三種低手續費全球股市ETF投資組合(Three Low-Cost ETF Portfolios)

目前Vangaurd, Schwab和SPDR這三家業者的ETF都可以組成低手續費或甚至是免手續費的全球化投資組合。

首先是Vanguard ETF的模式:



投資地區

標的名稱

美股代號

美國股市

Vanguard Total Stock Market ETF

VTI

歐洲股市

Vanguard FTSE Europe ETF

VGK

亞太股市

Vanguard FTSE Pacific ETF

VPL

新興市場

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

VWO

再來是Schwab ETF的模式。



投資地區

標的名稱

美股代號

美國股市

Schwab US Broad Market ETF

SCHB

美國以外已開發國家股市

Schwab International Equity ETF

SCHF

新興市場

Schwab Emerging Market Equity ETF

SCHE


第三種是SPDR模式




投資地區

標的名稱

美股代號

美國股市

SPDR Portfolio Total Stock Market

SPTM

美國以外已開發國家股市

SPDR Portfolio World ex-US

SPDW

新興市場

SPDR Portfolio Emerging Markets

SPEM


接下來我們比較這三系列ETF的內扣總開銷:



Vanguard

Schwab

SPDR

VTI

0.04%

SCHB

0.03%

SPTM

0.03%

VGK

0.10%

SCHF

0.06%

SPDW

0.04%

VPL

0.10%

SCHE

0.13%

SPEM

0.11%

VWO

0.14%

 

 

 

 

內扣費用方面,最便宜的是SPDR的標的,其次是Schwab的標的,再來是Vanguard的ETF。

(不過之前的文章有討論過,ETF不是內扣費用較低,就會自動成為較好的標的。還有其它面向要考慮)

Schwab的ETF在美國券商嘉信理財(Charles Schwab)可以取得免費交易的優惠。

SPDR這幾支ETF,在美國券商TD Ameritrade可以免費交易。

Vanguard ETF無法完全免費交易。但假如用一個低手續費券商,譬如Firstrade來進行投資的話。每次交易手續費是2.95美金。VWO在Firstrade可以免手續費。所以一次買進這四支Vanguard ETF的手續費共是2.95*3=8.85美金。

過去TD Ameritrade有提供Vanguard ETF免費交易時,VTI、VGK、VPL和VWO這四支ETF,除了VPL之外,都可以免費買賣。在2017三月降價之前,TD每次交易的手續費是9.99美金。所以以前透過TD投資這四個標的的手續費是9.99美金。

所以對於想要使用Vanguard高品質ETF的投資朋友來說,TD取消Vanguard ETF免費交易的影響,可能沒有想像中嚴重。

券商間的競爭,是我們投資人的福利。


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5 comments:

吳昱維 提到...

想請問綠角大我用portfolio visualizer作回測比較AOA和Vanguard組合,發現單買AOA的話IRR較好,是否可以單買以節省手續費用呢? (這個計算結果應該是包含Expense ratio的吧)

Rib 提到...

以開發 => 已開發

綠角 提到...

謝謝幫忙,已修改

綠角 提到...

假如回測就可以預測未來怎樣投資比較好
那麼投資就太簡單了~

陳文嵩 提到...

綠大你好:

小弟拜讀後有2問題請益:

(1)免費ETF交易優惠真的有這麼重要嗎?

一開始初筆買的手續費不就1.200塊台幣
後面使用定期定額是不需要手續費(這部分是我理解錯誤嗎?)
那為啥大大一堆文章在討論替代方案或聚焦免費ETF相關文章,這讓小弟不解~

(2)綠大您推薦Vanguard組合(VTI+VGK+VPL+VWO)

不是有另款VT也相似,或許組成比例無法自已搭配,但涵蓋精神是相似
是有其他緣由導致大大一直以來推廣的簡單概念,但推薦操作上卻繁複化的原因是?

以上,是拜讀後的疑問,只怕是大大累計文章太多太細膩,小弟眼殘分心下跳過關鍵段落
但還是想得到解惑,以為後續操作進退依據~

祝 健康。平安。順心~