海外券商Zecco開戶步驟詳解

(請注意,本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享,不代表對任何一家美國券商的推薦。)

最近綠角注意到,Zecco這家股票交易比Firstrade還要便宜的美國券商。主要的賣點在於帳戶價值在USD 25,000以上的話,每個月可以有十次的免費股票交易。對於指數化投資人來說,可以利用的地方,在於這家券商讓定期買進ETF的成本大幅減低,變成即使投入金額不大,也是一個可行的方案。

2011/2/28加注:
Zecco券商將自2011/3/30之後,取消每月十次免費交易的優惠,變成每次交易都收4.95美金。面對此一狀況,目前綠角認為最能取代Zecco免費ETF交易這部分服務的美國券商,應屬TD Ameritrade。綠角已在進行開戶過程。待完成後,再與各位讀者朋友分享。

2012/12/24加注:
美國券商Zecco已被TradeKing合併(Zecco Merged with TradeKing)


以下簡介開戶流程。

先到這個頁面,是Zecco券商的主頁面,點下Open An Account按鈕。或是你有收到推薦信的話,點選信中Take a look之後的連結開始開戶程序。

第一步,要先註冊成為myZecco member。填入你想使用的名稱(myZecco User Name),密碼(Password),再次確認密碼。電郵地址,再次確認電郵地址。接下來選擇你是否要接受來自Zecco的電子郵件新聞(Accept E-mails from Zecco),接受與否都沒關係。再來勾選Terms of Service方框,代表你接受券商的服務條款。

註冊成為myZecco成員的用意在於讓客戶可以參與券商網頁中投資論壇的討論。我覺得這家券商認為客戶間的討論是他們的賣點之一,所以這個註冊過程變成開戶的必經程序。

接下來點Open An Account繼續開戶步驟。

在接下來的頁面,Title請選合適的稱謂,看你是先生,女士還是小姐。First Name請填入名字。Last Name請填入姓氏。E-mail請填入電子郵件地址,並再確認一次。頁面下方選擇帳戶類型,看你是要個人帳戶(Individual Account)或是聯名帳戶(Joint Account),請勾選。退休帳戶(Retirement accounts)的選擇和我們外國人沒有關係,就留白。然後按Next鈕,進到下一個頁面。

要先輸入居住地址。在Address處鍵入英文住址,City處鍵入城市名,Country選Taiwan。假如你的收件地址不同於居住地,勾選My mailing address is different,就會出現另一個表單讓你填寫。不知道居住地的英文地址,可以上郵政總局的這個網站。選”常用查詢”中的,"中文地址英譯",可以迅速得到解答。

Home Phone,住家聯絡電話可以填886然後看你在台灣那裡。假如是台北,就是8862後面接連絡處的電話。台中,就是8864,高雄8867,以此類推。號碼中間不要有橫線。

個人資料(Personal Information),以西元月/日/年方式填入出生日期。Citizenship對一般台灣開戶者來說,是選Non-US citizenship with international mailing address and No US social security number這項。Country of Citizenship這項就選Taiwan。Marital status請選擇婚姻狀況。Government ID Type請選Passport。Government ID Number請填入身份證字號。Expiration Date則以西元月/日/年方式填入護照的”效期截止日期”。

接下來選擇你個人的就業狀況(Employment Information),是雇員(employed)、退休(Retired)還是學生(Student)就直接勾選。雇員的話,頁面還要填入公司名稱、地址等資料。目的在確認你的收入,與美國有無關係。

再來是個人金融狀況,請直接選擇個人的年收入(Annual Income)、資產總值(Net Worth)和流動性資產總值(Liquid Net Worth),還有收入來源。Are you subject to backup withholding這個問題,請選No。

Trading experience交易經驗方面,看你是不是一個專業交易員,直接勾選回答。股票(Stocks)、選擇權(Option)、債券(Bonds)、共同基金(Mutual Funds)等的交易年資再依個人經歷填入。

Bank Reference則填入一個你比較常往來的銀行名字。譬如富邦銀行(Name),某某分行(Branch),自那天開始開戶(Account open since),逐一填入即可。

最後Affiliation四個問題,分別問申請人與其近親是否與證券業有關、是否是上市公司經理或大股東、是否為政府高級官員。一般人答案是三個No。假如不是,請依狀況作答。最後一題,則問申請人是否與Zecco券商或金融機構有關聯,一般沒有關聯就選No, not affiliated。

然後按Next。假如這一個頁面有漏填的資料,會出現一個提示頁。缺資料的欄位標題會變成紅色,再依指示填入即可。

接下來是帳戶資訊部分(Account Information)。網頁會詢問你的帳戶目標,看你是投機(Speculation),資本保值(Preservation of capital)、收入(Income)、成長(Growth)或是積極成長(Aggressive Growth),請勾選。

如何匯入資金部份,則看你是要用轉帳(Wire transfer)或由其它券商轉入(Transfer from a brokerage),請勾選。

選擇權(Option)和借款(Margin)方面,則看投資人有無這方面需要來勾選。

接下來有一份不短的客戶同意書和隱私權政策條款,請閱讀後勾選同意。然後進下一步。

過來是個人資料的總結頁面,請全部再確認一次。確定資料無誤後,在最下方有一個姓名和日期欄,請照欄位下方的字鍵入(大小寫要和提示的字完全一樣)。然後點Complete。

接下來進入文件處理。一定要的文件有三個,分別是簽名的Customer Account Application,W-8BEN form和護照影本(照片那頁)。Customer Account Application和W-8BEN form在這個頁面都有連結。連過去,把它們印出來。其中Customer Account Application有10頁的長度,簽名頁在第10頁。你會發現第10頁中間和最下方都有簽名欄。我們只要管最下方的就可以了,中間的部分不用簽。Signature就照第9頁印出的英文姓名簽,Date就簽當天日期,最後有個Print Name,以正楷書寫你的英文姓名。(簽名草寫沒關係,Print Name就要一個一個字寫。)

這些文件要寄到券商,地址如下。

Zecco Trading
PO Box 60126
Pasadena, CA 91116, USA

文件寄到美國需時較久。假如你希望帳戶馬上可以用,可以將上述文件傳真或掃描後email給券商,戶頭可以很快啟用。但這三份文件,還是要寄過去。

在自己的電子郵件信箱,你會收到一封信,Zecco表示已經收到你的帳戶申請。在他們收到你的文件之後,會再寄封信通知你的帳戶已經申請成功(Zecco作業有點久,從寄信那天到他們通過,可能會需要到20天的時間。),裡面會有Trading key,就可以用這個trading key登入交易帳戶了。

(PS. Trading key這個名稱有點難懂,簡單說,就是登入密碼。我們這些外國人開戶通過後,預設的登入密碼是999加帳戶號碼後四位。登入後,還會有NASDAQ和Penson的兩份網路同意書,把它要的基本資料填進去,勾選同意後,就可以正式進入交易畫面了。)

匯錢資料如下
Bank Name: JP Morgan Chase
Bank Address: 277 Park Ave, New York, New York 10172
ABA: 021000021
SWIFT Code: CHASUS33
Acct: 066210283
FBO: Penson Financial Services
FFC:”帳戶持有人之英文姓名” 與”Zecco帳戶號碼(Trading account number)”

帳戶開好又有錢後,就可以開始買賣了。

這家券商和Firstrade不同的地方在於,它完全沒有中文。不過假如投資人已經有海外券商戶頭,使用全英文介面的Zecco,應不成太大問題。

PS.這家券商和Firstrade一樣有推薦制度。想被推薦的讀者,請留下e-mail即可。

免責聲明。這篇文章僅表作者個人開戶經驗,不應視為海外券商之招攬。雖該證券商為SIPC成員,但投資人應自行就該機構之可靠性進行查證。作者不保證該公司之安全。任何投資行為需完全自行負責。



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250 comments:

«最舊   ‹較舊   201 – 250 (共 250 個)   較新›   最新»
綠角 提到...

請用姓名

beginner 提到...

Please recommand me for the Zecco account. My email is htpai@mail.ntpu.edu.tw.
Thanks a lot!

Unknown 提到...

麻煩綠角大於百忙之中為我推薦 Zecco,

nagisakimo@yahoo.com.tw

感激不盡!

綠角 提到...

鎮宇 and Restorer
均已為你們推薦
祝一切順利

Aaron 提到...

你好:
我想要開Zecco帳戶,
可否幫我推薦,
謝謝 !!

hsuaaron@gmail.com

綠角 提到...

Aaron
不客氣
已為你推薦
祝一切順利

Noname 提到...

綠角大大您好,

我最近也想開一個Zecco帳戶
所以想請您推薦

另外想請問一個問題
Zecco的即時看盤軟體是不是沒有Scottrade或Firsttrade好?
因為我看一下他好像有付費和免費的版本
似乎指的是會延遲報價和觀察母體上的限制
This free version of the streamer gives users the choice of streaming delayed quotes covering all major exchanges or real-time bid/ask and last sale information from the BATS exchange for over 1,000 of the most traded stocks.

另外,Zecco有沒有ACAT移轉的補助呢?
謝謝您唷,您的一些分享一直以來對我都很有幫助

Noname 提到...

Hi 綠角大大,

剛剛好像忘記留email了,我傻了不好意思
easonyang@gmail.com
謝謝您囉

綠角 提到...

noname
已經幫你推薦
祝你一切順利

不好意思
我對即時看盤系統沒有研究

Noname 提到...

感謝您的推薦
我剛註冊囉
再次感謝您

綠角 提到...

不客氣

艾倫 提到...

綠角先生您好! 謝謝您的 Firstrade 推薦我已經收到了. 剛剛才又發現原來還有 Zecco 這家劵商, 看起來更加划算, 不知道是否可以請您幫忙推薦呢?

Email: ac1116@hotmail.com

謝謝!

綠角 提到...

艾倫,JJ
不客氣
已為你們推薦
祝一切順利

vicky1047 提到...

可否推薦我開戶呢??感激不盡~~請問一定要護照影本嗎? 身分證影本可以嗎?
在數年前又想購買指數型基金,但台灣販售的指數型基金,手續費竟然和主動型基因一樣昂貴,簡直是土匪在搶錢,所以作罷。
看了綠角大大的文章,才知道可以網路國外開戶,購買國外的指數型基金....早幾年看到就好了~~

姓名: KUAN YUNG-WEN
vicky1047vicky1047@yahoo.com.tw
ywkuan@mcvs.tp.edu.tw

綠角 提到...

Vicky
已為你推薦
之前以為你是要Firstrade推薦
還煩請忽略
不好意思

我知道Firstrade開戶可以用身份證正反面影本替代護照
其它券商就不知道是否可行了
最保險的做法 還是用護照

Unknown 提到...

請綠角大為我作Zecco開戶推薦人,感恩

kuoding.li@msa.hinet.net

K.T.Lee

綠角 提到...

K.T. Lee
已為你推薦
祝一切順利

陳瑤華 提到...

綠角兄,
可以推薦我在zecco開戶嗎?
sabinehua@gmail.com
謝謝!

綠角 提到...

sabine
已為你推薦
祝一切順利

陳瑤華 提到...

綠角兄,收到推薦信了,謝謝!
不知有沒有人知道zecco現在的Money market Fund年利率是多少?

Annie Liao 提到...

綠角大,麻煩你幫忙推薦,謝謝哦~~
a n n i e l i a o.t w@g m a i l.c o m

綠角 提到...

Annie
已為你推薦
祝一切順利

陳瑤華 提到...

想請教已在Zecco使用免費十次交易手續費的各位,是否都是每個月投資?閒置的資金如何處理?

我查了一下,Zecco的500元以上閒置資金有年利率0.025%利息,若掃入MMF目前只有0.01%.並且還要匯費25元.那麼若我一年只買一兩次ETF,一次六支,只為了一個月十次免交易費用而一次匯25000元過去,其它閒置資金放在Zecco是不是不大划算?台銀的美元定存三個月還有0.35%利率.Firstrade只要匯10000就全額補貼25元,其它暫時不動用的美金還可先存在台灣賺較高利息.這問題應該有許多前輩計算過了,用Zecco的免費交易真的利多於弊嗎?

by 猶疑很久,還是不確定要不要用Zecco取代Firstrade的人.

Unknown 提到...

綠大 請問一下 我的帳戶 不小心被鎖起來了..如何打電話聯絡客服 因為是國外的電話不太熟 還是有其他解決方式 謝謝

匿名 提到...

幫我推薦
謝謝
qqbullship@gmail.com

綠角 提到...

qqbullship
已為你推薦
祝順利

Ray 提到...

今天我也去 Zecco 開戶了. 過程相當簡潔, 大概是我用過的券商中開戶最快的 (compared to E*Trade, Firstrade)

每次只要遇到任何問題, 點選 Live Chat Window 都是立刻就有回應. 我今天問了 ACH 手續費的問題 (匯入匯出都是免費), Money Market Sweep Account ($500 minimal balance, 0.01% rate 真低....), 關閉一個 Joint account. 整個過程在 10 分鐘內完成. 覺得還蠻不錯的, 值得推薦!

Unknown 提到...

請推薦我開Zecco和Firstrade帳戶
我的MAIL:tinaliu36@yahoo.com.tw 謝謝

綠角 提到...

vera
均已為你推薦
祝一切順利

Pihong 提到...

綠角大,我也要開Zecco帳戶好執行每月定期買進策略,煩請您推薦。我的email是:
hsinhungchen@ntu.edu.tw

綠角 提到...

Pihong
已為你推薦
祝一切順利

Unknown 提到...

my name is Wei Lin
請推荐我

綠角 提到...

Wei

兩家券商都已為你推薦
祝一切順利

Unknown 提到...

綠角大

Zecco wire 帳戶號碼有改嗎

不然怎麼我2/1匯了

到今天2/5

Zecco都說沒收到

XD!

綠角 提到...

可能是過年期間
國內銀行這端
尚未幫你匯出吧
後天再問問看

班馬 提到...

綠角大您好

小弟也要開zecco的帳戶

需要您的推薦

r90522507@ntu.edu.tw

謝謝~~~

Russell Liu 提到...

可以請綠角大推薦我嗎?

我的email是russell.liu@gmail.com
請幫我推薦firstrade跟zecco

感恩 ^^

綠角 提到...

斑馬先生,
已為你推薦
祝一切順利

Liu先生,
兩家券商都已為你推薦
祝投資順利

綠角 提到...

hsn~~
兩家券商都已為你推薦
祝一切順利!

匿名 提到...

綠角大哥,
如果我在Zecco開戶,我是否可以購買Zecco平臺上的共同基金,尤其是美國基金?我是非美國公民。
謝謝。

匿名 提到...

剛收到zecco的通知,三月底以後要全面取消每月十次的免費交易了.每筆交易都要收4.95的手續費.唉!我在zecco匯入25000才兩個月而已,總共也才做了十筆免費交易.看來ETF用每月扣款的方式又不可行了,還是改成每季或每半年一年投資一次吧.

綠角 提到...

沒錯
自3/30開始
Zecco就沒有免費交易啦!!

看來Zero commission還是撐不下去

陳瑤華 提到...

我把zecco的資產全轉到Firstrade了.想請問有經驗的朋友,如果Zecco賬戶裡都沒錢了,以後也不會再用到,需不要辦理結束戶頭的手續?

JACK01 提到...

Zecco帳戶可以一直維持0資產,沒有關閉帳戶也沒有關係。(自己的經驗)

綠角 提到...

感謝Jack01的分享

綠角 提到...

huilien_29**
已經為您推薦Zecco
祝一切順利~

轟隆 提到...

版主您好 因最近zecco與tradeking合併
請問出金入金方式是否有改變 對於原來zecco投資人如何 匯款 出金 及銀行帳號等 從tradeking網站上查不太到 但之前投資部位都已經在zecco 而tradeking之前不做國際投資帳戶服務 這樣合併對原來zecco 國際帳戶投資人說明不多 實在很煩惱>< 請教版主 在幫忙解答一下 謝謝

綠角 提到...

我不會再匯入新的資金到Zecco的帳戶了
希望近幾個月
可以將帳戶轉到其它券商
待完成後
我會再於部落格分享~

Unknown 提到...

我在線上客服問說
Which products do you offer for the international client?
對方回說沒有提供給美國以外的用戶,所以台灣是可以開戶的嗎?

綠角 提到...

Zecco已經被併入Tradeking
Tradeking不接受國際客戶開戶

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