海外券商投資的兩個常見問題
這篇文章解釋兩個我常在回應中看到讀者朋友提到的問題。
第一個是，開了海外券商戶頭後，要在那裡可以看到所有可以買賣的ETF列表呢?或是，我怎麼知道這家券商，有沒有仲介某家公司譬如Vanguard或iShares的ETF買賣呢?
答案是，所有在美國掛牌交易的ETF，都可以透過美國券商買賣。
ETF交易比擬股票。就像投資人在台灣跟券商開戶，你不用事先尋問這家券商有沒有賣台積電的股票，也不用問有沒有賣0050 ，只要是在台灣交易的股票與ETF，台灣的券商就可以代為仲介買賣。在美國，也是一樣的狀況。
至於ETF總表，我想就算有這麼一張表，參考價值恐怕不大。你會面對太多的選擇而不知從何下手。建議可以從主要的ETF發行公司，譬如BlackRock、Vanguard和State Street Global Advisers的產品線開始研究，會比較容易找到你想要的投資工具。可參考ETF主要發行公司一文。
另外一個常見的問題是，買美國註冊的債券基金，當其配息時，我們台灣投資人會被預課30%的稅款，請問有無自動配息再投入或配股的基金，可以避開這個問題?
答案是，就我所知，沒有。
美國註冊基金有一個重要概念，它們沒有配股這回事。就算你要拿到配股，你也是用拿到的現金配息，再行投入買進。基金配息下來，投資人拿到的，一定是現金配息。只要你有拿到現金配息，券商就會根據美國國稅局IRS要求，先預課30%的稅款。所以這條路是行不通的。
有人可能又會想問，那有沒有美國的基金，是不會進行配息的，所有拿到的股息和債券配息，都留在基金內，以淨值增值來計算。就我所知，還是沒有。美國註冊基金所拿到的收益，不論是股票配息，債券利息，還是資本利得，其中大部份都會以配息的方式轉發給投資人。
處理美國投資預課稅款問題的方法，就是填Form 1040NR表格報稅。方法可參考2009海外券商投資報稅心得(How to File for Tax Refund with Form 1040NR)
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17 comments:
不知之前綠角有提到的美國收益退稅申請的狀況如何? 可否跟大家分享一下您申請的狀況?
Jason
可參考
如何申請美國來源收入退稅(How to File for U.S. Source Income Withheld Tax Return with Form 1040X)一文
請問在Firstrade買賣, 是要各收一次手續費, 還是只有買的時候收?
綠大哥，很感謝你都不藏私，讓我認識到快樂人生重要的一個面向---理財。我由衷地感謝你!
因為你的文章和心得筆記，我也開始閱讀，謝謝你大方地跟大家分享，您真難得:)
我發現William Berstein有這個網站---http://www.efficientfrontier.com/
裡面有Reading List!
我比較綠大哥您好像在綠角書店沒有提到的書有:
Global Investing
What Has Worked in Investing
The New Finance, the Case Against Efficient Markets
Devil Take the Hindmost
祝您 快樂
匿名先生
關於Firstrade的收費方式
可參考為什麼要開海外券商交易戶文中的說明
王
謝謝你詳盡的資料與祝福
Global Investing是本好書
我寫有Global investing讀後感
但我不知道它為什麼那麼貴
一本要價破千元台幣
這價格對於hardcover(精裝), 以當時的出版年份來看, 其實還算正常, 不算貴.
現在美國的出版物幾乎都外包國外印刷, 成本自然便宜, 當然所謂的便宜是對他們而言, 全球行銷的價格還是要看每一個地方的消費水準, 對於台灣來說, 美國出版的書籍還是不便宜, 但是已經比10年或是20年前便宜許多了, 至少可以考慮看看再出手.
美國的出版習慣是先出精裝, 銷售不錯再出平裝, 不過也有例外, 那就是不出平裝只有精裝, 這本算是例外了.
感謝voltaire詳細的解說
綠角大你好,向你請教一個問題
本篇文中提到"ETF交易比擬股票"
那麼像我們是否可以用"零股買賣"的方式投資海外ETF呢
比如我想買0050這支ETF..但手上資金不足買不了1000股,而我又想投資0050的話,這時我就會交易零股
不知海外ETF是否也有類似零股的交易方式??
美國ETF最低買賣單位 就是一股
請教綠角大買美國發行的ETF有無配息,哪裡可以查某支ETF或(指數型)基金有否配息?比例多少?謝謝.
可在www.morningstar.com查得
綠角大,不好意思想請問一下,ETF與指數型基金
基本上是兩種東西嗎?我想找指數型基金的話www.morningstar.com這個網站中我不太了解英文我該往哪個方向找呢?
ETF與開放型基金是兩種不一樣的投資工具
開放型基金英文是open-end mutual funds
不好意思在請問一下,Total Stock Market Index這隻是指數型嗎還是ETF 我看到$
26.46意思是美金假設30元的話1000股793800元是這樣沒錯嗎?但對我似乎有點無法做到(錢太多了)指數型有在分好或壞嗎?怎麼分別?
美國券商最少可以只買一股
(不是台灣的一張=1000股)
AMD_Hammer
指數型有在分好或壞嗎?怎麼分別?
==>建議還是多了解清楚再投入。
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