“資產配置戰略總覽”課程內容介紹

資產配置戰略總覽是綠角於2013年十一月推出的課程。這個課程共有九節,內容相當充實。在開課公告中詳細解釋會過於龐雜,於是特別用這篇獨立文章解釋課程內容。

(想參加這個課程的朋友,可參考綠角開課計畫,內有所有開課時程列表。)

整個課程的設計架構是:

1.資產配置的理由
2.資產類別介紹1
3.資產類別介紹2 Q&A

4.如何決定資產比重與投資工具的選擇
5.報酬率預估(歷史經驗與目前狀況)
6.資產配置範例 Q&A

7.定期投入方法(定期定額與定期定值)
8.再平衡與生命週期投資
9.投資組合的改進空間與資產配置的障礙 Q&A

從第一到第九節課,剛好就是在計畫投資時,從開始到結束的思考過程。

第一節課講資產配置的理由。

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Less Risk, More Return讀後感


這本書剛開始閱讀時,讓我覺得不合胃口。頭幾章一直在陳述長期持有的風險。譬如持有到某段期間的結尾,剛好在接近目標時遇到市場大跌,那麼結果就會頗不樂觀。

對於這種對長期持有感到莫名恐懼的投資心態,我曾寫過文章討論,包括對於長期投資的莫名恐懼,把資金當成一整個團塊處理,就是這類恐懼的根本原因。

在講了幾十頁長期持有等”傳統投資方法”的缺點後,作者終於開始提出他的解決之道。包括另類投資與很短的持有期間。

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2013十一月回顧

本文回顧2013年十一月,綠角財經筆記的狀況。

十一月最熱門的十篇文章分別是:

1. ETF基本知識與投資入門(ETF Basics)

2. 綠角開課計畫(Greenhorn’s Investment Class)

3. 美國券商Firstrade停止國際客戶VISA金融卡與美金支票服務

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