美國券商Scottrade因Foreign Tax Identification Number要求W8BEN更新(How to Update Your FTIN at Scottrade)
其實在美國券商TD Ameritrade要求Foreign Tax Identification Number更新之前一週，Scottrade就已經要求外國客戶必需提供FTIN。
以下是通知信內容:
需特別留意，Scottrade對這個要求施加強制力道。假如在2017十二月1日前沒有更新，帳戶會無法進行網路交易。
Scottrade要求的是整個W8BEN表重填，然後新的W8BEN表內要填入FTIN。跟TD只要填另一份文件補上資料的方法不同。
更新方法很簡單，就照如何更新美國券商史考特證券(Scottrade)的W8BEN表格這篇文章說明進行即可。只有兩個地方不同。
第一個是，大多朋友很可能是在W8BEN仍有效的狀況下進行更新，而不是快要到期了要重寫。所以要點選”更新”這個選項，才會開始填表程序。
第二個不同的地方在於填表時，要在這個紅框欄位輸入FTIN，(台灣投資人就是身份證字號)。並勾選下方的空格，確認資料正確。
其它填寫與一般W8BEN填寫都相同。完成後直接遞交就可以了。
這個例子也可以看到每家券商在執行取得FTIN政策時，有點差別。Scottrade是要整個W8BEN重填，TD是補交一份文件。Scottrade可以接受電子簽章。TD不接受，一定要印出文件手寫簽名，然後再掃描。
後記:
由於個人狀況不同，此文僅為個人經驗分享，未必人人適用。
FTIN相關文件的填寫假如有任何其它問題，建議直接詢問券商客服。
綠角不是券商客服。有券商使用上的問題，也還請詢問券商人員。
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3 comments:
我在TD有被要求補交FTIN。我在Firstrade也有開戶，分別在2011,2014交W8BEN，在2014年的W8BEN有填ITIN，所以當我問Firstrade要不要交FTIN，它表示2014年的W8BEN有填ITIN，就不用交FTIN，不知道在Firstrade開戶的朋友，有沒有類似的經驗？
之前我曾說IRS說明文件對W-8ben的FTIN欄位並沒有明確說明，但在7月的版本裡已經有更新了，而且TD和Scottrade都是IRS明確許可的作法。
有些在TD開戶的朋友，選擇不填身分證字號(認為身分證字號不是FTIN或是不想提供額外個資)，而是選擇"REASONABLE EXPLANATION"說自己沒有FTIN，也過關了。在Scottrade開戶的朋友如果不想填身分證字號的話，按IRS的說明，可以試著在W-8ben的LIne 6 FTIN欄位填入 “not legally required" (券商是否接受尚待經驗分享)。
不過，按最新W-8ben說明文件的內容來看，似乎是金融機構的financial account才一定需要填FTIN，個人戶仍然沒有強制要求，所以各券商作法不一致也是可以理解的。反正券商有要求再配合就好，所以樓上的Alex應該是可以不必做任何動作，只是理由未必是客服所說。
順帶一提，文件也有說，在要求某些稅務協議的優惠時，可以用FTIN取代ITIN。或許是因為這樣Firstrade的客服才會說有ITIN就不必FTIN。不過，稅務優惠這和台灣人無緣。除了這個用途以外，ITIN和FTIN並沒有甚麼可替代性。
有興趣研究請自行搜尋【Instructions forForm W-8BEN】
感謝Rib詳細說明
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