“綠角的基金8堂課”2016新版資料重整範例


“綠角的基金8堂課”2016新版不是簡簡單單的把2011版本輕鬆的改幾個數字就能推出的作品。

譬如第三章,在驗證4433選基金法效用的數字方面。有以下這樣的例證:

一年績效排名前四分之一的基金,到了下一年,有多少百分比能繼續排在前十名。

下表是近年,台股基金的表現狀況。




年度

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

下一年留在前1/4百分比

17%

x

x

x

x

x

x

x

X

(大多年度以x表示。因為不能”劇透”太多。想知道實際數字的讀者朋友,還請直接看書)

想想看,寫出表格中2006那欄的17%這個數字要如何進行?

首先,我要先知道那幾支台股基金在2006排名在前四分之一。這比較簡單。

接下來,我要知道這幾支前四分之一的台股基金,有那些在2007還能繼續排在前四分之一。這就要花點時間對照了。完成以上工作,我就得到2006那欄的數字。然後在2007,2008,2009一直到2014的欄位,全部計算一次。

雖然在讀者眼中,可能只是一眼就能看完的表格。但可是花了作者幾個小時的時間。

原先舊版的比較中,只有2006、2007、2008這三年排行數字的比較。我把它擴充,讓論點更有說服力。

這一章的一開始,比較歐洲、美國、新興市場三大類別的境外基金與指數型基金表現的差異表格。從原先版本的只比較2008, 2009年,變成如下表,過去一、五、十年的比較。



過去一年

過去五年

過去十年

類別

主動型基金

指數型基金

主動型基金

指數型基金

主動型基金

指數型基金

美國大型均衡型股票

X

X

X

X

X

X

歐洲大型均衡型股票

X

X

X

X

X

X

新興市場股票

X

X

X

X

X

X

距離2011版已經五年的時間,我很高興的確認,加進了更多年度的資料,再次驗證原先的投資原則。而不是要改弦易轍。

過去讀者朋友反應,我的書中最值得一看的就是這些數字資料的整理以及驗證。2016新版維持這個優點,並且再次加強。

還有像第六章範例解說,原先版本,退休的王先生在債券部位使用的是富盈債券ETF。但這支ETF已經清算消失了。怎麼辦?只好換標的來進行範例解說。整個計算要重來。

不過基本原理相同,成果仍會類似。想看實際狀況的朋友,可以翻閱新書。

最後還整個加寫了一章,討論一些常見的問題。相信在這一章,讀者朋友會看到一些新的,有意思的東西。

寫出有意義的文字是要花時間的。代價就是,2016農曆春節,我幾乎是天天在寫稿與整理資料。

但假如這一本書,能讓投資朋友避免掉一些代價高昂的財務錯誤,或是看出自己正走在一條有利於金融業者但不利自己的迷途,我這些努力就有了回報。

一本書,二三十元,連一杯珍奶都買不起的版稅收入,豈比得上讀者朋友的一句"謝謝"。


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5 comments:

家榮余 提到...

謝謝綠角大! 新書已入手(買了2本,一本珍藏,一本借人),正緩慢地精讀中. ^^

花蓮讀者/學員 余家榮

匿名 提到...

我已經在所參加的社團中,推薦給團員這本理財書,希望大家都能有正確的理財概念!

Patty Wang 提到...

謝謝綠角大 長期教導讀者正確的投資知識,
感謝您的用心!!~

匿名 提到...

從心底由衷的感謝這個部落格和綠角大作和所推薦的書。
可以快樂當個投資人不用在乎外界洗腦的聲音
SKEETER

綠角 提到...

謝謝家榮、匿名朋友、Patty與Skeeter的鼓勵~