綠角財經筆記: “資產配置戰略總覽”2024八月台中班學員課後回饋

“資產配置戰略總覽”2024八月台中班學員課後回饋

本文整理2024八月在台中舉辦的“資產配置戰略總覽”參加朋友的課後回饋。

整體課程架構說明，可見“資產配置戰略總覽”課程內容介紹。

想參加這個課程的朋友，可參考以下各梯次:

”資產配置戰略總覽”2025二月22、23日高雄班

 ”資產配置戰略總覽”2025三月15、16日台中班

 ”資產配置戰略總覽”2025三月22、23日台北班

所有開課時程，可見綠角開課計畫。

課後問卷回饋

“收穫太多了。錯過報酬的風險; 各國市場的歷史投報率和標準差; 股票搭配債券不但降低風險，甚至有機會增加獲利; 實務上應如何調高調低風險。謝謝綠角老師的講解，課程中的眾多考量都十分契合我遇到的現實情況，這是對我人生影響很大的課程，大幅降低我對投資的畏懼，2024年將是我的投資元年！ ” 徐先生

“很多疑問解惑了:1. 定時定值或定時定額 2. 股債平衡 3. 再平衡。很實用。” 林小姐

“再平衡時機、定期定值的講解、抗通膨債券、VT的潛在缺點、股債搭配的資產泡沫防禦作用。深入淺出，謝謝綠角。真的是很棒的財經課!

我是2008年5月走上美國券商之路，記得就是跟著您的教學完成開戶的。2008之前幾年也是買了很多台灣的主動型基金，什麼聯博世礦、富蘭克林坦博頓OOXX，都是斑斑血淚。感謝您開啟了台灣人指數型投資的眼界，並開闢出開戶美國券商的道路，幫了很多人。” 梁小姐

“用簡單又有效率的投資技巧與資產配置，把時間用來投資人生，超棒。” 匿名朋友

“1.本來不理解為什麼不用VXUS就好，要分成歐洲、亞太跟新興市場，聽完課後有更深層的了解。 2.資產配置可以按照年紀與風險承受度做調整。 3.債券的配置可讓投資組合報酬更高且波動更小。

謝謝綠角老師對於資產配置的推廣，讓大眾對於投資有更深層的了解，讓原本只知道投資台股美股的我，了解到將配置到全世界的重要性，長期投資賺取完整報酬，平時好好工作好好生活，退休後維持生活水平，才是資產配置最終的目的。推薦大家都來「資產配置戰略總覽」，收穫滿滿。” 賴小姐

“還在大學階段，還是資產都沒有開始累積的狀態，給了我一個很好的目標去努力投資自己、投資在學業及未來工作上。還有在對投資的瞭解，明白投資不是一個需要反覆操作，要很會弄各種東西才能獲利的賺錢技能，其實投兩支ETF，簡單至上也能獲利。再來是心態上有很大的轉變，在投資是長期的這點更加認同，「錯過報酬也是一種風險」是之前沒想到過的，因此更有膽量去接受暫時的虧損，不會說因為擔心只敢放定存。” 楊小姐

“覺得最有收穫的是心態上的調整與資產配置的執行。內容都蠻值得跟充實的。謝謝老師可以開這一系列的課程讓大家可以在投資的路上不走冤枉路。” 匿名朋友

“提供了實用的Excel表及實用的投資標的” 匿名朋友

“之前對債與小型股方面不瞭解，在課堂中有吸收到這部分新的資訊。感謝提供充實的內容與舒適的上課環境，收穫很多。希望實際執行後，有疑問還有機會再參加您的課程。” 古先生

“心理因素在投資中的重要性、資產配置的比例、很多基本概念！(YT上看投資影片會是單點式學習，有可能漏東漏西，但在課程中老師把基礎觀念都整理好了，可以有系統的全面性學習）” 周小姐

“配置部分老師講的很好。” 劉小姐

綠角感言:

這次的回應，有位朋友提到2008年，就跟著我的方式，一樣在美國券商開始開戶投資。有位朋友則是說，在瞭解了整體的投資組合建構方式與投資觀念之後，2024將是他的投資元年。

有時看到過去亮麗的市場報酬，我們都希望自己更早就投資了。譬如我自己在2006開始投資時，看到過去90年代的大多頭，心中覺得:”大概以後很難有那麼好的時光了。”

一開始好像的確如此。投資兩年之後就遇上2008金融海嘯。這次事件改變了全球投資人對投資與報酬的看法，當時”新常態”說法盛行。業界普遍認為，未來會是低經濟成長率的低報酬時代。

結果是出乎意料的高報酬。美國股市近年表現，完全可以跟90年代匹敵。一個進行全球股市分散的投資人，會很完整的參與到美國股市的報酬。
(2008之前，全面看好新興市場，投資組合中都是拉美、東歐、原物料基金的人，恐怕會是深陷泥沼。有些人則在美國股市表現好之後才投入，則會錯過之前的上漲)

現在的投資人不論是二十年前就開始投資，還是今年才開始，面對未來，還是如面對濃重白霧，一片迷蒙。我們不知道未來十年、二十年，股票報酬是否還是會贏過債券，也無法確定未來全球股市到底那個地區表現會最好?

但資產配置，正是用來處理未知風險的方法。

我在2006投資之前，閱讀資產配置相關書目，依原則建立起的投資組合，讓我度過這將近二十年的挑戰與波動，持續參與市場，得到報酬。

在今年，我自己的資產配置投資組合，會跟今年開始建立起資產配置投資組合的朋友，一起面對下一個十年、二十年甚至更久的挑戰。

面對未來，心中總有點不放心。但一個立足於堅實原理與實際經驗的投資方式，會讓我們有信心面對未知，留在市場，得到屬於自己的報酬。

感謝每一位參與與提出回饋的朋友。