綠角課程建議參加順序---最新版
寫在前面:
想參加課程的朋友，可參考綠角開課計畫。該文列出所有開課時程。
本文開始:
今年推出"《全新》債券啟示錄"後，過去的綠角課程建議參加順序已經過時了。於是寫了這篇最新的綠角課程建議順序。
目前綠角有四個課程:
資產配置戰略總覽
從資產到現金流—退休資產管理
ETF關鍵報告
《全新》債券啟示錄
(點選以上連結，會分別連往該課程的詳細介紹文)
首先，最建議一開始參加的是” 資產配置戰略總覽”。
這個課程的主題討論如何以資產配置的方式，建構與執行資產累積階段的投資組合。
資產配置會有怎樣的好處，為何不建議積極調整股債比或是嘗試擇時進出，美國ETF組成的資產配置投資組合成效如何，都有完整的說明。
除了資產配置之外，這個課程也解釋了很多投資核心觀念。包括:
不參與市場，不去投資的機會成本。
高風險資產，為何要長期持有?長期持有就能保證賺錢嗎?假如長期還是零報酬，要如何處理這個風險。
為何要定期投資，基本出發點是什麼?為了壓低買進成本特意去選高波動標的，是可行的嗎?定期投資搭配停損停利，會有什麼問題?
定期定值的績效比定期定額好嗎?
再平衡，多久做一次比較好?其兩個目的，控制風險與促進報酬分別代表什麼?
投資時，想要抓高低點的心魔如何處理?等下跌再買，市場已經達到歷史高點就暫停投資，分別會有什麼問題?
過去不少剛接觸投資的朋友參加這個課程，覺得收獲很多。因為透過九小時的課程，就可以有系統的解決掉很多投資一開始的問題。
也有不少已有多年投資經驗的朋友，參加後覺得過去的迷惘與成效不彰的問題得到了解決。
另一個提供整體方案的課程是”從資產到現金流—退休資產管理”。
” 資產配置戰略總覽”談的是資產累積階段的投資執行。
”從資產到現金流—退休資產管理”講的是退休提領階段的投資要如何執行。
這兩個課程的差別，也可參考你該選擇”退休資產管理”還是”資產配置戰略總覽”課程?
”從資產到現金流—退休資產管理”會破解退休投資的常見錯誤想法。譬如買高股息股票，高收益債來支應退休生活費，會有什麼問題?這些做法真能帶來穩定的現金流嗎?
以資產配置與總報酬的方式來支應退休生活費，實際成效如何?
更改股債比，更改提領率，會分別帶來怎樣的影響?
退休時的負面狀況有那些?遇到要如何處理?
退休時如何監控退休投資的健康狀態?退休時的再平衡要如何執行?
實際上用ETF組成退休投資組合，然後去提領，成效如何?
課程中都有完整的解答與展示。
雖說以退休為主題，但這個課程的參加者不限於快要退休以及已經退休的朋友。也有很多二、三十歲，相對很年輕的朋友來參加。
基本上，只要你對退休提領的議題有興趣，想知道目前常見的靠配息支應退休生活費的做法有什麼重大缺陷，都歡迎參加這個課程。
” 資產配置戰略總覽”與”從資產到現金流—退休資產管理”分別討論兩個重要人生階段，資產累積與退休提領的投資執行，屬於整體解答方案課程。
另外兩個課程，”ETF關鍵報告”與”《全新》債券啟示錄”則是專門知識課程。前者講美國ETF這個投資工具，後者談債券這個資產類別。
”ETF關鍵報告”會從ETF的基本概念談起，然後深入解說ETF的套利機制、ETF的不同結構。
這個課程也會講述不少實用的技巧。譬如如何分辨一支ETF是不是指數化投資工具，如何去各網頁查到一支ETF的重要資訊，下單買賣ETF時，要如何留意買賣價差與折溢價等重點。
最後會以實例展現，利用低成本指數化ETF投資所取得的優勢與好處。
在三節課的時間內，就讓參加者對美國ETF具備充份的實用知識。
”《全新》債券啟示錄”則是2023十二月推出的最新課程。
全球債券市場規模比股市要大，但大多數的投資討論集中在股票。債券是相關訊息與知識相對缺乏的一塊。
”《全新》債券啟示錄”會從債券基本觀念講起，譬如如何看待債券的票面利率、當期收益率與到期殖利率。它們分別代表什麼?
然後會以美國過去近百年的歷史資料，展現債券投資，到底是配息還是資本利得，帶來債券報酬的主力。如何看待債券的兩種資本利得。
聯準會升降息，到底調整的是什麼東西的利息? 聯準會用什麼方法去調整?
聯準會升降息，各種債券的殖利率就會同步升降嗎?
課程中也會討論具有信用風險的債券，包括公司債與新興市場債。去承擔這些信用風險到底歷史上多多少報酬?以及買AAA或是AA級公司債，然後想持有二、三十年，風險在那裡?
有一節課會專門討論債券投資工具。包括美國公債ETF、公司債ETF、高收債ETF、國際債券ETF。美國公債部分不僅有美國三大業者標的的比較，也有美國與台灣業者標的的對比。
課程也有討論聯博全球高收益債券基金與安聯收益成長基金。不僅會討論其核心投資策略，也會看到它們的成果。
接著會解釋要自行買進債券需要具備的知識。包括債市結構、收費方式、看懂報價，如何比價。美國不同券商間的報價差距實例，以及與台灣業者債券買賣收費的比較。最後還有討論那些債券才值得考慮自行買進，以及如何以債券梯的方式建構債券投資組合。
對於債券投資有興趣的朋友，會覺得這些討論很有意思。
總結來說，可以歸納成這張圖:
想瞭解資產累積階段以成長為目的的投資如何執行、整體投資概念、核心資產特性，應參加”資產配置戰略總覽”。
想瞭解退休提領階段以現金流為目的的投資執行，應參加”從資產到現金流—退休資產管理”。
想深入瞭解美國ETF，應參加”ETF關鍵報告”。
想對債券這個資產建立起完整與正確的認識，應參加”《全新》債券啟示錄”。
歡迎對這些投資主題有興趣的朋友。
想參加課程的朋友，可參考綠角開課計畫。
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