0050總報酬投資策略與歷年配息記錄(Total Return of 0050,2021更新)

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本文介紹台灣50ETF(代號:0050)從發行以來,買進並持有,並且將現金配息都再投入的總報酬績效。

0050在2003六月30日開始交易,當天收盤價是每股37.08。

假設以這天的收盤價37.08買進一張,花費37,080元。

買進後就一直持有,不賣出。每次收到的0050現金配息,就在配發日當天以收盤價再投入0050。一直到2020年底。

整個過程如下表:

年度

累積股數

每股配息

現金配息總額

配息支付日

收盤價

配息再投入買得零股

2004

1000

0

0

n/a

n/a

2005

1000

1.85

1850

47

39

2006

1039

4

4156

56.6

73

2007

1112

2.5

2780

61.95

44

2008

1156

2

2312

30.5

75

2009

1231

1

1231

53.85

22

2010

1253

2.2

2757

56.8

48

2011

1301

1.95

2537

48.72

52

2012

1353

1.85

2503

52.4

47

2013

1400

1.35

1890

57

33

2014

1433

1.55

2221

67.5

32

2015

1465

2

2930

62.8

46

2016

1511

0.85

1284

70

18

2017

1529

1.7

2599

73

35

2017

1564

0.7

1095

82.95

13

2018

1577

2.2

3469

84.95

40

2018

1617

0.7

1132

85.55

13

2019

1630

2.3

3749

76

49

2019

1679

0.7

1175

80.9

14

2020

1693

2.9

4910

88.35

55

2020

1748

0.7

1224

103.1

11

(0050從2017開始,每年有兩次配息。以上計算未納入稅負,也未計入交易手續費。購得零股單位數以無條件捨去取整數。)

原先在2003買進的1000股,到了2020年底,因為配息再投入,成長為1759股。(1748+11=1759)

2020最後一個營業日,2020十二月31日,0050的收盤價是122.25。1759股有215,038的價值。

原先投入成本是37,080。從37,080成長到215,038,總報酬率是480%。

從2003年中,到2020年底,十七年半取得480%的總報酬,年化報酬率是10.6%。

480%就是0050自成立以來到2020年底的總報酬。

總報酬是價差、配息與配息再投入所得的總合。也就是買進後長期持有的投資人會得到的報酬。
(台股過去十幾年報酬相當不錯,不代表投資股市一定會是正報酬。)

0050總報酬到2019年底是342%。到2020年底,是480%。總報酬率在一年之內大幅增加138%。

為什麼0050從2019最後一個營業日每股96.95元,到2020最後一個營業日每股122.25元,是26.1%的獲利。但2020全年,總報酬卻是增加138%?

理由在於,2020這年二十幾趴的報酬,不是只有讓原始投入那三萬多的本金增長而已。2020的報酬,也讓2003到2019那上百趴的累積報酬再多了二十幾趴。

相對年輕還在資產累積階段的朋友,你需要的是像總報酬投資法這樣資產倍數成長的威力。

而不是每年多個兩三趴的”高配息”。

不要賺到多一些些的配息,錯過大筆報酬,還自鳴得意,以為自己是個精明的投資人。

總報酬才是資產成長的重點,配息率不是。





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8 comments:

learnman 提到...

狠狠羞辱了投資者跟投機客,10幾年來努力研究鑽研還不如持有一檔指數基金
2021年了股市還是不崩盤

M_F 提到...

你好,最近才開始關心投資議題才注意到你的文章,但現在才要開始投資0050會太晚嗎?

綠角 提到...

指數所代表的市場報酬
的確會讓很多"專業"投資人
發現自己的努力沒有回報(假如不是負回報的話)

股市不是一個努力就會有收穫的地方


learnman 提到...

TSMC佔比太大了不想買指數基金?
投資本來就該投資各領域的第一名-投資第二名第三名要做啥?
而第一名佔比當然會很大,TSMC遠大於聯電只是正常現象,不然怎麼當老大?
就像投資金融業,顯然應該去買BERKSHIRE HATHAWAY INC., Goldman Sachs,買台灣金融業根本不知所謂

綠角 提到...

謝謝分享~

learnman 提到...

20世代的人,通常會認為自己與眾不同,跟凡夫俗子不一樣,怎能買指數基金?
只要抓到下一檔Tesla,就能提早30年退休,傻子才買指數基金。
等過了35歲,他們其中的多數人都會後悔為何當初沒有跟著凡夫俗子一樣傻傻買進持有指數基金就好,他們甚至沒有看出TSMC潛力的眼力,更別提其他更複雜的投資工具,而他們退休後的下場-會比多數凡夫俗子都不如。

綠角 提到...

人會想走捷徑
可惜的是
投資時看起來的捷徑
事後往往會發現是繞遠路

learnman 提到...

最近台灣券商網路下單手續費已經下殺到28折了,有投資台灣50ETF的人可不要傻傻地還在那些高於28折的券商下,省下的錢經過40年複利,可不是小錢