美國券商Firstrade更換交割清算公司(Ridge Clearing and Penson Financial Services)

相信使用美國券商Firstrade的投資朋友,最近都有收到一封信,通知券商將更改交割清算公司,從Ridge Clearing換成Penson Financial Services。本文討論可能發生的改變與影響。

進入主題之前需要先解釋一下。跟我們往來的美國券商,譬如Firstrade、Zecco等等,很多都是將證券的交割作業,交給後台的交割清算公司處理。也就是說,我們往來的券商,是與投資人往來的窗口。但後面,實際處理證券交割的,是另外一家金融業者。

Firstrade券商原先合作的交割公司是 Ridge Clearing ,它是Broadridge Financial Solutions 的子公司。Broadridge Financial Solutions是一家美國紐約證交所的上市公司。它為許多金融業者提供投資人連絡、文件寄發、交易執行等後台服務。它在2009年的營收是21億美金。

新的交割公司則是 Penson Financial Services 。它是Penson Worldwide的子公司。Penson Worldwide則是在NASDAQ掛牌交易

這次變更的由來,可由2009年11月Penson Worldwide的一份新聞稿 中看到消息。

新聞稿標題是:
Penson Worldwide, Inc. To Acquire Ridge Clearing Contracts From Broadridge Financial Solutions, Inc; Enters into Outsourcing Arrangement With Broadridge Broadridge Financial Solutions, Inc

也就是說,Penson從Broadridge方面,取得Ridge的交割清算合約。所以原本讓Ridge服務的證券商,譬如Firstrade,就變成由Penson服務。這個交易的價格約是6000-7000萬美金。

新聞稿中比較有意思的一點是” Broadridge supplying technology and certain processing functions on an outsourced basis for Penson’s US, Canadian and UK securities clearing brokers; and。”

也就是說,雖然Penson買下Broadridge的客戶服務合約,但Penson也將一部分服務外包給Broadridge處理。

身為美國券商的使用者將會感受到什麼改變呢?

一定會變的是,匯款至Firstrade時要填入的資料要進行一點修改。目前據 Firstrade方面的說法,是要將Beneficiary account name從Ridge clearing改為Penson。不過在正式宣布之前,不用做任何變動。建議近期需要匯款的朋友,可至Firstrade券商網站查詢一下匯款資料。

一定不會變的是執行交易的功能。後台交割公司更換不會影響券商替投資人執行股票與ETF買賣的功能。因為,券商一定要有這些功能才可稱其為券商嘛。

可能會變的有以下幾點。

投資朋友最擔心的就是Firstrade的自動退稅功能會不會消失。目前只能說有可能。答案到明年就知道了。因為Penson將部分業務外包給Broadridge,所以不知道在稅務方面,是要由Penson還是Broadridge提供服務。假如是後者的話,那便有可能維持自動退稅的服務。就算沒有自動退稅服務,知道如何自行向IRS報稅的投資朋友,也不會感到多大的困擾。

目前也不知道交割公司換到Penson之後,對於開放外國人購買基金的規定會不會有所改變。這可能有待日後的摸索與各位朋友分享的資訊了。


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27 comments:

阿達 提到...

綠角大
看了你的書後,想在firstrade開戶,
可否幫忙推薦?謝謝!
我的email:ada82037@gmail.com
再次謝謝你的無私分享!

綠角 提到...

阿達
已為你推薦
祝順利!

Med.Cylin 提到...

綠角學長, 可否幫我推薦firstrade帳戶(已開戶),謝謝~
我的email: med.cylin@gmail.com

匿名 提到...

綠角先生

可否請您幫忙推薦 firstrade 開戶:
wllee747@gmail.com

謝謝您網站的無私分享
敝人實在受益匪淺

綠角 提到...

cylin與wllee747
皆已為你們推薦
祝一切順利

Jesse 提到...

不知道有沒有人跟我一樣,我到現在都沒有收到這封信

kojiro's 提到...

我今天收到信了

阿獸 提到...

綠角大,可否也幫我推薦Firstrade,感謝

綠角 提到...

當然可以
不過還煩請留下email
以便推薦

阿獸 提到...

不好意思,忘了留下Email

shushiuan.chen@gmail.com

謝謝您
Best Regards

綠角 提到...

沒問題
已經幫你推薦
祝一切順利

匿名 提到...

綠角兄,
煩請幫忙推薦。
email:jctsaiee85@gmail.com

感謝

綠角 提到...

已為你推薦
祝一切順利

Daphne 提到...

綠角版大您好:

拜讀您的大作,邏輯清晰,分析到位,讓我收穫良多,在此感謝。

我想在Firstrade開戶,請綠角大幫忙推薦!
Email:yht0924@gmail.com

綠角 提到...

Daphne
謝謝您的熱情支持
已為你推薦
祝一切順利

stanley 提到...

目前我已經在史考特開戶,我想要另開一個比較優惠的firsttrade,可否請您推薦我kuopohung@gmail.com

綠角 提到...

Stanley
已為你推薦
祝一切順利!

jimy 提到...

綠角您好
看了你的書後,我已經在firstrade開戶,
可否幫忙推薦?謝謝!
我的email:marria65@gmail.com
麻煩囉!

綠角 提到...

Jimy
我已為你推薦
補推薦時
券商可能會跟你要推薦人的帳號
再麻煩你寫信給我

Ned0124 提到...

綠角大:
看了你的書後,想在firstrade開戶,
可否幫忙推薦?
我的email:iamtitus124@gmail.com
謝謝分享!謝謝!

綠角 提到...

Ned
已為您推薦
祝一切順利

小刀 提到...

綠角大大,
在閱讀您的部落格後,
也決定要在firstrade開戶了,
請您麻煩推薦一下,
e-mail:lee751210@msn.com
謝謝您的幫忙.
也希望您能繼續分享使用TD劵戶的相關經驗,
TD的101支免傭etf實在是很吸引人.
從書中提供的貝萊德網站(us.ishares.com/product_info/fund/index.htm),看它的名稱結尾都是"fund" 是ETF而不是指數型基金吧

綠角 提到...

小刀
已經為您推薦Firstade
祝一切順利

ishares是ETF的產品線
ETF最後的F 就是Fund的縮寫

jimy 提到...

綠角大:

感謝您幫我開戶,但因為我是補推薦,需要推薦人的帳號,再麻煩您回信告知,多謝!

綠角 提到...

Jimy
還請提供您的email
以讓我回信告知

綠角 提到...

meslifen
已經為您推薦
祝一切順利

綠角 提到...

zhangy***.**
已經為您推薦Firstrade
祝一切順利~

您很可能需要與券商客服聯絡
看這樣是否可行

謝謝