美國券商嘉信理財開戶步驟詳解2017版(How to Open Schwabe International Account)---開戶申請書與W8BEN填寫
本文解釋美國券商嘉信理財(Charles Schwab)的開戶過程。
首先連往嘉信券商的國際客戶開戶網頁。
國家選”Taiwan”，然後點”Go”。
在接下來的畫面中，券商提供”開戶申請書”與”W-8BEN”這兩份文件的PDF檔，而且還有附中文說明的版本。
請點選畫面中的”中文”字樣，將有中文說明的PDF檔下載到自己的電腦中，開始填表過程。
(以下直接提供文件連結:
嘉信的開戶申請書
嘉信的W-8BEN表格)
首先是開戶申請書的填寫。
這份PDF檔的前面幾頁都是關於開戶與填表的說明，我們直接從第4頁開始填寫。
首先是帳戶類別。假如是開個人帳戶，請勾選”個人”。假如是夫妻開聯名帳戶，則有後面兩項可以選擇。
然後請點選開戶者的稱謂，看是先生、太太或是女士。
名字，請輸入護照上中文姓名英文翻譯的”名字”部分。
姓氏則輸入護照上中文姓名英文翻譯的” 姓氏”部分。
住址就請輸入目前居住地的中文地址英文翻譯。(郵政總局網頁有地址的英文翻譯功能)
郵遞地址只有跟住址不同時才需要填寫。假如一樣，就留空白即可。
住宅電話，就先寫上台灣的國碼886，後面再接上區碼和電話號碼。譬如電話是(02)2355-6688，那麼就是寫886 2 23556688。
手提號碼，就是手機，也是先寫上台灣的國碼886，然後把手機號碼最前面的0去掉，填上去。譬如手機號碼是0921500600，那就是寫886 921500600。
國籍，我們一般是勾”其它”然後寫”Taiwan”。
合法居留國家，我們大多也是勾”其它”然後寫”Taiwan”。
這裡以大多台灣投資朋友的狀況來舉例，假如開戶者有其它國籍或是居住地，請按自身狀況填寫。
最後下方要填入電子郵件地址。
這個表格要先在右上方填入開戶者的生日(以西元月/日/年的方式填寫)。譬如生日是1985年六月5日，就寫06/05/1985。
出生國家一般就寫”Taiwan”。
母親婚前姓氏這欄，就請把開戶者母親的姓填入。這個要記得，因為日後這可能會用做帳戶持有者辨識用的安全問題。
護照號碼，請拿出自己的護照，將上面的護照號碼填入。
護照簽發地點，我們台灣投資人就寫”Taiwan”。
護照屆滿日期，就將護照到期日填入。
接下來是開戶者的工作情形。
假如是受僱，請選Employed。
假如是自己開業，經營公司，請選自僱。
已經退休了，就請選退休。
假如沒在工作，主要在經營家庭，請選Homemaker。
學生，或是沒有工作，那就是最右邊的兩個選項。
假如是選”受僱”，下方還要填寫:
僱主名稱，就是你所服務的公司名。(請翻譯成英文再填入)
下方要點選自己所屬的工作類別。
行業，就是自己服務的公司所屬產業。譬如醫療相關工作，可以填Medical care。從事金融業，寫Financial service。從是電腦科技工作，可以寫Information technology。
最下方要填入公司地址。
這個表格是要確認開戶者是否跟美國證券商、交易所或上市公司有關。
對於大部分開戶者來說，這兩個問題都是選”否”。
婚姻狀況，就請依個人狀況填寫。
這裡要勾選開戶者的投資知識、投資經驗、年收入、流動資產淨值與總資產淨值等。這請依個人狀況勾選就可以了。
這裡就完成開戶者基本資料填寫了。下方是”其它帳戶持有者”資料。假如是開個人帳戶，就不必填寫。假如是開聯名帳戶，”其它帳戶持有者”這裡，就要把另一位帳戶持有者的資料填寫進去。
這裡要勾選投資目標。大部分人投資是為了增值，就可以勾選”Growth”。假如是其它目標，也都可以勾選。
帳戶預設會有保證金交易(Trade on margin)功能，以及電子交易確認。
假如你不需要保證金交易，就要在前方的空格打勾。
假如你不需要電子交易確認，就要在前方的空格打勾。
假如你這兩項服務都要，那麼就都不要打勾。
這裡會詢問你需要支票與VISA卡的服務狀況。一般個人戶開戶，就要求”支票與一張VISA卡”即可。使用ATM提款或開立支票的頻率，除非很常出國，不然一般是”每月少於5次”。
這要決定在券商中的現金部位存放的位置。
嘉信理財美元流動資產基金，是一支美國境外基金。它是貨幣市場基金。要使用它的話，還要填寫”購買海外投資股份授權書”。
另一個選項則是”嘉信第一利息”，這是券商自己的現金帳戶。
假如要開戶過程單純一點，就選”嘉信第一利息”就可以了。
資金來源，大多人是”薪金/工酬”，點這項即可。
帳戶用途，一般選”一般性投資”即可。(假如你有任何其它目的，也都可以勾選)
帳戶存款指的是，你如何將資金轉入嘉信帳戶。我們大多會用”匯款”的方式。請勾選”匯款”即可。
這裡可以注意到，最低開戶金額要求是25000美金。
這裡要簽名，先是帳戶持有人簽名。建議簽跟護照上面相同的簽名。
然後再用英文正楷，把姓名填寫一次。
最右邊再寫入填表日期。
假如是開聯名戶，下方的”其他帳戶持有人簽署”才需要簽名。個人戶就不用。
開戶申請表格到這裡就填寫完成了。後面的開戶協議書和保證金公開聲明這些文件，就開戶者自行留存即可。
開戶申請書的PDF檔共有24頁。前方是說明，後方是聲明文件。真正需要列印出的，是4到11頁這部分。
申請書第一頁畫面:
申請書最後一頁畫面:
填寫好的PDF檔也請存檔在自己的電腦中。
以下解釋嘉信的W8BEN表的填寫方式。
請填寫表中紅框部分。包括電話、姓名、國籍(有下拉式選單可選)、地址、還有出生日期。
第2部分，請在下拉式選單選擇Taiwan。(有兩個欄位)
最後要簽名，先是帳戶持有人簽名。簽跟護照上面相同的簽名。
右上方再用英文正楷，把姓名填寫一次。右下方再寫入填表日期。
這樣就完成了。
下一篇將解釋其它開戶需要準備的文件與寄送過程。
聲明:
1.本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享，不代表對任何一家美國券商的推薦
2. 讓客戶順利完成開戶過程，是券商客服的責任。有開戶相關問題，還請直接詢問券商客服。
3. 綠角不推薦朋友開戶，也不從中得到任何利益。這篇文章只是想讓脫離台灣不良投資環境的朋友，有前人的經驗可以參考。
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9 comments:
補充：嘉信 W8 表格中 Part 1 的 6 外國繳稅識別號碼 Foreign tax indentifying number，經國際電話詢問，不可留空，要填「Not legally required」。
不好意思再補充～申請表在2018年的檔案裡面，PDF第13頁起有出現「新增一位信任的聯絡人 Add a Trusted Contact Person」，經電話確認，為節省傳真費用，可以不用附。
感謝楊騏的分享補充
很有價值
現在(2019/05)在嘉信網站上點選開戶會被轉到香港嘉信，而且香港嘉信提供的開戶申請表中，並沒有申請VISA DEBIT CARD跟CHECKS的選項了，不知是不是已經無法申請...
剛剛(20190827)打電話給香港嘉信 確定透過香港沒辦法辦debit card跟check 要透過美國那邊開.... 等等寫信去美國那邊問看看好了.... (該不會沒有了吧 ||_||)
20190827:
剛透過 https://international.schwab.com/public/international/nn/acct_open_intro.html 開戶
過程中也沒有任何debit card or check的選項
開完後打電話給嘉信的 International services call (台灣免費號碼: 00801-13-6739)問
他給我的答案是台灣人可以申請 (為什麼香港人不行.... Orz)
但是要等帳戶核准 錢匯進去後才可以申請
我也還在等帳戶申請 過了之後再試看看 到時候有結果再來分享
謝謝分享~
來分享一下後續的情況:
帳戶開通之後 到服務裡面 有一個帳戶設定的選項
裡面有一個 "投資帳戶可開具支票"的欄位 點選啟用 會提供一個申請表格 填一填後用訊息中心上傳
然後就是等..... 我等了三個星期還沒下文
然後打去客服問---結果竟然忘記 就晾在那邊 然後跟他說我過不久就要出國需要這張卡 他說馬上處理
後來大概等一個星期多吧.... 終於拿到了
測試過後 國泰世華 合作金庫 台灣銀行 兆豐銀行 都是直接提沒有手續費
中國信託會扣100 然後戶頭會回沖
大概就這樣吧~ 有點一波三折 總是拿到卡了
分享給大家 希望大家都能順利拿到卡 XD
感謝寶貴的申請與提款經驗分享~
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