TD Ameritrade投資組合管理與自動下單工具Portfolio Planner介紹1—資產配置目標與標的設定
對於使用 TD Ameritrade的投資朋友，TD Ameirtrade有一個很好用的工具，Portfolio Planner，可以幫投資人監看目前的投資比重與目標比重的相對狀況。除此之外，它還可以自動產生買進與賣出的交易單，讓你的投資組合在下單買賣後，符合計畫比重。
Portfolio Planner使用上可分三個階段:
第一個是建構目標投資組合。
第二個是針對每個資產類別選擇投資標的。
第三個，系統可以為你配置出每一個標的的買進與賣出單。
本文先介紹第一與第二階段。
要使用這個工具，在登入帳戶後點選”Accounts”再選”Portfolio Planner” 。
我們先看第一階段，建構目標投資組合。請點選畫面中的”Develop a Target Allocation”。(文中圖片皆可點擊放大觀看)
接下來就會看到這個畫面，從保守(Conservative)到積極(Aggressive)共有五個預設的投資組合。不過這些配置方法一般都是以美國當地投資人為預設狀況，對台灣投資人恐怕不很合適。所以建議點選”Customize your target portfolio allocation”，自行設定。
在自行設定的畫面，可以看到系統列出各個資產類別，包括:
Domestic equity(美國股市)，又區分為大、中、小型股。
International equity(國際股市)，指的是美國以外的國際市場。又分為已開發市場與新興市場。
Speciality(特殊資產類別)
Domestic Fixed Income(美國債市)
International Fixed Income(國際債市)
Cash and Equivalents (現金)
系統會列出，你目前配置在各資產類別的比重(Currnet Account Allocation)。
請在Target Allocation(目標配置)欄位，直接輸入你計畫中的配置比重。
點選畫面左上方的”Expand all”。系統會列出你分屬於各種資產類別的實際投資標的為何。
都輸入好後，點選畫面下方的”Set Target Allocation”。就完成配置目標比重的設定。
接下來回到Portfolio Planner畫面，你就會看到，自己帳戶目前的配置比重 與目標配置間的差異。除了餅圖之外，下方還有一個表格，會詳細列出各種資產類別目標配置與實際狀況的百分比與差異。
(文中所有的配置比重與標的，僅為假想舉例，不代表任何實際投資狀況或投資建議)
點選”Set Target Security Allocation”，就會進入到第二階段，為各個資產類別選定投資標的。
系統會預先帶入你目前各個資產類別的投資標的。
假如你要繼續使用該標的來投入，請記得在標的前方，將它勾選起來。如上圖。
都勾選完成之後，請點選畫面下方的”Use Securities & Continue”。
接下來，假如你要加入或使用新的標的，請點選”Find and Add Securities”。就會跳出一個新的視窗，讓你輸入與尋找新的標的。完成後，也一樣點選畫面下方的”Use Securities & Continue”進入下一步。
在這個一個畫面，就可以針對每一個標的，輸入你的目標配置比率。
輸入完成後，點選畫面下方的”Set Target Security Allocation”。就完成第二階段了。
待續…
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初來乍到:請看”如何使用本部落格”
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8 comments:
讚!真是個好工具.感謝綠角大無私的分享.
只花了十分鐘就完成第一及第二步驟.之後也好奇地試了第三步Set Orders.
但沒找到如何加入其他券商投資組合,以便具個人全面性的管理.
我試了一下後續步驟，看他產生的結果還蠻適合作VA的人用的，我只要算出每期我要股市資產要變成多少，他就會幫我算好每一個目標要買多少，真的很方便。不知道綠角前輩是不是這樣運用這個工具的？
對於使用value averaging的投資朋友來說
這個工具的確蠻方便的
對於定期定額投入的人來說
這個工具在再平衡時比較有用
(除非每次投入都要順便再平衡)
不好意思, 我並沒有在TD開戶, 想請教TD是否也有提供定期定額購買股票與基金?? 感ㄣ!! Roger
我只有在Firstrade定期買過基金
我還沒看過券商提供國際客戶定期買股票的服務
請問一下 TD 的網頁改版後 Portfolio要從哪邊進去呢?
請問綠角大
我在香港絕大多數的券商都有看到月供(定期定額)投資股票跟ETF的投資服務
但美國都找不太到，是都要配合美國的401K帳戶或IRA帳戶才能有定投的功能嗎？
感謝~
投資美國ETF的定期投資
的確要自行下單
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