2010海外券商Firstrade的自動退稅

自從去年,美國券商Firstrade便在三四月間,將部分可以退還給外國投資人的預課稅款,直接匯入帳戶之中。本文根據投資朋友在2010美國券商退稅申請文末的回應,整理今年各標的的退稅狀況。

以下表格中寫的”全額退稅”、”部份退稅”和”未退稅”代表的是Firstrade券商有無自動退稅給投資人,不是美國國稅局IRS能否退給投資人。有可能券商未退稅,但在投資人提出申請後,IRS便退稅給投資人。

我們先看投資美國資產的標的。(圖片可點擊放大觀看)



投入美國股、債與REIT等資產的投資標的,其自動退稅狀況符合原先預想。也就是不會退稅。

TIP的部分退稅是退還其配息中Return of Capital被預扣30%的部分。TIP這支ETF在2009年每一次配息都有Return of capital成份。Return of capital就是把投資人的資本還給投資人,是自己的錢,不是賺到的錢,所以當然不用課稅。

Firstrade能把這種細項自動退還給投資人,是相當不錯的服務。相較之下,我在Zecco同樣持有的TIP就無法獲得此項退稅,要自行向IRS申請。(講到Return of capital,我就想到分紅保單的”分紅”,在美國稅制也是Return of capital,也是不課所得稅的。什麼叫Return of capital?為什麼Return of capital可以叫”分紅”?你給我十萬,我每年”分紅”給你一萬,分十年給你好不好?有些東西的名字,真是取得很好。)

VNQ出現一個例外,就是有位投資人朋友拿到部份退稅。

再來是投資美國以外地區的標的:


投資美國以外地區的標的,其退稅狀況大致符合預期,也就是大多會退稅。

今年自動退稅比較大的意外,是純粹以美國以外債券為標的的國際債券ETF,出現未自動退稅的狀況。包括去年有自動退稅的WIP,今年也未退稅。原因未明。

Vanguard Total International Stock Index Fund這支基金投入的是歐洲、太平洋與新興市場,未含有美國。但根據版友的分享,也是未自動退稅。

今年第一次有版友分享封閉式基金的退稅狀況。他分享的是投入中國的Morgan Stanley China A Share(美股代號:CAF)。看來與基金和ETF的原則類似,只要是投入美國以外市場的,就有機會自動退稅。

文未,綠角謝謝各位朋友熱情提供資訊。這篇可算是大家的”共同創作”。


點一下,推一下:

回到首頁:請按這裡

初來乍到:請看”如何使用本部落格

相關文章:
2009海外券商投資報稅心得續—Firstrade的自動退稅

美國券商TD Ameritrade的自動退稅(Reverse NRA Withheld Tax by TD Ameritrade)

2010海外券商投資報稅心得(How to File for Tax Refund with Form 1040NR)

歐洲與美國註冊基金的稅務條件差異(Tax Considerations for U.S.- and European- Domiciled Mutual Funds)

2010美國券商退稅申請

如何下載海外券商Form 1042S(How to Download Form 1042S)

18 comments:

onlycafe 提到...

小弟也來分享一下,歐洲的vgk配息有全額退稅。也感謝大大的費心整理。

綠角 提到...

謝謝onlycafe的分享

BEN 提到...

結果沒有VT??

希望有好心人提供一下訊息

綠角 提到...


今年的確沒有人分享VT的狀態
看看有沒有投資朋友願意分享一下

綠角 提到...

謝謝匿名先生分享VT今年沒有退稅的消息

Rokund
已為你推薦
祝一切順利

匿名 提到...

我投資VT,有收到退稅,是firstrade直接退到帳戶。

匿名 提到...

請問樓上的先生, VT去年的股利0.662, 你收到firstrade的退稅是否為整數還是0.662的7成(約0.4634), 如果是後者, 代表你還是得報稅取回剩下的3成.

VT內有包含美國標的, 如果能完全退稅那也是個好消息.

綠角 提到...

謝謝匿名先生提供關於VT的退稅狀況

匿名 提到...

請問綠大
因W8BEN form 過期, capital gain 被扣了30%.
我寄了 更新的W8BEN form.
但股票經紀行說要 填寫 Part II.
我 google 網路 (below)..
美國與臺灣似乎沒有關稅優惠吧
台灣人要填嗎? 謝謝綠大

>>http://www.moneyq.org/forum/index.php?showtopic=1389&mode=threaded
Part II 如果您的國家與美國有關稅優惠, 請圈選 a 並填寫國籍. 中國大陸, 新加坡必須填寫 Part II 台灣, 香港特區不須填寫 Part II

匿名 提到...

ATT: 樓上
更正不是 capital gain
是賣出 stock 的金額 被扣了30%.

綠角 提到...

匿名先生
假如你的股票經紀說要填
我跟你說不用填
這樣你要聽誰的呢?
還煩請跟你的券商確認一下吧

匿名 提到...

請問綠角:

1.firstrade自動退稅的部分是直接退現金到交易帳戶嗎?

2.zecco的退稅條件也和firstrade一樣: 美國國內部分的免稅額以下 以及國外部分 都免稅嗎?

感謝

MyBlog 提到...

請問如果沒有申購投資美國本土或是美國公債的etf,是否需要進行退稅申請Firsttrade才會自動退稅呢?還是說不需進行任何退稅申請程序就能拿到Firsttrade的自動退稅呢?

綠角 提到...

請參考"稅務"分類之下的文章

匿名 提到...

綠角大您好:
1.請教一下今年是否有準備整理2011 firstrade退稅資訊呢?
2.另外想請教目前查到的VT配息資料如下:
VT Dividend $1.01800
(1)是指每股配息1.018元嗎?
(2)退稅的部份,若買1股,應退多少稅要怎麼計算呢?(1.018*30%??)
因不太懂這部份,麻煩綠角大了~

綠角 提到...

歡迎查看"稅務"標籤下的文章
應該對您有幫助

假如還是不明瞭
我開設有美國投資報稅專班
或許也有幫助

JasonYu 提到...

請問有沒有人於firstrade 2011年的已收到退稅了? 不知何時會進行退稅,寫信到firstrade的客服所得到的回覆如下:

尊敬的第一理財用戶,

您好! 請注意,我們第一理財不提供稅務申報及退稅服務, 關於稅務疑問, 請與
您當地會計師諮詢. 感謝您的合作.

若您有任何其他問題或建議, 歡迎聯絡我們

綠角 提到...

今年的確都還沒聽到有人取得退稅的消息

另外
券商的確是不提供稅務諮詢的
那不是他們的工作
就像我們不會找台灣這邊的券商營業員
問綜合所得稅如何申報一樣