Zecco報稅表單延遲事件(Delayed Form 1042S by Zecco)
每年三四月間，美國券商會寄給國際投資人，總結上一年度的收入與預課稅款狀況的Form 1042S。我們要向IRS申請退稅，就是要靠這張表格來驗證我們填寫的數字。
在今年三月14日，美國券商Firstrade就已經寄出Original Form 1042S，在五月2日，寄出Corrected Form 1042S。在三月9日，TD Ameritrade也已經將Form 1042S交寄給客戶。但Zecco遲遲沒有寄出Form 1042S表格。
我從五月就開始向Zecco客服反應這個事情。他們的回應全部都是:仍在等待交割券商準備稅務文件。
理論上，Zecco與Firstrade是使用同一家交割券商(當時都是Penson)，沒有道理一家已經完成寄出，另一家卻是沒有準備好。我再三跟Zecco券商反應，也提到報稅截止日期是6月15日。但他們仍是維持千篇一律的回應。
到了七月初，我才收到Zecco寄來的紙本Form 1042S。郵件上面的日期是六月14日。也就是說，這個稅務表單的寄出時間，會讓國際投資人根本來不及在今年報2011的稅。網路介面上，仍沒有Form 1042S的pdf檔。
在不知道要等到什麼時候的狀況下，我也已經先寄出只有包含Firstrade與TD Ameritrade的Form 1040NR報稅表單。當時已經有放棄Zecco這部分報稅的打算。
Zecco此次稅務表單延遲事件根本是怠忽職守。我自覺已經是個要求不多的投資人(不過聽說龜毛的人通常沒有自知之明)。我不頻繁交易，也不進行複雜的買賣。券商就幫我完成交易、做好記錄還有備好稅務文件就好。這次稅務表單延遲，真的是讓人覺得太過份的一件事。
所以，昨天寫的如何投訴美國券商，我就是針對這件事，向FINRA反應。
為避免在明年又再次遇到相同狀況，我考慮在事情告一段落後，終止Zecco券商帳號，將資產移往其它券商。目前也不建議台灣投資朋友，再開立新的Zecco帳號。
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18 comments:
綠角請消消氣!Zecco報稅單延遲不是您個人的責任，您做的已經夠多了!!
如此怠忽職守,真的是個糟糕的公司! 換成我是您 我也會結清帳戶,將資產轉到別的券商. 感謝綠角大的提醒! ^^
綠角大，我的Zecco帳戶也遇到一樣的情況，真的是非常另人氣憤。想請問今年報稅時間已過，我還可以向IRS報Zecco的稅嗎?
明年應該還是可以報前三年的稅，只是拖了一年圖增困擾是吧?
網路上還不能下載電子檔，那沒收到紙本的怎麼辦，我也要把資產移到別的券商了。
感謝各位朋友的鼓勵與支持~
綠角大，
我也反應了 n 次, 每次Zecco都愛理不理的,真是爛券商,我至今沒收到紙本,請問大大是幾號收到呢? 支持大大, 我也要把資產移到別的券商了.
Jony
我是在七月五日收到的
有開Zecco券商帳戶的朋友
應都是長期以來的讀者
這次
Zecco這家券商真是讓人學到的教訓多於得到的服務
YH您好
由於您是上過課的學員
問題中的數字部分也有關個人投資狀況 不要公開比較好
還請您來信當初報名的信箱
我很樂意與您討論這個問題
問題不必重覆
您只要表明是YH就可以了
謝謝
綠角大大:
我這次也是先放掉Zecco 而只有報Firstrade and TD Ameritrade的refund, 要求refund reposit到TD Ameritrade的帳戶中, 好消息是我已經成功的拿到了refund而且直接入TD Ameritrade的帳戶中省了時間及光票托收的成本 (Deposit Date:
July 11, 2012), 而壞消息是Adjusted Refund Amount 比request refund 少了 249 USD. 不知道是income 類別認定的問題, 還是有其他的原因? 另外想問綠角大大有關Zecco 2011的部份現在使用1040X還有救嗎?還是只能明年再報?
真的很感謝您的幫忙讓退稅變得如此容易.
Aaron
恭喜你拿到退稅
不過不知道您報稅的狀況
所以無法確認為什麼會有這樣差別的狀況
使用1040X是處理的方法之一
不過就是多了一點事情
也謝謝你的支持
如果可以, 請綠角到時也分享如何將Zecco的資產移到其他劵商, 謝謝!
真的，希望綠角先生也能分享移轉asset的經驗，期待+1。
我到目前為止都沒有收到紙本也沒有在web上看到
1042s-2011，多次反應都是同個答覆，想請教板
上的各位有跟我一樣的情況嗎？
KT Lee
您的狀況真是蠻嚴重的
到現在都還沒收到
這家券商的服務
有蠻多可以改進的地方
zecco這個爛券商，3/15該出來的稅務報表1042s，到8/14才出來，報稅的季節都已經過了。
這就是我想把它換掉的原因
綠角大:
可否詳細解說如何填1040X來拿回2011 Zecco的Tax Withheld, thanks !
或許可考慮明年報稅時
再一起申報
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