綠角財經筆記: 使用美國券商事前準備，完整說明詳細圖解(Preparations for Using US Brokerage Accounts)

使用美國券商事前準備，完整說明詳細圖解(Preparations for Using US Brokerage Accounts)

不少朋友在參加完”資產配置戰略總覽”或”ETF關鍵報告”課程後，有一個常見的問題，就是如何投資美國當地的ETF。

投資美國當地ETF最直接的方法，就是透過美國券商。這也是我自己投資美國ETF的方式。從2006至今，已經十幾年了。

這篇文章解釋，使用美國券商的準備過程。其實很簡單，三個步驟。如下圖:

第一步，在台灣當地銀行開立外幣戶頭。

目的是要持有美金。美國券商大多是以美金入帳或交易，所以我們要先換好美金。

美金看是要定期換，或是一次換比較大的金額，都可以。累積到一定金額後，就可以進行下一步。

第二步，開立美國券商帳戶。

目的在於擁有一個可以操作使用的戶頭。開立美國券商帳戶不需要前往美國，在台灣當地就可以完成全部開戶程序。

跟台灣當地券商不同，美國券商開戶不需要同時開立一個對應的銀行帳戶。

重點，選擇合法與登記有案的美國券商業者。而且必需是美國證券投資人保護公司(Securities Investor Protection Corporation, SIPC)成員。

目前我自己使用的主力券商有TD Ameritrade、Firstrade與 Charles Scwhab 。各位朋友可以依自身需求，選擇券商。
(綠角不接受任何金融業者贊助。也不推薦特定業者。)

第三，進行國際匯款，把台灣當地銀行帳戶內的美金匯到美國。

一般建議，你換美金的銀行，就是你進行國際匯款的銀行。

因為，在台灣當地，要把美金從A銀行轉到B銀行，費用視同國際匯款。(因為美元清算銀行在美國)

國際匯款費用方面，投資朋友可以詢問與比較各家銀行，看何者費用較低。

總結來說，三步驟:

1.開立台灣當地銀行外幣戶頭
2.開立美國券商戶頭
3.國際匯款

你就可以開始使用美國券商投資了。這其實是一個只要去做，就可以處理好的過程。

後記:

第一個步驟，由台灣當地銀行人員協助。
第二個步驟，由美國券商客服服務。
第三，國際匯款。匯出由台灣當地銀行服務。收款由美國券商方面服務。

各位朋友在任何步驟有問題，都可以詢問相關業者。

(麻煩請不要留言或來信詢問綠角，匯款單怎麼寫?開戶表單某一欄怎麼寫?這不是我負責的工作。)