美國券商Firstrade更換交割清算公司(Ridge Clearing and Penson Financial Services)
相信使用美國券商Firstrade的投資朋友，最近都有收到一封信，通知券商將更改交割清算公司，從Ridge Clearing換成Penson Financial Services。本文討論可能發生的改變與影響。
進入主題之前需要先解釋一下。跟我們往來的美國券商，譬如Firstrade、Zecco等等，很多都是將證券的交割作業，交給後台的交割清算公司處理。也就是說，我們往來的券商，是與投資人往來的窗口。但後面，實際處理證券交割的，是另外一家金融業者。
Firstrade券商原先合作的交割公司是 Ridge Clearing ，它是Broadridge Financial Solutions 的子公司。Broadridge Financial Solutions是一家美國紐約證交所的上市公司。它為許多金融業者提供投資人連絡、文件寄發、交易執行等後台服務。它在2009年的營收是21億美金。
新的交割公司則是 Penson Financial Services 。它是Penson Worldwide的子公司。Penson Worldwide則是在NASDAQ掛牌交易。
這次變更的由來，可由2009年11月Penson Worldwide的一份新聞稿 中看到消息。
新聞稿標題是:
Penson Worldwide, Inc. To Acquire Ridge Clearing Contracts From Broadridge Financial Solutions, Inc; Enters into Outsourcing Arrangement With Broadridge Broadridge Financial Solutions, Inc
也就是說，Penson從Broadridge方面，取得Ridge的交割清算合約。所以原本讓Ridge服務的證券商，譬如Firstrade，就變成由Penson服務。這個交易的價格約是6000-7000萬美金。
新聞稿中比較有意思的一點是” Broadridge supplying technology and certain processing functions on an outsourced basis for Penson’s US, Canadian and UK securities clearing brokers; and。”
也就是說，雖然Penson買下Broadridge的客戶服務合約，但Penson也將一部分服務外包給Broadridge處理。
身為美國券商的使用者將會感受到什麼改變呢?
一定會變的是，匯款至Firstrade時要填入的資料要進行一點修改。目前據 Firstrade方面的說法，是要將Beneficiary account name從Ridge clearing改為Penson。不過在正式宣布之前，不用做任何變動。建議近期需要匯款的朋友，可至Firstrade券商網站查詢一下匯款資料。
一定不會變的是執行交易的功能。後台交割公司更換不會影響券商替投資人執行股票與ETF買賣的功能。因為，券商一定要有這些功能才可稱其為券商嘛。
可能會變的有以下幾點。
投資朋友最擔心的就是Firstrade的自動退稅功能會不會消失。目前只能說有可能。答案到明年就知道了。因為Penson將部分業務外包給Broadridge，所以不知道在稅務方面，是要由Penson還是Broadridge提供服務。假如是後者的話，那便有可能維持自動退稅的服務。就算沒有自動退稅服務，知道如何自行向IRS報稅的投資朋友，也不會感到多大的困擾。
目前也不知道交割公司換到Penson之後，對於開放外國人購買基金的規定會不會有所改變。這可能有待日後的摸索與各位朋友分享的資訊了。
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27 comments:
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我今天收到信了
綠角大，可否也幫我推薦Firstrade，感謝
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不過還煩請留下email
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不好意思，忘了留下Email
shushiuan.chen@gmail.com
謝謝您
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Daphne
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Stanley
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Jimy
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綠角大:
看了你的書後，想在firstrade開戶,
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我的email:iamtitus124@gmail.com
謝謝分享！謝謝！
Ned
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綠角大大，
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謝謝您的幫忙.
也希望您能繼續分享使用TD劵戶的相關經驗，
TD的101支免傭etf實在是很吸引人.
從書中提供的貝萊德網站(us.ishares.com/product_info/fund/index.htm)，看它的名稱結尾都是"fund" 是ETF而不是指數型基金吧
小刀
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祝一切順利
ishares是ETF的產品線
ETF最後的F 就是Fund的縮寫
綠角大:
感謝您幫我開戶，但因為我是補推薦，需要推薦人的帳號，再麻煩您回信告知，多謝!
Jimy
還請提供您的email
以讓我回信告知
meslifen
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祝一切順利
zhangy***.**
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祝一切順利~
您很可能需要與券商客服聯絡
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