2010海外券商Firstrade的自動退稅
自從去年，美國券商Firstrade便在三四月間，將部分可以退還給外國投資人的預課稅款，直接匯入帳戶之中。本文根據投資朋友在2010美國券商退稅申請文末的回應，整理今年各標的的退稅狀況。
以下表格中寫的”全額退稅”、”部份退稅”和”未退稅”代表的是Firstrade券商有無自動退稅給投資人，不是美國國稅局IRS能否退給投資人。有可能券商未退稅，但在投資人提出申請後，IRS便退稅給投資人。
我們先看投資美國資產的標的。(圖片可點擊放大觀看)
投入美國股、債與REIT等資產的投資標的，其自動退稅狀況符合原先預想。也就是不會退稅。
TIP的部分退稅是退還其配息中Return of Capital被預扣30%的部分。TIP這支ETF在2009年每一次配息都有Return of capital成份。Return of capital就是把投資人的資本還給投資人，是自己的錢，不是賺到的錢，所以當然不用課稅。
Firstrade能把這種細項自動退還給投資人，是相當不錯的服務。相較之下，我在Zecco同樣持有的TIP就無法獲得此項退稅，要自行向IRS申請。(講到Return of capital，我就想到分紅保單的”分紅”，在美國稅制也是Return of capital，也是不課所得稅的。什麼叫Return of capital?為什麼Return of capital可以叫”分紅”?你給我十萬，我每年”分紅”給你一萬，分十年給你好不好?有些東西的名字，真是取得很好。)
VNQ出現一個例外，就是有位投資人朋友拿到部份退稅。
再來是投資美國以外地區的標的:
投資美國以外地區的標的，其退稅狀況大致符合預期，也就是大多會退稅。
今年自動退稅比較大的意外，是純粹以美國以外債券為標的的國際債券ETF，出現未自動退稅的狀況。包括去年有自動退稅的WIP，今年也未退稅。原因未明。
Vanguard Total International Stock Index Fund這支基金投入的是歐洲、太平洋與新興市場，未含有美國。但根據版友的分享，也是未自動退稅。
今年第一次有版友分享封閉式基金的退稅狀況。他分享的是投入中國的Morgan Stanley China A Share(美股代號:CAF)。看來與基金和ETF的原則類似，只要是投入美國以外市場的，就有機會自動退稅。
文未，綠角謝謝各位朋友熱情提供資訊。這篇可算是大家的”共同創作”。
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18 comments:
小弟也來分享一下，歐洲的vgk配息有全額退稅。也感謝大大的費心整理。
謝謝onlycafe的分享
結果沒有VT??
希望有好心人提供一下訊息
嗯
今年的確沒有人分享VT的狀態
看看有沒有投資朋友願意分享一下
謝謝匿名先生分享VT今年沒有退稅的消息
Rokund
已為你推薦
祝一切順利
我投資VT,有收到退稅,是firstrade直接退到帳戶。
請問樓上的先生, VT去年的股利0.662, 你收到firstrade的退稅是否為整數還是0.662的7成(約0.4634), 如果是後者, 代表你還是得報稅取回剩下的3成.
VT內有包含美國標的, 如果能完全退稅那也是個好消息.
謝謝匿名先生提供關於VT的退稅狀況
請問綠大
因W8BEN form 過期, capital gain 被扣了30%.
我寄了 更新的W8BEN form.
但股票經紀行說要 填寫 Part II.
我 google 網路 (below)..
美國與臺灣似乎沒有關稅優惠吧
台灣人要填嗎? 謝謝綠大
>>http://www.moneyq.org/forum/index.php?showtopic=1389&mode=threaded
Part II 如果您的國家與美國有關稅優惠, 請圈選 a 並填寫國籍. 中國大陸, 新加坡必須填寫 Part II 台灣, 香港特區不須填寫 Part II
ATT: 樓上
更正不是 capital gain
是賣出 stock 的金額 被扣了30%.
匿名先生
假如你的股票經紀說要填
我跟你說不用填
這樣你要聽誰的呢?
還煩請跟你的券商確認一下吧
請問綠角:
1.firstrade自動退稅的部分是直接退現金到交易帳戶嗎?
2.zecco的退稅條件也和firstrade一樣: 美國國內部分的免稅額以下 以及國外部分 都免稅嗎?
感謝
請問如果沒有申購投資美國本土或是美國公債的etf，是否需要進行退稅申請Firsttrade才會自動退稅呢？還是說不需進行任何退稅申請程序就能拿到Firsttrade的自動退稅呢?
請參考"稅務"分類之下的文章
綠角大您好：
1.請教一下今年是否有準備整理2011 firstrade退稅資訊呢？
2.另外想請教目前查到的VT配息資料如下：
VT Dividend $1.01800
(1)是指每股配息1.018元嗎？
(2)退稅的部份，若買1股，應退多少稅要怎麼計算呢？(1.018*30%？？)
因不太懂這部份，麻煩綠角大了~
歡迎查看"稅務"標籤下的文章
應該對您有幫助
假如還是不明瞭
我開設有美國投資報稅專班
或許也有幫助
請問有沒有人於firstrade 2011年的已收到退稅了? 不知何時會進行退稅，寫信到firstrade的客服所得到的回覆如下：
尊敬的第一理財用戶,
您好! 請注意，我們第一理財不提供稅務申報及退稅服務, 關於稅務疑問, 請與
您當地會計師諮詢. 感謝您的合作.
若您有任何其他問題或建議, 歡迎聯絡我們
今年的確都還沒聽到有人取得退稅的消息
另外
券商的確是不提供稅務諮詢的
那不是他們的工作
就像我們不會找台灣這邊的券商營業員
問綜合所得稅如何申報一樣
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