綠角財經筆記: 如何由基金公司網站查詢基金的內扣總開銷(How to Find Expense Ratios of Mutual Funds)

如何由基金公司網站查詢基金的內扣總開銷(How to Find Expense Ratios of Mutual Funds)

通常在基金相關資料的網頁中，出現的往往是經理費這個數字。但內行的朋友就知道，經理費只是成本之一。真正的費用重點，應是總開銷(Expense ratio)。本文介紹如何從基金公司的網頁直接查詢基金的內扣總開銷。

首先，以聯博為例。連到公司網頁後，選定一支基金。

譬如在聯博全球高收益債券基金的頁面，就會看到如下畫面:

請點選”投資人須知”的pdf檔圖示，就可以下載一份pdf檔。

這份檔案就包括了所有聯博境外基金的資料，請直接在pdf檔中用關鍵字搜尋，就可以找到自己想要研究的基金。

譬如聯博全球高收益債券基金的內扣費用如下表:

有基金的各種股別近五年的內扣費用。我們可以看到，從1.79%到3.03%不等。B股基金比較貴。

我們再多看一個例子，富蘭克林坦伯頓的基金。

也是先連到富坦的網頁，然後找到想要研究的基金的資料畫面，這裡以富坦成長基金為例。

然後在”下載”的欄位，點選下拉式選單，再選”投資人須知(基金專屬資訊)”。

這份PDF檔就不像聯博的投資人須知包含所有旗下基金的資料，富坦的這個檔案就只有該基金的資料。

譬如下圖就是富坦成長基金近五年的內扣費用:

這支是台灣較為少見，直接由美國引進的基金，我們可以看到它的費用率，很明顯比台灣常見1.5%的股票型基金經理費低。

用同樣的方法，可以查到富蘭克林坦伯頓全球債券基金近五年的內扣總開銷。

在各境外基金公司的網頁上，都可以先找到”投資人須知”這份文件，裡面就有整理好的內扣費用資料。

比起過去，要自行到年度報告或公開說明中，翻過上百頁的文件自行找尋內扣費用資料，這已經是明顯的進步。

希望下一步，可以將直接將內扣總開銷，就直接在網頁資料中，跟經理費併排寫在一下。

為什麼?

因為，費用是對基金績效最有預測力的因子。

有人說，在意費用不會讓你更會投資。

實情是，不在意費用，代表你根本不會投資。