美國前十大ETF現況分析(Largest 10 ETFs，2023)
下表是目前(2023三月)，美國規模前十大的ETF。
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排名 |
ETF全名 |
代號 |
資產總值 |
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1 |
3600億 |
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2 |
2993億 |
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3 |
2771億 |
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4 |
2763億 |
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5 |
1592億 |
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6 |
1072億 |
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7 |
1020億 |
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8 |
942億 |
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9 |
874億 |
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10 |
855億 |
今年的美國前五大ETF標的與順序跟去年與前年的前五大完全相同。
規模第一、第二與第四大的標的都是標普500 ETF，分別是道富資產管理的SPY，貝萊德的IVV跟Vanguard的VOO。
規模第三大的Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)，是一支美國股市全市場ETF。
第六與第八名分別是Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)與iShares Core MSCI EAFE ETF(IEFA)。這兩支ETF都是投資美國以外的已開發市場。
第七名是Vanguard Value ETF，是一支價值類股ETF。去年排名第六，今年排名往後退一名。
第九與第十名則是兩支債券ETF，iShares Core Aggregate Bond ETF(AGG)與Vanguard Total Bond Market ETF (BND)。
去年是AGG規模比BND大。今年則是BND超越AGG，成為規模第九大的ETF，也是規模最大的債券ETF。
這些前十大標的中，除了QQQ這支偏重單一產業，以及VTV這支價值類股ETF，其它都是投資主流資產類別，追蹤大範圍市場指標指數的ETF。
跟台灣的狀況很不一樣，台灣前十大ETF有不少追蹤特定策略指數或是投資相對窄小市場區塊的標的。
美國前三大ETF發行業者中，BlackRock有很深遠的法人客戶傳統。進入ETF世界，有點像是把早期提供給法人的低成本指數化服務，讓一般投資人也可以享用。
Vanguard則從成立以來，就打著低收費、高品質服務的旗號，來服務投資人。
在主流業者這樣的經營原則與產品帶動之下，美國ETF業界到今天很明顯是大多資產放在低成本指數化投資工具上面，應是意料中的發展。
台灣ETF是從元大(當時稱寶來投信)在2003發行0050開始。這也是個好的起點，從指數化投資工具著手。但近年來，台灣業者的ETF經營方向已經大幅偏向策略指數與主題式ETF。
台灣業者似乎已經放棄發行新的ETF來讓投資人可以進行更低成本，範圍更大的投資。而是像過去發行主動型基金一樣。當下流行什麼主題就發什麼標的。什麼策略符合投資人的直覺、偏好與想像，就發行該策略ETF。
沒有道理說，台灣投資人比美國投資人更聰明或是更愚蠢。但這前十大列表，我們看到ETF在台灣被一種恐怕不是很明智的方式在使用著。
業者的推動方向，必需負上不小的責任。
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”資產配置戰略總覽”2023六月3、4日台北班開課公告
由於四月台北資產配置課程已經額滿，且造成許多朋友候補。
綠角決定在六月3、4日，於台北開立新梯次的"資產配置戰略總覽"課程。
(同一個週末的星期日下午，開立"ETF關鍵報告"課程。歡迎想深入瞭解美國ETF這項投資工具的朋友報名參加。)
中部想參加課程的朋友，可參考”資產配置戰略總覽”七月22、23日台中班。
南部想參加課程的朋友，可參考”資產配置戰略總覽”五月20、21日高雄班。(五月高雄班還有約一半名額)
綠角所有開課時程，可參考綠角開課計畫。
之前參加過的朋友的課後心得，可見以下文章:
“資產配置戰略總覽” 2022十二月台北、台中與高雄班學員課後回饋
“資產配置戰略總覽” 2022九、十月台北與台中班學員課後回饋
“資產配置戰略總覽” 2022七、八月台北與高雄班學員課後回饋
“資產配置戰略總覽” 2022四、五、六月台北與台中班學員課後回饋
“資產配置戰略總覽” 2022三、四月台北、台中與高雄班學員課後回饋
長期執行資產配置的實際成效，可見:
定期投入ETF資產配置投資組合的實際成果(Asset Allocation with Periodic Investments)
前言:
資產配置是一個容易執行，低時間與低金錢成本的投資方式。而且可根據個人的投資目標與風險忍受度做出調整。
不需要再一直留意或擔心經濟前景與金融市場的狀態。單純的配置，有時甚至就打敗專業經理人不斷根據市場狀況調整的操作績效。
但台灣投資人到底要如何做資產配置?
目前討論資產配置的書籍，大多是英文作品的譯作。鮮少以台灣投資人為出發點的資產配置書籍。
“資產配置戰略總覽”是一個以台灣投資人觀點出發的課程。
這個課程將詳細解釋各種資產類別的特性、歷史經驗、資產配置的核心效果、綠角選擇的方法、以及如何建構一個符合自身目標投資組合的實際做法。定期投入方法的比較與選擇，再平衡的實際做法，都有專門討論。
期望能讓參加過的朋友，能對投資，對於各種金融資產的特性有正確且更完整的認識。
詳細課程內容可參考“資產配置戰略總覽”課程內容介紹這篇文章。
開課日期:
台北:六月3、4號
課程時間共九小時，分星期六與星期日兩天上課。以下為活動流程:
星期六上午
08:40-08:55 報到
09:00-09:50 資產配置的理由
10:00-10:50 資產類別介紹1
11:00-12:00 資產類別介紹2 Q&A
14:30-15:20 報酬率預估(歷史經驗與目前狀況)
15:30-16:30 資產配置範例 Q&A
星期日上午
10:00-10:50 再平衡與生命週期投資
11:00-12:00 投資組合的改進空間與資產配置的障礙 Q&A
“Atomic Habits” 《原子習慣》讀後感2---改變習慣的正確方法
好習慣幫助我們的人生往正面前進，壞習慣長期累積下來會變成嚴重禍害。習慣如此重要，我們都知道要建立好習慣，戒除壞習慣。
但我們也都知道，改變很難。
立志開始運動。第一週興致高昂，第二週勉力維持。第三週，心想”事情好多喔，我看就暫停運動好了”。暫停變成長久。直到下一次，又要立志開始運動的時候。
決心戒煙。戒了很久，反覆嘗試，就是很難成功。
為什麼好習慣那麼難建立，壞習慣如此難戒除?
作者直指核心，因為你用錯方法。
通常的習慣改變法，是設立一個目標。譬如”我要運動”。然後藉由這個目標，決定該採什麼行動。這是由外而內的行為改變法。也是大多人採用的方式。
作者建議，你要反過來，由內而外。
什麼意思?
你是怎樣的人，你對自己的看法，決定你會做什麼事。
書中有個很好的例子。譬如有個人正在戒煙。
有人拿煙給他。他說:”不，謝了，我在戒煙。”
這是大多人的回應方式。
作者說，不對。他應該說:”我沒在抽煙。”
你是一個沒有在抽煙的人，所以自然不會吸煙。
原先的說法等同是說，”我是個吸煙的人。只是現在試著要改成不吸”。你還是覺得自己是個吸煙者，只是在試圖排除它的過程當中。
你是怎樣的人，就會做出怎樣的行為。
所以改變行為，第一個要從改變自我認知開始。
想戒除拖延的習慣，你要認為自己是一個不會拖延的人。
想保持運動習慣，你要認為自己是一個會運動的人。
只要你的自我形象改了，你的行為就會跟著改。這就是由內而外的行為改變模式。
講起來簡單，但其實仍相當困難。因為我們在過去的行為模式中，已經太習慣某個特定樣子的自己。譬如認為自己就是晚起的人，自己就是不太會開車，自己就是不會運動，自己就不會這個不會那個。
自我認知，就是限制你改變的根本原因。你要學會放掉這些過去的自我形象。你要知道，這些東西都是可以改變的。
有時候”自我形象”講起來太抽象，作者提到一個方法，”從結果推導”。
譬如你想要擁有六塊腹肌，你要想，”怎樣的人會有腹肌?”
那就是注意飲食，定期運動的人。
重點是，成為這樣的人。然後因為你是這樣的人，所以你自然得到六塊腹肌的成果。
有了一點信念的火苗後，你要用一點一滴的行動去維持它。
每次你寫文章，你就是一個作家。
每次你練琴，你就是一個音樂家。
每次你回到房間，把衣物跟物品，都放在該放的地方，你就是一個注重整潔的人。
你的每一次行為，會為你的新自我認同投下一張贊同票。
持續做，慢慢累積。你就是那樣的人了。你的自我形象跟習慣，會成為一個互相加強的良性循環。
作者在書中描述自己成為一個作家的過程。重點是，他養成了書寫的習慣。
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