”資產配置戰略總覽”台北、台中開課公告(2016八、十一月課程)
備受好評的資產配置課程，將於八月13,14日於台北，十一月26,27日於台中分別開課囉。
(綠角所有開課時程，可參考綠角開課計畫)
之前參加過的朋友的課後心得，可見以下文章:
陳醫師:一開始領薪水時，就該來上的課
李醫師:
絕對不要報名綠角”資產配置戰略總覽”的十大理由(上)
絕對不要報名綠角”資產配置戰略總覽”的十大理由(下)
林醫師:資產配置課後心得分享
陳先生:記得投資的目的
唐醫師:綠角會帶你上天堂還是住套房
Sky:”資產配置戰略總覽”課後感
前言:
我們應該根據穩定不變的原則，來計畫自己的投資。而不是根據每日一變，永遠讓人摸不著下一步的市場情勢來規劃投資。
但台灣投資人到底要如何做資產配置?
目前討論資產配置的書籍，大多是英文作品的譯作。鮮少以台灣投資人為出發點的資產配置書籍。
“資產配置戰略總覽”是一個以台灣投資人觀點出發的課程。
課程中將分享各種資產類別的特性、綠角從中選擇的方法、以及建構一個符合自身目標的投資組合的心得。期望能讓參加過的朋友，能對投資，對於各種金融資產的特性有正確且更完整的認識。
開課公告:
開課日期:
台北:八月13、14號
台中:十一月26、27號
課程時間共九小時，分星期六與星期日兩天上課。以下為活動流程:
星期六上午
08:40-08:55 報到
09:00-09:50 資產配置的理由
10:00-10:50 資產類別介紹1 Q&A
11:00-12:00 資產類別介紹2 Q&A
14:30-15:20 報酬率預估(歷史經驗與目前狀況) Q&A
15:30-16:30 資產配置範例 Q&A
星期日上午
10:00-10:50 再平衡與生命週期投資 Q&A
11:00-12:00 投資組合的改進空間與資產配置的障礙 Q&A
詳細課程內容可參考“資產配置戰略總覽”課程內容介紹這篇文章。
閱讀全文
“資產配置戰略總覽”2016六月台北班學員課後回饋
本文整理參加2016六月台北資產配置課程朋友的課後回饋。感謝各位朋友在紙本與網路問卷寫下的課後意見。
課後紙本問卷與Email回饋
綠角:謝謝廖先生特別撥空遠道前來參加。也很高興課程內容能得到您的肯定~
綠角:感謝吳醫師的鼓勵~~
綠角:謝謝葉先生~
課後網路問卷回饋
“老師可以將困難飄邈的投資心法用平時很難理解的大數據圖表，解釋給麻瓜們聽，背後需要過人的統計數據分析能力、洞悉投資心理學、持之以恆的觀察與力行、耗時耗力的圖表整理，更有化繁為簡與絕佳表達力。
少有人能整合理論與應用，並無私的分享。綠角的課程不只是物超所值，應該列入高中大學生的必修課程。只要老師繼續開課，ㄧ定讓我的孩子來上課，及早參與整個市場的報酬與成長。” 高小姐
閱讀全文
台灣與美國即期年金險比較(Comparison of Immediate Annuities in Taiwan and U.S.)
這篇文章試著比較台灣與美國當地，即期年金險的給付差異。
由於美國的即期年金險是美元支付，所以我們必需找到在台灣當地發行的，美元計價的即期年金險保單。
目前台灣剛好有這麼一張保單，名為” 全球人壽美元即期年金保險”。這張保單，以美元繳交保費，日後年金支付也是美元。
投保預設狀況是71歲男性。
依全球人壽保單的條款，71歲男性投保，有20年的保證期。
保證期的意思是，在這20年期間，不論被保險人生存與否，保險公司都會支付年金。保證期滿後，保險公司則持續支付年金到被保險人過世或滿期日為止(合約設定滿期日是110歲)。
71歲男性投保，選擇每年給付一次年金的話，每1000美元的保費，可以買到每年53.06美元的給付。
看完了台灣保單的狀況，我們來看美國的即期年金險保單。
美國的年金險報價，由Immediate Annuities網站取得。填入條件是71歲男性，居住於紐約州。年金險投入金額是100萬美金。取得報價如下表:
我們要看的是最後一行”Life & 20 Years Certain”。這代表有20年的保證期間，保證期滿後，持續支付到被保險人過世為止。這個給付條件跟台灣的保單相同。
最右邊一欄，是預期的每月給付金額。所以投入100萬，每年可以取得5576*12的給付。平均每投入1000美金，年給付金額是5576*12/1000=66.91。
所以台灣的保單，每1000美金可以買到每年53.06的給付。美國當地的保單則是每1000美金，可買到每年66.91的給付。
66.91和53.06看似沒有很大的差別。但假如投入100萬美金，台灣保戶每年可得53060美金。美國保戶可得66910。兩者差了13850美金，約當45萬台幣。
每年收入66910，比起53060，多26%。
在台灣用來準備退休的工具，不論是累積資產用的基金，還是退休資產年金化的保單，都有著成效相對落後的問題。
台灣的投資人想利用當地工具輕鬆的退休，恐怕是一點都不輕鬆的事。
回到首頁:請按這裡
初來乍到:請看”如何使用本部落格”
相關文章:
變額年金險費用解析—台灣與美國的比較(Analysis of Variable Annuity Fees and Charges—Comparison of VA Policies in Taiwan and the States)
變額年金險費用解析—我的批評(Analysis of Variable Annuity Fees and Charges---The Untold Truth.)
台灣即期年金險比較(Immediate Annuity in Taiwan)
即期年金險分析比較1(Analysis of Immediate Annuities in Taiwan)
即期年金險分析比較2(Analysis of Immediate Annuities in Taiwan) 閱讀全文
