美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶步驟詳解1(How to Apply for Schwab One International Account)---開戶申請表填寫
此文解釋一位非美國投資人，如何開立美國券商Charles Schwab(嘉信理財)的國際帳戶(Schwab One International Account)。
(2017新的開戶過程說明，請見美國券商嘉信理財開戶步驟詳解2017版(How to Open Schwab International Account)---開戶申請書與W8BEN填寫)
(請注意，本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享，不代表對任何一家美國券商的推薦。)
首先下載開戶申請表 這份pdf檔。這份文件前幾頁是開戶過程的說明。從第三頁開始才需要填入資料。
或者到嘉信理財的國際投資人開戶解釋頁面，也可找到開戶申請表。
(以下圖表皆可點擊放大觀看)
圖中紅框表示需要填寫或勾選的地方。我們以由上往下，由左往右的次序來看。
首先是Title your account，也就是帳戶類別的選擇。個人戶請勾選”Individual”。
接下來是名字(Name First)與姓氏(Last/Surname)，請把戶照上自己名字的英文翻譯填入。
Home Street Address，請填入住家地址。
Mailing Address，是寄件地址。假如與住家地址不同的話，才需要填寫。
Home Telephone Number請填入住家電話。Cellular Telephone Number，請填入手機號碼。這些電話號碼請確定填寫正確。嘉信理財在開戶過程中，一般都會有券商人員打電話與你洽詢確定。電話號碼正確，券商人員才能找得到你。
對大多台灣投資朋友來說，Country of Citizenship(那個國家的公民)就是勾Other，然後填入Taiwan。Country of Legal Residence(居住地)也是勾Other，然後填入Taiwan。
Email address，請填入要用來接受券商通知的電子郵件信箱。Date of Birth請依月/日/西元年的格式，填入開戶者的出生日期。
Mother’s Maiden Name，指的是開戶者母親婚前的名字。這個一定要填入。這是日後會用來做身份確認的一個問題。可以簡單填寫，譬如填入母親的姓即可。填好後請在記事本或開一個Word檔，記下自己填入的文字。那麼日後當券商人員用這個問題跟你確認身份時，比較不會忘記答案。
Passport Number、Place of Issuance與Expiration date，分別填入護照號碼、Taipei與到期日。
Employer，請填入你服務的公司名稱。Occupation/Position，請填入你的職業或職稱。Industry of Employment，請填入所屬產業名稱。譬如公務員就填Public service，製造業就填Manufacturing，醫療產業就填Medical service。
Business street address請填入公司或服務單位的地址。
Are you affiliated with or employed by a stock exchange or member firm of an exchange….這個問題，詢問的是你是否是美國證券業從業人員。
Are you a director, 10% shareholder….這個問題詢問的是你是否是公開上市公司的大股東或高階經理人。
對於大多台灣投資朋友，這兩個問題的答案都是No。
Marital Status，看是單身(Single)，已婚(Married)或是離婚(Divorced)，請勾選。
Investment Experience，投資經驗。看是無(None)、有限(Limited)、好(Good)、廣泛(Extensive)，請勾選。
然後以美金金額勾選自己的年收入(Annual Income)級距，與流動資產(Liquid Net Worth)級距。大略估算即可。
下方的Additional Account Holder資料，假如是要開個人帳戶，就都不必填寫。
Margin Trading是融資帳戶。假如你需要融資或放空的話，就需要這個功能。假如你不需要的話，就勾選Do Not add margin trading。
Enrollment of Electronic Trade Confirmation。是加入電子帳單與對帳單寄送送。一般來說，加入是比較好的選擇。請不要勾選No, at this time I….
Check and VISA Debit Card，是支票簿與VISA金融卡申請。
假如都沒有勾選的話，預設選項是只發給支票(Checks only)。假如你也需要金融卡的話，就勾選Checks and Visa Debit Card。(Two Visa Debit Cards是聯名帳戶才有)。
How did you hear about Charles Schwab，則是問說你從那裡知道嘉信理財的。請依自身狀況勾選即可。
第5項的第一個問題是詢問你是否是國家的黨、政、軍或法院高層，或是這些人的近親。一般我們的狀況就選No就可以了
第二個問題詢問資金來源。一般我們選Capital 即可。
另一個選項則是需課稅的現金利息。(Taxable Interest Features)
(這兩者間的利率差別還需要查詢)
這裡我們也可以看到最低開戶要求金額是10,000美金。
這邊簽名請記得與護照上的簽名一致。護照上簽中文，這邊就簽中文。護照上簽英文，這裡就簽英文。
(下一篇將解釋其它輔助文件的準備)
待續…
ps1.感謝前輩江醫師相關經驗的分享與指點。
ps2. 請注意，本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享，不代表對任何一家美國券商的推薦。
回到首頁:請按這裡
初來乍到:請看”如何使用本部落格”
相關文章:
美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶步驟詳解2(How to Apply for Schwab One International Account)---開戶文件準備
美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶心得與後續注意事項—Personal Assistance and VISA Debit Card By Charles Schwab
美國券商嘉信理財的殺手級應用---境外基金全部免手續費(The Killer Application of Charles Schwab—No-Commission Off-Shore Funds)
美國券商嘉信理財推出105支ETF免費交易(Charles Schwab 105 Commission-Free ETFs)
美國券商嘉信理財調降股票/ETF交易費用(Charles Schwab Lowered Trading Fees)
為什麼要開海外券商交易戶
TD Ameritrade開戶步驟詳解2012新版(How to Open a TD Ameritrade Brokerage Account)
海外券商Firstrade開戶步驟詳解
美國券商E*Trade開戶步驟詳解(How to Apply for E*Trade Account)
如何實際造訪美國券商(How to Visit US Brokerage Office in Person)
36 comments:
不知 綠角有無空閒
能否撥冗幫大家分析
Schwab 的 Visa Debit Card
與
Firstrade 的 Visa Debit Card
功能比較 !
應會有很多投資美股的朋友
非常需要 visa debit card
(像綠角在日本機場時 這麼好用
這麼方便, 比向銀行買匯更便宜+更便利)
比較想知道，地址證明的問題如何解決？
因為嘉信理財的地址證明，又比TD Ameritrade來的複雜，還要附上水電費帳單才行。
謝謝各位朋友的討論
後續文章會談到
嘉信理財有中文說明的開戶表格(國際投資人開戶解釋頁面中有"中文"的連結)，但填表時仍要使用英文。
現在的最低開戶存入金額應為10000美元。(目前開戶解釋頁面裡的中英文表格皆載明是10000美元)。
感謝指正
已經修改文章
請問前輩 嘉信開戶表下載完後是用英文填寫
嗎?
開完戶登入是中文介面嗎?
對我這種有英文恐懼症的每每看到這種介面
真的很難不讓人放棄...只是還有綠角大的解說
還有綠角大那本美劵商的輔助,才讓我抱著一絲
可能 試試看 只是到目前為止還是像隻無頭蒼
蠅 不知第一步該從何踏起
開戶表格都是用英文填寫
不知道第一步?
就印表出來開始填寫吧~
用想的
永遠不會有第一步
wen dw 不知道你選擇嘉信的原因為何?
這麼恐懼英文可以考慮從firstrade開始熟悉開戶..匯款..下單交易所需要的文件及步驟
網頁有中文版~客服也有中文的應該會輕鬆許多,
10支免手續費etf也可以做相當基礎的投資配置了吧.
每月對帳單也可以當成是往下一個券商前進的好跳板,
同為新手開戶中~一起加油吧!
綠角大大
閱讀您之前的文章與書籍
知道您對vanguard 的ETF 有很好的印象
我因此也選擇TD ameritrade為優先的開戶對象
但因為對visa debit card的需求
也考慮嘉信的開戶
但嘉信的ETF投資選項 卻不知如何選起
可否請您 推薦與比較
嘉信所提供的ETF 與 TD ameritrade 所提供的ETF 的差異與建議的ETF
感謝~~
TD Ameritrade的免費交易ETF中有很多Vanguard的選項
我比較喜歡這點
我開嘉信的戶頭主要也是為了他的現金服務，嘉信的免費ETF裡有支BWX也是一般會用到的配置，其他就看個人了。
其實如果以符合自己的資產配置為優先考量，也就是挑幾個同類型替代而已，不會很難決定。反正都不會比TD Ameritrade提供的優，沒空研究太多的話以交易量大的優先考量應該也是簡易的指標。
假如以投資為優先考量
對我而言
TD Ameritrade的免費ETF比Charles Schwab的好用
像提款這些功能
算是附屬
假如仍以投資為重的話
而沒有很迫切的取得金融卡的需求
應將投資的考量放在首位
嘉信有香港分公司和中文化的網頁
不知綠角大是否有比較過香港分公司的服務和美國比起來如何?
畢竟中文化會比較親切一點
謝謝
過年前寄出資料
補充一下過程遇到的小問題
Sweep Fund features
Taxable interest feature
利率都一樣是0.01%(小到可以忽視)
差別是利息一個免稅一個要稅
謝謝Jackson的分享~
通報一下,上周剛完成嘉信開戶,開完之後問客服有無任何優惠,他說要5萬USD才有半年免手續費之類,但這金額太高,後來客服說,如果沒5萬,他願意幫我吸收匯款手續費,....星期二匯款過去,由於台灣的銀行是零手續費(銀行理財貴賓),但還有中轉銀行費用,所以寫信跟客服說,今天客服已將中轉銀行費用(18 USD)補貼到我的帳戶,或許大家可多問一下,有這個優惠可用
謝謝匿名先生的分享
想詢問有人試過CharlesSchweb用Email寄送申請資料的經驗嗎? 我個人試過TD沒問題,嘉信倒是沒看到有否此方法,謝謝~
我寫信問過嘉信，他們說不行。回信節錄如下
Thank you for your message.
You may fax the documents to us to begin, but we will need the original application mailed in to us. Our fax number is +1-720-418-3101.
Our mailing address is:
謝謝jk的幫忙
我目前正在與嘉信洽商開戶中
目前他們提供匯款手續費補貼,以及以下免費交易
$50,000 - $99,999 50 commission-free online trades
$100,000 - $249,999 100 commission-free online trades
$250,000 - $499,999 150 commission-free online trades
$500,000 or more 250 commission-free online trades
請有需要的朋友自行向嘉信洽詢
以下連結也更新了:
1. 開戶申請表: http://international.schwab.com/public/file/P-973345/S1_Int'l_Acct_App_-_APP20077.pdf
2. 開戶解釋頁面: https://www.schwab.com/public/international/nn/open_an_account?country=TW
謝謝Cheryl與Bryant的分享~
感謝綠角詳盡的解說圖文 ,幫助很大
我上周提出申請了,分享一下
目前TD可以Email申請開戶,但是CS還不行
不過你可以先用SKYPE打中文免費客服
(+1 8806626068)
請客服先指派中文協辦人員Email給你 ,你再回信相關資料先給他確認 ,避免文件寄去美國才被告知有問題 ,省錢省時.
剛完成Schwab開戶的所有手續,和大家分享
1.若不能出示水電費電話費帳單的人
可以用"另一家銀行"的account balance sheet代替
也就是總共需要兩家銀行的餘額證明
也就是俗稱的財力證明,但請記得要銀行幫你在備註打上地址
2.Schwab全程會指派一個專員協助開戶,
開戶文件寄出之前,可以掃描請他先幫你看過,
凡是要簽名的部分一定要用郵寄的
其他證明文件倒可以事後用e-mail補寄
3. 請善加利用Skype撥打券商的電話,才能夠免付費喔
謝謝Cheryl的分享~
的財力證明,但請記得要銀行幫你在備註打上地址→你好，我的台新銀行沒有提供這個服務？有人可以提供相關解決的訊息？謝謝~
剛聽到客服的提醒說可能最近1-2個月會把開戶最低金額提高到25000USD，所以要開戶的手腳要快囉
目前已經提高為$25000的門檻了。
謝謝分享
綠角大:
請教您一個問題，TD和Schwab的帳戶能接受來自美國當地銀行的匯款嗎？因未來每個月固定會有房租收入，物管告知須有美國當地銀行帳戶才可匯款入帳，不然就要3個月一次才匯款到我在台灣的銀行帳戶(覺得時間太長了),，但要有美國銀行帳戶就要去飛過去當地開戶(時間和金錢不划算)才行，請您幫我解答，感謝您了。
美國券商都可以接受外國銀行(台灣)的匯款了~
沒有理由不能接受當地銀行的匯款
Schwab調降股票&ETF手續費，從$8.95→$6.95。
http://international.schwab.com/public/international/pricing_services/fees_commissions
感謝coco的分享~
另外，schwab和TD amitrade又在這周調降股票&ETF手續費了!
我在嘉信的表格中"Print Name of Signer"要鍵入中文名字按下enter後都會好像因為格式的關係,中文會因為置中而會往下降以致被截掉一半只看得到上半段,可是單純鍵入英文就不會有這個問題,想請問不知道有沒有人碰過這個問題?然後是怎麼解決的?謝謝
我用過acrobat reader DC , writer X ,foxit reader 7.3 都無法解決這個問題
張貼留言