如何查詢美國券商W8BEN表格到期年限(Is Your Form W8BEN Expired?)
使用美國券商一定要留意 W8BEN表格。這個表格在新開戶時會遞交一次。之後每三年需要更新。
依我自己的使用經驗，券商在表格到期前，都會用Email通知客戶。這個訊息一定要處理，不要放著不管。
因為假如W8BEN表格失效，自己又沒有查覺或處理，這時賣出證券，所得的總價款(不管賺或賠)，會被預扣28%。
之前就有投資朋友反應，表格失效沒處理，然後賣出證券，就被預扣了。
這個問題還是預防比較好。使用美國券商，一定要留意W8BEN表是否到期。
兩家美國券商，Firstrade跟E*Trade，直接在網路交易介面就可以查到W8BEN表的到期年限。
譬如Firstrade，如上圖。登入帳戶後，選”我的帳戶”，再選”設定”。
在帳戶現況的右下角就可以看到，W8BEN 有效至某日期。
譬如E*Trade，如上圖。登入帳戶後，選”帳戶”，再選”我的個人檔案”。
在”帳戶偏好”這個欄位的下方，有個”帳戶稅賦認證”的欄位。當中就可以看到自己上次更新W8BEN表的日期。
Charles Schwab和TD Ameritrade就我所知，無法直接在網路交易介面查到W8BEN表狀況。需要跟券商客服詢問。
有疑問，不確定，就先詢問券商，再賣出證券。寧可小心一點，不要賣出被預扣28%。
當然，也可以自己做好一個表格，整理記錄自己每次更新W8BEN表的時間。
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2 comments:
Charles Schwab已經可以用線上填寫電子表單的方式更新W8ben囉! 還有中文介面,很方便
謝謝分享喔~
這我也有寫成文章分享
如何更新美國券商Charles Schwab的W8BEN表
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