綠角財經筆記: 綠角課程建議參加順序---“ETF關鍵報告”還是”資產配置戰略總覽”?

綠角課程建議參加順序---“ETF關鍵報告”還是”資產配置戰略總覽”?

由於目前我主要開立的課程是”資產配置戰略總覽”跟”ETF關鍵報告”，所以上課順序的問題就是，該先參加ETF還是資產配置課程?

(2020七月起，開始開立"退休資產管理"課程。這個課程與"資產配置戰略總覽"的差別，可見你該選擇”退休資產管理”還是”資產配置戰略總覽”課程?)

其實就課程開立的順序，當初是先設計完成”ETF關鍵報告”，幾年後才推出”資產配置戰略總覽”，所以有不少朋友是先參加過ETF，再參加資產配置課程。

不過目前既然兩個課程同時存在，那要怎樣選呢?

基本上，”資產配置戰略總覽”課程對於整個投資觀念與實際做法會比較有幫助。因為這個課程不僅解說了股票、債券、REIT等資產類別的特性，也解說了如何利用資產配置的原理，考量自己的投資目標跟風險忍受度，實際設計出一個投資組合。

這個兩天課程的第二天，也解說了定期投資與再平衡的實際做法。

這個課程聽完之後，投資朋友對於投資觀念的建立以及實際上如何執行，心中會有完整的圖像。

不過，資產配置課程中大多投資工具都是用ETF舉例。(不是任意的ETF，是大範圍，追蹤指標指數的標的。)。

所以參加資產配置課程前，最好能先大略知道ETF是怎樣的投資工具，會比較好。

”ETF關鍵報告”是關於ETF的專門課程。主題包括ETF的基本設計概念，在美國ETF可以採用怎樣不同的架構、如何用美國晨星查美國ETF相關資訊，如何進行篩選、以及折溢價、買賣價差、流動性、這些下單買賣時應注意的重點。

主題就是ETF這個投資工具。對於如何針對個人目標設計投資計畫，這個課程就沒有觸及。這是”資產配置戰略總覽”的主題。

”ETF關鍵報告”這個課程一開始會從ETF的基本觀念帶入，之後會慢慢講到比較深入的買賣應注意的技術性細節。這部分是有些已經有在投資美國ETF的朋友，聽完之後發現原來自己過去沒注意到的地方。

所以，總結來說，想要知道如何設計投資組合，安排投資計畫，怎樣看各資產類別，這是”資產配置戰略總覽”的內容。

想要深入瞭解美國ETF，那麼應參加”ETF關鍵報告”。

假如對兩個主題都有興趣，歡迎兩個課程同時報名參加。