0050總報酬投資策略與歷年配息記錄(Total Return of 0050,2022更新)

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本文介紹元大台灣50ETF(代號:0050)從發行以來,買進並持有,並且將現金配息都再投入的總報酬績效。

0050在2003六月30日開始交易,當天收盤價是每股37.08。

一開始,以這天的收盤價37.08買進一張,花費37,080元。

買進後就一直持有,不賣出。每次收到的0050現金配息,就在配發日當天以收盤價再投入0050。一直到2021年底。

整個過程如下表:

年度

累積股數

每股配息

現金配息總額

配息支付日

收盤價

配息再投入買得零股

2004

1000

0

0

n/a

n/a

2005

1000

1.85

1850

47

39

2006

1039

4

4156

56.6

73

2007

1112

2.5

2780

61.95

44

2008

1156

2

2312

30.5

75

2009

1231

1

1231

53.85

22

2010

1253

2.2

2757

56.8

48

2011

1301

1.95

2537

48.72

52

2012

1353

1.85

2503

52.4

47

2013

1400

1.35

1890

57

33

2014

1433

1.55

2221

67.5

32

2015

1465

2

2930

62.8

46

2016

1511

0.85

1284

70

18

2017

1529

1.7

2599

73

35

2017

1564

0.7

1095

82.95

13

2018

1577

2.2

3469

84.95

40

2018

1617

0.7

1132

85.55

13

2019

1630

2.3

3749

76

49

2019

1679

0.7

1175

80.9

14

2020

1693

2.9

4910

88.35

55

2020

1748

0.7

1224

103.1

11

2021

1759

3.05

5365

131.35

40

2021

1799

0.35

630

134.75

4

(0050從2017開始,每年有兩次配息。以上計算未納入稅負,也未計入交易手續費。購得零股單位數以無條件捨去取整數。)

原先在2003買進的1000股,到了2021年底,因為配息再投入,成長為1803股。(1799+4=1803)

2021最後一個營業日,2021十二月30日,0050的收盤價是145.5。1803股有262,337的價值。

原先投入金額是37,080。從37,080成長到262,337,總報酬率是607%。

從2003年中,到2021年底,十八年半取得607%的總報酬,年化報酬率是11.2%。

607%就是0050自成立以來到2021年底的總報酬。

總報酬是資本利得、配息與配息再投入所得的總合。也就是買進後長期持有的投資人會得到的報酬。

(台股過去十幾年報酬相當不錯,不代表未來也一定會那麼好。)

0050總報酬到2019年底是342%。到2020年底是480%。總報酬率在一年之內大幅增加138%。

然後到2021年底,總報酬再從480%躍升到607%,一年之內增加127%的總報酬率。0050已經連續兩年,一年之內總報酬增加超過100%。

0050從2020最後一個營業日收盤的每股122.25元,到2021最後一個營業日每股145.5元,是19%的資本利得(未計入配息所得)。為何2021全年,總報酬卻是增加127%?

理由就如之前講的,2021這年的報酬,不是只讓原始投入那三萬多的本金增長而已。2021的報酬,也讓2003到2020這十幾年累積得到的上百趴累積報酬再多了近二十趴。

這還只是十幾年的成果。假如台灣股市未來仍可以有長期持續的成長,有可能會看到一年之內,總報酬率就增加好幾百趴。

台股近年表現很好。雖說股市沒有天天過年的,有時候也會有悲慘淒涼的時刻。但投資股市,過年的時候沒有參與到,悲慘時刻卻參與到了,那恐怕是最糟的場景。

想使用一些簡單的指標,去買賣指數化投資工具,以為這樣就能參與上漲躲過下跌,往往是適得其反,得到更差的報酬。

單純的買進與持有指數化投資工具,不必耗費太多心力,就可以讓投資人在市場上漲時,得到他該得的一份報酬。





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