2011海外券商投資報稅心得(How to File for Tax Refund with Form 1040NR)

綠角已經於五月27日順利取得美國國稅局IRS的退稅。今年申請的是2010年的預扣稅款退稅。這次我沒有申請退稅支票,而是請IRS將退稅款直接存入(Direct Deposit)券商帳戶之中。下圖就是截取自券商的帳戶記錄畫面。


總結今年的美國退稅申請過程,有以下幾點心得。

首先是,美國券商 Firstrade 今年仍有為海外投資朋友自動退稅的服務。去年 Firstrade更換交割公司,讓投資朋友對於券商今年能否像之前兩年一樣,持續將預扣稅款退還給投資人產生疑慮。不過現在看起來是沒有問題的。Firstrade仍維持這項服務。

目前就我所知,只有Firstrade這家券商有自動退稅給國際投資人的服務。這是這家券商獨特的優點。
(在2012年,TD Ameritrade也有自動退稅。)

但這項服務有幾點需要留意的地方。首先是,自動退稅看來是個為時甚久的過程。從今年三月底,綠角就聽到有Firstrade的投資朋友拿到自動退稅了,但我自己是到四月中旬過後,才看到帳戶中自動退稅的款項。所以,假如在網路上聽聞已經有投資朋友拿到退稅,自己卻還沒拿到,其實不必緊張,可以再等一陣。假如過了好一陣子,還是沒有拿到退稅,那其實也不必擔心,就自己填表申請取回就好了。

再來是,這次的自動退稅,不是所有的非美國來源收入都有退稅。沒有退的部分,還是要靠自己申請。

重點就是,有自己填表申請的能力才是最根本的。有了填表申請退稅的能力,券商有退稅,那就是額外的福利。券商沒退,那很簡單,就自己申請。

另外,需特別留意的是,因為Firstrade有自動退稅的服務,所以券商在三月會先寄出一份1042S表格,在自動退稅後,在四月又會寄出一份1042S表格。前一份叫Original(原始表單),後一份叫Corrected(修正過後的)。投資朋友填寫報稅表格應參考使用Corrected 1042S表格中的數字,而不是Original 1042S。

今年有的投資朋友,就在尚未拿到Corrected 1042S表格前,就用Original 1042S表格去申請退稅,結果變成不太容易處理的狀況。

建議美國券商投資朋友日後申請退稅,可以等到五月初,該退的稅都退了,該更正的表格都拿到了,再來申請退稅。免得遇到這樣的狀況。

另外今年我成功的申請直接將退稅款匯入券商帳戶。這是美國券商TD Ameritrade 的服務。只要是它的客戶,不論資產大小,都可以請IRS將退稅直接匯入TD Ameritrade的帳戶之中。


填表方式很簡單,可以參考上圖。就在報稅用的Form 1040NR中的第70b欄位,填入TD Ameritrade的Routing number,104000016,然後70c欄位勾Checking。70d欄位前八碼填入12341234(這是First National Bank的Reference number),後九碼就是填入自己的TD Ameirtrade帳號。這樣就完成了。相當簡單。

其它券商可能也有類似的服務。上一段落中的舉例數字,僅適用於TD Ameritrade。

這個自動存入帳戶的退稅方法,可以讓台灣投資朋友更快速、更方便與更經濟的取得退稅款項。

更快速。因為申請支票,從寄出退稅表單到拿到支票,約需要兩個月的時間。拿支票去台灣的銀行存,還要約三週(實際狀況視各銀行而定),錢才會出現在帳戶之中。申請退稅款直接存入帳戶,從寄出申請表單,到錢進入帳戶,依我的經驗,剛好是一個月的時間。

更方便。因為退稅款就直接入帳了。投資朋友不必拿著美國財政部寄給你的退稅支票再跑銀行一趟。

更經濟。因為省去了拿美金支票去銀行存所需要的託收費用。至少可以省下300塊台幣左右的金額。直接申請存到帳戶,讓整個申請退稅的費用成本減到更低。假如申請支票退稅,以掛號寄送報稅表單到美國,算150元。美金支票送銀行託收,算300元的費用。加總是450元。也就是說,假如申請退稅金額未達450元台幣,很可能花費的成本超過可以拿到的退稅,沒有經濟效益。但假如申請直接存入帳戶,只要可以退稅的金額超過寄件到美國的成本,那就值得申請了。



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如何下載海外券商Form 1042S(How to Download Form 1042S)

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2010海外券商投資報稅心得(How to File for Tax Refund with Form 1040NR)

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海外券商投資報稅經驗---ITIN的申請(Applying for ITIN with Form W-7)

153 comments:

匿名 提到...

請問綠角大
今年才開了 TD 並且買了ETFs投資

不過VTI是每三個月就配息一次
理論上配息應該就會被預扣30%了吧?

那麼我要明年五月等到1040NR寄來?再申請退稅?
這份表單怎麼寄來的? 實體? 網路?
還是要主動跟TD申請?

海外投資的問題可真是不少...

謝謝綠角大

匿名 提到...

這真是個好消息,感謝版主!!

匿名 提到...

請問綠角, 支票申請是 Cash Management Checking/Debit Request

這個網址嗎?

http://www.tdameritrade.com/forms/TDA1837.pdf

Johnny 提到...

請問綠角大
透過firstrade交易所產生的退稅需求
也可以申請設定匯入TD的帳戶嗎

pauljywu 提到...

請問光票託收哪一家比較便宜呢?
我問台銀是600元,綠角大提供的是300元是哪一家銀行?

謝謝!

綠角 提到...

第一位匿名先生
您關於報稅的問題
可在本部落格"稅務"分類文章中找到解答

海外投資沒有什麼不能處理的問題
國內投資 那些基金過高的收費 才是投資人難以處理的問題

Johny
沒錯
你在其他任何券商產生的退稅
都可以退入TD Ameritrade這個帳戶之中

阿毅 提到...

請問有誰可以經驗分享:
鑑於firstrade已經常態性將非美來源的稅
自動退回 ~
有誰知道如何只填1040NR就能將美國來源的稅給要回~~
ps:因為之前綠角大大是用1040NR和1040X
分次退得美國來源及非美來源的稅 ..
萬分感謝回答!!

匿名 提到...

請問有人知道退稅到券商帳戶是否也可用於Firstrade嗎?
感謝~

A 提到...

請問綠角,

您申報退稅資料,有沒有附上各項股票 etf 的利得與預扣稅款明細資料呢?

我不知道究竟只需附上總額就好 (登錄在1042S表), 還是需要明細。因為1042S表的總額,包含了應該退稅的非美國來源收入。

謝謝。

大猩猩 提到...

綠角大說的沒錯,我就是用firstrade未更正的1042S去要求退稅,結果IRS就來信要求證明為什麼要退那個金額的稅..上週末才把資料重新寄出,希望得到好的結果
最重要的還是自己有能力處理這方面的事,這樣不管如何都可以捍衛自己的權利.

David 提到...

3月我就收到 original 1042S ,然後立刻就寄出向IRS報稅了。

之後一週又收到 CORRECTED 1042S,嚇我一跳,幸好數字都一樣。大約是五月初我也已經順利取得退稅支票了。

今天得知TD可以提供直接退稅到券商的戶頭,幸甚幸甚,我剛寄出TD的開戶文件,希望明年就可以使用這項服務,不必再讓華南銀行賺300元的「光票託收」的費用,而且也省事多了。

感謝綠角大無私的提供各種訊息。

David 提到...

前面A先生女士的問題我也很想知道。

我也有同樣的困擾。

不過,我暫時離3650元的扣抵額度很遠,所以這兩年都不管他,反正就是照1042S的總額全部要回退稅就是了。

這種作法不知道綠角兄覺得如何?

熊貓 提到...

綠大:
我的itin被退了,上面寫說護照過期,要在捕新版的護照,

提姆的新聞剪貼簿 提到...

To 阿毅:
如果你沒有ITIN或SSN(社會安全號碼)的話,申請退稅要填W-7(用來申請ITIN)與1040NR(申請退稅)。

如果你有ITIN的話,只要填1040NR來申請退稅。

1040X是用來更正過去年度已經申報的稅。例如你已經在2010年申報了2009年的稅,但在2011年發現有錯誤,可以用1040X來更正2009年的稅務申報。

綠角的文章中對於W-7、1040NR與1040X都有介紹,您可以「再」仔細研讀一下。

阿毅 提到...

http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2009/12/how-to-file-for-us-source-income.html 如何申請美國來源收入退稅(How to File for U.S. Source Income Withheld Tax Return with Form 1040X)
在這文中討論 我依舊不是很清楚1040NR要如何填寫才能同時要回美國與非美國來源收入預課稅款
同時綠角大也表明:
<目前我只有想法未有實證結果如何要到明年報稅後才知道..>
所以 我才發文請教~~

Mr.K 提到...

這篇文章對國外支票兌換費用(光票託收)的討論相當完整,提供給大家參考
http://funp.com/push/?tag=%E5%85%89%E7%A5%A8%E8%A8%97%E6%94%B6&hot&stars=1#p=1108468

綠角 提到...

謝謝熊貓,提姆與Mr. K的分享

綠角 提到...

Edward6162
已經為您推薦Firstrade
祝一切順利

S.J 提到...

因為參考了綠角之前的文章,才讓我順利完成第一次的海外報稅。大大感恩。
我也分享一下這次的報稅流程。
因為是第一次報稅,所以W-7申請表,護照正本,1040NR表,1042-S表,都一起寄到ITIN Operation.
時程如下:
3/11:收到Firstrade的 Original 1042-S
4/7: 收到Firstrade的非美國投資標的退稅。
4/8: 收到Firstrade的Corrected 1042-S
4/12:用EMS寄出報稅資料(NT300,我是因為希望護照快點回來才寄EMS,如果不趕時間,應該寄掛號就行了)
4/18:寄達IRS
5/12:收到IRS寄還給我的護照(上面被訂書機打了一堆洞,真是ooxx...)
5/27:收到ITIN號碼。
6/2:收到退稅支票。

明年應該就會改用支票帳戶了,省時又省錢。

綠角 提到...

謝謝SJ的分享
你這個申報速度還蠻快的
比我當時快了兩週

vegwang 提到...

第一次海外報稅 如樓上 S.J.
不同的只有Firstrade 和 Scottrade合併報稅 6/3收到支票了

謝謝綠角大在部落格和上課無私分享 是不是可以增加講解如何補過去三年退稅的方法 已經爬過文 但有些地方不確定 6/26的台北課程好像跟這個沒有相關 課後私底下再來向您請教

小弟曾在美國待過一段時間 有SSN 但不知為什麼 可能是以前薪資報稅的問題 回台N年 IRS 還是一直寄信到以前我的租屋房東那 我也懶得理它 也不敢用這一組SSN報稅

但這次為了退稅 就拚了老命 從新申請 ITIN和退稅 老美竟也assign一組新的號碼給我 支票也到手 呵呵

綠角 提到...

感謝Vegwang分享寶貴經驗

大松 提到...

2009年Q4開始接觸綠角大部落格,2009/12月完成開戶。2010年分期投資,2011/4月拿到firstrade退稅,並開始申請ITIN與報稅,6/1日已拿ITIN,正在等退稅,雖然不多,但是還滿開心與期待。不過上IRS查Refund資料,都查不到?

匿名 提到...

請教各位:

有人申請ITIN是使用護照影本嗎?
我的護照影本有去法院公證又去外交部認證
結果五月中還是收到IRS給我的信
說我的證明文件不行
感覺有點前功盡棄

有人可以指點一下嗎?

原文如下:
The supporting id documentation you provided to verify the information on your Form W-7 was not original, or not cerified by the issuing agency or offical custodian of the original record, or not notarized by a United States notary public. Foriegn notaries are accpetable if they attach an Apostille to the notarized document as oulined by the Hague Convention.

JNH 提到...

我是4/12寄出申請表,5/10收到ITIN,6/3收到退稅支票,但是一直沒收到我的護照正本。

收到的ITIN & 退稅支票都是平信,難道護照也是平信寄出嗎? 可以麻煩已經收到護照的大大分享一下嗎? 有人沒收到護照的嗎?

其實護照效期也只剩一年多,重辦損失不大,就怕如果是平信寄回被人盜用,恐怕會有麻煩。所以打算這兩天如果還沒收到,就要來寫信詢問了,免得拖了太久。

綠角 提到...

謝謝匿名先生的分享
這就是我比較推薦用護照正本的原因

Jesse 提到...

我今年只有收到Original 1042S。想請問有收到Corrected 1042S的大大們,你們的Original 1042S有告知你們會再收到correction嗎?會不會收到Corrected 1042S是不是看Original 1042S有沒有自動退稅?謝謝

Tinker 提到...

好像有人分享過caf的股利firstrade會先退稅 我是一直沒有收到退稅 收到1042S 我就著手辦退稅 三月底寄出(2010 1040NR和2009 1040X) 一星期後firstrade突然退稅給我 然後e-doc有corrected 1042S可以download 我就又寄了1040NR給irs說明原因 五月底收到ait轉來的支票(dated May 6 by IRS) 金額比我要求的2010 1040NR+2009 1040X的低一點 高於2010 1040NR alone 所以確定2009 1040X也退到 我也試著claim 2008 的1040X 不過irs沒理我

Tinker 提到...

剛剛回家又收到IRS經AIT轉來的支票
這是我嘗試退2009年度免稅額內的美國境內公司股利被預扣30%(去年因為境外部份FIRSTRADE已退所以沒報稅)不知道IRS會認帳到那一年(我連2007, 2008都報了)keep my fingers crossed......

匿名 提到...

有收到護照和ITIN,都是平信。還沒收到退稅。

綠角 提到...

謝謝各位投資朋友分享的狀況

Jesse
Original Form 1042S中不會提到未來會不會有Corrected Form 1042S

JNH 提到...

我今天收到 IRS 寄回的護照了,終於不用擔心護照遺失了。整理一下整個過程,供大家參考:
4/12 寄出 ITIN 及退稅申請表
5/10 收到 ITIN 號碼
6/03 收到退稅支票
6/08 寄信詢問我的護照是否寄回
6/14 收到護照

考量信件往返的時間,我想 IRS 並不是收到我的信才寄回護照,只是最後才收到護照實在有點奇怪,不過總算圓滿完成首次的退稅,
供大家參考。

綠角 提到...

謝謝JNH的分享

匿名 提到...

我在台新銀行有買ETF,是否就拿不回預扣的稅款了??

綠角 提到...

沒錯

登豐理財JACK 提到...

只要是在台灣的銀行,券商或保險公司購買的ETF,皆無法退稅。

rigel 提到...

看來我的退稅流程比較慢:
4/19 寄出申請文件
6/16 才收到 ITIN 號碼
而護照還沒回來哩,真擔心。
不過有人是先收到護照再收到ITIN號碼,
有人卻相反,真是奇怪。
希望我的護照可以平安回家。

還有,原來 TD Ameritrade 有這樣的服務,
我有個閒置的帳號,也許明年可以試試把稅退到那邊去。感謝版主提供的經驗。

綠角 提到...

不客氣
祝你退稅順利

PHS 提到...

4/26 用EMS寄出W-7和1040NR
4/28 IRS簽收
5/20 ITIN申請成功(根據ITIN通知函上的Date of notice)
6/15 ITIN通知函寄達台灣,但是護照還沒回來。
忍了兩三天打電話去問,IRS回答說護照可能還需要"several weeks to a couples of months"才能寄還,所以IRS強烈建議不要把護照正本寄去。最後好心的IRS阿姨還給了我一個地址,告訴我可以寫信去請他們快點寄還護照,不過地址我沒有聽的很清楚。

退稅金額也還沒收到。我是申請以Direct Deposit方式。但是上"Where is my refund" 查詢時顯示 "Your tax refund was mailed on June 10, 2011. If you do not receive the refund by July 8, 2011, please contact us again. We are unable to take any action until then."

這裡要請教綠角大一下,您今年申請以Diretc Deposit方式退稅,退稅狀況查詢時IRS也是用 "Your tax refund was mailed on xx xx" 這樣的說法嗎?Direct Deposit用mail的?

綠角 提到...

PHS 謝謝您的分享

IRS網頁上這樣的資料
代表你的退稅是以支票郵寄方式送達

我個人經驗
當使用Direct deposit時
美國IRS網頁上查詢的結果
就會顯示direct deposit字樣

PHS 提到...

果然...
貼完文當天就收到支票了
不知是何緣故IRS並沒有用Derict Deposit
現在就剩下護照還沒有收到

順帶一提
為了這次的退稅
我曾經託人問了幫他報稅的美國會計師
得到的答案居然是這種情況需要我 "本人親自" 赴美國IRS辦理退稅
百般質疑之下只好自己去找答案
從而發現了綠角大的美國退稅教學

感謝綠角大

綠角 提到...

PHS
不客氣
也謝謝你分享的資訊

匿名 提到...

請問版上的大大,已超過今年06/15申報期限該怎麼報稅呢?是否有文章或留言可供參考?

pauljywu 提到...

我今年是第1年報稅
4月15日寄出資料,
5月中先收到護照,
過了一個禮拜又收到ITIN
不過到今天都沒有收到退稅的支票
查了IRS的進度,他寫5月27就寄出,而且因為已經過了28天我還沒有收到,網頁上附上電話號碼,要我打去查詢。
小弟的英文實在是不太行,結果哈拉了一陣子(她問了我很多資料,包括住址與電話)之後,她跟我說"the check did not go out"; "the whole process would take 6-8weeks normally after we received your refund filing"
和他道謝後就結束電話了。
不過我的支票真的還沒有寄出來嗎?
那他的網頁是寫他們的目標速度嗎?
過兩個星期我再看看有沒有收到。

綠角 提到...

Paul
建議可再等等
我去年收到支票的日期
也比IRS網頁上標示的期限還要晚

rigel 提到...

PHS,
看到您po的日期,看來我們是「同一梯」的。
我的ITIN也是 5/20 申請成功,退稅支票也是6/10寄出,不過至今還沒收到。倒是護照終於在昨天6/28收到了。護照的信封袋有一張note, 寫著 "We are processing your Form W-7 and returning the original supporting identification documentation you sent. If you do not receive your ITIN within six weeks, ..." 覺得這樣的文意,應該是會先寄還護照文件,然後繼續W-7的申請流程才是。所以有些人先收到護照,然後再收到ITIN,應該才是正常的流程。很可能郵件在全球流浪一陣子了。

Trevor 提到...

我收到回函說需要我的身分證明文件,例如護照,但是我明明就有寄護照過去,現在竟然跟我要證明文件,這是不是意味著我的護照不見了....這下該怎麼辦呢...

PHS 提到...

rigel,
我的護照6/28也收到了
支票6/21
ITIN通知函6/15

綠角 提到...

Trevor
請洽詢IRS

綠角 提到...

謝謝PHS分享的報稅時程

smallc 提到...

可惜目前還沒有人提供
若用了original claim之後, 收到corrected 1042S 該怎麼做 (除了放棄金額).

如果哪天有人提供方式, 請綠角大大可否另開一個版面說明, 以方便查詢!! 謝謝!

我目前的狀況是, 寫了平信去問IRS, 我該怎麼處裡, 目前1個多月了, 完全沒有回音>_<

Trevor 提到...

昨天打過去IRS詢問後,對方表示ITIN已經申請下來,護照也會一併寄還,總算讓我安了個心,目前就是等護照以及ITIN正式到手之後再來煩惱退稅是否有成功的問題,感謝各位~

rigel 提到...

hmm.. IRS 網頁說我的退稅支票6/10寄出,不過至今尚未收到。看來得去問問了。有人也超過一個月沒收到嗎?

綠角 提到...

Rigel
可能再稍等一下就會收到了

K.T. Lee 提到...

請問 Rigel的退稅支票收到了嗎

我到現在都還沒有收到支票

5.3寄出申請書

6.27收到護照

7.28收到ITIN

不知道什麼時候可以收到退稅支票!

rigel 提到...

K.T. Lee
我也還沒收到退稅支票。
所以我大約在 7/20 打了電話到IRS詢問,後來傳真了Form3911 過去,然後就繼續等了。
請參考這裡寫的細節:
http://foolinv.blogspot.com/2011/07/2011-part3-form-3911.html

綠角 提到...

謝謝Rigel的分享
很有參考價值

K.T. Lee 提到...

rigel您好,可以再請教您傳真去IRS的電話

號碼是多少嗎?我也想傳真去看看!

感恩您的分享。

rigel 提到...

K.T. Lee,
我是打電話過去,對方問了一堆問題之後,還耽擱了一下(不知查些什麼)才告訴我 Form 與傳真電話。我不知道直接傳真過去 IRS 會不會受理耶?

oomatsu 提到...

4/9 寄出申請表格
5/27 收到passport
6/1收到ITIN
因無收到支票也無法於IRS Refund
查到資料
7/1 以書面詢問同時再附上退稅資料
8/24 剛收到退稅支票
但亦無法於IRS Refund 查到資料

請參考

K.T. Lee 提到...

To Rigel:

我會書面去問,順便附上form3911

申請看看 能不能補發refund check

我看form3911有提到沒有收到refund

check 可以填3911form申請!

等成功再分享給各位吧!

綠角 提到...

謝謝oomatsu分享寶貴的經驗
看來今年的退稅時程拖得有點長啊

綠角 提到...

謝謝好心的KT Lee

vincent 提到...

我是在6月3日快捷(300元台幣)寄出申請文件
7月15日收到ITIN number
7月18日收到護照
7月28日收到支票
託收時先問台銀 要收手續費600元 外銀還要再收另一筆(忘了多少 10美元?)
另外問中信銀 手續費400元 外銀原則上不收費(據中信銀詢問結果 退稅支票若型式無瑕疵 外銀就不另收費用)
給大家參考

匿名 提到...

跟大家報告我今年報稅流程:
4月初 將ITIN申請表和報稅表寄出
5月中收到ITIN reject,說沒收到合法的證明資料
我是使用護照影本(有去法院和外交部公證),我百分百確認有寄出,所以5月底回了一封信請他們再確認一下,因為我覺得他們可能沒仔細看,也提醒他們外交部的公證資料是在護照影印本的背面(此時已不抱期望)
7月初竟然收到ITIN number
8月初收到退稅支票
之後將支票存到中國信託帳號,原本手續費400元,不過個人有優惠不用付,原本銀行說會有中轉銀行費用,結果也沒扣到,全額入帳

綠角 提到...

非常感謝Vincent與匿名先生分享寶貴的經驗
特別是匿名先生提到可以寫信給IRS請他們留意外交部的認證
很有參考價值

rigel 提到...

事情就是這麼巧,就在我開始寫信要去IRS 詢問退稅支票時,
昨天下班回家就收到支票了。
距離傳真 Form3911 到 IRS 差不多七週。
總結這次申請退稅的時程如下:
4/23 IRS 簽收申請文件
6/10 IRS 的網站說 6/10 寄出退稅支票
7/18 遲遲沒收到支票,打電話詢問
7/27 傳真 Form3911
9/05 收到退稅支票
過程有點曲折,但還算順利。
謝謝各位分享的經驗。

K.T. Lee 提到...

To rigel:

真的很恭喜你拿到退稅 支票了

你打電話傳真過去要七週

那我應該要八週以上!

綠角 提到...

Rigel
恭喜你了
辛苦終於有了回報

也希望KT Lee可以順利取得退稅

rigel 提到...

謝謝版主的資訊才能讓大家順利拿回退稅。
不過等待IRS寄支票的確不便,所以明年考慮用轉帳的方式。
請問版主,目前Firstrade是不是沒有這樣的帳號讓客戶使用呢?(像 TD Ameritrade 提供的帳號)

綠角 提到...

可能要升級到Velvet帳戶才有

S.J 提到...

今年收到退稅支票之後,拿到國泰世華銀行托收,因為有VIP的優待,免收手需費。
原本銀行也說可能會有約$10的其他費用,結果也是全額入賬,花費的時間約是三週。

綠角 提到...

感謝SJ的分享

匿名 提到...

"70d欄位前八碼填入12341234(這是First National Bank的Reference number),後九碼就是填入自己的TD Ameirtrade帳號。"

請問12341234你是在哪找到的,我怎麼找了整個網站也找不到。 還有想問Firstrade 可以direct deposit嗎?

想必綠角大大用了TD ameritrade一段時間了,想問下有用過 Brokerage Account Wire Setup功能嗎? 我登記的时候一直有"1|Invalid Account Number"這個信息,請問綠角大大有研究過嗎?

我是想建立一個WIRE連接Firstrade, 那就可以兩邊轉錢了。謝謝

綠角 提到...

可以查一下tax欄位那裡

匿名 提到...

綠角大大, firstrade會自動退稅, 那是否還需要申請退稅? 有點看不懂

綠角 提到...

Firstrade會退稅
但不是全部退
沒有拿到退稅的部份
仍要靠自己申報才會取得退稅

江恭發 提到...

您好,請問一下海外退稅的部份,若是用國內券商複委託的也可以申請退稅的嗎? 謝謝!

匿名 提到...

複委託無法申請退稅.

綠角 提到...

沒錯
使用複委託等國內管道投資美股
就我所知
都是放棄退稅
投資金額大的話
損失蠻多的

yi 提到...

綠角所言極是!我以前就是使用複委託國內管道投資美股,交易費用是現在使用美國券商的10幾 ~ 20倍,因為他們收的是"佣金",更慘的是,無法退稅,損失蠻多的。

嵐 提到...

Dear綠角: 不好意思, 做了些修改重覆回應, 希望能更清楚表達…第一次發表意見,請多包涵!

綠角 提到...


很謝謝您寶貴且完整的經驗分享
謝謝您的熱心
很有參考價值~

Johnny 提到...

請問綠角

假若平均投入VTI,VGK,VPL,VWO四檔ETF
買入後持有不曾賣出期間超過一年
大約要總共投資多少錢以上
所產生的可退稅金額
才會超過申請退稅的成本450元呢
能預估個概略的數字嗎
以十萬或百萬為級距的話
大約需要多少呢

謝謝

綠角 提到...

可以用配息率估算
假如整體配息率是2%的話
預扣稅款30%
預扣款比重是0.6%

那麼只要投入450/0.6%
75000元
就可以達到你抓的申請成本

匿名 提到...

請問一下,這裡指的退稅是股利30%的withholding tax?? 還是只有non US source income?? 如果我投資SPY QQQ等美國ETF也可以辦理退稅嗎??

綠角 提到...

這個問題
在之前的文章中已經有討論過了
還煩請爬文看一下

匿名 提到...

Hi GreenHorn,
Have you thought of filing the tax online? I never tried it myself, but I think it would work provided you had filled in the W-8BEN form correctly (so your broker has your ITIN on the 1042-S form).
Jeff

綠角 提到...

或許有天可以進到這步吧~

小丸子 提到...

請問綠角,若護照快過期,有效日期是2012.5.6,
那是直接用這個護照環是要換新護照才能申請ITIN呢?

綠角 提到...

建議換新護照

Pihong 提到...

個人是來美念書的研究生,因有領取獎學金所以得在4/15完成報稅,而不是海外投資人的6/15。目前只在帳戶中看到original 1042S。為確定自己是否會得到自動退稅,剛才向Firstrade線上客服查詢並得知我會有一份revised 1042S,估計在四月但無確切產出時間日期(客服說是因為清算公司未向Firstrade保證revised 1042S產出的deadline)。
所以還未收到revised 1042S的朋友至少可以透過客服查詢是否有更正紀錄。
另外,客服很堅持Firstrade沒有提供任何型式的"退稅服務",她用的詞語是"dividend correction record"因而會有revised 1042S。所以看來我們所謂的退稅服務對Firstrade來說是dividend corrections而已。以上資訊供各位在和Firstrade交涉時參考。

綠角 提到...

感謝Pihong寶貴的經驗分享~

Denny 提到...

請教一下,

a). 我的1042S上面分成 06(30%), 06(0%), 27(35%), 34(30%) 四個項目, 填寫1040-NR時是把所有加總的gross income申報進去, 還是只有針對 30% 的06項目?

b). 今年報稅的免稅額度是多少已經知道了嗎?

sunmoon 提到...

綠角大大和大家好, 今天有一個下單經驗, 不知是那裡出錯, 客服人員也推給証交所, 不是卷商要幫我們查嗎? 事情是 我13:35 JNK 訂單 買單下 29.42 , 16:00 收盤時成交價是 29.41 , 買價29.41 , 賣價29.44 , 我的29.42居然被吃掉了沒有成交, 不會吧, 問客服說是量太少買價29.42不會顯示出來, 先看大單, 但29.42 > 29.41 , 有股市經驗的大家都知道一定會成交的, 真的對這樣的情形有些感到奇怪, 最後客服還推給美國証交所, 他們只提供交易平台,叫我自己去反應, 這不是卷商要幫我們該做的服務嗎? 在我們這裡要是卷商這樣的回答真的會被罵死, 還叫我自己去找美國証交所反應,真的信心有些動搖!

綠角 提到...

我查了一下
JNK的報價是39點多

Qiu 提到...

請問綠角大
我去年投資TD
今年第一次收到1042S
但是只有1042S COPY B
進入券商下載電子檔也只有
1042S COPY B~
並沒有所謂的1042S COPY C 這個文件
詢問TD~回覆我
Please refer to IRS publication 515 for further clarifications at www.irs.gov.
看了515後卻還是不知道是什麼意思
想請問綠角大~這代表我不能報稅嗎?還是?

sunmoon 提到...

對, 是我貼文時打太快了, 是39.1 和 39.2, 打成 29.1 , 29.2 , 所以收盤 成交 39.1, 買39.1 賣 39.4, 我 13:35 下小買單 39.2, 39.2 > 39.1 , 又不是在最後一刻下單, 收盤時沒成交, 無法理解, 台股進出了20多年沒碰過, 美股的這個卷商交易平台真怪, 客服還要我自己去找美國証交所反應, 我去那拿數據啊, 拿了又能怎樣, 只是趁著現在美股高檔又不用手續費時下些小單先適應, 為以後下單流程時有信心, 現在這件事是暫時是無害,但影嚮了我日後要是有事時怎辦的想法? 謝謝綠角大大啊, 3q!

綠角 提到...

sunmoon

假如你有空的話
可以深入瞭解一下
美國股市的bid 與ask price到底是什麼意思
那一個跟要買進的人有關
那一個跟要賣出的人有關

David 提到...

Qiu 你的問題,有人引用綠角大上課的內容,說沒關係用B來申請退稅即可 。 (見 http://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1332562630.A.203.html )

紀律是王道!! ~李奧納多 提到...

我再TDA也只看到1042S Copy-B ,寫信去問,得到的回覆如下,他的意思應該是隨便拿一份去報稅都可吧??

Thank you for allowing me to assist you today. Please note, all copies (A, B, C and D) all list the same information. TD Ameritrade will only produce one copy. You may print of multiple copies if needed.

If you have questions, please respond to this message or contact Client Services at 800-669-3900. We are available 24 hours a day, seven days a week.

sunmoon 提到...

Bid: 買方願意出的最高買價。X-Stream顯示所有造市商的最高買價,又稱best bid或inside bid。
Ask: 賣方願意出的最低賣價。X-Stream顯示所有造市商的最低賣價,又稱best ask或inside ask。
沒錯啊, 而且下單欄也是中文顯示, 就是看價格也知什麼是買價什麼是賣價, 之前也下了好幾筆都有成交, 國內股市都下快20年單的經驗了, 基本股市素養吧, 呵呵 !

綠fans 提到...

DEAR綠角大大與厲害的大家:

去年有跟隨綠角大大的腳步填表報稅但是失敗,因為我用的是公證的護照影本而不是正本.

今年我打算寄正本過去,請問綠角大大,去年的稅我要一起報的話,去年的那份1042S是填寫去年的1040NR嗎?

還有就是,今年我的Gross income*30%小於federal withheld tax,但是根據綠角大大所寫的,美國來源有免稅額3700的額度,因此我還是一樣要填寫1042NR去把今年被扣得要回來對嗎? (可是這樣填寫1042NR,在refund/overpaid的那欄B*30%-C並不會是正的....感覺好像反而欠IRS錢..)

謝謝大大的幫忙!!

匿名 提到...

今年第一次報稅, 有幾個問題.

今年的1040NR第一頁一開始填的表格跟以往幾年不同,

請問 city, town, post office那欄填的zip code跟 foreign postal code重複可以嗎?

如果住在台北市, foreign province/ county可以填N/A嗎?

另外, 71a Amount of line 70 you want refunded to you那欄也要填嗎?

今年是第一次報稅, 很多問題請多多包涵.

C.C. 提到...

請問一下綠角大大,若退稅到 TD Ameritrade,要先申請支票簿嗎?

綠角 提到...

不需要

Samantha 提到...

請問護照影本可否直接在AIT辦理公證

綠角 提到...

還煩請詢問AIT

C.C. 提到...

今天收到 IRS 退稅了!今年改由 IRS 將退稅金額直接匯到 TD Ameritrade 帳戶大約一個月就收到錢了,很快。

C.C. 提到...

精確來說的話是 5/26 寄 EMS, 6/13 拿到 IRS 退稅金額

綠角 提到...

感謝CC詳盡的分享
你的速度真是有夠快

光頭老林 提到...

綠角大,
謝謝您的祝福,本人已於6/27收到ITIN通知,距離5/2郵寄雖然有點久,但還是有圓滿結局,及時拿到護照正本解除下月出國窘境,感謝指導

綠角 提到...

Dear老林
這樣太好了
恭喜你
替你感到高興~

匿名 提到...

我也剛收到退稅支票了, 不過我看各家銀行光票託收的手續費收法差異頗大, 另外, 銀行都有提到一個國外的費用, 好像會從支票金額中扣除, 也就是實際收到的會比票面上的金額少, 大家實際的經驗是如何呢? 被扣除的費用是多少呢?

音狂 提到...

今年我也參加了綠角先生開辦的報稅專班,先感謝綠角先生的指導才完成第一次報稅流程,我也來分享一下退稅資訊

5/17 寄出退稅文件與護照

7/6 同時收到ITIN通知與護照

8/3 收到退稅支票

光票託收使用中國信託NT400,不過只能從支票裡扣此手續費。

順帶一提,光票託收銀行會請消費者注意托收契約內容,並同意簽付構成契約內容。
原來銀行對光票作業也是非常小心。

綠角 提到...

謝謝音狂詳細的分享~

brianhou 提到...

今天查看TD帳戶發現也終於收到退稅了
6/11寄出, 7/2x退回因為忘記簽名, 再寄, 8/23 收到direct deposit
這次退稅有些新的經驗歸納如下(也許不對, 僅供參考)
1. 根據TD自動退稅的部分(1)美reits(VNQ)所配發的其中歸類為return of capital的部分不必課稅(2)美債(TIP,VGIT)所配發的其中歸類為dividend的部分也不必課稅.
2. 比對TD的1042S跟整年度statement, 根據以上兩點退稅原則來看, 1042S仍有些不對, 所以我是將預扣的明細依據退稅原則分類整理成表格附上並且指出修正原因, 如漏列和重複計算等, 最後拿到退稅額也如我所申報的
3. 8/28才收到 zecco/penson的1042S, 真是無言以對

綠角 提到...

謝謝分享
很有參考價值~

匿名 提到...

分享今年幫家人報稅的心得

5月幫家人填前3年的1040NR, 分別是2009 2010和2011, 每年度各填各的1040NR, 和W7一起寄出

7月同時收到ITIN通知和3份1040NR退件, 原因是忘了簽名, 家人補簽時2份簽錯位置, 1份簽對, 簽後寄回.

9月初收到IRS寄來的通知,

簽對那份直接退稅到TD帳戶, 登入TD檢查, 8/29入帳.

簽對那份的通知上寫 we believe there's a miscalculation on your 20XX form 1040NR.

原來我在1040NR填的退稅金額是0, IRS幫我訂正, 並且通知上有寫明退稅金額多少, 退稅金額和被券商預扣的金額相符.



簽錯的那2份通知上面寫的是 Your refund check will be sent to you by mail

We can't honor requests for direct desposit of refunds for prior year returns. As a result, you should receive a refund check in the mail in 3-4weeks.

2份都沒寫退稅金額多少, 簽錯的這2份會用支票寄了, 要等至少3-4星期.

另外, 想省運費的話, 可以用航空印刷品掛號的方式, 只比ems慢幾天又能在網路上追蹤.

綠角 提到...

謝謝匿名先生分享寶貴經驗~~

匿名 提到...

簽錯的那2份, 2張退稅支票今天收到了, 金額都跟被預扣的相符.

綠角 提到...

謝謝匿名先生的分享
看來今年報稅時程拉得有點長
到十月還有人陸續收到退稅

匿名 提到...

我發現退稅的美元支票把我的英文名字漏掉一個字母,請問這樣還能存入嗎?謝謝!

匿名 提到...

上次寄給我的支票, 也是英文字拼錯, 行員也可接受... 供你參考

綠角 提到...

謝謝匿名先生的分享

匿名 提到...

請問一下綠角哥

我今年有收到第一理財寄來關於報稅的表格

但是因為我今年常駐大陸 因此也忘了這個事情

因此也沒有去辦理退稅

然後直到今天 我也沒有收到任何的支票

是不是代表今年第一理財並沒有幫我們辦理

自動退稅

那請問我可不可以明年2013年的時候

手動退稅的時候 順便申請2012 2011的稅呢

謝謝

匿名 提到...

沒報稅是不會有退稅支票的.

firstrade換清算公司了, 可能不會自動退稅; 即使沒換, 他也幫你做某部份退稅, 照以前的分享文章也不會給支票而是直接匯到firstrade帳戶.

請看這篇文章:
http://greenhornfinancefootnote.blogspot.tw/2010/05/2010firstrade.html

明年可以跟美國國稅局報2011和2012的稅.

han 提到...

請問綠角大, 在美國劵商買的所有ETF都可申請退回預扣的30%稅嗎? 目前我有JNK & IVV, 確定可申請退稅是嗎? 謝謝

Randy 提到...
作者已經移除這則留言。
Faust 提到...

想請問一下,如果想把將稅款直接存到TD帳戶內的話,TD那邊需要設定什麼程序嗎? 官網的說明看來似乎要填寫Direct Deposit Form再寄回去。可是如此一來好像會拖很久,我怕趕不上IRS的退稅時間。

綠角 提到...

歡迎使用支票

Daniel 提到...

綠角您好, 最近我也開始準備進行第一次的報稅, 無意中發現這篇文章提到可以將退稅直接匯入TDA的帳戶中, 想和您請問一下, 這個是需要具備TDA的支票帳戶才能辦理, 還是說只要在TDA有帳號就能自動存入呢?
另外還想請教, 因為我一直未收到FT寄送的2012 CORRECTED 1042S, 因此去信詢問, 得到的回答是因為我的original 1042S已經是正確的數字所以不會在提供corrected的版本, 請問您那我可以直接就用original的進行退稅了嗎? 謝謝!

Jason Yu 提到...

參考綠角及網路上的文章,今年報稅(2012年度的)採用直接退稅至firstrade的支票帳戶,今天檢查帳戶入了一筆「ACH TRANSACTION 06/18/2013 DIRECT DEPOSIT US TREASURY 312 TAX REF」,證明是可以直接退稅至firstrade的帳戶內,如此,可省去在台灣銀行美國支票託收的費用及麻煩。

綠角 提到...

謝謝Jason的分享
很有參考價值

匿名 提到...

請問只需將Firstrade帳戶升級為Smart Asset Management Account. 拿到支票簿. 就可以像Jason那樣作direct deposit退稅了嗎? 謝謝

匿名 提到...

分享一下今年報稅經驗,今年一次申報前3年(2010、2011、2012)的退稅
4/17 用EMS寄出退稅文件
6/26 收到ITIN碼
7/14 收到退稅支票
目前還在等護照正本寄回,這部份有點擔心,有人有相同經驗嗎??

darom

kuang 提到...

綠角您好,
今年是第一次報稅, 很高興最後能順利完成, 分享如下:
4月參加綠角的報稅專班後, 回家依建議準備文件.
5/7:寄出相關申請資料
7/9:收到ITIN, 但沒有收到護照和退稅支票
8/5:等不及了, 打電話至IRS詢問, 對方女士很有耐心, 英文我聽不清楚的部分都很願意放慢速度解釋, 大意是護照和支票應分別在我收到ITIN後6&8週後才能查詢 -> 只好繼續等了(感覺比版友時程還要長些..)
8/6:同時收到護照和支票 -> 時間很巧, 剛好就在我打電話至IRS的隔天收到 ^^"

非常感謝綠角無私分享, 讓我們的國際投資之路順遂許多, 大幅降低投資的時間和金錢成本, 也讓自己從中學習成長 :)

綠角 提到...

謝謝Kuang詳盡的分享
也恭喜取得退稅

匿名 提到...

謝謝綠角的分享,讓我也加入行動去退稅
0520掛號寄出w7,護照正本,1040NR,1042s
0528IRS收到,0726收到ITIN,0828收到正本護照(放心許多)
尚未收到退稅支票,尚在等待:)

綠角 提到...

謝謝匿名先生的分享~

YuLung 提到...

請問一下,我是去年11月才嘗試投入美股 ETF, 投入金額還很少,所有1042-S的預扣稅額只有3元美金。請問我還需要報稅嗎?報稅的費用遠超過退稅額度!
謝謝您的意見

綠角 提到...

你已經知道答案了

可以多一點信心啦~~

Eddy 提到...

今年第一次申請退稅, 一開始就打算直接讓退稅款直接退入TDAmeritrade的帳戶,省得還要處理美金支票. 原本綠角兄的作法是申請一個checking account來處理, 不過後來TDAmeritrade不再提供checking account給海外投資人, 所以我發信去問了TDAneritrade. 得到的的作法如下==> TDAmeritrade可以幫我們開一個"Demand Deposit Account", 配合TDAmeritrade的routing number, 一樣可以把退稅款直接退入帳戶中. 我今年已經這樣處理, 也已經成功收到退稅款了, 提供給大家參考一下~

綠角 提到...

感謝Eddy的分享

匿名 提到...

我是2013年8月28號,留言的那位匿名先生,去年沒有收到退稅支票(但其實主要是申請ITIN碼),在今年5月中申請退稅,在7月7號拿到退稅支票了,終於完成整個流程,謝謝綠角無私地分享,^^

路人alpha 提到...

綠角大您好,
在本文中提到直接退稅至TD的帳戶的方法,
請問需要特別向TD申請嗎?
還是直接在報稅表格中填入帳號即可?

綠角 提到...

匿名先生
不客氣~

匿名 提到...

我是2013年8月28號,留言的那位匿名先生,在今年5月中申請退稅,在7月7號拿到退稅支票,也在今年10月份,拿到2012年的退稅支票,真是太神奇了,終於在今年拿到2012與2013年的退稅支票,謝謝綠角無私地分享,^^

綠角 提到...

不客氣~

匿名 提到...

之前有分享同時申報2012和2013的退稅經驗,有跟TD申請供直接退稅的帳戶,但是僅2013年的退稅入到戶頭。2012年的退稅無法直接入戶頭,寄支票。

關於退稅支票,TD的APP有DEPOSIT CHECK功能,可惜我的帳戶不適用此功能。
雖然不能直接手機拍照存入支票,但可以郵寄支票給TD幫忙存入帳戶喔!(詢問過TD客服)
只要在支票後面簽名,並且在簽名的上面註明"FOR DEPOSIT ONLY"

寄到TD AMERITRADE
PO BOX 2229
OMAHA, NE 68103-2229
若是快捷,就寄到TD AMERITRADE
200 S. 108TH AVE
OMAHA, NE 68154-2631

除了支票外,我有自己附上一封請託存支票的短信。
若有不清楚的地方可以利用TD的簡訊功能詢問客服人員。
直接寄去美國存入戶頭,應該有比在台灣託收國際支票便宜吧!

綠角 提到...

感謝匿名先生詳細的分享
很有參考價值~

Darren 提到...

我在六七年前在綠角大的介紹之下在Firstrade開戶, 有買VTI和GLD和UGA,但已經很久
沒有關心Firstrade帳戶裡的ETF
最近收到Firstrade寄來的1042S表格,但我不確定我有沒有自動退稅,
我查過三年來的Account History,除了買之外, 就只有VTI配息和VTI REIN(配息再投
入?)的紀錄
Other: VANGUARD INDEX FUNDS VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF REIN @ 104.0299
REC 03/17/16 PAY 03/21/16
Divided: VANGUARD INDEX FUNDS VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF CASH DIV ON
97.16109 SHS REC 03/17/16 PAY 03/21/16 NON-QUALIFIED DIVIDEND $13.99000
所以我都沒有被課稅嗎?
該怎麼查我有沒有被課稅或退稅?
那我需要填1042S或Corrected 1042S?

Rib 提到...

基本上有收到1042-S就是被課稅了。

Firstrade除了一月份的配息之外,都沒有單獨的扣稅紀錄,而是直接從配息金額裡扣除預扣稅,在Dividen的Description (說明) 內最後一行會有 "NON-RES TAX WITHHELD $XX.XX" 這就是該筆配息預扣稅的金額。

近年Firstrade只有少量配息含有ROC會自動退還溢扣稅金,如TIPS基金、REITS或相關基金、當地貨幣計價新興債基金才可能有少量退稅。VTI與此無緣。