0050總報酬投資策略與歷年配息記錄(Total Return of 0050,2023更新)

本文說明元大台灣50ETF(代號:0050)從發行以來,買進並持有,並且將現金配息都再投入的總報酬績效。

0050在2003六月30日開始交易,當天收盤價是每股37.08。

一開始,以發行日的收盤價37.08買進一張,花費37,080元。

買進後就一直持有,不賣出。每次收到的0050現金配息,就在配發日當天以收盤價再投入0050。一直到2022年底。

整個過程如下表:

年度

累積股數

每股配息

現金配息總額

配息支付日

收盤價

配息再投入買得零股

2004

1000

0

0

n/a

n/a

2005

1000

1.85

1850

47

39

2006

1039

4

4156

56.6

73

2007

1112

2.5

2780

61.95

44

2008

1156

2

2312

30.5

75

2009

1231

1

1231

53.85

22

2010

1253

2.2

2757

56.8

48

2011

1301

1.95

2537

48.72

52

2012

1353

1.85

2503

52.4

47

2013

1400

1.35

1890

57

33

2014

1433

1.55

2221

67.5

32

2015

1465

2

2930

62.8

46

2016

1511

0.85

1284

70

18

2017

1529

1.7

2599

73

35

2017

1564

0.7

1095

82.95

13

2018

1577

2.2

3469

84.95

40

2018

1617

0.7

1132

85.55

13

2019

1630

2.3

3749

76

49

2019

1679

0.7

1175

80.9

14

2020

1693

2.9

4910

88.35

55

2020

1748

0.7

1224

103.1

11

2021

1759

3.05

5365

131.35

40

2021

1799

0.35

630

134.75

4

2022

1803

3.2

5770

138.45

41

2022

1844

1.8

3319

121.55

27

(0050從2017開始,每年有兩次配息。以上計算未納入稅負,也未計入交易手續費。購得零股單位數以無條件捨去取整數。)

原先在2003買進的1000股,到了2022年底,因為配息再投入,成長為1871股。(1844+27=1871)

2022最後一個營業日,2022十二月30日,0050的收盤價是110.2。1871股有206,184的價值。

原先投入金額是37,080。37,080成長到206,184,總報酬率是456%。

從2003年六月,到2022年底,十九年半取得456%的總報酬,年化報酬率是9.2%。

456%就是0050從成立到2022年底的總報酬。

總報酬是資本利得、配息與配息再投入所得的總合。也就是買進後長期持有的投資人會得到的報酬。

0050總報酬到2021年底是607%。經過2022的下跌,到2022年底”剩 456%。一年之內少掉151%的總報酬率。

0050從2021最後一個營業日收盤的每股145.5元,到2022最後一個營業日每股110.2元,是24.3%的資本損失(未計入配息所得)。

二十幾趴的下跌為何造成全年一百多趴的報酬減損?

因為2022的負報酬,會造成2003到2021這十幾年累積上百趴報酬帶來的資產成長,全部打八折。所以造成非常明顯的報酬率下降。

不過這不代表長期持有0050,經歷過單年熊市就變負報酬。到2022年底,這樣長期持有0050年化報酬仍有9.2%,比起計算到2021年底的11.2%,”只”少了2%。

充份參與市場長期成長之後所累積的成果,通常不會在一次空頭之後就直接變負報酬。

需小心的是,金融業者常跟投資人說不要在意”2%”的內扣費用或投資成本。事實是,你每年少掉2%的報酬,長期後果就跟經歷一次台股的大跌,完全相同。

買高內扣費用基金跟ETF,就是在市場未知的風險之外,自行加上保證會遇到的資產嚴重減損。

回顧到2022年底,總報酬的明顯下降,並不是說買進與持有是一個沒用的策略。也並不是說,投資還是要試圖躲過下跌。

畢竟,市場本來就有漲有跌。買進與持有的投資人,一定會在幾十年的過程中,看到上漲與下跌的年度。上漲時報酬增加,下跌後報酬減少。這是很自然也本來就預期會發生的事。

只參與上漲,躲過下跌,這是一個表面看來太美好,實際上無法長期正確的企圖。

留在市場,才會得到報酬。

但留在市場,也會遇到下跌。

後者,是為了達成前者,必需付出的代價。



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