三種低手續費全球股市ETF投資組合(Three Low-Cost ETF Portfolios)
目前Vangaurd, Schwab和SPDR這三家業者的ETF都可以組成低手續費或甚至是免手續費的全球化投資組合。
首先是Vanguard ETF的模式:
| 投資地區 | 標的名稱 | 美股代號 |
| 美國股市 | Vanguard Total Stock Market ETF | VTI |
| 歐洲股市 | Vanguard FTSE Europe ETF | VGK |
| 亞太股市 | Vanguard FTSE Pacific ETF | VPL |
| 新興市場 | Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | VWO |
再來是Schwab ETF的模式。
| 投資地區 | 標的名稱 | 美股代號 |
| 美國股市 | Schwab US Broad Market ETF | SCHB |
| 美國以外已開發國家股市 | Schwab International Equity ETF | SCHF |
| 新興市場 | Schwab Emerging Market Equity ETF | SCHE |
第三種是SPDR模式
| 投資地區 | 標的名稱 | 美股代號 |
| 美國股市 | SPDR Portfolio Total Stock Market | SPTM |
| 美國以外已開發國家股市 | SPDR Portfolio World ex-US | SPDW |
| 新興市場 | SPDR Portfolio Emerging Markets | SPEM |
接下來我們比較這三系列ETF的內扣總開銷:
| Vanguard | Schwab | SPDR | |||
| VTI | 0.04% | SCHB | 0.03% | SPTM | 0.03% |
| VGK | 0.10% | SCHF | 0.06% | SPDW | 0.04% |
| VPL | 0.10% | SCHE | 0.13% | SPEM | 0.11% |
| VWO | 0.14% | | | | |
內扣費用方面，最便宜的是SPDR的標的，其次是Schwab的標的，再來是Vanguard的ETF。
(不過之前的文章有討論過，ETF不是內扣費用較低，就會自動成為較好的標的。還有其它面向要考慮)
Schwab的ETF在美國券商嘉信理財(Charles Schwab)可以取得免費交易的優惠。
SPDR這幾支ETF，在美國券商TD Ameritrade可以免費交易。
Vanguard ETF無法完全免費交易。但假如用一個低手續費券商，譬如Firstrade來進行投資的話。每次交易手續費是2.95美金。VWO在Firstrade可以免手續費。所以一次買進這四支Vanguard ETF的手續費共是2.95*3=8.85美金。
過去TD Ameritrade有提供Vanguard ETF免費交易時，VTI、VGK、VPL和VWO這四支ETF，除了VPL之外，都可以免費買賣。在2017三月降價之前，TD每次交易的手續費是9.99美金。所以以前透過TD投資這四個標的的手續費是9.99美金。
所以對於想要使用Vanguard高品質ETF的投資朋友來說，TD取消Vanguard ETF免費交易的影響，可能沒有想像中嚴重。
券商間的競爭，是我們投資人的福利。
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4 comments:
想請問綠角大我用portfolio visualizer作回測比較AOA和Vanguard組合，發現單買AOA的話IRR較好，是否可以單買以節省手續費用呢? (這個計算結果應該是包含Expense ratio的吧)
以開發 => 已開發
謝謝幫忙，已修改
假如回測就可以預測未來怎樣投資比較好
那麼投資就太簡單了~
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