式，甚至分享自己的心路歷程，毫不藏私。
4.提問的機會：能實際參與課堂最棒的就是可以把執行上的問題拿出來問，且獲得解答。
5.標的部份對於分區投資、小型價值股、抗通膨債券的說明：我過去以三基金作為點，僅認識VT等標的，但透過課堂的說明，了解了過去自己未接觸過的標的，以及分區的方式，可以作為調整自己投資方式的選項(綠角甚至還說明了調整的辦法)。更清楚知道自己到底買了甚麼。
6.執行部分清晰講解，甚至提供可應用的表格：特別說明了一般人投資前不會太理解的退休目標及提領率設定、中期目標設定。先有清晰的目標後，還傳授壓力測試的方法，例如表格或是實際上應如何感受大跌氛圍，判斷自己能否留在市場。定期定額應如何執行，應投入多少資金，再平衡的實際作法以及採用何頻率的理由。這些執行面的說明都是執行上會遇到的問題，非常實際，且以上都能透過課程提供的表格來評估、檢驗。
7.人生不同階段的問題：這部分更顯出綠角的智慧，說明在不同階段會遇到的投資問題，這個主題都有討論，如買房、規劃等，更顯示資產配置不僅是金融投資的問題，更是人生配置的問題。
8.補充過去學員的提問：綠角在QA時間除了回答問題，也補充了不少其他學員過去的疑問，我認為非常具啟發性，很多問題或許是自己沒遇到而沒有問題意識，或是不敢提問，這部分的補充，非常有幫助
9.內容以外，講師的態度更是我收穫非常多的部分：這次課程的每一堂課，都能精準控時，並未提早結束或拖延。每一個說明、每一個笑點，都能看出是講師精心設計的橋段，且這些精心的舖排，從未遮掩課程內容本身專業及實用的風采。正如粉專的優質文章一樣，能看出講師對好的事物的堅持以及熱情。綠角老師這樣的處世態度，是令人欽佩之處，更吻合了老師課堂所說的，投資自己的專業能力，是金融市場以外的另一個巨大資產。” 徐先生
“這2年的投資過程中遇到了許多疑問，例如資產配置的意義是否為總資產配置或金融資產配置、BWX的成交量是否安全、半年投入或一年投入是否可行、沒有美元避險的標的對台灣人是否有利等，這些問題在綠角粉專其實也都有解答，而參加課程親口問了之後，您的回答讓我對自己的投資選擇更有信心，甚至也提供了可以改進的方向。
我想，在自己實際實踐了2年後，您的課程正好更清晰地幫我完整的架構資產配置所需的概念(例如因為剛進入職場，沒好好研究過的提領問題)；補充了我不熟悉的內容(分區配置的意義與作法、小型價值股ETF)；協助我釐清卡住概念，親身實踐後再參與課程，更能有問題意識，也剛好可以透過課程來檢視自己的理解是否有誤。而您的部落格正如一個高級的售後服務，依我過去的閱讀經驗，課程中的任何說明，在您的部落格中都有解答，只要跟著講義的架構查找部落格的相關文章，又彷彿能夠親臨您的課程現場，回復記憶。
雖然最近股市熱門，大部分投資者的風險在於過度暴露風險。但我過去的經驗，普遍周遭長輩或親朋好友對於投資均無興趣，甚至恐懼，也向我舉過不乏因投資(其實根本是賭博)賠上身家的例子，周遭人最大的風險反而是過度保守。我自己在投資過程最關鍵的心魔，就是我選擇了一個與周遭親朋好友完全不同的做法，是否正確？萬一錢因此賠光了，如何交代？或許在大多頭時代，這暴露投資風險是否是冒險的困擾會受人訕笑，但我不曾遺忘周遭人過去對投資恐懼的氛圍。綠角課堂開宗明義地說明不投資本身就是很大的風險這件事，對我而言是非常根本的提醒與鼓舞。
這一日半非常感謝綠角頂尖的課程，以及現場工作同仁對其他事務的協助，因為猶豫而未報名下午的ETF關鍵報告課程，讓我現在後悔不已，但我想日後無論是ETF關鍵報告、全新債券啟示錄、退休資產管理等課程，我都將逐一參加，也期待未來再度與您相見。” 徐先生
“綠角時間掌握非常精準，也用普羅大眾可以懂得方法說明，最佩服的是依循一開始設定的目標執行投資，內心相當穩定，我覺得是在開始踏入投資時，最難克服的心魔。也謝謝綠角提供筆記及課程，讓我再投資的路上可以朝向目標慢慢前進。” 匿名朋友
“最有收穫的是長期年化報酬率回溯以及風險控管及長期投資觀念。上週上完您的課程，真的受益良多，也認為增加很多下一步調整的信心與方向。” 游小姐
“感謝您願意將您的投資經驗與閱讀的心得與我們分享。” 蘇先生
“解除迷思的部分，搭配實際案例計算清楚易懂。” 劉先生
回到首頁:請按這裡
初來乍到:請看”如何使用本部落格”
相關文章:
綠角開課計畫(Greenhorn’s Investment Class)
“ETF關鍵報告”2026三月台北班學員課後回饋
“《全新》債券啟示錄”2025七月台中班學員課後回饋
“從資產到現金流--退休資產管理”2026三月台中班學員課後回饋>
“資產配置戰略總覽”2026一月高雄班學員課後回饋
0 comments:
張貼留言